Jak skorzystać

1. Odwiedź placówkę Biura Maklerskiego lub jeżeli jesteś klientem Bankowości Prywatnej lub Premium, możesz podpisać Umowę świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego w Pekao24
   Listę placówek znajdziesz na naszej stronie - zaznacz w filtrach opcję Usługa doradztwa inwestycyjnego.
    
2. Przeanalizujemy Twoją sytuację, cele i podejście do inwestowania
   Przed zaoferowaniem usługi, zbadamy Twoją indywidualną sytuację, w tym: oczekiwania, cele preferencje, a także wiedzę oraz doświadczenie inwestycyjne i nastawienie do ryzyka. Aby to nam umożliwić, wypełnij ankietę inwestycyjną w placówce BM Pekao lub w serwisie Pekao24.
    
3. Zbuduj swój portfel inwestycyjny
   Otrzymasz rekomendację portfela inwestycji finansowych odpowiedniego dla Ciebie.
   Decyzja, czy i w jakim zakresie skorzystać z rekomendacji Biura Maklerskiego Pekao, poprzez wykonanie zaleceń wskazanych w rekomendacji, należy do Ciebie.
    
4. Informacja o wynikach
   Wszystkie informacje dotyczące Twoich inwestycji znajdziesz w zakładce Doradztwo w Pekao24.
    
5. Usługa doradztwa inwestycyjnego od 2024 r. do końca 2026 r. jest bezpłatna zgodnie z Komunikatem nr 15/BM/ZDI/2024 z dnia 29 lutego 2024 r., Komunikatem nr 79/BM/ZDI/2024 z dnia 18 października 2024 r. oraz Komunikatem nr 87/BM/ZDI/2025 z dnia 21 listopada 2025 r.
    

Jak powstaje rekomendacja w ramach usługi doradztwa inwestycyjnego

• Po analizie Twoich celów, sytuacji finansowej, wiedzy i preferencji inwestycyjnych, w tym preferencji ESG, oraz twojego podejścia do ryzyka inwestycyjnego - przypisujemy Ci jeden z pięciu profili inwestycyjnych: konserwatywny, ostrożny, stabilny, dynamiczny lub agresywny.
• Analizujemy portfel Twoich inwestycji finansowych, również spoza Pekao, o których nas poinformujesz - ich ryzyko, walutę i specyfikę.
• Wskazane przez Ciebie aktywa finansowe wyłączamy w całości lub w części, z procesu wydawania rekomendacji.
• Sporządzamy dla Ciebie indywidulaną rekomendację inwestycyjną wykorzystując wiedzę i oceny perspektyw inwestycyjnych naszych ekspertów oraz wspierając się nowoczesnym i unikalnym narzędziem informatycznym. Rekomendacja wskaże jak możesz dostosować portfel Twoich inwestycji finansowych do portfela optymalnego dla Ciebie.
• Twoja indywidulana rekomendacja inwestycyjna uwzględnia Twoje cele, sytuację finansową, wiedzę i preferencje inwestycyjne, w tym preferencje ESG i w szczególności akceptowany przez Ciebie poziomu ryzyka inwestycyjnego i twój horyzont inwestycyjny.
• Ty sam decydujesz, czy wykorzystasz Twoją indywidualną rekomendację inwestycyjną i czy zmienisz portfel Twoich inwestycji finansowych, tak aby był dla Ciebie optymalny.
   

Jak samodzielnie otrzymać i zrealizować rekomendację po podpisaniu umowy

1. Uruchom usługę "Doradztwo"
   Po zalogowaniu do Pekao24 przejdź do zakładki Inwestycje a następnie Doradztwo.
    
2. Dodatkowa konfiguracja parametrów doradztwa
   Skorzystaj z możliwości:
   - Wyłączenia instrumentu z rekomendacji,
   - Zadeklarowania aktywów posiadanych w innych instytucjach.
    
3. Generowanie i akceptacja rekomendacji
   - Kliknij Zobacz rekomendację,
   - Zapoznaj się ze szczegółami rekomendacji. Kliknij Pobierz rekomendację lub przejdź do zakładki e-Dokumenty, gdzie dostępny jest dokumenty rekomendacji w formacie pdf.
    
4. Zrealizuj rekomendację
   - Zaznacz wybrane zlecenia i kliknij Wykonaj zlecenia,
   - Dokonaj autoryzacji zleceń za pomocą PeoPay lub SMS.
    

Pliki do pobrania

• Regulamin świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego przez Biuro Maklerskie Pekao
• Umowa świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego przez Biuro Maklerskie Pekao
• Tabela opłat w zakresie świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego przez Biuro Maklerskie Pekao
• Komunikat nr 41/BM/ZDI/2025 z dnia 4.06.2025 r. w sprawie informacji o usłudze doradztwa inwestycyjnego w Biurze Maklerskim Pekao