Przed rozpoczęciem inwestowania zawierana jest umowa świadczenia usług maklerskich i otwierany jest rachunek inwestycyjny. W tym celu wystarczy udać się do dowolnej placówki maklerskiej. 
Dokumenty niezbędne do zawarcia umowy i otworzenia rachunku inwestycyjnego (dla krajowych osób prawnych, jednostek organizacyjnych nieposiadających osobowości prawnej, którym ustawa przyznaje zdolność prawną, w rozumieniu przepisów ustawy o swobodzie działalności gospodarczej oraz stowarzyszenia zwykłe przy zawieraniu Umowy) to:

• aktualny wyciąg z odpowiedniego rejestru potwierdzający posiadanie osobowości prawnej lub zarejestrowanie jednostki organizacyjnej nieposiadającej zdolności prawnej wskazujący nazwę (firmę) klienta, formę organizacyjną, siedzibę i adres, a w przypadku stowarzyszenia zwykłego - odpis regulaminu,
• dokument wskazujący numer statystyczny REGON, w stosunku do osób, które na mocy stosownych przepisów zobowiązane są do uzyskania takiego numeru, oświadczenie o posiadanym numerze identyfikacji podatkowej NIP oraz o właściwym Urzędzie Skarbowym, o ile wyciąg, o którym mowa powyżej, nie zawiera tych informacji,
• dokumenty wskazujące osoby upoważnione do dysponowania Rachunkiem i składania w imieniu tego podmiotu innych oświadczeń dotyczących Umowy wraz ze wzorami ich podpisów, adresami zameldowania, numerami ewidencyjnymi PESEL oraz seriami i numerami ich dokumentów tożsamości,
• Kod LEI (Legal Entity Identifier) - 20 znakowy, alfa-numeryczny identyfikator podmiotu zgodny z normą ISO17442, nadawany przez agencje kodujące akredytowane przez Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF), unikalnie identyfikujący podmioty w skali globalnej,
• dane osobowe reprezentantów uprawnionych do składania do BM Pekao dyspozycji lub zleceń w imieniu firmy, takie jak:
  • data urodzenia, 
  • dla klientów będących obywatelami Polski: numer PESEL lub NIP,  
  • dla klientów będących obywatelami innych państw: krajowy identyfikator klienta, właściwy dla kraju obywatelstwa klienta,
  • od osób fizycznych oświadczenia dotyczącego obywatelstwa USA lub rezydencji amerykańskiej (oświadczenie FATCA) a także oświadczenie o rezydencji podatkowej posiadacza rachunku - oświadczenie CRS,
  • oświadczenie pozwalające na określenie statusu FATCA >> oraz oświadczenie o rezydencji podatkowej posiadacza rachunku („oświadczenie CRS” >>).

W celu zapewnienia jak najwyższego poziomu świadczonych usług, szczegółowe informacje o formalnościach jakich należy dopełnić przed dokonaniem transakcji udziela doradca klienta w placówce. 

Jeśli posiadasz rachunek w Banku Pekao S.A. wykonasz przelew on-line na rachunek inwestycyjny prowadzony w Biurze Maklerskim Pekao zarówno z poziomu zakładki Pekao24, jak i Inwestycje:

• Po zalogowaniu do aplikacji PeoPay lub serwisu internetowego Pekao24 przejdź do Panelu inwestycyjnego i wskaż opcję "Zasil rachunek inwestycyjny";
• Albo po zalogowaniu do serwisu internetowego Pekao24, w głównym menu wybierz zakładkę PŁATNOŚCI, następnie w bocznym menu wybierz "Na rachunek inwestycyjny" i w polu „Typ przelewu” wskaż opcję „Przelew na rachunek inwestycyjny”;
• Lub po zalogowaniu do serwisu internetowego Pekao24 wskaż opcję "Nowy przelew", następnie w górnym menu wybierz "Przelew własny" i wskaż opcję "Przelew na rachunek inwestycyjny.

Wpłaty na rachunek inwestycyjny w PLN

Wpłatę gotówki wykonasz w najbliższym oddziale Banku Pekao prowadzącym obsługę kasową (jeżeli w tej lokalizacji znajduje się również placówka maklerska, możesz w niej wcześniej złożyć dyspozycję wpłaty gotówkowej). W oddziale banku podaj swój Indywidualny numer rachunku bankowego w złotych do wpłat i przelewów.

Przelewy na rachunek inwestycyjny w PLN

Przelewy w PLN wykonuj na przyznany automatycznie w momencie otwierania rachunku inwestycyjnego - indywidualny numer rachunku bankowego w złotych do wpłat i przelewów.

Indywidualny numer rachunku znajdziesz w:

• Umowie świadczenia usług maklerskich przez Biuro Maklerskie Pekao,
• aplikacji PeoPay oraz w serwisie internetowym Pekao24 (Inwestycje > Portfel > Środki pieniężne > Dane do przelewu),
• serwisie internetowym Pekao24 (Ustawienia > Inwestycje > Biuro Maklerskie > Umowa dotycząca Rachunku Inwestycyjnego > Dane do przelewu),
• rocznym i kwartalnym wyciągu z rachunku.

Podczas wykonywania przelewu w PLN na indywidualny numer rachunku podaj jako odbiorcę:

Biuro Maklerskie Pekao
ul. Żubra 1
01-066 Warszawa

W tytule przelewu podaj:

Wpłata na rachunek inwestycyjny nr ................... (podaj 8 cyfrowy numer zasilanego rachunku inwestycyjnego),
................... ................... (podaj Imię i nazwisko lub nazwę (firma) posiadacza rachunku).

Wpłatę gotówki lub przelew na rachunek inwestycyjny w walutach obcych zrealizujesz jeśli posiadasz aktywną usługę wykonywania zleceń nabycia lub zbycia zagranicznych instrumentów finansowych. Jeśli nie posiadasz aktywnej usługi, udaj się do najbliższego Punktu Usług Maklerskich w celu podpisania Umowy świadczenia usług maklerskich zgodnej z obowiązującym wzorem obejmujących ten zakres obsługi.

Wpłaty gotówki lub przelewy w walutach obcych należy realizować na rachunek zbiorczy prowadzony na rzecz Biura Maklerskiego Pekao w określonej walucie w tytule dyspozycji podając numer rachunku inwestycyjnego.

Wpłaty gotówki na rachunek inwestycyjny

Wpłatę gotówki wykonasz w najbliższym oddziale Banku Pekao prowadzącym obsługę kasową (jeżeli w tej lokalizacji znajduje się również placówka maklerska, możesz w niej wcześniej złożyć dyspozycję wpłaty gotówkowej). W oddziale banku podaj odpowiednio wskazane poniżej numery rachunków.

Przelewy na rachunek inwestycyjny

Przelewy w walutach obcych przekaż odpowiednio na wskazane poniżej numery rachunków prowadzonych na rzecz Biura Maklerskiego Pekao przez VIII O/Warszawa Banku Pekao S.A.:

Kod SWIFT/BIC Banku Pekao S.A.: PKOPPLPWXXX.

Pieniądze zostaną zaksięgowane na rachunku inwestycyjnym w walucie zgodnej z walutą rachunku na który został wykonany przelew.

Podczas wykonywania przelewu wprowadź jako odbiorcę:

Biuro Maklerskie Pekao
ul. Żubra 1
01-066 Warszawa

W tytule przelewu podaj:

Wpłata na rachunek inwestycyjny nr ................... (podaj 8 cyfrowy numer zasilanego rachunku inwestycyjnego),
................... .................. (podaj Imię i nazwisko lub nazwę (firma) posiadacza rachunku).

Wypłaty gotówki z rachunku inwestycyjnego

Wypłatę gotówki wykonasz w najbliższej placówce maklerskiej. 

Przelewy z rachunku inwestycyjnego

Przelew z rachunku inwestycyjnego możesz wykonać tylko i wyłącznie na rachunek bankowy, który jest prowadzony na rzecz posiadacza rachunku inwestycyjnego lub inny rachunek, w związku z realizacją złożonego przez Ciebie zlecenia dotyczącego obrotu instrumentami finansowymi zgodnie z pełnomocnictwem lub reprezentacją firmy.

Dyspozycję przelewu pieniędzy możesz złożyć:

• osobiście w placówce maklerskiej.
• u konsultanta infolinii Biura Maklerskiego Pekao,
• w serwisie internetowym Pekao24 lub aplikacji mobilnej PeoPay. 

Dyspozycje przelewu możesz zlecić tylko wtedy, gdy został już wcześniej zdefiniowany rachunek bankowy do przelewów wychodzących i masz do tego uprawnienia. Taki rachunek można zdefiniować od razu przy zawieraniu Umowy. 
W przypadku reprezentacji łącznej wymagane jest złożenie pisemnej dyspozycji w Punkcie Usług Maklerskich zgodnie z zasadami reprezentacji firmy. 

Dyspozycja przelewu wymaga zatwierdzenia kodem autoryzacyjnym. 

Dyspozycję przelewu można złożyć: 

• stałą – może ona dotyczyć przelewu świadczeń pieniężnych związanych z prawami wynikającymi z instrumentów finansowych zapisanych na Rachunku lub przelewu salda dostępnych pieniędzy na koniec dnia operacyjnego,
• z datą przyszłą – z terminem realizacji maksymalnie na 30 dni do przodu, z możliwością jej anulowania przed jej realizacją.

Zamknięcie rachunku inwestycyjnego jest możliwe wyłącznie, gdy nie ma na nim żadnych zobowiązań oraz gdy nie są na nim zaksięgowane żadne środki pieniężne i instrumenty finansowe. Możesz wypowiedzieć umowę zgodnie z zasadami reprezentacji firmy osobiście w w dowolnej placówce maklerskiej lub pisemne przesyłając pismo na adres Centrali Biura Maklerskiego Pekao.
W przypadku gdy na rachunku znajdują się jakiekolwiek aktywa konieczne będzie ich spieniężenie lub przeniesienie do innej instytucji. Takie dyspozycje mogą być składane przez reprezentantów firmy (zgodnie z reprezentacją) lub pełnomocników (w zakresie zgodnym z pełnomocnictwem).