Przed rozpoczęciem inwestowania zawierana jest umowa świadczenia usług maklerskich i otwierany jest rachunek inwestycyjny. W tym celu wystarczy udać się do dowolnego Punktu Usług Maklerskich Biura Maklerskiego Pekao (adresy PUM). 
Dokumenty niezbędne do zawarcia umowy i otworzenia rachunku inwestycyjnego (dla krajowych osób prawnych, jednostek organizacyjnych nieposiadających osobowości prawnej, którym ustawa przyznaje zdolność prawną, w rozumieniu przepisów ustawy o swobodzie działalności gospodarczej oraz stowarzyszenia zwykłe przy zawieraniu Umowy) to:

• aktualny wyciąg z odpowiedniego rejestru potwierdzający posiadanie osobowości prawnej lub zarejestrowanie jednostki organizacyjnej nieposiadającej zdolności prawnej wskazujący nazwę (firmę) Klienta, formę organizacyjną, siedzibę i adres, a w przypadku stowarzyszenia zwykłego - odpis regulaminu,
• dokument wskazujący numer statystyczny REGON, w stosunku do osób, które na mocy stosownych przepisów zobowiązane są do uzyskania takiego numeru, oświadczenie o posiadanym numerze identyfikacji podatkowej NIP oraz o właściwym Urzędzie Skarbowym, o ile wyciąg, o którym mowa powyżej, nie zawiera tych informacji,
• dokumenty wskazujące osoby upoważnione do dysponowania Rachunkiem i składania w imieniu tego podmiotu innych oświadczeń dotyczących Umowy wraz ze wzorami ich podpisów, adresami zameldowania, numerami ewidencyjnymi PESEL oraz seriami i numerami ich dokumentów tożsamości,
• Kod LEI (Legal Entity Identifier) - 20 znakowy, alfa-numeryczny identyfikator podmiotu zgodny z normą ISO17442, nadawany przez agencje kodujące akredytowane przez Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF), unikalnie identyfikujący podmioty w skali globalnej,
• dane osobowe reprezentantów uprawnionych do składania do BM Pekao dyspozycji lub zleceń w imieniu firmy, takie jak:
  • data urodzenia, 
  • dla Klientów będących obywatelami Polski: numer PESEL lub NIP,  
  • dla Klientów będących obywatelami innych państw: krajowy identyfikator Klienta, właściwy dla kraju obywatelstwa Klienta,
  • od osób fizycznych oświadczenia dotyczącego obywatelstwa USA lub rezydencji amerykańskiej (oświadczenie FATCA) a także oświadczenie o rezydencji podatkowej posiadacza rachunku - oświadczenie CRS,
  • oświadczenie pozwalające na określenie statusu FATCA >> oraz oświadczenie o rezydencji podatkowej posiadacza rachunku („oświadczenie CRS” >>).

W celu zapewnienia jak najwyższego poziomu świadczonych usług, szczegółowe informacje o formalnościach jakich należy dopełnić przed dokonaniem transakcji udziela doradca klienta w PUM. 

Jeśli posiadasz rachunek w Banku Pekao S.A. wykonasz przelew on-line na rachunek inwestycyjny prowadzony w Biurze Maklerskim Pekao.  Po zalogowaniu do serwisu internetowego Pekao24, w głównym menu wybierz zakładkę PRZELEWY, następnie w bocznym menu PRZELEW JEDNORAZOWY i w polu „Typ przelewu” wskaż opcję „Przelew na rachunek inwestycyjny”. Przelew wykonasz zarówno z poziomu zakładki Pekao24, jak i Usługi Maklerskie.

Wpłaty na rachunek inwestycyjny w PLN
Wpłatę gotówki wykonasz w najbliższej placówce Banku Pekao posiadającej punkt kasowy. Jeśli w jednostce Banku:

• znajduje się Punkt Usług Maklerskich, złóż w nim wcześniej dyspozycję wpłaty gotówkowej.
• nie znajduje się Punkt Usług Maklerskich, w punkcie kasowym podaj swój Indywidualny numer rachunku bankowego w złotych do wpłat i przelewów.

Przelewy na rachunek inwestycyjny w PLN
Przelewy w PLN wykonuj na przyznany automatycznie w momencie otwierania rachunku inwestycyjnego Indywidualny numer rachunku bankowego w złotych do wpłat i przelewów.
Indywidualny numer rachunku znajdziesz w:

• Umowie świadczenia usług maklerskich przez Biuro Maklerskie Pekao,
• serwisie internetowym Pekao24Makler (Usługi maklerskie / Rachunek papierów / Szczegóły rachunku),
• aplikacji mobilnej Pekao24Makler (ikona „i” / Dane rachunku,
• rocznym i kwartalnym wyciągu z rachunku.

Podczas wykonywania przelewu w PLN na indywidualny numer rachunku podaj jako odbiorcę:

Biuro Maklerskie Pekao
ul. Żubra 1
01-066 Warszawa

w tytule przelewu podaj :
Wpłata na rachunek inwestycyjny nr ................... (podaj 8 cyfrowy numer zasilanego rachunku inwestycyjnego),
................... ...................  (podaj nazwę firmy - posiadacza rachunku)

Wpłatę /przelew na rachunek inwestycyjny w walutach obcych zrealizujesz, jeśli posiadasz aktywną usługę wykonywania zleceń nabycia lub zbycia zagranicznych instrumentów finansowych. Jeśli nie posiadasz aktywnej usługi, należy udać się do najbliższego Punktu Usług Maklerskich w celu podpisania Umowy (umowy świadczenia usług maklerskich dla osób prawnych i jednostek organizacyjnych niebędących osobami prawnymi, którym ustawa przyznaje zdolność prawną) zgodnej z obowiązującym wzorem obejmującym ten zakres obsługi.
Wpłaty gotówki / przelewy w walutach obcych należy realizować na rachunek zbiorczy prowadzony na rzecz Biura Maklerskiego Pekao w określonej walucie w tytule dyspozycji podając numer rachunku inwestycyjnego

Wpłaty gotówki na rachunek inwestycyjny
Wpłatę gotówki wykonasz w najbliższej placówce Banku Pekao posiadającej punkt kasowy. 
Jeśli w jednostce Banku:

• znajduje się Punkt Usług Maklerskich, złóż w nim wcześniej dyspozycję wpłaty gotówkowej.
• nie znajduje się Punkt Usług Maklerskich, w punkcie kasowym podając odpowiednio wskazane poniżej numery rachunków.

Przelewy na rachunek inwestycyjny
Przelewy w walutach obcych przekaż odpowiednio na wskazane poniżej numery rachunków prowadzonych na rzecz Biura Maklerskiego Pekao przez VIII O/Warszawa Banku Pekao S.A.: 
Numer rachunku bankowego        Waluta    Przeznaczenie rachunku
43 12401112 1978 0010 1575 5309    EUR    Wpłaty w EUR
34 12401112 1787 0010 1575 5224    USD    Wpłaty w USD
33 12401112 1789 0010 3792 1582    GBP    Wpłaty w GBP
15 12401112 1797 0010 3792 1797    CHF    Wpłaty w CHF
45 12401112 1788 0010 3792 1319    CAD    Wpłaty w CAD
25 12401112 1781 0010 3792 2417    AUD    Wpłaty w AUD
44 12401112 1798 0010 3792 0934    SEK    Wpłaty w SEK
10 12401112 1796 0010 3792 1452    NOK    Wpłaty w NOK

Kod SWIFT/BIC Banku Pekao S.A.: PKOPPLPWXXX.
Pieniądze zostaną zaksięgowane na rachunku inwestycyjnym w walucie zgodnej z walutą rachunku, na który został wykonany przelew.

Podczas wykonywania przelewu wprowadź jako odbiorcę:

Biuro Maklerskie Pekao
ul. Żubra 1
01-066 Warszawa

w tytule przelewu podaj:
Wpłata na rachunek inwestycyjny nr ................... (podaj 8 cyfrowy numer zasilanego rachunku inwestycyjnego),
................... ...................  (podaj nazwę firmy, dla której prowadzony jest rachunek).

Wypłaty gotówki z rachunku inwestycyjnego
Wypłatę gotówki możesz zrealizować w najbliższej placówce Banku Pekao S.A. posiadającej punkt kasowy, w której znajduje się Punkt Usług Maklerskich, w którym została złożona dyspozycję wypłaty gotówkowej.
Przelewy z rachunku inwestycyjnego
Przelew z rachunku inwestycyjnego możesz wykonać tylko i wyłącznie na rachunek bankowy, który jest prowadzony na rzecz posiadacza rachunku inwestycyjnego lub inny rachunek, w związku z realizacją złożonego przez Ciebie zlecenia dotyczącego obrotu instrumentami finansowymi zgodnie z pełnomocnictwem lub reprezentacją firmy. 
Dyspozycję przelewu pieniędzy możesz złożyć:

• osobiście w Punkcie Usług Maklerskich 
• u Konsultanta serwisu telefonicznego Pekao24Makler 
• w serwisie internetowym lub aplikacji mobilnej Pekao24Makler. 

Dyspozycje przelewu w Pekao24Makler możesz zlecić tylko wtedy, gdy został już wcześniej zdefiniowany rachunek bankowy do przelewów wychodzących i masz do tego uprawnienia. Taki rachunek można zdefiniować od razy przy zawieraniu Umowy. 
W przypadku reprezentacji łącznej wymagane jest złożenie pisemnej dyspozycji w Punkcie Usług Maklerskich zgodnie z zasadami reprezentacji firmy. 

Dyspozycja przelewu wymaga zatwierdzenia kodem autoryzacyjnym. 

Dyspozycję przelewu można złożyć: 

• stałą – może ona dotyczyć przelewu świadczeń pieniężnych związanych z prawami wynikającymi z instrumentów finansowych zapisanych na Rachunku lub przelewu salda dostępnych pieniędzy na koniec dnia operacyjnego,
• z datą przyszłą – z terminem realizacji maksymalnie na 30 dni do przodu, z możliwością jej anulowania przed jej realizacją.

Zamknięcie rachunku inwestycyjnego jest możliwe wyłącznie, gdy nie ma na nim żadnych zobowiązań oraz gdy nie są na nim zaksięgowane żadne środki pieniężne i instrumenty finansowe. Możesz wypowiedzieć umowę zgodnie z zasadami reprezentacji firmy osobiście w Punkcie Usług Maklerskich lub pisemne przesyłając pismo na adres Centrali Biura Maklerskiego Pekao.
W przypadku gdy na rachunku znajdują się jakiekolwiek aktywa konieczne będzie ich spieniężenie lub przeniesienie do innej instytucji. Takie dyspozycje mogą być składane przez reprezentantów firmy (zgodnie z reprezentacją) lub pełnomocników (w zakresie zgodnym z pełnomocnictwem).