Faktoring niepełny (z regresem)
szybka zapłata za sprzedane towary/usługi
o terminach płatności nieprzekraczających 120 dni
zapewnienie stałego finansowania bieżącej działalności
zmniejszenie kosztów zarządzania należnościami
poprawa konkurencyjności
dysponując gotówką można zaproponować swoim kontrahentom lepsze warunki
poprawa dyscypliny płatniczej odbiorców
Skontaktuj się z Doradcą
Zamów kontaktNa czym polega faktoring niepełny (z regresem)?
Faktoring z regresem to usługa, w której ryzyko braku płatności przez kontrahentów zgłoszonych do umowy faktoringowej ponosi przedsiębiorca (faktorant). W ramach faktoringu niepełnego faktorant jest zobowiązany do zwrotu wypłaconej z tytułu sprzedaży faktury z odroczonym terminem płatności kwoty zaliczki, jeśli jego kontrahent nie ureguluje należności wynikającej z zawartej umowy na rzecz firmy faktoringowej.
Korzyści płynące z faktoringu niepełnego
Atrakcyjność faktoringu wynika z możliwości poprawy płynności finansowej.
W faktoringu niepełnym faktor nie przejmuje ryzyka niewypłacalności kontrahenta, jednak przedsiębiorca może liczyć na wsparcie w zakresie windykacji przeterminowanych należności. Firma faktoringowa dokonuje również wstępnej weryfikacji kontrahentów. W ten sposób ryzyko niewypłacalności się zmniejsza.
Dla kogo faktoring niepełny będzie dobrym rozwiązaniem?
Finansowanie faktur w ramach faktoringu niepełnego jest przeznaczone szczególnie dla tych podmiotów, które swoją ofertę kierują do sprawdzonych partnerów handlowych, ponieważ ryzyko niewypłacalności jest w tym przypadku mniejsze. To rozwiązanie jest wybierane szczególnie w przypadku, kiedy faktorant ma w planach zwiększenie sprzedaży, czy też chce podnieść swoją wiarygodność na rynku.
Jeśli przedsiębiorstwo do tej pory nie musiało podejmować działań w zakresie odzyskiwania należności, to faktoring niepełny może okazać się skutecznym narzędziem w zarządzaniu płynnością finansową.
-
-
Faktoring z regresem czyli niepełny to rodzaj faktoringu, w którym ryzyko niewypłacalności kontrahenta ponosi faktorant. Jeśli kontrahent nie ureguluje należności, to przedsiębiorca będzie zmuszony zwrócić środki, które otrzymał na poczet zapłaty za fakturę z odroczonym terminem płatności. W przypadku faktoringu pełnego, czyli bez regresu ryzyko niewypłacalności kontrahentów objętych umową faktoringu ponosi faktor.
-
Przed zawarciem umowy faktoringu niepełnego przeprowadzana jest uproszczona analiza sytuacji finansowej klienta oraz jakości portfela należności obejmowanego umową. Istotny jest także staż prowadzonej działalności oraz brak zaległości w ZUS i US. Wydawana jest decyzja w przedmiocie udzielenia limitu faktoringowego.
-
Zarówno faktoring pełny, jak i faktoring niepełny, może okazać się korzystnym źródłem finansowania przedsiębiorstwa. Ostateczny wybór powinien zostać dokonany przede wszystkim na podstawie realiów konkretnego biznesu w zakresie m.in. rynków zbytu, branży oraz kontrahentów.
-
W przypadku faktoringu niepełnego faktor ma prawo regresu w stosunku do klienta (faktoranta), co oznacza, że nie może on uchylić się od ponoszenia ryzyka niewypłacalności odbiorców.
-
W sytuacji braku terminowej płatności za fakturę przez kontrahenta faktor podejmuje w stosunku do niego szereg czynności monitujących i ponaglających do zapłaty. W przypadku nieskutecznego wezwania do zapłaty w ustalonym z klientem terminie, faktor zwróci się do klienta o zwrot wypłaconych środków za daną fakturę i opcjonalnie na życzenie klienta przeprowadzi windykację odbiorcy.
-
