Private Portfolio

To specjalistyczna usługa finansowa przygotowana dla najbardziej wymagających Klientów. Polega na zarządzaniu indywidualnym portfelem papierów wartościowych na zlecenie przez Pioneer Pekao Investment Management S.A. (PPIM), lidera w zarządzaniu aktywami w Polsce. Powierzone środki lokowane są w imieniu Klientów w różne instrumenty finansowe dostępne na rynku kapitałowym.

Podstawowym celem zarządzania portfelem jest osiągnięcie stopy zwrotu przekraczającej wcześniej ustalony poziom odniesienia, zwany benchmarkiem. Określa się go na podstawie uzgodnionej z Klientami strategii inwestycyjnej.

Portfele podzielono ze względu na: poziom ryzyka, płynność środków finansowych, oczekiwaną stopę zwrotu oraz horyzont czasowy inwestycji. W ramach usługi PPIM oferuje następujące typy portfeli inwestycyjnych:

• Portfel papierów dłużnych dąży do stabilnego wzrostu wartości powierzonych aktywów, przy zachowaniu niskiego ryzyka inwestycyjnego. Składa się on z instrumentów dłużnych, takich jak: bony skarbowe, różnego typu obligacje, krótkoterminowe papiery dłużne emitowane przez przedsiębiorstwa, certyfikaty depozytowe i inne instrumenty rynku pieniężnego. Celem zarządzającego tym portfelem jest uzyskanie stopy zwrotu przewyższającej rentowność 52-tygodniowych bonów skarbowych.
• portfel zrównoważony to produkt, którego celem jest osiągnięcie stabilnego wzrostu wartości powierzonych aktywów w średnim i długim horyzoncie inwestycyjnym. W skład portfela wchodzą akcje silnych fundamentalnie spółek giełdowych oraz instrumenty dłużne, głównie obligacje. Udziały części akcyjnej i dłużnej są w przybliżeniu jednakowe, choć zależnie od sytuacji rynkowej mogą ulegać zmianom. Strategia związana z tym portfelem przewiduje wykorzystywanie kredytów. Ponadto bezpieczeństwo portfela jest stosunkowo wysokie, dzięki unikaniu inwestycji w akcje spółek o charakterze spekulacyjnym, a także obecności w portfelu instrumentów dłużnych, dodatkowo stabilizujących dochód.
• portfel agresywny to produkt zarządzany według strategii nastawionej na osiągnięcie ponadprzeciętnych zysków w sytuacji, kiedy punktem odniesienia jest indeks giełdowy WIG. Strategia agresywna skierowana jest do inwestorów akceptujących wysoki poziom ryzyka. Portfel zbudowany jest głównie z akcji. Mogą się w nim znaleźć akcje o charakterze spekulacyjnym, lecz z różnych powodów rokujące nadzieję na wzrost wartości. W ramach strategii agresywnej istnieje możliwość dokonywania zapisów na rynku pierwotnym oraz zaciągania kredytów.

Niezależnie od standardowych strategii PPIM oferuje możliwość utworzenia Indywidualnej Strategii Inwestycyjnej. Dedykowani doradcy inwestycyjni PPIM, po dokonaniu analizy oczekiwań Klientów, preferencji inwestycyjnych, sytuacji finansowej oraz horyzontu inwestycyjnego, zaproponują odpowiednią strategię, dostosowaną do indywidualnych potrzeb Klientów. W skład portfela zarządzanego w ramach proponowanej strategii mogą wchodzić instrumenty dopuszczane w ramach strategii standardowych, ale ze szczególnym uwzględnieniem preferencji Inwestora co do składu portfela oraz wielkości zaangażowania środków w poszczególne rodzaje instrumentów finansowych.

Profesjonalizm i aktywne zarządzanie - starannie opracowana strategia inwestycyjna uwzględniająca specyficzne wymagania Inwestora oraz jego cele inwestycyjne. Aktywne zarządzanie portfelem uwzględnia szybko zmieniającą się sytuację na rynku kapitałowym oraz sytuację makroekonomiczną.

Elastyczność - Indywidualna Strategia Inwestycyjna uwzględnia ograniczenia oraz wymagania Inwestora co do rodzaju przeprowadzanych inwestycji oraz wielkości zaangażowania w poszczególne rodzaje instrumentów finansowych. Generalnie, możliwe jest uzgodnienie strategii inwestycyjnej przewidującej zaangażowanie w rynek akcji na dowolnym poziomie z zakresu od 1 do 100%.

Szerokie spektrum możliwych inwestycji - w portfelu będą przeprowadzane transakcje kupna i sprzedaży akcji, obligacji, PDA, praw poboru. Mogą być również składane zapisy na akcje na rynku pierwotnym oraz w ramach wykonania prawa poboru, możliwość zajmowania krótkich oraz długich pozycji na kontraktach terminowych, przeprowadzania transakcji sprzedaży maklerskich instrumentów finansowych z przyrzeczeniem odkupu oraz robienia depozytów bankowych. W razie przeprowadzenia transakcji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych lub innych instrumentów finansowych notowanych na rynkach zagranicznych, na portfelu będą przeprowadzane transakcje kupna bądź sprzedaży obcej waluty.

Możliwość szybkiego dostosowania strategii do zmiennych wymagań Klientów - w każdej chwili Inwestor ma możliwość zmiany ustalonej wcześniej strategii inwestycyjnej w zależności od tego, jak zmieniły się jego indywidualne wymagania bądź sytuacja na rynku kapitałowym.

Kontrola wyników inwestycyjnych - możliwość bieżącego, np. telefonicznego, kontrolowania wartości portfela oraz okresowa wysyłka raportów ze stanu portfela, przy czym istnieje możliwość określenia częstotliwości przekazywania raportów. Raporty te zawierają informacje dotyczące składu portfela, ekspozycje inwestycji na poszczególne rynki i waluty, analizę rentowności portfela oraz zestawienie przeprowadzonych transakcji. Dodatkowo do raportów dołączane są komentarze zarządzającego dotyczące realizowanej strategii oraz bieżącej sytuacji na rynkach, jak również prognozy dotyczące rynku oraz strategii na najbliższą przyszłość.

Bezpośredni kontakt z zarządzającym portfelem - Klienci mają możliwość kontaktowania się z doradcą inwestycyjnym zarządzającym portfelem w celu omawiania ustalonej strategii inwestycyjnej, uzyskania komentarza dotyczącego sytuacji na rynku bądź dokonania zmian w strategii inwestycyjnej.

Indywidualna opieka - każdemu z Klientów posiadającemu portfel indywidualny przydzielany jest indywidualny opiekun, z którym może kontaktować się w sprawach dotyczących zarządzanego portfela, w tym m.in. w celu składania dyspozycji.

Pioneer Pekao Investment Management S.A. [PPIM S.A.] prowadzi działalność maklerską w zakresie zarządzania portfelami maklerskich instrumentów finansowych na podstawie zezwolenia  Komisji Papierów Wartościowych i Giełd z dnia 18 grudnia 2001 roku nr KPWiG-4021-35/2001. Organem nadzoru nad PPIM S.A. jest Komisja Nadzoru Finansowego z siedzibą w Warszawie, 00-950 Warszawa Plac Powstańców W-wy 1.
Powierzenia aktywów w zarządzanie PPIM S.A. nie należy traktować jako oszczędzania na lokatach bankowych. Inwestycje dokonywane przez PPIM S.A. na rzecz Klientów nie gwarantują uzyskania określonej stopy zwrotu. Inwestowanie przez PPIM S.A. na rzecz Klienta związane jest z ryzykiem wynikającym z wahań cen na giełdzie, zmian wysokości stóp procentowych, kursów walut itp., w wyniku czego wartość inwestycji może wzrosnąć, jednakże nie można wykluczać ryzyka utraty zainwestowanego kapitału. Dotychczasowe wyniki zarządzania osiągnięte przez PPIM S.A. nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości.
Szczegółowy opis ryzyka inwestycyjnego związanego z usługą zarządzania portfelem maklerskich instrumentów finansowych znajduje się w Załączniku nr 3 do ?Regulaminu zarządzania przez Pioneer Pekao Investment Mangement S.A. portfelem maklerskich instrumentów finansowych?. Regulamin zarządzania dostępny jest w siedzibie Spółki, u Agentów pośredniczących przy zawieraniu umów o zarządzanie oraz w Internecie na stronie www.pioneer.com.pl.

Wersja do druku