Portfel+ to usługa, w której nasi specjaliści inwestują Twoje pieniądze w fundusze. Nie musisz znać się na inwestowaniu, bo robimy to za Ciebie. Ty wybierasz, kiedy wpłacasz i wypłacasz pieniądze z portfela. Usługę obsłużysz przez PeoPay i Pekao24. Pamiętaj, że nawet gdy eksperci zarządzają portfelem, nie masz pewności zysku. Inwestowanie zawsze wiąże się z ryzykiem straty części lub całości pieniędzy.

Portfel+ nie jest robodoradztwem. Przede wszystkim dlatego że decyzje inwestycyjne podejmują ludzie, a nie algorytm. Wśród podobieństw obu usług jest to, że ich obsługa jest w pełni cyfrowa.

Usługa Portfel+ jest dla wszystkich, którzy chcą inwestować. Szczególnie dla tych osób, które nie mają wiedzy, doświadczenia lub czasu, aby robić to samodzielnie.

Strategia określa cele, produkty, które mogą znaleźć się w Twoim portfelu, okres inwestycji, poziom ryzyka i punkt odniesienia (benchmark).

Mamy 4 strategie. 

• Strategia spokojna
  Jej celem jest stopa zwrotu wyższa od oprocentowania depozytów. Zalecany okres, aby osiągnąć ten cel wynosi od roku do 2 lat.
• Strategia stabilna
  Jej celem jest wzrost wartości zainwestowanego kapitału. Aby osiągnąć ten cel i utrzymać ryzyko na umiarkowanym poziomie, zalecany okres wynosi od 2 do 3 lat.
• Strategia aktywna
  Jej celem jest znaczący wzrost wartości zainwestowanego kapitału. Aby osiągnąć ten cel i utrzymać ryzyko na średnim poziomie, okres wynosi od 3 do 4 lat.
• Strategia dynamiczna
  Jej celem jest maksymalizacja stopy zwrotu z zainwestowanego kapitału. Zalecany okres, aby osiągnąć ten cel wynosi od 4 do 5 lat.

Gdy wypełnisz ankietę inwestycyjną, dowiesz się, które strategie są dla Ciebie odpowiednie. Wybierz tę, która najlepiej odpowiada Twoim potrzebom. Ich szczegółowe opisy znajdziesz w kartach strategii. Twój wybór zależy od tego, ile chcesz zyskać, jakie ryzyko akceptujesz i jak długo możesz utrzymać pieniądze w inwestycji.
 

W Portfel+ pobieramy dwa rodzaje opłat: 

• Opłata stała za zarządzanie - naliczamy ją za każdy dzień kalendarzowy. 
• Opłata za wyniki - pobierzemy ją, jeżeli wynik portfela jest lepszy od wyniku benchmarku. 

Szczegółowe informacje znajdziesz w cenniku Portfel+.

W naszym biurze maklerskim pracuje specjalny zespół licencjonowanych doradców inwestycyjnych, który zarządza Twoim portfelem zgodnie z przyjętą strategią inwestycyjną.

Twoje pieniądze inwestujemy w fundusze zarządzane przez Pekao TFI i TFI PZU.

Tak, możesz zmienić strategię. Twoja nowa strategia musi być odpowiednia dla Ciebie. Ocenimy to na podstawie wyników ankiety inwestycyjnej. Twoja umowa o Portfel+ nie może być w trakcie wypowiedzenia.

Minimalna wpłata początkowa wynosi 5 000 zł.

Umowę Portfel+ zawieramy na czas nieokreślony. Usługę Portfel+ możesz zakończyć w każdym czasie, składając wypowiedzenie.

Tak. Możesz wypłacić pieniądze z Portfel+ w dowolnym momencie. Jeżeli chcesz zrobić wypłatę, po której w portfelu zostanie kwota niższa od minimalnej wartości portfela (5 000 zł), to najpierw musisz wypowiedzieć Umowę o Portfel+.

Tak. Od towarzystwa funduszy, którego jednostki znalazły się w Twoim portfelu, dostaniesz PIT-8C. Na jego podstawie rozliczysz się z urzędem skarbowym. Jeżeli Twoje jednostki uczestnictwa osiągną zysk, to zapłacisz od tego zysku podatek, nawet jeżeli wynik całego Portfela+ będzie ujemny. Dochód z usługi Portfel+ możesz pomniejszyć o stratę z innych inwestycji, aby zapłacić niższy podatek.