Fundusze inwestycyjne – wsparcie w inwestowaniu - Bank Pekao S.A.

Fundusze inwestycyjne – Twoje wsparcie w inwestowaniu

Fundusze inwestycyjne to forma grupowego inwestowania, w której może wziąć udział każdy. Jest to dobre narzędzie inwestycyjne dla osób, które nie mają wiedzy albo czasu, aby inwestować indywidualnie na giełdzie. Nie musisz mieć ogromnych dochodów ani wielkiego doświadczenia. Zobacz, co to jest fundusz inwestycyjny i jak działa?

Fundusz inwestycyjny – co to jest?

 

Wspólne inwestowanie w różne instrumenty finansowe – tak można krótko scharakteryzować fundusz inwestycyjny. Co to oznacza? Wpłacasz pieniądze na fundusz, a po zamknięciu zapisów są one przeliczane na jednostki uczestnictwa. To samo robi reszta osób zainteresowanych wzięciem w tym udziału.

Następnie pieniądze wpłacone na fundusz są inwestowane w różne instrumenty rynku pieniężnego i papiery wartościowe, takie jak np. akcje polskie i zagraniczne, obligacje skarbowe, bony skarbowe. Za zarządzanie tym procesem oraz pomnażanie pieniędzy inwestorów odpowiada doświadczony zespół ekspertów.

Ty – jako inwestor – nie musisz się niczym zajmować ani mieć specjalistycznej wiedzy. Wybierając fundusz jedynie wskazujesz kierunek, w jakim chcesz inwestować. Akceptujesz wyższe ryzyko i masz chrapkę na potencjalnie wyższy zysk? Możesz wybrać fundusz akcji. Wolisz mniej ryzykowne rozwiązania, ale z mniejszym potencjałem wzrostu? Możesz wybrać fundusze obligacyjne. W międzyczasie wystarczy jedynie sprawdzać wyniki funduszu. Nie mniej warto skorzystać z tej okazji i obserwować wyniki funduszu, które są zależne od bieżących zdarzeń rynkowych tj. zmian stóp procentowych. Gdy tylko zechcesz, sprzedasz swoje jednostki uczestnictwa.

Na koniec każdego dnia roboczego jednostki uczestnictwa są wyceniane w oparciu o aktualne wyniki działań funduszu. Od zysków wypracowanych przez fundusze inwestycyjne odprowadza się 19-procentowy podatek Belki – po zakończeniu inwestycji.

Fundusze inwestycyjne – jak zacząć?

Warto podkreślić, że aby zacząć inwestować fundusze, nie są potrzebne duże środki. Jednostki uczestnictwa można kupować już od niewielkich kwot zależnych od funduszu np. już od 100 zł. 

1

Pamiętajmy, że inwestując jednorazowo w fundusze, ponosimy ryzyko wejścia do funduszu na „górce”. Natomiast wpłacając regularnie, kupujemy jednostki uczestnictwa raz po wyższej, raz po niższej cenie. Dzięki temu ograniczamy ryzyko inwestycyjne, bo inwestujemy w różnych momentach rynkowych.

2

Kolejną metodą ograniczenia ryzyka jest inwestowanie w fundusze działające w różnych obszarach, tzn. warto mieć fundusze inwestujące w obligacje, jak również w akcje. Jak mawiał Warren Buffet – nie wkłada się wszystkich jajek do jednego koszyka.

Za atut można także uznać elastyczność tej formy inwestowania. W dowolnym momencie możesz wycofać część (lub całość) środków albo dokupić kolejne jednostki, jeśli uznasz to za dobrą lokatę kapitału. Wystarczy dostęp do serwisu Pekao24. To, jak długo Twoje pieniądze znajdują się w funduszu inwestycyjnym, zależy tylko od Ciebie – nie są zamrożone długoterminowo, lecz masz do nich stały dostęp.

Inwestowanie łączy się z ryzykiem utraty części bądź całości kapitału oraz nie gwarantuje osiągnięcia zysku.

Notowania jednostek uczestnictwa funduszy są zmienne w czasie i mogą podlegać spadkom, a historyczne wyniki nie stanowią gwarancji uzyskania podobnych w przyszłości. Szczegółowe informacje o ryzykach związanych z inwestycją w fundusze, zasadach dotyczących wyjścia z inwestycji i kosztach oraz opłatach zawarte są w prospekcie informacyjnym funduszu inwestycyjnego, w dokumencie zawierającym kluczowe informacje oraz w informacjach dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego i taryfach opłat. Nie wszystkie fundusze inwestycyjne mogą spełniać Twoje potrzeby, cele i preferencje.

Więcej informacji na temat produktów inwestycyjnych, a także ryzykach i kosztach związanych z inwestowaniem, w oddziałach oraz na stronie internetowej banku.