Doradztwo inwestycyjne

Doradztwo inwestycyjne

Analiza Twoich inwestycji finansowych Analiza składu Twojego portfela inwestycji finansowych dostępna w każdej chwili na wyciągnięcie ręki w serwisie Pekao24.
Indywidualne rekomendacje inwestycyjne Na Twoje życzenie przygotujemy kompletne rekomendacje inwestycyjne, wraz z analizą Twojego portfela, zalecające konkretne działania dostosowujące portfel Twoich inwestycji finansowych do portfela optymalnego dla Ciebie.
Licencjonowane doradztwo inwestycyjne Wykorzystujemy naszą wiedzę o rynku kapitałowym wspartą nowoczesnym i unikalnym narzędziem informatycznym zbudowanym przez nas do celów doradztwa inwestycyjnego.
Opieka każdego dnia Usługa dostępna w placówce i w ramach serwisu Pekao24 - w każdej chwili możemy dla Ciebie dokonać analizy Twojego portfela inwestycji finansowych i przedstawić Ci indywidualną rekomendację inwestycyjną.
Twoje decyzje i łatwość inwestowania My sporządzamy indywidualną rekomendację inwestycyjną, Ty decydujesz czy ją zrealizujesz. Umożliwiamy Ci komfortową realizację w ramach usługi przyjmowania i przekazywania zleceń.
Komfort na co dzień i lepsze samopoczucie Twoje inwestycje są w dobrych rękach, a Ty zyskujesz czas dla siebie. Usługa doradztwa inwestycyjnego pomoże Ci dobrać inwestycje, które są dla Ciebie odpowiednie.

Jak skorzystać

  1. Odwiedź placówkę Biura Maklerskiego lub jeżeli jesteś klientem Bankowości Prywatnej lub PREMIUM - podpisz Umowę świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego w Pekao24
    Listę placówek znajdziesz na naszej stronie - zaznacz w filtrach opcję Usługa doradztwa inwestycyjnego.
     
  2. Przeanalizujemy Twoją sytuację, cele i podejście do inwestowania
    Przed zaoferowaniem usługi, zbadamy Twoją indywidualną sytuację w tym: oczekiwania, cele preferencje, a także wiedzę oraz doświadczenie inwestycyjne i nastawienie do ryzyka. Aby to nam umożliwić, wypełnij Kwestionariusz inwestycyjny w placówce BM Pekao lub w serwisie Pekao24.
     
  3. Zbuduj swój portfel inwestycyjny
    Otrzymasz rekomendację portfela inwestycji finansowych odpowiedniego dla Ciebie.
    Decyzja, czy i w jakim zakresie skorzystać z rekomendacji Biura Maklerskiego Pekao, poprzez wykonanie zaleceń wskazanych w rekomendacji, należy do Ciebie.
     
  4. Informacja o wynikach
    Wszystkie informacje dotyczące Twoich inwestycji znajdziesz w zakładce Doradztwo w Pekao24.
     
  5. Usługa doradztwa inwestycyjnego w całym 2024 i 2025 roku jest bezpłatna zgodnie z Komunikatem nr 15/BM/ZDI/2024 z dnia 29 lutego 2024 r. oraz Komunikatem nr 79/BM/ZDI/2024 z dnia 18 października 2024 r.
     

Jak powstaje rekomendacja w ramach usługi doradztwa inwestycyjnego

  • Po analizie Twoich celów, sytuacji finansowej, wiedzy i preferencji inwestycyjnych, w tym preferencji ESG, oraz twojego podejścia do ryzyka inwestycyjnego - przypisujemy Ci jeden z pięciu profili inwestycyjnych: konserwatywny, ostrożny, stabilny, dynamiczny lub agresywny.
  • Analizujemy portfel Twoich inwestycji finansowych, również spoza Pekao, o których nas poinformujesz - ich ryzyko, walutę i specyfikę.
  • Wskazane przez Ciebie aktywa finansowe wyłączamy w całości lub w części, z procesu wydawania rekomendacji.
  • Sporządzamy dla Ciebie indywidulaną rekomendację inwestycyjną wykorzystując wiedzę i oceny perspektyw inwestycyjnych naszych ekspertów oraz wspierając się nowoczesnym i unikalnym narzędziem informatycznym. Rekomendacja wskaże jak możesz dostosować portfel Twoich inwestycji finansowych do portfela optymalnego dla Ciebie.
  • Twoja indywidulana rekomendacja inwestycyjna uwzględnia Twoje cele, sytuację finansową, wiedzę i preferencje inwestycyjne, w tym preferencje ESG i w szczególności akceptowany przez Ciebie poziomu ryzyka inwestycyjnego i twój horyzont inwestycyjny.
  • Ty sam decydujesz, czy wykorzystasz Twoją indywidualną rekomendację inwestycyjną i czy zmienisz portfel Twoich inwestycji finansowych, tak aby był dla Ciebie optymalny.
     

Jak samodzielnie otrzymać i zrealizować rekomendację po podpisaniu umowy

  1. Uruchom usługę "Doradztwo"
    Po zalogowaniu do Pekao24 przejdź do zakładki Inwestycje a następnie Doradztwo.
     
  2. Dodatkowa konfiguracja parametrów doradztwa
    Skorzystaj z możliwości:
    - Wyłączenia instrumentu z rekomendacji,
    - Zadeklarowania aktywów posiadanych w innych instytucjach.
     
  3. Generowanie i akceptacja rekomendacji
    - Kliknij Zobacz rekomendację,
    - Zapoznaj się ze szczegółami rekomendacji. Kliknij Pobierz rekomendację lub przejdź do zakładki e-Dokumenty, gdzie dostępny jest dokumenty rekomendacji w formacie pdf.
     
  4. Zrealizuj rekomendację
    - Zaznacz wybrane zlecenia i kliknij Wykonaj zlecenia,
    - Dokonaj autoryzacji zleceń za pomocą PeoPay lub SMS.
     

Pliki do pobrania

Skontaktuj się z doradcą

Na bieżąco monitorujemy realizację Twoich celów inwestycyjnych – badamy dopasowanie Twojego portfela do portfela optymalnego dla Ciebie, w tym w szczególności badamy ryzyko portfela Twoich inwestycji finansowych.

Pełny widok Twojego portfela przeanalizowany pod kątem ryzyka inwestycyjnego w jednym miejscu, możliwość oznaczenia instrumentów których nie chcesz uwzględniać do sprzedaży, możliwość deklaracji aktywów posiadanych w innych instytucjach.


 

Rekomendacje przygotowujemy w oparciu o wiele wskaźników, dla ułatwienia prezentujemy Ci do każdej transakcji 7 głównych parametrów (ryzyko, adekwatność, zgodność z portfelem modelowym, z Subklasą, regionem inwestycyjnym, walutą).


 

Na koniec możesz wybrać transakcję które Cię interesują i przejść do szybkiego zakupu w jednym procesie z jedną autoryzacją.