Inwestowanie

Usługa doradztwa inwestycyjnego

Profesjonalna budowa zdywersyfikowanego portfela aktywów dopasowana do indywidualnych preferencji Klienta

Profesjonalne doradztwo inwestycyjne Doradztwo w zakresie alokacji aktywów i selekcji konkretnych produktów inwestycyjnych oraz podejmowanego ryzyka inwestycyjnego zapewnia doświadczony zespół ekspertów z dostępem do wiedzy Grupy Banku Pekao.

Szczegółowa analiza indywidualnych potrzeb Klienta Eksperci pomogą określić indywidualne cele finansowe i akceptowany poziom ryzyka, a także zbudować dobrze zdywersyfikowany portfel aktywów, który umożliwi realizację wyznaczonych celów.

Cykliczny monitoring struktury portfela inwestycyjnego W ramach usługi Klienci są informowani o istotnych wydarzeniach rynkowych zmieniających perspektywę inwestycyjną w odniesieniu do posiadanych przez nich instrumentów finansowych.

Indywidualne rekomendacje inwestycyjne Na życzenie, Klienci otrzymują kompleksowe indywidualne rekomendacje inwestycyjne zawierające analizę posiadanego portfela inwestycyjnego oraz propozycje zmian składu portfela wraz z komentarzem.

Ważne informacje Szczegółowe informacje na temat ryzyka inwestycyjnego oraz kosztów i opłat dostępne są u Doradcy Private Banking.

Sprawdź szczegóły

Zamów kontakt

Elastyczność doboru parametrów inwestycyjnych Możliwość ulokowania środków w certyfikaty o różnym poziomie gwarancji kapitału: z pełną, częściową, warunkową gwarancją kapitału lub bez ochrony kapitału. Elastyczność w doborze tenoru inwestycji oraz zróżnicowany wachlarz profili naliczania zysku.

Możliwość dywersyfikacji portfela aktywów Szeroki wachlarz instrumentów bazowych: akcje, indeksy giełdowe, surowce, waluty. Produkty strukturyzowane umożliwiają również wzbogacenie portfela o aktywa o niskiej korelacji z szerokim rynkiem giełdowym.

Dostęp do globalnej oferty produktów inwestycyjnych Możliwość ekspozycji na aktywa i rynki egzotyczne, niedostępne na polskim rynku.

Dopasowanie oferty do oczekiwań inwestorów Cykliczne subskrypcje zapewniają elastyczność kształtowania oferty w zależności od preferencji klientów i bieżącej sytuacji rynkowej.

Dostęp za pośrednictwem Centralnego Domu Maklerskiego Pekao

Ważne informacje Szczegółowe informacje na temat ryzyka inwestycyjnego oraz kosztów i opłat dostępne są u Doradcy Private Banking.

Sprawdź szczegóły

Zamów kontakt

Inwestycja dwuwalutowa

Możliwość osiągnięcia wyższego oprocentowania zainwestowanego kapitału w zamian za akceptację ryzyka walutowego

Wyższe oprocentowanie niż w przypadku tradycyjnych lokat Inwestycja daje możliwość uzyskania korzystnego oprocentowania przy akceptacji ryzyka poniesienia straty, w sytuacji kiedy przewidywania co do zachowania danej pary walut się nie spełnią.

Indywidualne warunki dopasowane do potrzeb klienta Inwestycje Dwuwalutowe zakładane są na okres od 7 do 180 dni dla określonych par walutowych m.in.: PLN/EUR, PLN/USD, EUR/PLN, USD/PLN, EUR/USD, USD/EUR, PLN/GBP, GBP/PLN, PLN/CHF, CHF/PLN.

Ważne informacje Szczegółowe informacje na temat ryzyka inwestycyjnego oraz kosztów i opłat dostępne są u Doradcy Private Banking.

Sprawdź szczegóły

Zamów kontakt

Oferta krajowych oraz zagranicznych funduszy nwestycyjnych Dostęp do szerokiej oferty inwestycyjnej, która prezentuje pełne spektrum strategii inwestycyjnych.

Profesjonalne zarządzanie powierzonymi środkami Powierzone środki są zarządzane przez renomowane firmy inwestycyjne polskie oraz zagraniczne.

Dostęp przez Private Banking i Centralny Dom Maklerski S.A.

Możliwość wyższych zysków niż w przypadku lokaty bankowej

Dostosowanie inwestycji do potrzeb i preferencji klienta Inwestycje są dopasowane do określonego przez klienta horyzontu czasowego oraz nastawienia do ryzyka inwestycyjnego.

Ważne informacje Szczegółowe informacje na temat ryzyka inwestycyjnego oraz kosztów i opłat dostępne są u Doradcy Private Banking.

Sprawdź szczegóły

Zamów kontakt

Dostęp do globalnych rozwiązań inwestycyjnych Indywidualne strategie inwestycyjne w oparciu o ponad 80 dostępnych funduszy lub 3 strategie modelowe.

Całość wpłacanych środków jest inwestowana w UFK Aktywa zgromadzone w ubezpieczeniowych funduszach kapitałowych (UFK) są inwestowane w wyselekcjonowane fundusze inwestycyjne oraz w strategie modelowe.

Aktywa zarządzane przez wiodące firmy inwestycyjne Środki są zarządzane przez ekspertów z wiodących towarzystw funduszy inwestycyjnych oraz zagranicznych podmiotów inwestycyjnych.

Elastyczność w kształtowaniu strategii inwestycyjnej Możliwość wyboru pomiędzy ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi i strategiami modelowymi.

Ubezpieczenie na życie i dożycie Ochrona i uposażenie dowolnej osoby, również niepełnoletniej i niespokrewnionej.

Ważne informacje Szczegółowe informacje na temat ryzyka inwestycyjnego oraz kosztów i opłat dostępne są u Doradcy Private Banking.

Zobacz szczegóły
Kluczowe ryzyka związane z zawarciem umowy:
- ryzyko utraty części/całości wartości wpłaconego kapitału,
- ryzyko utraty części wartości wpłaconego kapitału wynikające z kosztów związanych z wycofaniem się z inwestycji przed terminem,
- ryzyko ograniczonego dostępu do środków,
- ryzyko walutowe,
- ryzyko upadłości ubezpieczyciela.
Zakres ubezpieczenia obejmuje następujące zdarzenia:
- śmierć ubezpieczającego,
- śmierć ubezpieczającego spowodowaną nieszczęśliwym wypadkiem (ochrona ubezpieczeniowa z tytułu śmierci spowodowanej nieszczęśliwym wypadkiem kończy się w rocznicę polisy, w której wiek ubezpieczającego wynosi 85 lat),
- dożycie przez ubezpieczającego końca okresu ubezpieczenia.

Sprawdź szczegóły

Zamów kontakt

Rynek giełdowy i pozagiełdowy

Dostęp do różnorodnych rozwiązań rynku finansowego dzięki współpracy z Centralnym Domem Maklerskim Pekao S.A.

Dostęp do szerokiej oferty instrumentów finansowych Szerokie spektrum obejmuje: akcje, ETF-y, kontrakty terminowe, zagraniczne i krajowe obligacje skarbowe oraz korporacyjne.

Oferowane we współpracy z Centralnym Domem Maklerskim Pekao

Ważne informacje Inwestowanie na rynku giełdowym i pozagiełdowym wiąże się z ryzykiem rozumianym jako możliwość nieuzyskania zakładanych zysków, ale również poniesienia straty. Szczegółowe informacje na temat ryzyka oraz kosztów i opłat dostępne są u Doradcy.

Sprawdź szczegóły

Zamów kontakt

Skontaktuj się z nami

Wypełnij formularz kontaktowy

Imię *

Nazwisko *

Telefon

consent_admin *

Potwierdzam zapoznanie się z informacją administratora danych. Informacje dotyczące przetwarzania danych osobowych Administrator danych: Administratorem danych jest Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, przy ul. Grzybowskiej 53/57 (dalej również jako "Bank"). Dane kontaktowe Z administratorem można się skontaktować poprzez adres email info@pekao.com.pl, formularz kontaktowy pod adresem https://www.pekao.com.pl/kontakt, telefonicznie pod numerem 801 365 365, (22) 59 12 232 lub pisemnie: Bank Pekao SA - Centrala, ul. Grzybowska 53/57, skrytka pocztowa 1008, 00-950 Warszawa. U administratora danych osobowych wyznaczony jest Inspektor Ochrony Danych, z którym można się skontaktować poprzez adres email: IOD@pekao.com.pl, telefonicznie pod numerem 801 365 365, (22) 59 12 232 lub pisemnie: Bank Pekao SA - Centrala, ul. Grzybowska 53/57, skrytka pocztowa 1008, 00-950 Warszawa. Z Inspektorem Ochrony Danych można się kontaktować we wszystkich sprawach dotyczących przetwarzania danych osobowych oraz korzystania z praw związanych z przetwarzaniem danych. Cele przetwarzania oraz podstawa prawna przetwarzania Pani/Pana dane będą przetwarzane w celu: marketingu produktów i usług Banku, w tym w celach analitycznych i profilowania - podstawą prawną przetwarzania jest udzielona przez Panią/Pana zgoda. Odbiorcy danych Pani/Pana dane osobowe będą udostępniane podmiotom przetwarzającym dane osobowe na zlecenie administratora (m.in. dostawcom usług IT, agencjom marketingowym) - przy czym takie podmioty przetwarzają dane na podstawie umowy z administratorem i wyłącznie z polecenia administratora. Szczegółowe informacje na temat odbiorców danych znajdują się na stronie internetowej pod adresem www.pekao.com.pl Okres przechowywania danych Pani/Pana dane osobowe będą przechowywane nie dłużej niż do momentu wycofania przez Panią/Pana zgody Prawa osoby, której dane dotyczą Przysługuje Pani/Panu prawo dostępu do swoich danych oraz prawo żądania ich sprostowania, ich usunięcia lub ograniczenia ich przetwarzania. Na Pani/Pana wniosek administrator dostarczy kopię danych osobowych podlegających przetwarzaniu, przy czym za wszelkie kolejne kopie, o które się Pani/Pan zwróci administrator może pobrać opłatę w wysokości wynikającej z kosztów administracyjnych Banku określonej w Taryfie Prowizji i Opłat Bankowych. Ma Pani/Pan prawo wycofania zgody. Wycofanie zgody nie ma wpływu na zgodność z prawem przetwarzania, którego dokonano na podstawie zgody przed jej wycofaniem. W zakresie, w jakim Pani/Pana dane są przetwarzane w sposób zautomatyzowany w celu zawarcia i wykonywania umowy lub przetwarzane na podstawie zgody - przysługuje Pani/Panu także prawo do przenoszenia danych osobowych, tj. do otrzymania od administratora Pani/Pana danych osobowych, w ustrukturyzowanym, powszechnie używanym formacie nadającym się do odczytu maszynowego. Może Pani/Pan przesłać te dane innemu administratorowi danych Przysługuje Pani/Panu również prawo wniesienia skargi do organu nadzorczego zajmującego się ochroną danych osobowych W celu skorzystania z powyższych praw należy skontaktować się z administratorem danych lub z Inspektorem Ochrony Danych. Dane kontaktowe wskazane są wyżej Informacja o wymogu podania danych Podanie danych osobowych dla celów marketingowych jest dobrowolne Wyrażam zgodę na przetwarzanie moich danych osobowych, w tym profilowanie dla określania preferencji lub potrzeb w zakresie produktów lub usług oraz przedstawienia odpowiedniej oferty, przez Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Grzybowska 53/57 ("Bank"), jako administratora, w celu marketingu bezpośredniego produktów lub usług Banku oraz na kontakt telefoniczny, w celu przedstawiania przez Bank w rozmowach telefonicznych informacji o charakterze marketingowym oraz używania przez Bank automatycznych systemów wywołujących w celu marketingu bezpośredniego. Na podstawie niniejszej zgody mogą być przetwarzane przez Bank następujące rodzaje Pana/Pani danych osobowych: identyfikacyjne, teleadresowe, dotyczące sytuacji ekonomicznej, poziomu wykształcenia oraz posiadanych produktów finansowych. Niniejszą zgodę składam dobrowolnie i oświadczam, że zostałem/am/ poinformowany/a/ o prawie do jej wycofania w dowolnym momencie. Przyjmuję do wiadomości, że wycofanie zgody nie wpływa na zgodność z prawem przetwarzania, którego dokonano na podstawie zgody przed jej wycofaniem.

consent_tel

Wyrażam zgodę na kontakt telefoniczny, w celu przedstawienia przez Bank w rozmowach telefonicznych informacji o charakterze marketingowym. Informacja o wymogu podania danych Podanie danych osobowych dla celów marketingowych jest dobrowolne. Wyrażam zgodę na przetwarzanie moich danych osobowych, w tym profilowanie dla określania preferencji lub potrzeb w zakresie produktów lub usług oraz przedstawienia odpowiedniej oferty, przez Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Grzybowska 53/57 ("Bank"), jako administratora, w celu marketingu bezpośredniego produktów lub usług Banku oraz na kontakt telefoniczny, w celu przedstawiania przez Bank w rozmowach telefonicznych informacji o charakterze marketingowym oraz używania przez Bank automatycznych systemów wywołujących w celu marketingu bezpośredniego. Na podstawie niniejszej zgody mogą być przetwarzane przez Bank następujące rodzaje Pana/Pani danych osobowych: identyfikacyjne, teleadresowe, dotyczące sytuacji ekonomicznej, poziomu wykształcenia oraz posiadanych produktów finansowych. Niniejszą zgodę składam dobrowolnie i oświadczam, że zostałem/am/ poinformowany/a/ o prawie do jej wycofania w dowolnym momencie. Przyjmuję do wiadomości, że wycofanie zgody nie wpływa na zgodność z prawem przetwarzania, którego dokonano na podstawie zgody przed jej wycofaniem.

Podstawowe informacje dotyczące przetwarzania danych osobowych
Administrator danych	Bank Polska Kasa Opieki S.A. Podmioty z Grupy Kapitałowej Banku - pełna lista dostępna jest tutaj Zaufani Partnerzy - pełna lista dostępna jest tutaj
Cele przetwarzania danych	1. Marketing, w tym profilowanie oraz cele analityczne 2. Świadczenie usług Banku 3. Dopasowanie treści witryn internetowych Banku do Twoich zainteresowań 4. Wykrywanie botów i nadużyć w usługach Banku 5. Pomiary statystyczne i udoskonalenie usług Banku
Podstawy prawne przetwarzania danych	1. Marketing, w tym profilowanie oraz cele analityczne, dotyczący produktów lub usług Banku - prawnie uzasadniony interes Banku 2. Marketing, w tym profilowanie oraz cele analityczne, dotyczący produktów lub usług podmiotów trzecich (podmioty z grupy kapitałowej Banku oraz Zaufani Partnerzy) - Twoja dobrowolna zgoda 3. Usługi Banku - niezbędność przetwarzania danych osobowych do wykonania umowy 4. Pozostałe cele - Uzasadniony interes Banku
Odbiorcy danych	Podmioty przetwarzające dane na zlecenie administratora, w tym agencje marketingowe oraz podmioty uprawnione do uzyskania danych na podstawie obowiązującego prawa. Podmioty z grupy kapitałowej Banku oraz Zaufani Partnerzy.
Prawa osoby, której dane dotyczą	Prawo żądania sprostowania, usunięcia lub ograniczenia przetwarzania danych; prawo wycofania zgody na przetwarzanie danych osobowych; sprzeciwu wobec przetwarzania, inne prawa, o których mowa w szczegółowej informacji o przetwarzaniu danych.
	Szczegółowe informacje >>

Inwestowanie

Usługa doradztwa inwestycyjnego

Produkty strukturyzowane

Inwestycja dwuwalutowa

Fundusze inwestycyjne

Program Inwestycyjny Multi-Alokacja

Rynek giełdowy i pozagiełdowy

Skontaktuj się z nami