Automatyczne Lokaty Overnight oferowane są Klientom korporacyjnym Banku posiadającym zgromadzone nadwyżki finansowe w: PLN, EUR i USD. Poprzez Automatyczną Lokatę Overnight, środki są automatycznie inwestowane na okres jednego dnia lub weekendu.
Środki pieniężne podlegające automatycznemu inwestowaniu są oprocentowane według stawki zmiennej opartej na uzgodnionej z Klientem formule. Stawka oprocentowania środków może zmieniać się w przypadku zmiany notowań rynku międzybankowego (LIBOR, WIBID), zmiany podstawowych stóp procentowych lub zasad polityki prowadzonej przez NBP, mającej wpływ na gospodarkę banków krajowych.
Klient może zdecydować, czy na Automatyczną Lokatę Overnight ma zostać przelane całe dostępne saldo rachunku, czy też na rachunku ma pozostać stała określona kwota. Środki z lokaty uwalniane są przez system bankowy przed rozpoczęciem sesji rozliczeniowych w kolejnym dniu.
Minimalna kwota inwestowanych środków, dla której zostanie otwarta Automatyczna Lokata Overnight wynosi 100 000 PLN, 50 000 EUR oraz 50 000 USD.
Korzyści z Automatycznej Lokaty Overnight:
- konkurencyjne oprocentowanie
- zapewnienie bezpiecznego, efektywnego zagospodarowania wolnych środków
- lepsze wyniki odsetkowe - oprocentowanie wyższe niż oprocentowanie rachunku bieżącego
- stała dostępność środków przy efektywnym oprocentowaniu
- dzienna kapitalizacja odsetek od lokaty
Kontakt z Doradcą
