Produkty skarbowe
Wymiana walutowa
Transakcje FX
Transkacje wymiany walutowej we wszystkich walutach publikowanych w tabeli kursowej banku
możliwość negocjowania kursów walutowych
dla znacznych kwot transakcji gotówkowych oraz bezgotówkowych-
Zobacz szczegóły
Preferencyjne kursy walut ustalane są:
- bezpośrednio w jednostce Banku, w której klient składa zlecenie płatnicze w formie papierowej albo w formie ustnej potwierdzonej następnie podpisem złożonym na dokumencie sporządzonym w systemie informatycznym,
- za pośrednictwem systemów bankowości internetowej, udostępnianych klientom przez Bank,
- w trakcie rejestrowanej rozmowy telefonicznej klienta z uprawnionym dealerem,
- w trakcie nagrywanej rozmowy telefonicznej pracownika jednostki Banku obsługującego daną transakcję z dealerem.
wymiana walut
transakcje we wszystkich walutach publikowanych w tabeli kursowej banku
Informacje o instrumentach finansowych i ryzyku
Zabezpieczanie ryzyka kursowego
Forward
bezpieczeństwo
zabezpieczenie przed ryzykiem niekorzystnych zmian kursów walutowych-
Zobacz szczegóły
Kupno waluty w transakcji Forward zabezpiecza przed ewentualnym wzrostem kursu w przyszłości, a sprzedaż waluty przed jego ewentualnym przyszłym spadkiem.
informacja o kosztach i dochodach
Informacja o przyszłych kosztach (zakup waluty) i dochodach (sprzedaż waluty) w momencie zawierania transakcji-
Zobacz szczegóły
Możliwość dokonania prognozy rachunku ekonomicznego przedsięwzięcia klienta.
elastyczne rozliczenie
brutto (z dostawą waluty) lub netto (bez fizycznej dostawy)
możliwość przedterminowego zamykania transakcji z bankiem
brak dodatkowych kosztów zawarcia transakcji
PRIIP
-
Zobacz szczegóły
Na stronie PRIIPP, Bank prezentuje „Dokumenty zawierające kluczowe informacje” odnośnie produktów skarbowych podzielone na poszczególne kategorie. Dokumenty te pomagają zrozumieć charakter danego produktu oraz ryzyka, koszty, potencjalne zyski i straty z nim związane. Przed zawarciem każdej transakcji, Klient detaliczny jest zobowiązany do zapoznania się z aktualnymi dokumentami dotyczącymi produktów skarbowych w ramach regulacji PRIIP.
informacje o instrumentach finansowych i ryzyku
karta produktu
Opcje walutowe
Prawa nabywcy
zabezpieczenie przed ryzykiem
niekorzystnych zmian kursów walutowych
zabezpieczenie wybranego kursu walutowego
-
Zobacz szczegóły
zabezpieczenie określonego wg bieżących kwotowań rynkowych lub dowolnie wybranego przez klienta przyszłego kursu walutowego
możliwość wyboru formy realizacji opcji
brutto lub netto-
Zobacz szczegóły
Brutto - z fizyczną dostawą waluty, netto - przez wypłatę kwoty rozliczenia w wysokości iloczynu kwoty transakcji oraz różnicy między kursem realizacji opcji a kursem fixingu NBP.
możliwość przedterminowej odsprzedaży opcji bankowi
np. w celu pozbycia się zabezpieczenia lub realizacji zysku na pozycji zabezpieczającej przed pierwotnym terminem jej zamknięcia
Informacje o instrumentach finansowych i ryzyku
karty produktu
PRIIP
-
Zobacz szczegóły
Na stronie PRIIPP, Bank prezentuje „Dokumenty zawierające kluczowe informacje” odnośnie produktów skarbowych podzielone na poszczególne kategorie. Dokumenty te pomagają zrozumieć charakter danego produktu oraz ryzyka, koszty, potencjalne zyski i straty z nim związane. Przed zawarciem każdej transakcji, Klient detaliczny jest zobowiązany do zapoznania się z aktualnymi dokumentami dotyczącymi produktów skarbowych w ramach regulacji PRIIP.
Opcje barierowe
Transakcje, w których dochodzi do przekształcenia opcji barierowej typu Call/Put w opcję Call lub Put
zabezpieczenie przed niekorzystną zmianą kursów walutowych
zabezpieczenie określonego kursu walutowego
zabezpieczenie określonego wg bieżących kwotowań rynkowych lub dowolnie wybranego przez klienta przyszłego kursu walutowego
możliwość zakupu lub sprzedaży waluty
jeżeli opcja nie będzie realizowana, możliwość zakupu lub sprzedaży waluty po rynkowej, lepszej dla klienta cenie
Informacje o instrumentach finansowych i ryzyku
mozliwość wyboru formy realizacji opcji
brutto - z fizyczną dostawą waluty, netto - przez wypłatę zysku wynikającego z różnicy pomiędzy kursem realizacji opcji, a kursem fixingu NBP
możliwość przedterminowej odsprzedaży opcji bankowi
np. w celu pozbycia się zabezpieczenia lub realizacji zysku na pozycji zabezpieczającej przed pierwotnym terminem jej zamknięciaStrategie opcji walutowych
Transakcje, w których nabywca uzyskuje zabezpieczenie poprzez zakup i sprzedaż określonych pojedynczych opcji walutowych
zmniejszenie ryzyka niekorzystnych zmian kursów walutowych
możliwość redukcji kosztów zabezpieczenia
możliwość przedterminowej odsprzedaży strategii bankowi
Informacje o instrumentach finansowych i ryzyku
Zabezpieczanie stopy procentowej
FRA
Forward Rate Agreement
zabezpieczenie przed ryzykiem zmiany stóp procentowych
ułatwienie planowania finansowego
dopasowanie terminów do potrzeb klienta
brak zaangażowania nominału transakcji - rozliczenie netto
brak opłat i prowizji
możliwość zamknięcia transakcji przed terminem zapadalności
PRIIP
-
Zobacz szczegóły
Na stronie PIIPP, Bank prezentuje „Dokumenty zawierające kluczowe informacje” odnośnie produktów skarbowych podzielone na poszczególne kategorie. Dokumenty te pomagają zrozumieć charakter danego produktu oraz ryzyka, koszty, potencjalne zyski i straty z nim związane. Przed zawarciem każdej transakcji, Klient detaliczny jest zobowiązany do zapoznania się z aktualnymi dokumentami dotyczącymi produktów skarbowych w ramach regulacji PRIIP.
informacje o instrumentach finansowych i ryzyku
karta produktu
IRS
Interest Rate Swap
zabezpieczenie przed ryzykiem zmiany stóp procentowych
ułatwienie planowania finansowego
dopasowanie terminów do potrzeb klienta
brak zaangażowania nominału transakcji - rozliczenie netto
brak opłat
możliwość zamknięcia transakcji przed terminem zapadalności
informacje o instrumentach finansowych i ryzyku
karta produktu
PRIIP
-
Zobacz szczegóły
Na stronie PRIIPP, Bank prezentuje „Dokumenty zawierające kluczowe informacje” odnośnie produktów skarbowych podzielone na poszczególne kategorie. Dokumenty te pomagają zrozumieć charakter danego produktu oraz ryzyka, koszty, potencjalne zyski i straty z nim związane. Przed zawarciem każdej transakcji, Klient detaliczny jest zobowiązany do zapoznania się z aktualnymi dokumentami dotyczącymi produktów skarbowych w ramach regulacji PRIIP.
CIRS
Currency Interest Rate Swap
zabezpieczenie przed ryzykiem stóp procentowych i walutowym
przed ryzykiem zmiany stóp procentowych i walutowym
ułatwienie planowania finansowego
dopasowanie terminów do potrzeb klienta
możliwość zamknięcia transakcji przed terminem zapadalności
Informacje o instrumentach finnasowych i ryzyku
karta produktu
CAP/FLOOR
Zabezpieczenie nabywcy opcji CAP przed wzrostem rynkowej stopy procentowej. Zabezpieczenie nabywcy transakcji FLOOR przed spadkiem rynkowej stopy procentowej.
zabezpieczenie przed ryzykiem zmiany stóp procentowych
ograniczenie wzrostu kosztu kredytu
ograniczenie spadku rentowności inwestycji
ograniczenie kosztu zabezpieczenia
do wysokości zapłaconej premii opcyjnej
informacje o instrumentach finansowych i ryzyku
możliwość przedterminowego zamykania transakcji Cap/Floor
-
Zobacz szczegóły
Pozwala to na:
- zrealizowanie zysku z pozycji zabezpieczającej przed terminem jej zapadalności,
- elastyczne dostosowanie zabezpieczenia do rzeczywistej wartości pozycji zabezpieczanej (w przypadku zmiany wartości pozycji zabezpieczanej).
karty produktu
PRIIP
-
Zobacz szczegóły
Na stronie PRIIPP, Bank prezentuje „Dokumenty zawierające kluczowe informacje” odnośnie produktów skarbowych podzielone na poszczególne kategorie. Dokumenty te pomagają zrozumieć charakter danego produktu oraz ryzyka, koszty, potencjalne zyski i straty z nim związane. Przed zawarciem każdej transakcji, Klient detaliczny jest zobowiązany do zapoznania się z aktualnymi dokumentami dotyczącymi produktów skarbowych w ramach regulacji PRIIP.
Zabezpieczanie ryzyka cen towarów
zabezpieczenie przed ryzykiem
niekorzystnych zmian cen towarów
dostosowania instrumentu zabezpieczającego
do rzeczywistych potrzeb
możliwość przedterminowej odsprzedaży opcji bankowi
karty produktu
Certyfikaty Depozytowe
Certyfikaty Depozytowe
Rozporządzenie PRIIP
Zabezpieczanie ryzyka kursowego
dokumenty zawierające kluczowe informacje
Zabezpieczenie stopy procentowej
dokumenty zawierające kluczowe informacje
Zabezpieczanie ryzyka cen towarów
dokumenty zawierające kluczowe informacje
Inwestycja Dwuwalutowa
dokumenty zawierające kluczowe informacjeDyrektywa MiFID
Dwie dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady Europy
Jednolite zasady funkcjonowania rynków finansowych w UE
Inwestycja Dwuwalutowa
Inwestycja Dwuwalutowa
pozwala osiągnąć znacznie wyższą rentowność
w porównaniu do tradycyjnej lokaty terminowej
możliwość ustalenia podstawowej oraz drugiej waluty depozytu
na którą zostanie przewalutowany
PRIIP
-
Zobacz szczegóły
Na stronie PRIIPP, Bank prezentuje „Dokumenty zawierające kluczowe informacje” odnośnie produktów skarbowych podzielone na poszczególne kategorie. Dokumenty te pomagają zrozumieć charakter danego produktu oraz ryzyka, koszty, potencjalne zyski i straty z nim związane. Przed zawarciem każdej transakcji, Klient detaliczny jest zobowiązany do zapoznania się z aktualnymi dokumentami dotyczącymi produktów skarbowych w ramach regulacji PRIIP.
Dłużne papiery wartościowe
lokowanie nadwyżek finansowych