Faktoring niepełny (z regresem)

szybka zapłata za sprzedane towary/usługi

o terminach płatności nieprzekraczających 120 dni

zapewnienie stałego finansowania bieżącej działalności

zmniejszenie kosztów zarządzania należnościami

poprawa konkurencyjności

dysponując gotówką można zaproponować swoim kontrahentom lepsze warunki

poprawa dyscypliny płatniczej odbiorców

Skontaktuj się z Doradcą

Zamów kontakt

Na czym polega faktoring niepełny (z regresem)?

Faktoring z regresem to usługa, w której ryzyko braku płatności przez kontrahentów zgłoszonych do umowy faktoringowej ponosi przedsiębiorca (faktorant). W ramach faktoringu niepełnego faktorant jest zobowiązany do zwrotu wypłaconej z tytułu sprzedaży faktury z odroczonym terminem płatności kwoty zaliczki, jeśli jego kontrahent nie ureguluje należności wynikającej z zawartej umowy na rzecz firmy faktoringowej.

Korzyści płynące z faktoringu niepełnego

Atrakcyjność faktoringu wynika z możliwości poprawy płynności finansowej.

W faktoringu niepełnym faktor nie przejmuje ryzyka niewypłacalności kontrahenta, jednak przedsiębiorca może liczyć na wsparcie w zakresie windykacji przeterminowanych należności. Firma faktoringowa dokonuje również wstępnej weryfikacji kontrahentów. W ten sposób ryzyko niewypłacalności się zmniejsza.

Dla kogo faktoring niepełny będzie dobrym rozwiązaniem?

Finansowanie faktur w ramach faktoringu niepełnego jest przeznaczone szczególnie dla tych podmiotów, które swoją ofertę kierują do sprawdzonych partnerów handlowych, ponieważ ryzyko niewypłacalności jest w tym przypadku mniejsze. To rozwiązanie jest wybierane szczególnie w przypadku, kiedy faktorant ma w planach zwiększenie sprzedaży, czy też chce podnieść swoją wiarygodność na rynku.

Jeśli przedsiębiorstwo do tej pory nie musiało podejmować działań w zakresie odzyskiwania należności, to faktoring niepełny może okazać się skutecznym narzędziem w zarządzaniu płynnością finansową.

Pytania i odpowiedzi
- Czym różni się faktoring pełny od niepełnego?
  
  Faktoring z regresem czyli niepełny to rodzaj faktoringu, w którym ryzyko niewypłacalności kontrahenta ponosi faktorant. Jeśli kontrahent nie ureguluje należności, to przedsiębiorca będzie zmuszony zwrócić środki, które otrzymał na poczet zapłaty za fakturę z odroczonym terminem płatności. W przypadku faktoringu pełnego, czyli bez regresu ryzyko niewypłacalności kontrahentów objętych umową faktoringu ponosi faktor.
- Jakie wymogi są stawiane przedsiębiorcom, którzy chcą zawrzeć umowę faktoringu niepełnego?
  
  Przed zawarciem umowy faktoringu niepełnego przeprowadzana jest uproszczona analiza sytuacji finansowej klienta oraz jakości portfela należności obejmowanego umową. Istotny jest także staż prowadzonej działalności oraz brak zaległości w ZUS i US. Wydawana jest decyzja w przedmiocie udzielenia limitu faktoringowego.
- Na jakiej podstawie dokonać wyboru pomiędzy faktoringiem pełnym i niepełnym?
  
  Zarówno faktoring pełny, jak i faktoring niepełny, może okazać się korzystnym źródłem finansowania przedsiębiorstwa. Ostateczny wybór powinien zostać dokonany przede wszystkim na podstawie realiów konkretnego biznesu w zakresie m.in. rynków zbytu, branży oraz kontrahentów.
- Kto ponosi ryzyko niewypłacalności kontrahenta w faktoringu niepełnym?
  
  W przypadku faktoringu niepełnego faktor ma prawo regresu w stosunku do klienta (faktoranta), co oznacza, że nie może on uchylić się od ponoszenia ryzyka niewypłacalności odbiorców.
- Co się dzieje w przypadku braku zapłaty za faktury przez kontrahenta?
  
  W sytuacji braku terminowej płatności za fakturę przez kontrahenta faktor podejmuje w stosunku do niego szereg czynności monitujących i ponaglających do zapłaty. W przypadku nieskutecznego wezwania do zapłaty w ustalonym z klientem terminie, faktor zwróci się do klienta o zwrot wypłaconych środków za daną fakturę i opcjonalnie na życzenie klienta przeprowadzi windykację odbiorcy.

Formularz kontaktowy

Nazwa firmy *

Obroty

Regon *

Imię *

Nazwisko *

Telefon *

consent_admin *

Potwierdzam zapoznanie się z informacją administratora danych. Informacje dotyczące przetwarzania danych osobowych Administrator danych: Administratorem danych jest Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, przy ul. Żubra 1 (dalej również jako "Bank"). Dane kontaktowe Z administratorem można się skontaktować poprzez adres email info@pekao.com.pl, telefonicznie pod numerem 519 222 222 lub pisemnie: Bank Pekao SA - Centrala, ul. Żubra 1, 01-066 Warszawa. U administratora danych osobowych wyznaczony jest Inspektor Ochrony Danych, z którym można się skontaktować poprzez adres email: IOD@pekao.com.pl lub pisemnie: Bank Pekao SA - Centrala, ul. Żubra 1, 01-066 Warszawa. Z Inspektorem Ochrony Danych można się kontaktować we wszystkich sprawach dotyczących przetwarzania danych osobowych. Cele przetwarzania oraz podstawa prawna przetwarzania Pani/Pana dane będą przetwarzane w celu: marketingu produktów i usług Banku, w tym w celach analitycznych i profilowania - podstawą prawną przetwarzania jest udzielona przez Panią/Pana zgoda. Odbiorcy danych Pani/Pana dane osobowe będą udostępniane podmiotom przetwarzającym dane osobowe na zlecenie administratora (m.in. dostawcom usług IT, agencjom marketingowym) - przy czym takie podmioty przetwarzają dane na podstawie umowy z administratorem i wyłącznie z polecenia administratora. Szczegółowe informacje na temat odbiorców danych znajdują się na stronie internetowej pod adresem www.pekao.com.pl Przekazywanie danych poza Europejski Obszar Gospodarczy Pani/ Pana dane osobowe mogą być przekazywane także do niektórych podwykonawców dostawców systemów informatycznych, tj. odbiorców znajdujących się w państwach poza Europejskim Obszarem Gospodarczym, co do których Komisja Europejska nie stwierdziła odpowiedniego stopnia ochrony danych osobowych. Przekazywanie danych osobowych odbywa się na podstawie standardowych klauzul ochrony danych. Odbiorcy z siedzibą w państwach poza Europejskim Obszarem Gospodarczym wdrożyli odpowiednie lub właściwe zabezpieczenia Pani/ Pana danych osobowych. Okres przechowywania danych Pani/Pana dane osobowe będą przechowywane nie dłużej niż do momentu wycofania przez Panią/Pana zgody Prawa osoby, której dane dotyczą Przysługuje Pani/Panu prawo dostępu do swoich danych oraz prawo żądania ich sprostowania, ich usunięcia lub ograniczenia ich przetwarzania. Na Pani/Pana wniosek administrator dostarczy kopię danych osobowych podlegających przetwarzaniu. Ma Pani/Pan prawo wycofania zgody. Wycofanie zgody nie ma wpływu na zgodność z prawem przetwarzania, którego dokonano na podstawie zgody przed jej wycofaniem. W zakresie, w jakim Pani/Pana dane są przetwarzane w sposób zautomatyzowany w celu zawarcia i wykonywania umowy lub przetwarzane na podstawie zgody - przysługuje Pani/Panu także prawo do przenoszenia danych osobowych, tj. do otrzymania od administratora Pani/Pana danych osobowych, w ustrukturyzowanym, powszechnie używanym formacie nadającym się do odczytu maszynowego. Może Pani/Pan przesłać te dane innemu administratorowi danych W celu skorzystania z powyższych praw należy skontaktować się z administratorem danych lub z Inspektorem Ochrony Danych. Przysługuje Pani/Panu również prawo wniesienia skargi do organu nadzorczego zajmującego się ochroną danych osobowych, tj. Prezesa Urzędu Ochrony Danych Osobowych. Dane kontaktowe wskazane są wyżej Informacja o wymogu podania danych Podanie danych osobowych dla celów marketingowych jest dobrowolne Wyrażam zgodę na przetwarzanie moich danych osobowych, w tym profilowanie dla określania preferencji lub potrzeb w zakresie produktów lub usług oraz przedstawienia odpowiedniej oferty, przez Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Żubra 1 ("Bank"), jako administratora, w celu marketingu bezpośredniego produktów lub usług Banku oraz na kontakt telefoniczny, w celu przedstawiania przez Bank w rozmowach telefonicznych informacji o charakterze marketingowym oraz używania przez Bank automatycznych systemów wywołujących w celu marketingu bezpośredniego. Na podstawie niniejszej zgody mogą być przetwarzane przez Bank następujące rodzaje Pana/Pani danych osobowych: identyfikacyjne, teleadresowe, dotyczące sytuacji ekonomicznej, poziomu wykształcenia oraz posiadanych produktów finansowych. Niniejszą zgodę składam dobrowolnie i oświadczam, że zostałem/am/ poinformowany/a/ o prawie do jej wycofania w dowolnym momencie. Przyjmuję do wiadomości, że wycofanie zgody nie wpływa na zgodność z prawem przetwarzania, którego dokonano na podstawie zgody przed jej wycofaniem.

consent_tel

Wyrażam zgodę na kontakt telefoniczny, w celu przedstawienia przez Bank w rozmowach telefonicznych informacji o charakterze marketingowym. Informacja o wymogu podania danych Podanie danych osobowych dla celów marketingowych jest dobrowolne. Wyrażam zgodę na przetwarzanie moich danych osobowych, w tym profilowanie dla określania preferencji lub potrzeb w zakresie produktów lub usług oraz przedstawienia odpowiedniej oferty, przez Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Żubra 1 ("Bank"), jako administratora, w celu marketingu bezpośredniego produktów lub usług Banku oraz na kontakt telefoniczny, w celu przedstawiania przez Bank w rozmowach telefonicznych informacji o charakterze marketingowym oraz używania przez Bank automatycznych systemów wywołujących w celu marketingu bezpośredniego. Na podstawie niniejszej zgody mogą być przetwarzane przez Bank następujące rodzaje Pana/Pani danych osobowych: identyfikacyjne, teleadresowe, dotyczące sytuacji ekonomicznej, poziomu wykształcenia oraz posiadanych produktów finansowych. Niniejszą zgodę składam dobrowolnie i oświadczam, że zostałem/am/ poinformowany/a/ o prawie do jej wycofania w dowolnym momencie. Przyjmuję do wiadomości, że wycofanie zgody nie wpływa na zgodność z prawem przetwarzania, którego dokonano na podstawie zgody przed jej wycofaniem.

consent_electr *

Wyrażam zgodę na przesyłanie przez Bank informacji handlowej, w rozumieniu art. 9 ustawy z dnia 18 lipca 2002 r. o świadczeniu usług drogą elektroniczną (Dz. U. nr 144 po.1204 z późn. zm.), za pośrednictwem środków komunikacji elektronicznej (np. SMS, MMS, system bankowości elektronicznej)

Pola oznaczone gwiazdką (*) są wymagane.

Strona korzysta z reCAPTCHA i obowiązują polityka prywatności oraz warunki korzystania z usług Google.

Faktoring niepełny (z regresem)

szybka zapłata za sprzedane towary/usługi

zapewnienie stałego finansowania bieżącej działalności

zmniejszenie kosztów zarządzania należnościami

poprawa konkurencyjności

poprawa dyscypliny płatniczej odbiorców

Skontaktuj się z Doradcą

Na czym polega faktoring niepełny (z regresem)?

Korzyści płynące z faktoringu niepełnego

Dla kogo faktoring niepełny będzie dobrym rozwiązaniem?

Pytania i odpowiedzi

Czym różni się faktoring pełny od niepełnego?

Jakie wymogi są stawiane przedsiębiorcom, którzy chcą zawrzeć umowę faktoringu niepełnego?

Na jakiej podstawie dokonać wyboru pomiędzy faktoringiem pełnym i niepełnym?

Kto ponosi ryzyko niewypłacalności kontrahenta w faktoringu niepełnym?

Co się dzieje w przypadku braku zapłaty za faktury przez kontrahenta?

Formularz kontaktowy