Oszczędzam i inwestuję
Konto Oszczędnościowe
-
Zobacz szczegóły
Promocyjne oprocentowanie 3,50% w skali roku do wysokości kwoty 100.000 zł przez 183 dni od dnia zawarcia umowy Konta Oszczędnościowego jest dostępne dla klientów, którzy mają lub podpiszą umowę o konto osobiste (Konto Przekorzystne lub Konto Świat Premium) i do 31.07.2022 r. otworzą pierwsze Konto Oszczędnościowe oraz spełnią pozostałe warunki promocji.
Szczegółowe warunki promocji określone są w Regulaminie.
Promocja obowiązuje w oddziałach banku i placówkach partnerskich. Po upływie okresu promocji środki na Koncie Oszczędnościowym będą oprocentowane wg stawek standardowych, podobnie jak środki przekraczające poziom 100 tys. zł w okresie promocji.
Promocja obowiązuje tylko na jednym Koncie Oszczędnościowym.
Oprocentowanie standardowe wynosi 1,0% w skali roku.
-
Zobacz szczegóły
Wpłacasz i wypłacasz pieniądze, kiedy chcesz.
Wpłaty i wypłaty realizujesz wyłącznie bezgotówkowo – z/na inny rachunek w naszym banku.
W dowolnym momencie przelejesz pieniądze z Konta Oszczędnościowego ma swoje konto osobiste i nie stracisz naliczonych odsetek.
Polecenia przelewu wewnętrznego zlecisz bezpłatnie – w aplikacji PeoPay, a odpłatnie w serwisie internetowym Pekao24, w TelePekao lub w placówce Banku.
Lokata do 4% z inwestycją
Lokata do 4% w skali roku na 6 miesięcy z jednym z 5 dostępnych produktów inwestycyjnych
-
Zobacz szczegóły
Źródło danych: obliczenia własne Pekao TFI S.A., o ile nie wskazano inaczej. Inwestycja w fundusz inwestycyjny dotyczy nabycia jednostek uczestnictwa funduszu/subfunduszu, a nie aktywów, w które inwestuje fundusz/subfundusz, gdyż te są własnością funduszu/subfunduszu.
Ww. subfundusze są wydzielone w funduszach zarządzanych przez Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, 02-674 Warszawa, ul. Marynarska 15, wpisana do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego Sądu Rejonowego dla m. st. Warszawy w Warszawie, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000016956, posługująca się numerem NIP 521 11 82 650. Kapitał zakładowy: 50 504 000 złotych, łączna kwota uiszczonych wkładów równa kapitałowi zakładowemu. Pełna lista funduszy i subfunduszy zarządzanych przez Pekao TFI S.A., informacje na temat ich połączeń, przekształceń oraz zmian nazw znajdują się na www.pekaotfi.pl. Pekao TFI S.A. działa na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego
Aktywa następujących subfunduszy mogą być lokowane w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez dowolny z następujących podmiotów: Skarb Państwa RP, NBP, jednostkę samorządu terytorialnego, państwo członkowskie UE, jednostkę samorządu terytorialnego państwa należącego do UE, państwo należące do OECD lub międzynarodową instytucję finansową, której członkiem jest Polska lub co najmniej jedno państwo członkowskie UE w następujących proporcjach: Pekao Konserwatywny Plus do 100%, Pekao Obligacji Samorządowych do 100%.
Ze względu na skład portfela inwestycyjnego subfunduszy (możliwy znaczny udział instrumentów finansowych o charakterze udziałowym): Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej – dynamiczny wartość netto ich aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością.
Znaczna część aktywów subfunduszy: Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej – dynamiczny, Pekao Strategii Globalnej - konserwatywny może być inwestowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych lub tytuły uczestnictwa instytucji wspólnego inwestowania mających siedzibę za granicą.
Znaczna część aktywów subfunduszy: Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej – dynamiczny może być lokowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych inwestujących głównie w instrumenty finansowe o charakterze udziałowym.
Niniejszy materiał nie stanowi oferty w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. - Kodeks cywilny, jak również usługi doradztwa inwestycyjnego oraz udzielania rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych lub ich emitentów w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi, a także nie jest formą świadczenia pomocy prawnej ani doradztwa podatkowego. Treści zawarte w materiale nie spełniają definicji badań inwestycyjnych, o których mowa w art. 36 ust. 1 pkt a) i b) rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2017/565 z dnia 25 kwietnia 2016 r. uzupełniającego dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/65/UE w odniesieniu do wymogów organizacyjnych i warunków prowadzenia działalności przez firmy inwestycyjne oraz pojęć zdefiniowanych na potrzeby tej dyrektywy. Materiału nie należy traktować jako informacji rekomendującej lub sugerującej strategię inwestycyjną i rekomendacji inwestycyjnej opisanych w art. 3 ust. 1 pkt 34) i 35) rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 596/2014 z dnia 16 kwietnia 2014 roku w sprawie nadużyć na rynku.
Jest to materiał reklamowy. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy zapoznać się z prospektem informacyjnym odpowiedniego funduszu zawierającym szczegółowy opis czynników ryzyka związanego z inwestowaniem i zwięzły opis praw uczestników, a także kluczowymi informacjami dla inwestorów oraz informacjami dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego, które, wraz z informacjami o opłatach i sprawozdaniami finansowymi funduszy/subfunduszy, są dostępne w jęz. polskim u podmiotów prowadzących dystrybucję i na stronie www.pekaotfi.pl. Pełna lista funduszy/subfunduszy zarządzanych przez Pekao TFI S.A. oraz lista prowadzących dystrybucję dostępna jest na www.pekaotfi.pl. Informacje na temat połączeń, przekształceń oraz zmian nazw funduszy i subfunduszy znajdują się na www.pekaotfi.pl.
UWAGA! Inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem wynikającym z wahań cen na rynkach, zmian wysokości stóp procentowych, kursów walut itp. Uczestnik funduszu inwestycyjnego powinien mieć świadomość możliwości poniesienia straty przynajmniej części zainwestowanych środków. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zalecane jest zapoznanie się z prospektem informacyjnym odpowiedniego funduszu zawierającym szczegółowy opis czynników ryzyka związanego z inwestowaniem i zwięzły opis praw uczestników, a także kluczowymi informacjami dla inwestorów oraz informacjami dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego, które, wraz z informacjami o opłatach i sprawozdaniami finansowymi funduszy/subfunduszy, są dostępne w jęz. polskim u podmiotów prowadzących dystrybucję i na stronie www.pekaotfi.pl. Lista prowadzących dystrybucję dostępna jest na www.pekaotfi.pl.
Odpowiedzialność za wszelkie decyzje podjęte na podstawie niniejszego materiału ponoszą wyłącznie jego odbiorcy. Historyczne wyniki inwestycyjne funduszy inwestycyjnych nie są gwarancją osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Żaden fundusz inwestycyjny nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym subfunduszu i jest uzależniona od dnia zbycia i dnia odkupienia jednostek uczestnictwa przez fundusz, wysokości pobranych opłat, które obniżają wartość inwestycji i mogących ulec zmianie obowiązków podatkowych uczestnika, w szczególności wysokości podatku od dochodów kapitałowych zależnego od indywidualnej sytuacji podatkowej uczestnika.
Uczestnictwo w funduszach inwestycyjnych Pekao wiąże się z opłatami manipulacyjnymi oraz opłatami za zarządzanie, których wysokość jest podana w prospektach informacyjnych i tabelach opłat. Wskazane opłaty obniżają stopę zwrotu z inwestycji. Zasady ustalania i pobierania opłat zawiera prospekt informacyjny. Wysokość stawki opłaty manipulacyjnej jest uzależniona od wysokości dokonywanej wpłaty oraz salda wszystkich kont uczestnika objętych prawem akumulacji wpłat zgodnie z prospektem i statutem danego funduszu.
-
Zobacz szczegóły
Nabycie w ramach niniejszej Oferty jednostek uczestnictwa subfunduszy inwestycyjnych Pekao TFI S.A. oraz zawarcie umowy rachunku oszczędnościowego lokaty terminowej stanowi sprzedaż krzyżową usługi przyjmowania i przekazywania zleceń dotyczących jednostek uczestnictwa subfunduszy inwestycyjnych oraz rachunku oszczędnościowego lokaty terminowej w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 30 maja 2018 r. w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, oraz banków powierniczych.
Niniejsza sprzedaż krzyżowa nie wiąże się z dodatkowym ryzykiem i kosztami dla klienta, innymi niż w przypadku gdyby usługi były świadczone przez Bank odrębnie jednakże poziom ryzyka związany z realizacją sprzedaży krzyżowej różni się od poziomu ryzyka wynikającego z pojedynczej usługi, tj. stanowi sumę ryzyk wynikającą z poszczególnych usług świadczonych łącznie, z zastrzeżeniem że całkowite lub częściowe umorzenie jednostek uczestnictwa subfunduszu inwestycyjnego nabytego w ramach Oferty lub konwersja/zamiana na inny fundusz/subfundusz w trakcie okresu trwania lokaty powoduje likwidację lokaty bez naliczenia promocyjnego oprocentowania.
Usługa przyjmowania i przekazywania zleceń dotyczących jednostek uczestnictwa subfunduszy inwestycyjnych może być świadczona odrębnie od usług zawarcia umowy rachunku oszczędnościowego otwarcia lokaty oraz rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowego w walucie lokaty, z tym zastrzeżeniem że w przypadku braku nabycia jednostek uczestnictwa subfunduszy inwestycyjnych oprocentowanie na lokacie może się różnić od zaproponowanego, w tym w szczególności może być niższe. Informacje o kosztach nabycia jednostek uczestnictwa subfunduszy inwestycyjnych są przekazywane Klientowi każdorazowo przed zawarciem transakcji.
-
Zobacz szczegóły
Zgodnie z Ustawą o obrocie instrumentami finansowymi Bank Pekao S.A. świadczy usługę przyjmowania i przekazywania zleceń dotyczących jednostek uczestnictwa funduszy Pekao TFI S.A. po uprzednim zawarciu z Klientem Umowy o przyjmowanie i przekazywanie zleceń dotyczących jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych. Dotyczy to zarówno zleceń przyjmowanych w oddziałach Banku, jaki i za pośrednictwem usługi Pekao24 (Internet i telefon). Umowa wraz z Regulaminem precyzuje m.in. zasady, na jakich Bank realizuje zlecenia Klientów dotyczące jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych. Zgodnie z wymogami przepisów prawa wynikających między innymi z zapisów Dyrektywy MiFID, przed podpisaniem Umowy pracownik Banku dokona oceny czy usługa jest dla Klienta odpowiednia (ocena adekwatności). Ocena dokonywana jest w oparciu o Kwestionariusz.
Na podstawie wyników badania adekwatności Bank ustala, czy Klienci rozumieją specyfikę ryzyka związaną z usługą i produktami inwestycyjnymi, a Klient otrzymuje informację zwrotną czy proponowana usługa jest dla niego adekwatna. W przypadku nieadekwatności usługi obowiązkiem Banku jest ostrzeżenie Klienta, że usługa jest nieodpowiednia z uwagi na jego poziom wiedzy i doświadczenia w związku z czym Klient może nie być świadomy wszystkich ryzyk związanych z instrumentami oferowanymi w jej ramach. Bank przekazuje informację w zakresie nieadekwatności tylko w przypadku gdy informacje przekazane wcześniej przez Klienta pozwalają na dokonanie takiej oceny. Natomiast w przypadku gdy niezbędne informacje w tym zakresie nie zostaną przez Klienta przekazane, to w takiej sytuacji Bank ostrzega Klienta, że uniemożliwia mu to dokonanie oceny w zakresie adekwatności. Dodatkowo przed podpisaniem Umowy Klient otrzymuje pakiet informacji na temat Banku, instrumentów finansowych, jakimi są jednostki uczestnictwa funduszu inwestycyjnego, a także informację o politykach klasyfikacji i rekleasyfikacji Klientów oraz zarządzania konfliktami interesów stosowanych w Banku. Wszystkie te dokumenty tworzą tzw. Pakiet informacyjny MiFID.
W ramach usługi świadczonej na podstawie wyżej wymienionej Umowy Bank prowadzi dystrybucję funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. Informacje o funduszach Pekao TFI S.A, w tym odniesienie do opisów funduszy na stronie Pekao TFI S.A, gdzie znaleźć można również aktualne Prospekty Informacyjne tych funduszy dostępne są tutaj. Aktualna tabela opłat manipulacyjnych, a także aktualną tabele opłat manipulacyjnych i opłat za zarządzenie dostępne są tutaj.
Zasady udostępniania rozmów telefonicznych, korespondencji elektronicznej, notatek ze spotkań
Klient ma możliwość złożenia dyspozycji udostępnienia informacji w zakresie świadczonych przez Bank na jego rzecz usług inwestycyjnych, podczas spotkań lub rejestrowanych rozmów telefonicznych. Dyspozycja o udostępnienie informacji może zostać złożona przez Klienta wyłącznie we własnym imieniu. Dyspozycje Klient składa na formularzu "Dyspozycja udostępnienia informacji w zakresie świadczonych usług inwestycyjnych". Informacje zostaną przekazane do Klienta na zaszyfrowanym nośniku trwałym, drogą korespondencyjną, na wskazany w dyspozycji adres do korespondencji. Ze względów bezpieczeństwa nośnik z danymi zostanie przekazany, jako przesyłka polecona, natomiast hasło do deszyfracji nośnika jako przesyłka zwykła. Standardowy czas realizacji dyspozycji Klienta to 30 dni kalendarzowych od daty złożenia dyspozycji. W przypadku wydłużenia czasu realizacji dyspozycji lub braku możliwości realizacji dyspozycji ze względu na brak danych, Klient otrzyma odrębne pismo informacyjne z możliwością wydłużenia procesu o kolejny okres 30 dni. Więcej informacji uzyskasz u Doradcy Klienta oraz pod numerem infolinii: 801 351 351 (opłata jak za połączenie lokalne) lub (42) 68 38 351.
-
Zobacz szczegóły
GŁÓWNE RYZYKA TOWARZYSZĄCE INWESTYCJI W FUNDUSZE
Inwestycja w fundusze inwestycyjne obarczona jest ryzykiem, czyli przede wszystkim możliwością utraty, nawet znacznej części zainwestowanego kapitału. Możliwość obniżenia wartości inwestycji jest spowodowana wahaniami wartości jednostek uczestnictwa funduszy. Ponadto fundusze inwestycyjne nie gwarantują osiągnięcia zysku z inwestycji.
Poziom ryzyka zależny jest m.in. od:- kategorii funduszu,
- składu portfela inwestycyjnego funduszu,
- realizowanej przez fundusz polityki inwestycyjnej.
- ryzyko makroekonomiczne - związane z sytuacją w danym kraju,w którym inwestuje fundusz;
- ryzyko rynkowe - związane ze zmianami otoczenia gospodarczego, politycznego lub prawnego oraz ogólnej koniunktury panującej na rynkach finansowych;
- ryzyko płynności - ryzyko wynikające z braku możliwości zakupu lub zbycia instrumentu finansowego w krótkim czasie bez znacznego wpływu na jego cenę. W przypadku nagłych zmian na rynku, przeprowadzanie transakcji może wiązać się z dodatkowymi kosztami albo możliwość zakupu lub sprzedaży papierów wartościowych w krótkim okresie może być w dużym stopniu ograniczona;
- ryzyko stopy procentowej - oznacza możliwość takiej zmiany wysokości stóp procentowych, która będzie prowadziła do zmniejszenia się wartości poszczególnych dłużnych instrumentów finansowych wchodzących w skład portfela inwestycyjnego funduszu, a tym samym zmniejszenia się wartości całego portfela funduszu. Zasadą jest to, iż wraz ze spadkiem rynkowych stóp procentowych ceny dłużnych instrumentów finansowych powinny rosnąć, a przy wzroście stóp procentowych ceny dłużnych instrumentów finansowych powinny spadać. To ryzyko w największym stopniu dotyczy funduszy dłużnych.
- ryzyko kredytowe - polega na niewywiązaniu się emitenta (np. spółki emitującej obligacje korporacyjne) ze swoich zobowiązań wynikających z emisji danego instrumentu finansowego;
- ryzyko walutowe (kursowe) - oznacza możliwość zmniejszenia ewentualnych zysków/poniesienia strat na inwestycji w wyniku niekorzystnej zmiany kursów walut (dotyczy funduszy inwestujących za granicą);
- ryzyko inflacji - które może skutkować tym, że realna stopa zwrotu z inwestycji może okazać się niższa od stopy nominalnej;
- ryzyko związane z możliwością zawieszenia podawania do publicznej wiadomości wyceny wartości Jednostki Uczestnictwa Funduszu spowodowane brakiem możliwości ustalenia wartości aktywów Funduszu. Zawieszenie może na przykład wynikać: z zawieszenia obrotu na giełdzie, gdzie notowane są instrumenty finansowe wchodzące w skład portfela Funduszu lub z braku możliwości ustalenia wartości godziwej istotnej części aktywów Funduszu. Dodatkowo, w razie wystąpienia takiej sytuacji Towarzystwo może podjąć decyzję o zawieszeniu odkupowania Jednostek Uczestnictwa Funduszu, co będzie oznaczać dla uczestników Funduszu brak możliwości natychmiastowego zamknięcia inwestycji;
- ryzyko związane z koncentracją Aktywów Funduszu w określonych lokatach lub na określonych rynkach polega na tym, że znaczna część Aktywów Funduszu zostanie ulokowana w dany instrument finansowy lub na danym rynku, a w razie wystąpienia zmiany ceny tego instrumentu finansowego lub zmiany koniunktury na tym rynku może to wpłynąć negatywnie na oczekiwaną stopę zwrotu z inwestycji w Jednostki Uczestnictwa
Lokata PeoPay
Zyskaj 2,5% w skali roku na lokacie tylko w aplikacji PeoPay
-
Zobacz szczegóły
Możesz skorzystać z naszej promocji, jeśli:
- jesteś pełnoletnią osobą fizyczną,
- masz pełną zdolność do czynności prawnych,
- mieszkasz w Polsce,
- masz aktywną aplikację PeoPay (wersja nie starsza niż 4.0),
- już zrezygnowałeś lub w okresie trwania promocji zrezygnujesz z otrzymywania wyciągów papierowych ze wszystkich swoich rachunków prowadzonych w banku (zakładka Zgody i oświadczenia w P24),
- złożyłeś lub złożysz komplet oświadczeń w zakresie wyrażenia zgód marketingowych (zakładka Zgody i oświadczenia w P24).
Jeśli nie spełniłeś wszystkich warunków promocji wskazanych w Regulaminie promocji na dzień jej rozpoczęcia czyli 28 kwietnia 2022 r., to lokatę udostępnimy Ci w aplikacji PeoPay po 3 dniach roboczych licząc od dnia spełnienia wszystkich warunków. Warunki promocji są wskazane w Regulaminie promocji.
Klienci nie spełniający wszystkich warunków określonych w Regulaminie promocji podlegają ofercie lokat standardowych.
Lokatę zakładasz z konta osobistego prowadzonego w Banku Pekao S.A. Nie masz konta u nas - załóż konto on-line lub w oddziale. Sprawdź jakie to proste >>
-
Zobacz szczegóły
Jeśli spełniasz warunki promocji, lokata jest dostępna do Ciebie po zalogowaniu do PeoPay, w zakładce dla Ciebie w sekcji Lokaty.
Lokata Standardowa
Dostępna w nowym Pekao24 oraz PeoPay
-
Zobacz szczegóły
- Na 3 lub 6 miesięcy w złotych, minimalna kwota 1 000 PLN.
- Brak kwot maksymalnych.
- Odsetki naliczane są na koniec okresu umownego lokaty.
-
Zobacz szczegóły
Nowe Pekao24 to serwis internetowy (PekaoInternet) bankowości elektronicznej Pekao24 udostępniony przez Bank 22.11.2019 r.
PeoPay to aplikacja mobilna bankowości elektronicznej w Twoim telefonie
-
Zobacz szczegóły
Oferta Premium dla klienta otwierającego lokatę z Konta Świat Premium
Oferta Detaliczna dla klientów otwierających lokatę z pozostałych kont z wyjątkiem Konta Świat Premium i Eurokonta Prestiżowego
Program Akumulacji Kapitału PRO i Junior
Systematycznie i elastycznie buduj kapitał w wybranych funduszach Pekao TFI
-
Zobacz szczegóły
Zarówno w ramach PAK PRO, jak i PAK JUNIOR dostępny jest szereg funduszy inwestycyjnych o zróżnicowanych strategiach:
SUBFUNDUSZE W RAMACH: Pekao Funduszy Globalnych SFIO
Pekao Dochodu i Wzrostu Rynku Chińskiego
Pekao Akcji Rynków Wschodzących
Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych
Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu
Pekao Obligacji Strategicznych
Pekao Surowców i Energii
Pekao Obligacji i Dochodu
Pekao Alternatywny - Globalnego Dochodu
Pekao Alternatywny - Absolutnej Stopy Zwrotu
Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Europejskiego
Pekao Dochodu USD
SUBFUNDUSZE W RAMACH: Pekao FIO
Pekao Konserwatywny Plus
Pekao Obligacji Plus
Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja 2
Pekao Bazowy 15 Dywidendowy
Pekao Stabilnego Wzrostu
Pekao Zrównoważony
Pekao Dynamicznych Spółek
Pekao Akcji - Aktywna Selekcja
SUBFUNDUSZE W RAMACH:
Pekao Walutowy FIO
Pekao Obligacji Europejskich Plus
Pekao Obligacji Dolarowych Plus
Pekao Akcji Europejskich
Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego
Pekao Akcji Amerykańskich
SUBFUNDUSZE W RAMACH: Pekao Strategie Funduszowe SFIO
Pekao Strategii Globalnej - dynamiczny
Pekao Strategii Globalnej
Pekao Kompas
Pekao Strategii Globalnej - konserwatywny
-
Zobacz szczegóły
- W lutym 2018 r. nastąpiła zmiana nazwy Pioneer Pekao TFI S.A. na Pekao TFI S.A. oraz zmiana nazw funduszy i subfunduszy. Szczegółowe informacje na www.pekaotfi.pl.
- Prospekty informacyjne funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Pekao TFI S.A. zawierające szczegółowy opis czynników ryzyka związanego z inwestowaniem, jak również: tabele opłat, sprawozdania finansowe funduszy, kluczowe informacje dla inwestorów oraz informacje dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego dostępne są w oddziałach Banku Pekao S.A. oraz w Internecie na stronie www.pekaotfi.pl. Dodatkowo lista prowadzących dystrybucję dostępna jest na www.pekaotfi.pl
- Historyczne wyniki inwestycyjne funduszy inwestycyjnych nie są gwarancją osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Żaden fundusz inwestycyjny nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnictwo w funduszach inwestycyjnych Pekao wiąże się z opłatami manipulacyjnymi oraz opłatami za zarządzanie, których wysokość jest podana w prospektach informacyjnych i tabelach opłat. Wskazane opłaty obniżają stopę zwrotu z inwestycji. Zasady ustalania i pobierania opłat zawiera prospekt informacyjny. Wysokość stawki opłaty manipulacyjnej jest uzależniona od wysokości dokonywanej wpłaty oraz salda wszystkich kont Uczestnika w funduszach objętych prawem akumulacji wpłat zgodnie z prospektem i statutem danego funduszu. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym subfunduszu i jest uzależniona od dnia zbycia oraz dnia odkupienia jednostek uczestnictwa przez fundusz, a także od wysokości pobranych opłat manipulacyjnych, które obniżają wartość inwestycji, kategorii jednostek uczestnictwa oraz obowiązków podatkowych obciążających uczestnika, w szczególności wysokości podatku od dochodów kapitałowych.
- UWAGA! Inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem wynikającym z wahań cen na giełdzie, zmian wysokości stóp procentowych, kursów walut itp. Uczestnik funduszu inwestycyjnego powinien mieć świadomość możliwości osiągnięcia zysku, ale również poniesienia straty.
- Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zalecane jest zapoznanie się z prospektem informacyjnym odpowiedniego funduszu, kluczowymi informacjami dla inwestorów, informacjami dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego oraz Warunkami uczestnictwa odpowiedniego Programu.
- Niniejszy materiał został sporządzony w celu informacyjnym oraz reklamowym. Nie należy go traktować jako oferty funduszy inwestycyjnych lub towarzystwa funduszy inwestycyjnych w rozumieniu przepisów kodeksu cywilnego (t.j. z dnia 9 lutego 2017 r., Dz.U. z 2017 r. poz. 459), jak również usługi doradztwa inwestycyjnego oraz udzielania rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych lub ich emitentów w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi (t.j. z dnia 15 września 2017 r., Dz.U. z 2017 r. poz. 1768), a także nie jest formą świadczenia pomocy prawnej.
- Informacje na temat dokonanych połączeń, przekształceń oraz zmian nazw funduszy inwestycyjnych znajdują się na stronie www.pekaotfi.pl.
- Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, 02-674 Warszawa, ul. Marynarska 15, wpisana do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego, Sądu Rejonowego dla m. st. Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000016956, posługująca się numerem NIP 521 11 82 650. Kapitał zakładowy: 50 504 000 złotych, łączna kwota uiszczonych wkładów równa kapitałowi zakładowemu. Pekao TFI S.A. działa na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego.
Poniższe informacje dotyczą wszystkich funduszy inwestycyjnych otwartych oraz specjalistycznych funduszy inwestycyjnych otwartych, wraz z wydzielonymi w ich ramach subfunduszami,znajdujących się w ofercie Pekao TFI S.A.:- Aktywa następujących subfunduszy mogą być lokowane w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez dowolny z następujących podmiotów: Skarb Państwa RP, NBP, jednostkę samorządu terytorialnego, państwo członkowskie UE, jednostkę samorządu terytorialnego państwa należącego do UE, państwo należące do OECD lub międzynarodową instytucję finansową, której członkiem jest Polska lub co najmniej jedno państwo członkowskie UE w następujących proporcjach: Pekao Obligacji Plus do 100%, Pekao Konserwatywny do 100%, Pekao Konserwatywny Plus do 100%, Pekao Bazowy 15 Dywidendowy do 100%, Pekao Stabilnego Wzrostu do 85%, Pekao Stabilnego Inwestowania do 85%, Pekao Zrównoważony do 100%, Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja 2 do 100%, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego do 65%.
- Aktywa subfunduszy: Pekao Zmiennej Alokacji, Pekao Zmiennej Alokacji Rynku Amerykańskiego, Pekao Kompas oraz funduszu Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja FIO mogą być lokowane do 100% wartości w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa RP lub NBP.
- Ze względu na skład portfela inwestycyjnego subfunduszy (możliwy znaczny udział instrumentów finansowych o charakterze udziałowym): Pekao Akcji Polskich, Pekao Małych i Średnich Spółek Rynku Polskiego, Pekao Akcji - Aktywna Selekcja, Pekao Dynamicznych Spółek, Pekao Zrównoważony, Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej - dynamiczny, Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, Pekao Akcji Rynków Wschodzących, Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu, Pekao Akcji Amerykańskich, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego, Pekao Akcji Europejskich, wartość netto ich aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością.
- Znaczna część aktywów subfunduszu Pekao Surowców i Energii może być lokowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych inwestujących głównie w instrumenty finansowe o charakterze udziałowym, np. w kontrakty terminowe, które odzwierciedlają indeksy giełdowe, w związku z powyższym wartość netto jego aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością.
- Znaczna część aktywów subfunduszy: Pekao Obligacji Europejskich Plus, Pekao Obligacji Dolarowych Plus, Pekao Akcji Amerykańskich, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego, Pekao Akcji Europejskich oraz Pekao Kompas może być inwestowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych lub tytuły uczestnictwa instytucji wspólnego inwestowania mających siedzibę za granicą.
- Znaczna część aktywów subfunduszy: Pekao Obligacji Strategicznych, Pekao Zmiennej Alokacji Rynku Amerykańskiego, Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej - dynamiczny, Pekao Strategii Globalnej - konserwatywny, Pekao Obligacji i Dochodu, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Amerykańskiego, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Europejskiego, Pekao Dochodu i Wzrostu Rynku Chińskiego, Pekao Dochodu USD, Pekao Alternatywny - Globalnego Dochodu, Pekao Alternatywny - Absolutnej Stopy Zwrotu, Pekao Dochodu i Wzrostu Regionu Pacyfiku, Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, Pekao Akcji Rynków Wschodzących, Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu może być inwestowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych.
-
Zobacz szczegóły
GŁÓWNE RYZYKA TOWARZYSZĄCE INWESTYCJI W FUNDUSZE
Inwestycja w fundusze inwestycyjne obarczona jest ryzykiem, czyli przede wszystkim możliwością utraty, nawet znacznej części zainwestowanego kapitału. Możliwość obniżenia wartości inwestycji jest spowodowana wahaniami wartości jednostek uczestnictwa funduszy. Ponadto fundusze inwestycyjne nie gwarantują osiągnięcia zysku z inwestycji.
Poziom ryzyka zależny jest m.in. od:- kategorii funduszu,
- składu portfela inwestycyjnego funduszu,
- realizowanej przez fundusz polityki inwestycyjnej.
Główne kategorie ryzyka inwestycyjnego:- ryzyko makroekonomiczne - związane z sytuacją w danym kraju,w którym inwestuje fundusz
- ryzyko rynkowe - związane ze zmianami otoczenia gospodarczego, politycznego lub prawnego oraz ogólnej koniunktury panującej na rynkach finansowych,
- ryzyko płynności - ryzyko wynikające z braku możliwości zakupu lub zbycia instrumentu finansowego w krótkim czasie bez znacznego wpływu na jego cenę. W przypadku nagłych zmian na rynku, przeprowadzanie transakcji może wiązać się z dodatkowymi kosztami albo możliwość zakupu lub sprzedaży papierów wartościowych w krótkim okresie może być w dużym stopniu ograniczona,
- ryzyko stopy procentowej - oznacza możliwość takiej zmiany wysokości stóp procentowych, która będzie prowadziła do zmniejszenia się wartości poszczególnych dłużnych instrumentów finansowych wchodzących w skład portfela inwestycyjnego funduszu, a tym samym zmniejszenia się wartości całego portfela funduszu. Zasadą jest to, iż wraz ze spadkiem rynkowych stóp procentowych ceny dłużnych instrumentów finansowych powinny rosnąć, a przy wzroście stóp procentowych ceny dłużnych instrumentów finansowych powinny spadać. To ryzyko w największym stopniu dotyczy funduszy dłużnych,
- ryzyko kredytowe - polega na niewywiązaniu się emitenta (np. spółki emitującej obligacje korporacyjne) ze swoich zobowiązań wynikających z emisji danego instrumentu finansowego,
- ryzyko walutowe (kursowe) - oznacza możliwość zmniejszenia ewentualnych zysków/poniesienia strat na inwestycji w wyniku niekorzystnej zmiany kursów walut (dotyczy funduszy inwestujących za granicą),
- ryzyko inflacji - które może skutkować tym, że realna stopa zwrotu z inwestycji może okazać się niższa od stopy nominalnej.
- ryzyko związane z możliwością zawieszenia podawania do publicznej wiadomości wyceny wartości Jednostki Uczestnictwa Funduszu spowodowane brakiem możliwości ustalenia wartości aktywów Funduszu. Zawieszenie może na przykład wynikać: z zawieszenia obrotu na giełdzie, gdzie notowane są instrumenty finansowe wchodzące w skład portfela Funduszu lub z braku możliwości ustalenia wartości godziwej istotnej części aktywów Funduszu. Dodatkowo, w razie wystąpienia takiej sytuacji Towarzystwo może podjąć decyzję o zawieszeniu odkupowania Jednostek Uczestnictwa Funduszu, co będzie oznaczać dla uczestników Funduszu brak możliwości natychmiastowego zamknięcia inwestycji;
- ryzyko związane z koncentracją Aktywów Funduszu w określonych lokatach lub na określonych rynkach polega na tym, że znaczna część Aktywów Funduszu zostanie ulokowana w dany instrument finansowy lub na danym rynku, a w razie wystąpienia zmiany ceny tego instrumentu finansowego lub zmiany koniunktury na tym rynku może to wpłynąć negatywnie na oczekiwaną stopę zwrotu z inwestycji w Jednostki Uczestnictwa
Ryzyko inwestycyjne może być przez inwestora ograniczone poprzez tzw. dywersyfikację portfela. Polega ona na ulokowaniu kapitału w różne kategorie funduszy inwestycyjnych, czyli fundusze o różnym poziomie ryzyka i potencjalnych zysków. Im więcej różnorodnych funduszy w portfelu, tym korzystniejszej można oczekiwać relacji zysku do ryzyka - ewentualne straty poniesione na rynku o niekorzystnej koniunkturze mogą zostać wyrównane zyskami osiągniętymi z inwestycji w instrumenty finansowe oferujące ekspozycję na rynku, gdzie występują wzrosty.
Szczegółowe informacje na temat czynników ryzyka inwestycyjnego dotyczących danego funduszu inwestycyjnego zawarte są w Prospektach Informacyjnych poszczególnych funduszy.
Moja Perspektywa
Oszczędzaj regularnie
-
Zobacz szczegóły
PSO Moja Perspektywa, to Program ułatwiający oszczędzanie za pośrednictwem funduszy inwestycyjnych,
Mechanizm Programu opiera się na fundamentach długoterminowego inwestowania - dywersyfikacji i regularności. W ramach Programu jednostki uczestnictwa 3 subfunduszy Pekao TFI tworzących wybrany Portfel Programu nabywane są w określonych proporcjach, w ściśle określonych odstępach czasu. Proporcje poszczególnych składników portfela są dobierane w taki sposób, aby zwiększać potencjał wzrostu wartości inwestycji w długim okresie i ograniczać ryzyko w miarę zbliżania się do końca okresu oszczędzania.
W ramach Programu dostępne jest sześć Portfeli: polski plus, międzynarodowy, umiarkowany, globalny, obligacyjny - Rodzina Plus i konserwatywny - Rodzina Plus, na które składają się 3 wybrane fundusze i subfundusze, których strategie inwestycyjne zmieniają się wraz z upływem czasu oszczędzania.
Zawierając Umowę o uczestnictwo w Programie, Uczestnik wybiera Portfel Programu, a także określa m.in. czas trwania Umowy oraz wysokość i częstotliwość dokonywania systematycznych wpłat do Programu.
Przystępując do PSO Moja Perspektywa wystarczy wpłacić 500 zł i zadeklarować systematyczne wpłaty w wysokości 100 zł miesięcznie.
-
Zobacz szczegóły
W ramach Programu Systematycznego Oszczędzania Moja Perspektywa dostępne są portfele:
Portfel Polski PlusProporcje podziału wpłat do Programu pomiędzy poszczególne Subfundusze
Czas do końca Programu (lata) 1 i mniej powyżej
1 do 3powyżej
3 do 5powyżej
5 do 10więcej
niż 10Pekao FIO - Pekao Akcji - Aktywna Selekcja 10% 20% 50% 80% 90% Pekao FIO - subfundusz Pekao Obligacji Plus 30% 30% 20% 10% 5% Pekao FIO - subfundusz Pekao Konserwatywny 60% 50% 30% 10% 5%
Portfel MiędzynarodowyProporcje podziału wpłat do Programu pomiędzy poszczególne Fundusze/Subfundusze
Czas do końca Programu (lata) 1 i mniej powyżej
1 do 3powyżej
3 do 5powyżej
5 do 10więcej
niż 10PFG SFIO - subfundusz Pekao Akcji Rynków Wschodzących 10% 20% 50% 80% 90% PFG SFIO - subfundusz Pekao Obligacji Strategicznych 30% 30% 20% 10% 5% Pekao FIO - Pekao Obligacji Plus 60% 50% 30% 10% 5%
Portfel UmiarkowanyProporcje podziału wpłat do Programu pomiędzy poszczególne Fundusze/Subfundusze
Czas do końca Programu (lata) 1 i mniej powyżej
1 do 3powyżej
3 do 5powyżej
5 do 10więcej
niż 10Pekao FIO - subfundusz Pekao Akcji Aktywna Selekcja 10% 20% 30% 40% 50% PFG SFIO - subfundusz Pekao Obligacji Strategicznych 45% 40% 35% 30% 25% Pekao FIO - subfundusz Pekao Obligacji Plus 45% 40% 35% 30% 25%
Portfel GlobalnyProporcje podziału wpłat do Programu pomiędzy poszczególne Subfundusze
Czas do końca Programu (lata) 1 i mniej powyżej
1 do 3powyżej
3 do 5powyżej
5 do 10więcej
niż 10Pekao Strategie Funduszowe SFIO - Pekao Strategii Globalnej 10% 30% 50% 60% 70% Pekao Funduszy Globalnych SFIO - Pekao Alternatywny Globalnego Dochodu 10% 10% 20% 20% 20% Pekao FIO - Pekao Konserwatywny Plus 80% 60% 30% 20% 10%
Portfel Obligacyjny - Rodzina PlusProporcje podziału wpłat do Programu pomiędzy poszczególne Subfundusze
Czas do końca Programu (lata) 1 i mniej powyżej
1 do 3powyżej
3 do 5powyżej
5 do 10więcej
niż 10Pekao FIO - subfundusz Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja 2 20% 30% 40% 50% 60% Pekao Funduszy Globalnych SFIO - subfundusz Pekao Obligacji Strategicznych 10% 10% 20% 30% 20% Pekao FIO - subfundusz Pekao Obligacji Plus 70% 60% 40% 20% 10%
Portfel konserwatywny - Rodzina PlusProporcje podziału wpłat do Programu pomiędzy poszczególne Subfundusze
Czas do końca Programu (lata) 1 i mniej powyżej
1 do 3powyżej
3 do 5powyżej
5 do 10więcej
niż 10Pekao Strategie Funduszowe SFIO - subfundusz Pekao Strategii Globalnej - konserwatywny 20% 30% 40% 50% 60% Pekao FIO - subfundusz Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja 2 30% 30% 30% 30% 20% Pekao FIO - subfundusz Pekao Obligacji Plus 50% 40% 30% 20% 20% W tabelach zaprezentowany jest podział dokonywanych wpłat do Programu.
-
Zobacz szczegóły
Nasza propozycja powinna zainteresować wszystkich Klientów Banku, gdyż konieczność gromadzenia oszczędności na przyszłość tak naprawdę dotyczy każdego z nas.
PSO Moja Perspektywa jest kierowana do pełnoletnich Klientów Banku, posiadających pełną zdolność do czynności prawnych oraz rachunek o charakterze bieżącym w PLN.
-
Zobacz szczegóły
Jeśli suma wpłat pomniejszona o wycofywaną kwotę lub wartość środków pozostawianych w Programie po 2 pierwszych latach jest nie niższa niż 2100 zł, a w kolejnych latach nie niższa niż 3750 zł.
-
Zobacz szczegóły
GŁÓWNE RYZYKA TOWARZYSZĄCE INWESTYCJI W FUNDUSZE
Inwestycja w fundusze inwestycyjne obarczona jest ryzykiem, czyli przede wszystkim możliwością utraty, nawet znacznej części zainwestowanego kapitału. Możliwość obniżenia wartości inwestycji jest spowodowana wahaniami wartości jednostek uczestnictwa funduszy. Ponadto fundusze inwestycyjne nie gwarantują osiągnięcia zysku z inwestycji.
Poziom ryzyka zależny jest m.in. od:
- kategorii funduszu,
- składu portfela inwestycyjnego funduszu,
- realizowanej przez fundusz polityki inwestycyjnej.
Główne kategorie ryzyka inwestycyjnego:- ryzyko makroekonomiczne - związane z sytuacją w danym kraju, w którym inwestuje fundusz
- ryzyko rynkowe - związane ze zmianami otoczenia gospodarczego, politycznego lub prawnego oraz ogólnej koniunktury panującej na rynkach finansowych,
- ryzyko płynności - ryzyko wynikające z braku możliwości zakupu lub zbycia instrumentu finansowego w krótkim czasie bez znacznego wpływu na jego cenę. W przypadku nagłych zmian na rynku, przeprowadzanie transakcji może wiązać się z dodatkowymi kosztami albo możliwość zakupu lub sprzedaży papierów wartościowych w krótkim okresie może być w dużym stopniu ograniczona,
- ryzyko stopy procentowej - oznacza możliwość takiej zmiany wysokości stóp procentowych, która będzie prowadziła do zmniejszenia się wartości poszczególnych dłużnych instrumentów finansowych wchodzących w skład portfela inwestycyjnego funduszu, a tym samym zmniejszenia się wartości całego portfela funduszu. Zasadą jest to, iż wraz ze spadkiem rynkowych stóp procentowych ceny dłużnych instrumentów finansowych powinny rosnąć, a przy wzroście stóp procentowych ceny dłużnych instrumentów finansowych powinny spadać. To ryzyko w największym stopniu dotyczy funduszy dłużnych,
- ryzyko kredytowe - polega na niewywiązaniu się emitenta (np. spółki emitującej obligacje korporacyjne) ze swoich zobowiązań wynikających z emisji danego instrumentu finansowego,
- ryzyko walutowe (kursowe) - oznacza możliwość zmniejszenia ewentualnych zysków/poniesienia strat na inwestycji w wyniku niekorzystnej zmiany kursów walut (dotyczy funduszy inwestujących za granicą),
- ryzyko inflacji - które może skutkować tym, że realna stopa zwrotu z inwestycji może okazać się niższa od stopy nominalnej.
- ryzyko związane z możliwością zawieszenia podawania do publicznej wiadomości wyceny wartości Jednostki Uczestnictwa Funduszu spowodowane brakiem możliwości ustalenia wartości aktywów Funduszu. Zawieszenie może na przykład wynikać: z zawieszenia obrotu na giełdzie, gdzie notowane są instrumenty finansowe wchodzące w skład portfela Funduszu lub z braku możliwości ustalenia wartości godziwej istotnej części aktywów Funduszu. Dodatkowo, w razie wystąpienia takiej sytuacji Towarzystwo może podjąć decyzję o zawieszeniu odkupowania Jednostek Uczestnictwa Funduszu, co będzie oznaczać dla uczestników Funduszu brak możliwości natychmiastowego zamknięcia inwestycji;
- ryzyko związane z koncentracją Aktywów Funduszu w określonych lokatach lub na określonych rynkach polega na tym, że znaczna część Aktywów Funduszu zostanie ulokowana w dany instrument finansowy lub na danym rynku, a w razie wystąpienia zmiany ceny tego instrumentu finansowego lub zmiany koniunktury na tym rynku może to wpłynąć negatywnie na oczekiwaną stopę zwrotu z inwestycji w Jednostki Uczestnictwa.
Ryzyko inwestycyjne może być przez inwestora ograniczone poprzez tzw. dywersyfikację portfela. Polega ona na ulokowaniu kapitału w różne kategorie funduszy inwestycyjnych, czyli fundusze o różnym poziomie ryzyka i potencjalnych zysków. Im więcej różnorodnych funduszy w portfelu, tym korzystniejszej można oczekiwać relacji zysku do ryzyka - ewentualne straty poniesione na rynku o niekorzystnej koniunkturze mogą zostać wyrównane zyskami osiągniętymi z inwestycji w instrumenty finansowe oferujące ekspozycję na rynku, gdzie występują wzrosty.Szczegółowe informacje na temat czynników ryzyka inwestycyjnego dotyczących danego funduszu inwestycyjnego zawarte są w Prospektach Informacyjnych poszczególnych funduszy.
-
Zobacz szczegóły
- W lutym 2018 r. nastąpiła zmiana nazwy Pioneer Pekao TFI S.A. na Pekao TFI S.A. oraz zmiana nazw funduszy i subfunduszy. Szczegółowe informacje na www.pekaotfi.pl.
- Prospekty informacyjne funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Pekao TFI S.A. zawierające szczegółowy opis czynników ryzyka związanego z inwestowaniem, jak również: tabele opłat, sprawozdania finansowe funduszy, kluczowe informacje dla inwestorów oraz informacje dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego dostępne są w oddziałach Banku Pekao S.A. oraz w Internecie na stronie www.pekaotfi.pl. Dodatkowo lista prowadzących dystrybucję dostępna jest na www.pekaotfi.pl.
- Historyczne wyniki inwestycyjne funduszy inwestycyjnych nie są gwarancją osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Żaden fundusz inwestycyjny nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnictwo w funduszach inwestycyjnych Pekao wiąże się z opłatami manipulacyjnymi oraz opłatami za zarządzanie, których wysokość jest podana w prospektach informacyjnych i tabelach opłat. Wskazane opłaty obniżają stopę zwrotu z inwestycji. Zasady ustalania i pobierania opłat zawiera prospekt informacyjny. Wysokość stawki opłaty manipulacyjnej jest uzależniona od wysokości dokonywanej wpłaty oraz salda wszystkich kont Uczestnika w funduszach objętych prawem akumulacji wpłat zgodnie z prospektem i statutem danego funduszu. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym subfunduszu i jest uzależniona od dnia zbycia oraz dnia odkupienia jednostek uczestnictwa przez fundusz, a także od wysokości pobranych opłat manipulacyjnych, które obniżają wartość inwestycji, kategorii jednostek uczestnictwa oraz obowiązków podatkowych obciążających uczestnika, w szczególności wysokości podatku od dochodów kapitałowych.
- UWAGA! Inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem wynikającym z wahań cen na giełdzie, zmian wysokości stóp procentowych, kursów walut itp. Uczestnik funduszu inwestycyjnego powinien mieć świadomość możliwości osiągnięcia zysku, ale również poniesienia straty.
- Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zalecane jest zapoznanie się z prospektem informacyjnym odpowiedniego funduszu, kluczowymi informacjami dla inwestorów, informacjami dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego oraz Warunkami uczestnictwa odpowiedniego Programu.
- Niniejszy materiał został sporządzony w celu informacyjnym oraz reklamowym. Nie należy go traktować jako oferty funduszy inwestycyjnych lub towarzystwa funduszy inwestycyjnych w rozumieniu przepisów kodeksu cywilnego (t.j. z dnia 9 lutego 2017 r., Dz.U. z 2017 r. poz. 459), jak również usługi doradztwa inwestycyjnego oraz udzielania rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych lub ich emitentów w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi (t.j. z dnia 15 września 2017 r., Dz.U. z 2017 r. poz. 1768), a także nie jest formą świadczenia pomocy prawnej.
- Informacje na temat dokonanych połączeń, przekształceń oraz zmian nazw funduszy inwestycyjnych znajdują się na stronie www.pekaotfi.pl.
- Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, 02-674 Warszawa, ul. Marynarska 15, wpisana do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego, Sądu Rejonowego dla m. st. Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000016956, posługująca się numerem NIP 521 11 82 650. Kapitał zakładowy: 50 504 000 złotych, łączna kwota uiszczonych wkładów równa kapitałowi zakładowemu. Pekao TFI S.A. działa na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego.
Poniższe informacje dotyczą wszystkich funduszy inwestycyjnych otwartych oraz specjalistycznych funduszy inwestycyjnych otwartych, wraz z wydzielonymi w ich ramach subfunduszami, znajdujących się w ofercie Pekao TFI S.A.:- Aktywa następujących subfunduszy mogą być lokowane w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez dowolny z następujących podmiotów: Skarb Państwa RP, NBP, jednostkę samorządu terytorialnego, państwo członkowskie UE, jednostkę samorządu terytorialnego państwa należącego do UE, państwo należące do OECD lub międzynarodową instytucję finansową, której członkiem jest Polska lub co najmniej jedno państwo członkowskie UE w następujących proporcjach: Pekao Obligacji Plus do 100%, Pekao Konserwatywny do 100%, Pekao Konserwatywny Plus do 100%, Pekao Bazowy 15 Dywidendowy do 100%, Pekao Stabilnego Wzrostu do 85%, Pekao Stabilnego Inwestowania do 85%, Pekao Zrównoważony do 100%, Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja 2 do 100%, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego do 65%.
- Aktywa subfunduszy: Pekao Zmiennej Alokacji, Pekao Zmiennej Alokacji Rynku Amerykańskiego, Pekao Elastycznego Inwestowania oraz funduszu Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja FIO mogą być lokowane do 100% wartości w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa RP lub NBP.
- Ze względu na skład portfela inwestycyjnego subfunduszy (możliwy znaczny udział instrumentów finansowych o charakterze udziałowym): Pekao Akcji Polskich, Pekao Małych i Średnich Spółek Rynku Polskiego, Pekao Akcji - Aktywna Selekcja, Pekao Dynamicznych Spółek, Pekao Zrównoważony, Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej - dynamiczny, Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, Pekao Akcji Rynków Wschodzących, Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu, Pekao Akcji Amerykańskich, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego, Pekao Akcji Europejskich, wartość netto ich aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością.
- Znaczna część aktywów subfunduszu Pekao Surowców i Energii może być lokowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych inwestujących głównie w instrumenty finansowe o charakterze udziałowym, np. w kontrakty terminowe, które odzwierciedlają indeksy giełdowe, w związku z powyższym wartość netto jego aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością.
- Znaczna część aktywów subfunduszy: Pekao Obligacji Europejskich Plus, Pekao Obligacji Dolarowych Plus, Pekao Akcji Amerykańskich, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego, Pekao Akcji Europejskich oraz Pekao Elastycznego Inwestowania może być inwestowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych lub tytuły uczestnictwa instytucji wspólnego inwestowania mających siedzibę za granicą.
- Znaczna część aktywów subfunduszy: Pekao Obligacji Strategicznych, Pekao Zmiennej Alokacji Rynku Amerykańskiego, Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej - dynamiczny, Pekao Strategii Globalnej - konserwatywny, Pekao Obligacji i Dochodu, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Amerykańskiego, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Europejskiego, Pekao Dochodu i Wzrostu Rynku Chińskiego, Pekao Dochodu USD, Pekao Alternatywny - Globalnego Dochodu, Pekao Alternatywny - Absolutnej Stopy Zwrotu, Pekao Dochodu i Wzrostu Regionu Pacyfiku, Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, Pekao Akcji Rynków Wschodzących, Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu może być inwestowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych.
Fundusze Pekao TFI
Zróżnicowany potencjał zysku uzależniony od poziomu akceptacji ryzyka inwestycyjnego.
-
Zobacz szczegóły
FUNDUSZE PEKAO TFI - OFERTA FUNDUSZY
Pekao TFI S.A. posiada bogatą i różnorodną ofertę funduszy inwestycyjnych. Składa się na nią kilkadziesiąt funduszy inwestujących zarówno na rynku polskim, jak i na światowych rynkach kapitałowych. Fundusze Pekao umożliwiają Klientom dokonywanie wpłat i wypłat w złotówkach, euro oraz dolarach amerykańskich. Zróżnicowana polityka inwestycyjna Funduszy Pekao TFI pozwala na skonstruowanie strategii inwestycyjnej dopasowanej do potrzeb i oczekiwań każdego Klienta. Fundusze inwestycyjne są nowoczesną formą lokowania pieniędzy dla osób i firm, które chciałyby inwestować swoje oszczędności.
Dodatkową zaletą jest możliwość dywersyfikacji kapitału pomiędzy fundusze o odmiennej polityce inwestycyjnej, z których każdy dokonuje lokat na różnych rynkach kapitałowych. Takie podejście podnosi bezpieczeństwo inwestycji.
Bank Pekao S.A. pośredniczy w dystrybuowaniu następujących funduszy:
FUNDUSZE AKCJI:
Pekao FIO - Subfundusz Pekao Akcji - Aktywna Selekcja
Pekao FIO - Subfundusz Pekao Dynamicznych Spółek
FUNDUSZE ZAGRANICZNE AKCJI:
Pekao Walutowy FIO - Subfundusz Pekao Akcji Amerykańskich
Pekao Walutowy FIO - Subfundusz Pekao Akcji Europejskich
Pekao FG SFIO - Subfundusz Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu
Pekao FG SFIO - Subfundusz Pekao Akcji Rynków Wschodzących
Pekao FG SFIO - Subfundusz Pekao Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych
Pekao SF SFIO - Pioneer Strategii Globalnej - dynamiczny
Pekao FG SFIO – Subfundusz Pekao Ekologiczny
FUNDUSZE SUROWCOWE:
Pekao FG SFIO - Subfundusz Pekao Surowców i Energii
FUNDUSZE ZRÓWNOWAŻONE:
Pekao FIO - Subfundusz Pekao Zrównoważony
FUNDUSZE ZRÓWNOWAŻONE - ZAGRANICZNE:
Pekao FG SFIO - Subfundusz Pekao Dochodu i Wzrostu Rynku Chińskiego
Pekao Walutowy FIO - Subfundusz Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego
Pekao SF SFIO - Subfundusz Pekao Strategii Globalnej
Pekao FG SFIO - Subfundusz Pekao Dochodu USD
FUNDUSZE STABILNEGO WZROSTU:
Pekao FIO - Subfundusz Pekao Bazowy 15 Dywidendowy
Pekao FIO - Subfundusz Pekao Stabilnego Wzrostu
Pekao FG SFIO - Subfundusz Pekao Wzrostu I Dochodu Rynku Europejskiego
Pekao SF SFIO - Subfundusz Pekao Strategii Globalnej - konserwatywny
FUNDUSZE OBLIGACJI:
Pekao FIO - Subfundusz Pekao Obligacji Plus
Pekao FIO - Subfundusz Pekao Obligacji Dynamiczna Alokacja 2
Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja FIO
Pekao FIO - Subfundusz Pekao Konserwatywny Plus
Pekao Walutowy FIO - Subfundusz Pekao Obligacji Europejskich Plus
Pekao Walutowy FIO - Subfundusz Pekao Obligacji Dolarowych Plus
Pekao FG SFIO - Subfundusz Pekao Obligacji Strategicznych
Pekao FG SFIO- Subfundusz Pekao Obligacji i Dochodu
Pekao Bazowy 15 Obligacji Wysokodochodowych
Pekao FG SFIO - Subfundusz Pekao Dłużny Aktywny
FUNDUSZE DŁUŻNE KRÓTKOTERMINOWE:
Pekao FIO - Subfundusz Pekao Konserwatywny
Pekao FG SFIO - Subfundusz Pekao Spokojna Inwestycja
Pekao FG SFIO – subfundusz Pekao Obligacji Samorządowych
FUNDUSZE Z OCHRONĄ KAPITAŁU:
Pekao SF SFIO -Subfundusz Pekao Zmiennej Alokacji
Pekao SF SFIO -Subfundusz Pekao Zmiennej Alokacji Rynku Amerykańskiego
FUNDUSZE ALTERNATYWNE I ABSOLUTNEJ STOPY ZWROTU:
Pekao SF SFIO - Subfundusz Pekao Kompas
Pekao FG SFIO - Subfundusz Pekao Alternatywny - Globalnego Dochodu
Pekao FG SFIO - Subfundusz Pekao Alternatywny - Absolutnej Stopy Zwrotu
3 waluty do wyboru
-
Zobacz szczegóły
GŁÓWNE RYZYKA TOWARZYSZĄCE INWESTYCJI W FUNDUSZE
Inwestycja w fundusze inwestycyjne obarczona jest ryzykiem, czyli przede wszystkim możliwością utraty, nawet znacznej części zainwestowanego kapitału. Możliwość obniżenia wartości inwestycji jest spowodowana wahaniami wartości jednostek uczestnictwa funduszy. Ponadto fundusze inwestycyjne nie gwarantują osiągnięcia zysku z inwestycji.
Poziom ryzyka zależny jest m.in. od:- kategorii funduszu,
- składu portfela inwestycyjnego funduszu,
- realizowanej przez fundusz polityki inwestycyjnej.
Główne kategorie ryzyka inwestycyjnego:- ryzyko makroekonomiczne - związane z sytuacją w danym kraju,w którym inwestuje fundusz
- ryzyko rynkowe - związane ze zmianami otoczenia gospodarczego, politycznego lub prawnego oraz ogólnej koniunktury panującej na rynkach finansowych,
- ryzyko płynności - ryzyko wynikające z braku możliwości zakupu lub zbycia instrumentu finansowego w krótkim czasie bez znacznego wpływu na jego cenę. W przypadku nagłych zmian na rynku, przeprowadzanie transakcji może wiązać się z dodatkowymi kosztami albo możliwość zakupu lub sprzedaży papierów wartościowych w krótkim okresie może być w dużym stopniu ograniczona,
- ryzyko stopy procentowej - oznacza możliwość takiej zmiany wysokości stóp procentowych, która będzie prowadziła do zmniejszenia się wartości poszczególnych dłużnych instrumentów finansowych wchodzących w skład portfela inwestycyjnego funduszu, a tym samym zmniejszenia się wartości całego portfela funduszu. Zasadą jest to, iż wraz ze spadkiem rynkowych stóp procentowych ceny dłużnych instrumentów finansowych powinny rosnąć, a przy wzroście stóp procentowych ceny dłużnych instrumentów finansowych powinny spadać. To ryzyko w największym stopniu dotyczy funduszy dłużnych,
- ryzyko kredytowe - polega na niewywiązaniu się emitenta (np. spółki emitującej obligacje korporacyjne) ze swoich zobowiązań wynikających z emisji danego instrumentu finansowego,
- ryzyko walutowe (kursowe) - oznacza możliwość zmniejszenia ewentualnych zysków/poniesienia strat na inwestycji w wyniku niekorzystnej zmiany kursów walut (dotyczy funduszy inwestujących za granicą),
- ryzyko inflacji - które może skutkować tym, że realna stopa zwrotu z inwestycji może okazać się niższa od stopy nominalnej.
- ryzyko związane z możliwością zawieszenia podawania do publicznej wiadomości wyceny wartości Jednostki Uczestnictwa Funduszu spowodowane brakiem możliwości ustalenia wartości aktywów Funduszu. Zawieszenie może na przykład wynikać: z zawieszenia obrotu na giełdzie, gdzie notowane są instrumenty finansowe wchodzące w skład portfela Funduszu lub z braku możliwości ustalenia wartości godziwej istotnej części aktywów Funduszu. Dodatkowo, w razie wystąpienia takiej sytuacji Towarzystwo może podjąć decyzję o zawieszeniu odkupowania Jednostek Uczestnictwa Funduszu, co będzie oznaczać dla uczestników Funduszu brak możliwości natychmiastowego zamknięcia inwestycji;
- ryzyko związane z koncentracją Aktywów Funduszu w określonych lokatach lub na określonych rynkach polega na tym, że znaczna część Aktywów Funduszu zostanie ulokowana w dany instrument finansowy lub na danym rynku, a w razie wystąpienia zmiany ceny tego instrumentu finansowego lub zmiany koniunktury na tym rynku może to wpłynąć negatywnie na oczekiwaną stopę zwrotu z inwestycji w Jednostki Uczestnictwa
Ryzyko inwestycyjne może być przez inwestora ograniczone poprzez tzw. dywersyfikację portfela. Polega ona na ulokowaniu kapitału w różne kategorie funduszy inwestycyjnych, czyli fundusze o różnym poziomie ryzyka i potencjalnych zysków. Im więcej różnorodnych funduszy w portfelu, tym korzystniejszej można oczekiwać relacji zysku do ryzyka - ewentualne straty poniesione na rynku o niekorzystnej koniunkturze mogą zostać wyrównane zyskami osiągniętymi z inwestycji w instrumenty finansowe oferujące ekspozycję na rynku, gdzie występują wzrosty.
Szczegółowe informacje na temat czynników ryzyka inwestycyjnego dotyczących danego funduszu inwestycyjnego zawarte są w Prospektach Informacyjnych poszczególnych funduszy.
-
Zobacz szczegóły
- W lutym 2018 r. nastąpiła zmiana nazwy Pioneer Pekao TFI S.A. na Pekao TFI S.A. oraz zmiana nazw funduszy i subfunduszy. Szczegółowe informacje na www.pekaotfi.pl.
- Prospekty informacyjne funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Pekao TFI S.A. zawierające szczegółowy opis czynników ryzyka związanego z inwestowaniem, jak również: tabele opłat, sprawozdania finansowe funduszy, kluczowe informacje dla inwestorów oraz informacje dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego dostępne są w oddziałach Banku Pekao S.A. oraz w Internecie na stronie www.pekaotfi.pl. Dodatkowo lista prowadzących dystrybucję dostępna jest na www.pekaotfi.pl.
- Historyczne wyniki inwestycyjne funduszy inwestycyjnych nie są gwarancją osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Żaden fundusz inwestycyjny nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnictwo w funduszach inwestycyjnych Pekao wiąże się z opłatami manipulacyjnymi oraz opłatami za zarządzanie, których wysokość jest podana w prospektach informacyjnych i tabelach opłat. Wskazane opłaty obniżają stopę zwrotu z inwestycji. Zasady ustalania i pobierania opłat zawiera prospekt informacyjny. Wysokość stawki opłaty manipulacyjnej jest uzależniona od wysokości dokonywanej wpłaty oraz salda wszystkich kont Uczestnika w funduszach objętych prawem akumulacji wpłat zgodnie z prospektem i statutem danego funduszu. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym subfunduszu i jest uzależniona od dnia zbycia oraz dnia odkupienia jednostek uczestnictwa przez fundusz, a także od wysokości pobranych opłat manipulacyjnych, które obniżają wartość inwestycji, kategorii jednostek uczestnictwa oraz obowiązków podatkowych obciążających uczestnika, w szczególności wysokości podatku od dochodów kapitałowych.
- UWAGA! Inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem wynikającym z wahań cen na giełdzie, zmian wysokości stóp procentowych, kursów walut itp. Uczestnik funduszu inwestycyjnego powinien mieć świadomość możliwości osiągnięcia zysku, ale również poniesienia straty.
- Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zalecane jest zapoznanie się z prospektem informacyjnym odpowiedniego funduszu, kluczowymi informacjami dla inwestorów, informacjami dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego oraz Warunkami uczestnictwa odpowiedniego Programu.
- Niniejszy materiał został sporządzony w celu informacyjnym oraz reklamowym. Nie należy go traktować jako oferty funduszy inwestycyjnych lub towarzystwa funduszy inwestycyjnych w rozumieniu przepisów kodeksu cywilnego (t.j. z dnia 9 lutego 2017 r., Dz.U. z 2017 r. poz. 459), jak również usługi doradztwa inwestycyjnego oraz udzielania rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych lub ich emitentów w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi (t.j. z dnia 15 września 2017 r., Dz.U. z 2017 r. poz. 1768), a także nie jest formą świadczenia pomocy prawnej.
- Informacje na temat dokonanych połączeń, przekształceń oraz zmian nazw funduszy inwestycyjnych znajdują się na stronie www.pekaotfi.pl.
- Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, 02-674 Warszawa, ul. Marynarska 15, wpisana do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego, Sądu Rejonowego dla m. st. Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000016956, posługująca się numerem NIP 521 11 82 650. Kapitał zakładowy: 50 504 000 złotych, łączna kwota uiszczonych wkładów równa kapitałowi zakładowemu. Pekao TFI S.A. działa na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego.
Poniższe informacje dotyczą wszystkich funduszy inwestycyjnych otwartych oraz specjalistycznych funduszy inwestycyjnych otwartych, wraz z wydzielonymi w ich ramach subfunduszami, znajdujących się w ofercie Pekao TFI S.A.:- Aktywa następujących subfunduszy mogą być lokowane w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez dowolny z następujących podmiotów: Skarb Państwa RP, NBP, jednostkę samorządu terytorialnego, państwo członkowskie UE, jednostkę samorządu terytorialnego państwa należącego do UE, państwo należące do OECD lub międzynarodową instytucję finansową, której członkiem jest Polska lub co najmniej jedno państwo członkowskie UE w następujących proporcjach: Pekao Obligacji Plus do 100%, Pekao Konserwatywny do 100%, Pekao Konserwatywny Plus do 100%, Pekao Bazowy 15 Dywidendowy do 100%, Pekao Stabilnego Wzrostu do 85%, Pekao Stabilnego Inwestowania do 85%, Pekao Zrównoważony do 100%, Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja 2 do 100%, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego do 65%.
- Aktywa subfunduszy: Pekao Zmiennej Alokacji, Pekao Zmiennej Alokacji Rynku Amerykańskiego, Pekao Kompas oraz funduszu Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja FIO mogą być lokowane do 100% wartości w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa RP lub NBP.
- Ze względu na skład portfela inwestycyjnego subfunduszy (możliwy znaczny udział instrumentów finansowych o charakterze udziałowym): Pekao Akcji Polskich, Pekao Małych i Średnich Spółek Rynku Polskiego, Pekao Akcji - Aktywna Selekcja, Pekao Dynamicznych Spółek, Pekao Zrównoważony, Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej - dynamiczny, Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, Pekao Akcji Rynków Wschodzących, Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu, Pekao Akcji Amerykańskich, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego, Pekao Akcji Europejskich, wartość netto ich aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością.
- Znaczna część aktywów subfunduszu Pekao Surowców i Energii może być lokowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych inwestujących głównie w instrumenty finansowe o charakterze udziałowym, np. w kontrakty terminowe, które odzwierciedlają indeksy giełdowe, w związku z powyższym wartość netto jego aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością.
- Znaczna część aktywów subfunduszy: Pekao Obligacji Europejskich Plus, Pekao Obligacji Dolarowych Plus, Pekao Akcji Amerykańskich, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego, Pekao Akcji Europejskich oraz Pekao Kompas może być inwestowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych lub tytuły uczestnictwa instytucji wspólnego inwestowania mających siedzibę za granicą.
- Znaczna część aktywów subfunduszy: Pekao Obligacji Strategicznych, Pekao Zmiennej Alokacji Rynku Amerykańskiego, Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej - dynamiczny, Pekao Strategii Globalnej - konserwatywny, Pekao Obligacji i Dochodu, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Amerykańskiego, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Europejskiego, Pekao Dochodu i Wzrostu Rynku Chińskiego, Pekao Dochodu USD, Pekao Alternatywny - Globalnego Dochodu, Pekao Alternatywny - Absolutnej Stopy Zwrotu, Pekao Dochodu i Wzrostu Regionu Pacyfiku, Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, Pekao Akcji Rynków Wschodzących, Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu może być inwestowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych.
Niniejszy materiał został sporządzony w celu reklamowym.
-
Zobacz szczegóły
FUNDUSZE PEKAO TFI - INFORMACJE
Bieżące wyceny i wykresy
Ogłoszenia obowiązkowe
Szczegóły na www.pekaotfi.pl (zakładka Produkty/Fundusze inwestycyjne)
-
Zobacz szczegóły
Zgodnie z Ustawą o obrocie instrumentami finansowymi Bank Pekao S.A. świadczy usługę przyjmowania i przekazywania zleceń dotyczących jednostek uczestnictwa funduszy Pekao TFI S.A. po uprzednim zawarciu z Klientem Umowy o przyjmowanie i przekazywanie zleceń dotyczących jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych. Dotyczy to zarówno zleceń przyjmowanych w oddziałach Banku, jaki i za pośrednictwem usługi Pekao24 (Internet i telefon).
Umowa wraz z Regulaminem precyzuje m.in. zasady, na jakich Bank realizuje zlecenia Klientów dotyczące jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych.
Zgodnie z wymogami przepisów prawa wynikających między innymi z zapisów Dyrektywy MiFID, przed podpisaniem Umowy pracownik Banku dokona oceny czy usługa jest dla Klienta odpowiednia (ocena adekwatności). Ocena dokonywana jest w oparciu o Kwestionariusz.
Na podstawie wyników badania adekwatności Bank ustala, czy Klienci rozumieją specyfikę ryzyka związaną z usługą i produktami inwestycyjnymi, a Klient otrzymuje informację zwrotną czy proponowana usługa jest dla niego adekwatna. W przypadku nieadekwatności usługi obowiązkiem Banku jest ostrzeżenie Klienta, że usługa jest nieodpowiednia z uwagi na jego poziom wiedzy i doświadczenia w związku z czym Klient może nie być świadomy wszystkich ryzyk związanych z instrumentami oferowanymi w jej ramach. Bank przekazuje informację w zakresie nieadekwatności tylko w przypadku gdy informacje przekazane wcześniej przez Klienta pozwalają na dokonanie takiej oceny. Natomiast w przypadku gdy niezbędne informacje w tym zakresie nie zostaną przez Klienta przekazane, to w takiej sytuacji Bank ostrzega Klienta, że uniemożliwia mu to dokonanie oceny w zakresie adekwatności.
Dodatkowo przed podpisaniem Umowy Klient otrzymuje pakiet informacji na temat Banku, instrumentów finansowych, jakimi są jednostki uczestnictwa funduszu inwestycyjnego, a także informację o politykach klasyfikacji i rekleasyfikacji Klientów oraz zarządzania konfliktami interesów stosowanych w Banku. Wszystkie te dokumenty tworzą tzw. Pakiet informacyjny MiFID.
W ramach usługi świadczonej na podstawie wyżej wymienionej Umowy Bank prowadzi dystrybucję funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. Informacje o funduszach Pekao TFI S.A, w tym odniesienie do opisów funduszy na stronie Pekao TFI S.A, gdzie znaleźć można również aktualne Prospekty Informacyjne tych funduszy dostępne są tutaj. Aktualna tabela opłat manipulacyjnych, a także aktualną tabele opłat manipulacyjnych i opłat za zarządzenie dostępne są tutaj.
Zasady udostępniania rozmów telefonicznych, korespondencji elektronicznej, notatek ze spotkań
Klient ma możliwość złożenia dyspozycji udostępnienia informacji w zakresie świadczonych przez Bank na jego rzecz usług inwestycyjnych, podczas spotkań lub rejestrowanych rozmów telefonicznych. Dyspozycja o udostępnienie informacji może zostać złożona przez Klienta wyłącznie we własnym imieniu. Dyspozycje Klient składa na formularzu "Dyspozycja udostępnienia informacji w zakresie świadczonych usług inwestycyjnych". Informacje zostaną przekazane do Klienta na zaszyfrowanym nośniku trwałym, drogą korespondencyjną, na wskazany w dyspozycji adres do korespondencji. Ze względów bezpieczeństwa nośnik z danymi zostanie przekazany, jako przesyłka polecona, natomiast hasło do deszyfracji nośnika jako przesyłka zwykła. Standardowy czas realizacji dyspozycji Klienta to 30 dni kalendarzowych od daty złożenia dyspozycji. W przypadku wydłużenia czasu realizacji dyspozycji lub braku możliwości realizacji dyspozycji ze względu na brak danych, Klient otrzyma odrębne pismo informacyjne z możliwością wydłużenia procesu o kolejny okres 30 dni.
Więcej informacji uzyskasz u Doradcy Klienta oraz pod numerem infolinii: 801 351 351 (opłata jak za połączenie lokalne) lub (42) 68 38 351.
-
Zobacz szczegóły
Oddziały, w których jest świadczona usługa doradztwa inwestycyjnego dla Klientów Segmentu Premium: pobierz listę.
-
Zobacz szczegóły
Nigdy wcześniej nie inwestowałeś w fundusze i zastanawiasz się, czy zrobić ten pierwszy krok?
„Ruszajmy w drogę" to pierwszy z 5 odcinków cyklu wideo dla początkujących inwestorów, w którym przybliżamy tematykę funduszy inwestycyjnych. Zapraszamy do obejrzenia
„Spokojna trasa" - w tym odcinku dowiesz się w co mogą inwestować fundusze obligacyjne, jaki maja potencjał zysku i poziom ryzyka.
„Podróż hybrydą" - w tym odcinku dowiesz się jakie są rodzaje funduszy mieszanych oraz w jakie instrumenty inwestują.
„Wyścig po zysk" - w tym odcinku dowiesz się w co inwestują fundusze akcyjne i jaki jest optymalny czas inwestycji.
„Przekraczamy granice" - ten odcinek opowiada o tym jakie możliwości inwestowania na rynkach światowych dają Ci fundusze o strategii globalnej.
Dywersyfikacja się opłaca
100% zniżki w opłacie manipulacyjnej przy nabyciu przynajmniej dwóch funduszy z oferty Pekao TFI
-
Zobacz szczegóły
GŁÓWNE RYZYKA TOWARZYSZĄCE INWESTYCJI W FUNDUSZE
Inwestycja w fundusze inwestycyjne obarczona jest ryzykiem, czyli przede wszystkim możliwością utraty, nawet znacznej części zainwestowanego kapitału. Możliwość obniżenia wartości inwestycji jest spowodowana wahaniami wartości jednostek uczestnictwa funduszy. Ponadto fundusze inwestycyjne nie gwarantują osiągnięcia zysku z inwestycji.
Poziom ryzyka zależny jest m.in. od:- kategorii funduszu,
- składu portfela inwestycyjnego funduszu,
- realizowanej przez fundusz polityki inwestycyjnej.
Główne kategorie ryzyka inwestycyjnego:- ryzyko makroekonomiczne - związane z sytuacją w danym kraju,w którym inwestuje fundusz
- ryzyko rynkowe - związane ze zmianami otoczenia gospodarczego, politycznego lub prawnego oraz ogólnej koniunktury panującej na rynkach finansowych,
- ryzyko płynności - ryzyko wynikające z braku możliwości zakupu lub zbycia instrumentu finansowego w krótkim czasie bez znacznego wpływu na jego cenę. W przypadku nagłych zmian na rynku, przeprowadzanie transakcji może wiązać się z dodatkowymi kosztami albo możliwość zakupu lub sprzedaży papierów wartościowych w krótkim okresie może być w dużym stopniu ograniczona,
- ryzyko stopy procentowej - oznacza możliwość takiej zmiany wysokości stóp procentowych, która będzie prowadziła do zmniejszenia się wartości poszczególnych dłużnych instrumentów finansowych wchodzących w skład portfela inwestycyjnego funduszu, a tym samym zmniejszenia się wartości całego portfela funduszu. Zasadą jest to, iż wraz ze spadkiem rynkowych stóp procentowych ceny dłużnych instrumentów finansowych powinny rosnąć, a przy wzroście stóp procentowych ceny dłużnych instrumentów finansowych powinny spadać. To ryzyko w największym stopniu dotyczy funduszy dłużnych,
- ryzyko kredytowe - polega na niewywiązaniu się emitenta (np. spółki emitującej obligacje korporacyjne) ze swoich zobowiązań wynikających z emisji danego instrumentu finansowego,
- ryzyko walutowe (kursowe) - oznacza możliwość zmniejszenia ewentualnych zysków/poniesienia strat na inwestycji w wyniku niekorzystnej zmiany kursów walut (dotyczy funduszy inwestujących za granicą),
- ryzyko inflacji - które może skutkować tym, że realna stopa zwrotu z inwestycji może okazać się niższa od stopy nominalnej.
- ryzyko związane z możliwością zawieszenia podawania do publicznej wiadomości wyceny wartości Jednostki Uczestnictwa Funduszu spowodowane brakiem możliwości ustalenia wartości aktywów Funduszu. Zawieszenie może na przykład wynikać: z zawieszenia obrotu na giełdzie, gdzie notowane są instrumenty finansowe wchodzące w skład portfela Funduszu lub z braku możliwości ustalenia wartości godziwej istotnej części aktywów Funduszu. Dodatkowo, w razie wystąpienia takiej sytuacji Towarzystwo może podjąć decyzję o zawieszeniu odkupowania Jednostek Uczestnictwa Funduszu, co będzie oznaczać dla uczestników Funduszu brak możliwości natychmiastowego zamknięcia inwestycji;
- ryzyko związane z koncentracją Aktywów Funduszu w określonych lokatach lub na określonych rynkach polega na tym, że znaczna część Aktywów Funduszu zostanie ulokowana w dany instrument finansowy lub na danym rynku, a w razie wystąpienia zmiany ceny tego instrumentu finansowego lub zmiany koniunktury na tym rynku może to wpłynąć negatywnie na oczekiwaną stopę zwrotu z inwestycji w Jednostki Uczestnictwa
Ryzyko inwestycyjne może być przez inwestora ograniczone poprzez tzw. dywersyfikację portfela. Polega ona na ulokowaniu kapitału w różne kategorie funduszy inwestycyjnych, czyli fundusze o różnym poziomie ryzyka i potencjalnych zysków. Im więcej różnorodnych funduszy w portfelu, tym korzystniejszej można oczekiwać relacji zysku do ryzyka - ewentualne straty poniesione na rynku o niekorzystnej koniunkturze mogą zostać wyrównane zyskami osiągniętymi z inwestycji w instrumenty finansowe oferujące ekspozycję na rynku, gdzie występują wzrosty.
Szczegółowe informacje na temat czynników ryzyka inwestycyjnego dotyczących danego funduszu inwestycyjnego zawarte są w Prospektach Informacyjnych poszczególnych funduszy.
-
Zobacz szczegóły
- W lutym 2018 r. nastąpiła zmiana nazwy Pioneer Pekao TFI S.A. na Pekao TFI S.A. oraz zmiana nazw funduszy i subfunduszy. Szczegółowe informacje na www.pekaotfi.pl.
- Prospekty informacyjne funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Pekao TFI S.A. zawierające szczegółowy opis czynników ryzyka związanego z inwestowaniem, jak również: tabele opłat, sprawozdania finansowe funduszy, kluczowe informacje dla inwestorów oraz informacje dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego dostępne są w oddziałach Banku Pekao S.A. oraz w Internecie na stronie www.pekaotfi.pl. Dodatkowo lista prowadzących dystrybucję dostępna jest na www.pekaotfi.pl.
- Historyczne wyniki inwestycyjne funduszy inwestycyjnych nie są gwarancją osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Żaden fundusz inwestycyjny nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnictwo w funduszach inwestycyjnych Pekao wiąże się z opłatami manipulacyjnymi oraz opłatami za zarządzanie, których wysokość jest podana w prospektach informacyjnych i tabelach opłat. Wskazane opłaty obniżają stopę zwrotu z inwestycji. Zasady ustalania i pobierania opłat zawiera prospekt informacyjny. Wysokość stawki opłaty manipulacyjnej jest uzależniona od wysokości dokonywanej wpłaty oraz salda wszystkich kont Uczestnika w funduszach objętych prawem akumulacji wpłat zgodnie z prospektem i statutem danego funduszu. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym subfunduszu i jest uzależniona od dnia zbycia oraz dnia odkupienia jednostek uczestnictwa przez fundusz, a także od wysokości pobranych opłat manipulacyjnych, które obniżają wartość inwestycji, kategorii jednostek uczestnictwa oraz obowiązków podatkowych obciążających uczestnika, w szczególności wysokości podatku od dochodów kapitałowych.
- UWAGA! Inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem wynikającym z wahań cen na giełdzie, zmian wysokości stóp procentowych, kursów walut itp. Uczestnik funduszu inwestycyjnego powinien mieć świadomość możliwości osiągnięcia zysku, ale również poniesienia straty.
- Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zalecane jest zapoznanie się z prospektem informacyjnym odpowiedniego funduszu, kluczowymi informacjami dla inwestorów, informacjami dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego oraz Warunkami uczestnictwa odpowiedniego Programu.
- Niniejszy materiał został sporządzony w celu informacyjnym oraz reklamowym. Nie należy go traktować jako oferty funduszy inwestycyjnych lub towarzystwa funduszy inwestycyjnych w rozumieniu przepisów kodeksu cywilnego (t.j. z dnia 9 lutego 2017 r., Dz.U. z 2017 r. poz. 459), jak również usługi doradztwa inwestycyjnego oraz udzielania rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych lub ich emitentów w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi (t.j. z dnia 15 września 2017 r., Dz.U. z 2017 r. poz. 1768), a także nie jest formą świadczenia pomocy prawnej.
- Informacje na temat dokonanych połączeń, przekształceń oraz zmian nazw funduszy inwestycyjnych znajdują się na stronie www.pekaotfi.pl.
- Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, 02-674 Warszawa, ul. Marynarska 15, wpisana do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego, Sądu Rejonowego dla m. st. Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000016956, posługująca się numerem NIP 521 11 82 650. Kapitał zakładowy: 50 504 000 złotych, łączna kwota uiszczonych wkładów równa kapitałowi zakładowemu. Pekao TFI S.A. działa na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego.
Poniższe informacje dotyczą wszystkich funduszy inwestycyjnych otwartych oraz specjalistycznych funduszy inwestycyjnych otwartych, wraz z wydzielonymi w ich ramach subfunduszami, znajdujących się w ofercie Pekao TFI S.A.:- Aktywa następujących subfunduszy mogą być lokowane w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez dowolny z następujących podmiotów: Skarb Państwa RP, NBP, jednostkę samorządu terytorialnego, państwo członkowskie UE, jednostkę samorządu terytorialnego państwa należącego do UE, państwo należące do OECD lub międzynarodową instytucję finansową, której członkiem jest Polska lub co najmniej jedno państwo członkowskie UE w następujących proporcjach: Pekao Obligacji Plus do 100%, Pekao Konserwatywny do 100%, Pekao Konserwatywny Plus do 100%, Pekao Bazowy 15 Dywidendowy do 100%, Pekao Stabilnego Wzrostu do 85%, Pekao Stabilnego Inwestowania do 85%, Pekao Zrównoważony do 100%, Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja 2 do 100%, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego do 65%.
- Aktywa subfunduszy: Pekao Zmiennej Alokacji, Pekao Zmiennej Alokacji Rynku Amerykańskiego, Pekao Kompas oraz funduszu Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja FIO mogą być lokowane do 100% wartości w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa RP lub NBP.
- Ze względu na skład portfela inwestycyjnego subfunduszy (możliwy znaczny udział instrumentów finansowych o charakterze udziałowym): Pekao Akcji Polskich, Pekao Małych i Średnich Spółek Rynku Polskiego, Pekao Akcji - Aktywna Selekcja, Pekao Dynamicznych Spółek, Pekao Zrównoważony, Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej - dynamiczny, Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, Pekao Akcji Rynków Wschodzących, Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu, Pekao Akcji Amerykańskich, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego, Pekao Akcji Europejskich, wartość netto ich aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością.
- Znaczna część aktywów subfunduszu Pekao Surowców i Energii może być lokowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych inwestujących głównie w instrumenty finansowe o charakterze udziałowym, np. w kontrakty terminowe, które odzwierciedlają indeksy giełdowe, w związku z powyższym wartość netto jego aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością.
- Znaczna część aktywów subfunduszy: Pekao Obligacji Europejskich Plus, Pekao Obligacji Dolarowych Plus, Pekao Akcji Amerykańskich, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego, Pekao Akcji Europejskich oraz Pekao Kompas może być inwestowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych lub tytuły uczestnictwa instytucji wspólnego inwestowania mających siedzibę za granicą.
- Znaczna część aktywów subfunduszy: Pekao Obligacji Strategicznych, Pekao Zmiennej Alokacji Rynku Amerykańskiego, Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej - dynamiczny, Pekao Strategii Globalnej - konserwatywny, Pekao Obligacji i Dochodu, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Amerykańskiego, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Europejskiego, Pekao Dochodu i Wzrostu Rynku Chińskiego, Pekao Dochodu USD, Pekao Alternatywny - Globalnego Dochodu, Pekao Alternatywny - Absolutnej Stopy Zwrotu, Pekao Dochodu i Wzrostu Regionu Pacyfiku, Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, Pekao Akcji Rynków Wschodzących, Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu może być inwestowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych.
Niniejszy materiał został sporządzony w celu reklamowym.
-
Zobacz szczegóły
FUNDUSZE PEKAO TFI - INFORMACJE
Bieżące wyceny i wykresy
Ogłoszenia obowiązkowe
Szczegóły na www.pekaotfi.pl (zakładka Produkty/Fundusze inwestycyjne)
-
Zobacz szczegóły
Zgodnie z Ustawą o obrocie instrumentami finansowymi Bank Pekao S.A. świadczy usługę przyjmowania i przekazywania zleceń dotyczących jednostek uczestnictwa funduszy Pekao TFI S.A. po uprzednim zawarciu z Klientem Umowy o przyjmowanie i przekazywanie zleceń dotyczących jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych. Dotyczy to zarówno zleceń przyjmowanych w oddziałach Banku, jaki i za pośrednictwem usługi Pekao24 (Internet i telefon).
Umowa wraz z Regulaminem precyzuje m.in. zasady, na jakich Bank realizuje zlecenia Klientów dotyczące jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych.
Zgodnie z wymogami przepisów prawa wynikających między innymi z zapisów Dyrektywy MiFID, przed podpisaniem Umowy pracownik Banku dokona oceny czy usługa jest dla Klienta odpowiednia (ocena adekwatności). Ocena dokonywana jest w oparciu o Kwestionariusz.
Na podstawie wyników badania adekwatności Bank ustala, czy Klienci rozumieją specyfikę ryzyka związaną z usługą i produktami inwestycyjnymi, a Klient otrzymuje informację zwrotną czy proponowana usługa jest dla niego adekwatna. W przypadku nieadekwatności usługi obowiązkiem Banku jest ostrzeżenie Klienta, że usługa jest nieodpowiednia z uwagi na jego poziom wiedzy i doświadczenia w związku z czym Klient może nie być świadomy wszystkich ryzyk związanych z instrumentami oferowanymi w jej ramach. Bank przekazuje informację w zakresie nieadekwatności tylko w przypadku gdy informacje przekazane wcześniej przez Klienta pozwalają na dokonanie takiej oceny. Natomiast w przypadku gdy niezbędne informacje w tym zakresie nie zostaną przez Klienta przekazane, to w takiej sytuacji Bank ostrzega Klienta, że uniemożliwia mu to dokonanie oceny w zakresie adekwatności.
Dodatkowo przed podpisaniem Umowy Klient otrzymuje pakiet informacji na temat Banku, instrumentów finansowych, jakimi są jednostki uczestnictwa funduszu inwestycyjnego, a także informację o politykach klasyfikacji i rekleasyfikacji Klientów oraz zarządzania konfliktami interesów stosowanych w Banku. Wszystkie te dokumenty tworzą tzw. Pakiet informacyjny MiFID.
W ramach usługi świadczonej na podstawie wyżej wymienionej Umowy Bank prowadzi dystrybucję funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. Informacje o funduszach Pekao TFI S.A, w tym odniesienie do opisów funduszy na stronie Pekao TFI S.A, gdzie znaleźć można również aktualne Prospekty Informacyjne tych funduszy dostępne są tutaj. Aktualna tabela opłat manipulacyjnych, a także aktualną tabele opłat manipulacyjnych i opłat za zarządzenie dostępne są tutaj.
Zasady udostępniania rozmów telefonicznych, korespondencji elektronicznej, notatek ze spotkań
Klient ma możliwość złożenia dyspozycji udostępnienia informacji w zakresie świadczonych przez Bank na jego rzecz usług inwestycyjnych, podczas spotkań lub rejestrowanych rozmów telefonicznych. Dyspozycja o udostępnienie informacji może zostać złożona przez Klienta wyłącznie we własnym imieniu. Dyspozycje Klient składa na formularzu "Dyspozycja udostępnienia informacji w zakresie świadczonych usług inwestycyjnych". Informacje zostaną przekazane do Klienta na zaszyfrowanym nośniku trwałym, drogą korespondencyjną, na wskazany w dyspozycji adres do korespondencji. Ze względów bezpieczeństwa nośnik z danymi zostanie przekazany, jako przesyłka polecona, natomiast hasło do deszyfracji nośnika jako przesyłka zwykła. Standardowy czas realizacji dyspozycji Klienta to 30 dni kalendarzowych od daty złożenia dyspozycji. W przypadku wydłużenia czasu realizacji dyspozycji lub braku możliwości realizacji dyspozycji ze względu na brak danych, Klient otrzyma odrębne pismo informacyjne z możliwością wydłużenia procesu o kolejny okres 30 dni.
Więcej informacji uzyskasz u Doradcy Klienta oraz pod numerem infolinii: 801 351 351 (opłata jak za połączenie lokalne) lub (42) 68 38 351.
-
Zobacz szczegóły
Oddziały, w których jest świadczona usługa doradztwa inwestycyjnego dla Klientów Segmentu Premium: pobierz listę.
Strukturyzowane Certyfikaty Depozytowe
Możliwość osiągania większych zysków niż przy tradycyjnej lokacie bankowej , przy 100% ochronie zainwestowanego kapitału
-
Zobacz szczegóły
Inwestowanie za pośrednictwem certyfikatów w różnorodne aktywa i regiony geograficzne (w zależności od parametrów produktu) sprawia, że potencjalny zysk, ma szansę przewyższyć to, co jest możliwe do uzyskania na tradycyjnych lokatach. Inwestor powinien akceptować ryzyko inwestycyjne, tj. możliwość nieosiągnięcia zysku.
-
Zobacz szczegóły
Bank zapewnia odkup Certyfikatów Depozytowych z częstotliwością raz na tydzień. Transakcje realizowane są po cenach nie niższych niż Cena Gwarantowana określona w Specyfikacji Parametrów Ekonomicznych Subskrypcji dotyczącej danego Certyfikatu.
-
Zobacz szczegóły
Posiadacz Certyfikatu ma prawo do składania Ofert Zbycia Praw:
- z oznaczeniem Ceny Informacyjnej. Cena Informacyjna to teoretyczna, informacyjna wartość Certyfikatów Depozytowych ustalana przez Bank po godz. 10.00 w Dniu Sesji i obowiązuje ona tylko w tym dniu do godz. 13.30.
- bez oznaczenia Ceny Informacyjnej, czyli po Cenie Gwarantowanej lub wyższej.
Oferty Zbycia Praw są realizowane po Cenie Transakcyjnej. W przypadku wskazania przez Posiadacza Ceny Informacyjnej, transakcja jest realizowana jeżeli Cena Transakcyjna jest równa lub wyższa od Ceny Informacyjnej.
Oferty Zbycia Certyfikatów Depozytowych przyjmowane są w Punktach Usług Maklerskich (PUM).
Aktualne ceny informacyjne - SCD
-
Zobacz szczegóły
Certyfikaty Depozytowe pojawiają się w ofercie banku periodycznie, w określonych okresach subskrypcji. Kolejne serie certyfikatów z reguły różnią się od poprzednich rodzajem instrumentu bazowego, formułą naliczania odsetek czy długością okresu inwestycji.
Od dnia 9 października 2016 roku należności wynikające z Certyfikatów Depozytowych nie są objęte obowiązkowym systemem gwarantowania depozytów Bankowego Funduszu Gwarancyjnego, co wynika z zapisów ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji z dnia 10 czerwca 2016 roku.
Zapoznaj się z produktami strukturyzowanymi wyemitowanymi przez Bank Pekao S.A. od 2009 r.
CERTYFIKATY PRZED DNIEM WYKUPU
ROK EMISJI: 2021 - 2022
CERTYFIKATY WYKUPIONE PRZEZ EMINENTA:
PRODUKTY ZAKOŃCZONE
-
Zobacz szczegóły
- Ryzyko nie osiągnięcia zysku z inwestycji. Końcowe oprocentowanie Certyfikatów Depozytowych jest zależne od zmiany wartości Indeksu. Należy wziąć pod uwagę,że zysk z inwestycji może wynieść jedynie 0,01%. Opłata dystrybucyjna nie podlega zwrotowi.
- Ryzyko osiągnięcia niższej niż stopy zwrotu niż ewentualny wzrost indeksu. Z uwagi na różnorodną formę wypłaty stopa zwrotu z inwestycji rzadko wprost odzwierciedla zachowanie indeksu.
- Ryzyko ograniczenia płynności związane z możliwością wycofania środków przed zakończeniem inwestycji (Dniem Wykupu) tylko w cyklach tygodniowych. Emitent prowadzi wykup Certyfikatów Depozytowych raz w tygodniu, przy czym zlecenia sprzedaży przyjmowane są do poniedziałku do godz. 13.30 (Dzień Sesji), a ich realizacja następuje w ciągu 2 Dni Roboczych.
- Ryzyko utraty części zainwestowanego kapitału w przypadku wycofania środków przed Dniem Wykupu. Emitent zapewnia 100% ochronę kapitału tylko na koniec okresu inwestycji, przy czym Emitent w wypadku realizacji zleceń sprzedaży przed Dniem Wykupu, zapewnia jedynie,że cena odkupowanych Certyfikatów Depozytowych nie będzie niższa niż wartość określona w Specyfikacji Parametrów Ekonomicznych Subskrypcji za każde 1000 PLN wartości nominalnej Certyfikatu (częściowa ochrona kapitału).
- Ryzyko wynikające z nieznajomości wysokości ostatecznego Poziomu Partycypacji/ Wykonania w momencie dokonywania zapisu na Certyfikaty.
- Ryzyko kredytowe. Całość zobowiązania płatnicznego z tytułu emisji Certyfikatów Depozytowych w okresie do Dnia wykupu (włącznie) ciąży na Banku Pekao S.A.
- Ryzyko wynikające z możliwości wystąpienia Zakłóceń Rynku lub Zakłóceń Indeksu w przypadku, w którym Bank, działając w dobrej wierze i zgodnie z zasadą należytej staranności, może podjąć Czynności Alternatywne mające na celu ustalenie wartości Certyfikatów wraz z odsetkami w Dniu Wykupu w inny sposób niż wskazany w Specyfikacji Parametrów Ekonomicznych Subskrypcji. Szczegółowe informacje na temat możliwości wystąpienia Zakłóceń Rynku lub Zakłóceń Indeksu znajdują się w Ogólnych Warunkach Drugiego Programu Emisji.
Świat Inwestycji Premium II
Inwestowanie przy jednoczesnym zapewnieniu ochrony ubezpieczeniowej na życie.
-
Zobacz szczegóły
- ubezpieczenie na wypadek śmierci w wysokości 101% wartości rachunku udziałów (gdy aktualny wiek ubezpieczającego jest niższy niż 75 lat) lub 100,5% wartości rachunku udziałów (gdy aktualny wiek ubezpieczającego jest równy lub wyższy niż 75 lat),
- ubezpieczenie na wypadek śmierci wskutek nieszczęśliwego wypadku - kwota świadczenia z tytułu śmierci ubezpieczającego, powiększona o 50% składki jednorazowej, ale nie więcej niż 150 000 PLN,
-
Zobacz szczegóły
- zwolnienie z podatku od spadków i darowizn - świadczenie nie wchodzi do masy spadkowej, a zatem całość środków można przekazać dowolnie wskazanym osobom;
- zwolnienie 75% świadczenia ubezpieczeniowego z tytułu zgonu z zajęcia w ramach postępowania egzekucyjnego (ograniczenie to nie dotyczy egzekucji mającej na celu zaspokojenie roszczeń z tytułu alimentów) - zwolnienie nie dotyczy wykupów częściowych i całkowitych;
- odroczenie podatkowe - podatek jest płacony dopiero, gdy suma wykupów częściowych przekroczy wpłaconą składkę,
- brak podatku od zysków kapitałowych w momencie zmiany alokacji - podatek od zysków kapitałowych jest naliczany przy wykupie całkowitym,
- brak opłat za przenoszenie środków pomiędzy ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi.
-
Zobacz szczegóły
- Forma prawna produktu: Indywidualne ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi Świat Inwestycji Premium II,
- Wiek Ubezpieczającego: 18 - 79 lat (wiek ubezpieczającego w dniu złożenia wniosku o ubezpieczenie),
- Okres ubezpieczenia: Umowa zawierana jest na czas określony do rocznicy polisy, w której wiek ubezpieczającego wynosi 100 lat. Rekomendowany minimalny okres ubezpieczenia wynosi 5 lat.
- Minimalna kwota składki: 25 000 PLN lub równowartość tej kwoty przeliczona po średnim kursie NBP w EUR / USD z dnia wpłaty. Dla składki dodatkowej min. 100 PLN / 100 EUR / 100 USD.
-
Zobacz szczegóły
- Opłata wstępna: nie jest pobierana,
- Opłata za przeniesienie środków pomiędzy funduszami: nie jest pobierana,
- Opłata administracyjno - dystrybucyjna (za zarządzanie):
w okresie pierwszych 5 lat umowy pobierana od:
- składki: 1,05%,
- wartości udziałów: 0,75%
po okresie pierwszych 5 lat umowy pobierana od wartości udziałów: 1,30% * - Opłata dystrybucyjna pobierana przez okres pierwszych 5 lat umowy wynosi: od 1,65% (w pierwszym roku) do 1,40 % (w piątym roku)*,
- Opłaty za ryzyko ubezpieczeniowe:
- Na wypadek śmierci: opłata pobierana w zależności od wieku ubezpieczającego i wynosi od 0,061% do 29,369% rocznie w procencie sumy na ryzyku. Suma na ryzyku to:
- 1% wartości rachunku udziałów, jeśli aktualny wiek jest niższy niż 75 lat,
- 0,5% wartości rachunku udziałów, jeśli aktualny wiek jest równy lub wyższy niż 75 lat; - Na wypadek śmierci ubezpieczającego spowodowanej nieszczęśliwym wypadkiem: 0,05 PLN za każdy 1 000 PLN sumy ubezpieczenia z tytułu śmierci spowodowanej nieszczęśliwym wypadkiem (opłata pobierana miesięcznie).
- Na wypadek śmierci: opłata pobierana w zależności od wieku ubezpieczającego i wynosi od 0,061% do 29,369% rocznie w procencie sumy na ryzyku. Suma na ryzyku to:
- Opłaty pobierane przez towarzystwa funduszy inwestycyjnych, z tytułu zarządzania poszczególnymi funduszami inwestycyjnymi wchodzącymi w skład funduszy modelowych, są uwzględnione w wycenie funduszy i mają wpływ na wyniki inwestycyjne. Wysokość opłaty jest uzależniona od rodzaju funduszu.
-
Zobacz szczegóły
- Lokowanie środków w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe jest obarczone ryzykiem inwestycyjnym, które ponosi ubezpieczający . Ponieważ sytuacja na rynkach się zmienia, wartość inwestycji może rosnąć lub maleć - w wyniku wzrostu lub spadku wartości udziałów jednostkowych. Ubezpieczający może stracić część lub całość zainwestowanego kapitału. Wyniki funduszy osiągane w przeszłości nie są gwarancją osiągnięcia takich samych wyników w przyszłości. Fundusze nie gwarantują osiągnięcia celu inwestycyjnego.
- W ubezpieczeniu występuje również ryzyko:
- ograniczonego dostępu do środków związanego z wystąpieniem okoliczności niezależnych od ubezpieczyciela np. wstrzymanie umorzeń jednostek uczestnictwa przez fundusze inwestycyjne,
- walutowe - w związku z możliwością inwestowania środków w trzech walutach (w złotych, euro, dolarach amerykańskich) - wynikające ze zmiany kursów walutowych, czyli nagłych, niekorzystnych i nieprzewidywalnych zmian kursów walutowych. Wahania kursów walutowych mogą doprowadzić do sytuacji, gdzie ubezpieczający straci część zainwestowanego kapitału,
- upadłości ubezpieczyciela - świadczenia ubezpieczeniowe gwarantowane są przez Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny w wysokości 50% wierzytelności, do kwoty nie większej niż równowartość w złotych 30 000 euro według średniego kursu ogłaszanego przez Narodowy Bank Polski obowiązującego w dniu ogłoszenia upadłości, oddalenia wniosku o ogłoszenie upadłości lub umorzenia postępowania upadłościowego albo w dniu zarządzenia likwidacji przymusowej (Ustawa z dnia 22 maja 2003 r. o ubezpieczeniach obowiązkowych, Ubezpieczeniowym Funduszu Gwarancyjnym i Polskim Biurze Ubezpieczycieli Komunikacyjnych, Dz.U. nr 124. poz. 1152 z późn. zm.). Środki zainwestowane w ubezpieczenie nie są objęte systemem gwarantowania Bankowego Funduszu Gwarancyjnego.
- podatkowe - PZU Życie SA jako płatnik zryczałtowanego podatku dochodowego jest zobowiązane do wyliczenia, poboru i odprowadzenia podatku do urzędu skarbowego, zgodnie z obowiązującymi przepisami tj. ustawą o podatku dochodowym od osób fizycznych. Wyliczenie podatku następuje w polskich złotych także w przypadku inwestycji w walutach obcych, w takim wypadku zarówno przychody jak i koszty przeliczane są na polskie złote przy zastosowaniu odpowiednich kursów wymiany walut, obowiązujących w ostatnim dniu roboczym poprzedzającym dzień uzyskania przychodu i dzień poniesienia kosztu. W zależności od kształtowania się kursów walutowych w trakcie trwania ubezpieczenia, może zdarzyć się taka sytuacja kiedy Klient będzie zobowiązany do zapłaty podatku, nawet jeśli nie osiągnie dochodu w walucie obcej, w której zainwestował środki.
Pełen katalog ryzyk znajduje się w Regulaminie Funduszy.
-
Zobacz szczegóły
- Ubezpieczycielem oraz podmiotem oferującym niniejsze ubezpieczenie jest Powszechny Zakład Ubezpieczeń na Życie SA z siedzibą w Warszawie, al. Jana Pawła II 24. Szczegółowe informacje o produkcie, w tym ogólne warunki ubezpieczenia, znajdują się na stronie internetowej Ubezpieczyciela oraz w Oddziałach Banku Pekao S.A. (który jest agentem PZU Życie SA).
- Inwestycje w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe są obarczone ryzykiem inwestycyjnym, włącznie z możliwością utraty całości lub części zainwestowanego kapitału. Wcześniejsze wyniki ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych nie stanowią gwarancji przyszłych wyników. Wartość zakupionych udziałów jednostkowych ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych może się zmieniać wraz ze zmianą sytuacji na rynkach finansowych. Dochód z zainwestowanych środków może ulec zwiększeniu lub zmniejszeniu. Wartość wykupu może być niższa niż wpłacona składka. Potencjalne korzyści mogą zostać zmniejszone o pobierane podatki wynikające z przepisów. Opłaty mają wpływ na stopę zwrotu z inwestycji.
- Informacje zawarte w tej publikacji nie stanowią oferty w rozumieniu Ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny i nie są usługą doradztwa inwestycyjnego, finansowego, podatkowego, prawnego ani jakiegokolwiek innego. Jakakolwiek decyzja inwestycyjna powinna zostać podjęta na podstawie informacji zawartych w Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia (OWU), Tabeli Opłat i Limitów oraz w Karcie Produktu i KID (czyli na podstawie dokumentów, w których znajdują się informacje m.in. o cechach produktu, ryzyku inwestycyjnym, opłatach, wyłączeniach i ograniczeniach ochrony), a nie na podstawie skróconego opisu produktu. Ryzyko wykorzystania informacji zamieszczonych na niniejszej stronie internetowej, w szczególności w zakresie podejmowania na jego podstawie decyzji inwestycyjnych, ponosi wyłącznie jego odbiorca. Materiał ma charakter marketingowy.
Super Basket Program Inwestycyjny
Systematyczne inwestowanie w kilka funduszy z dużym potencjałem zysku
-
Zobacz szczegóły
Otwierając Program Super Basket do 30 czerwca 2022 r. na zasadach określonych w regulaminie promocji zyskasz 100% zniżki w opłacie manipulacyjnej przy automatycznych konwersjach/zamianach jednostek uczestnictwa.
w sposób automatyczny co miesiąc
do 3 funduszy / subfunduszy budujących portfel w założonych proporcjach przez 6, 12, 18 lub 24 miesiące
-
Zobacz szczegóły
Rozłożenie w czasie nabywania jednostek uczestnictwa pozwala uśrednić cenę ich zakupu i ograniczyć ryzyko jednorazowego nabycia w niewłaściwym momencie.
-
Zobacz szczegóły
GŁÓWNE RYZYKA TOWARZYSZĄCE INWESTYCJI W FUNDUSZE
Inwestycja w fundusze inwestycyjne obarczona jest ryzykiem, czyli przede wszystkim możliwością utraty, nawet znacznej części zainwestowanego kapitału. Możliwość obniżenia wartości inwestycji jest spowodowana wahaniami wartości jednostek uczestnictwa funduszy. Ponadto fundusze inwestycyjne nie gwarantują osiągnięcia zysku z inwestycji.
Poziom ryzyka zależny jest m.in. od:- kategorii funduszu,
- składu portfela inwestycyjnego funduszu,
- realizowanej przez fundusz polityki inwestycyjnej.
Główne kategorie ryzyka inwestycyjnego:
- ryzyko makroekonomiczne - związane z sytuacją w danym kraju,w którym inwestuje fundusz
- ryzyko rynkowe - związane ze zmianami otoczenia gospodarczego, politycznego lub prawnego oraz ogólnej koniunktury panującej na rynkach finansowych,
- ryzyko płynności - ryzyko wynikające z braku możliwości zakupu lub zbycia instrumentu finansowego w krótkim czasie bez znacznego wpływu na jego cenę. W przypadku nagłych zmian na rynku, przeprowadzanie transakcji może wiązać się z dodatkowymi kosztami albo możliwość zakupu lub sprzedaży papierów wartościowych w krótkim okresie może być w dużym stopniu ograniczona,
- ryzyko stopy procentowej - oznacza możliwość takiej zmiany wysokości stóp procentowych, która będzie prowadziła do zmniejszenia się wartości poszczególnych dłużnych instrumentów finansowych wchodzących w skład portfela inwestycyjnego funduszu, a tym samym zmniejszenia się wartości całego portfela funduszu. Zasadą jest to, iż wraz ze spadkiem rynkowych stóp procentowych ceny dłużnych instrumentów finansowych powinny rosnąć, a przy wzroście stóp procentowych ceny dłużnych instrumentów finansowych powinny spadać. To ryzyko w największym stopniu dotyczy funduszy dłużnych,
- ryzyko kredytowe - polega na niewywiązaniu się emitenta (np. spółki emitującej obligacje korporacyjne) ze swoich zobowiązań wynikających z emisji danego instrumentu finansowego,
- ryzyko walutowe (kursowe) - oznacza możliwość zmniejszenia ewentualnych zysków/poniesienia strat na inwestycji w wyniku niekorzystnej zmiany kursów walut (dotyczy funduszy inwestujących za granicą),
- ryzyko inflacji - które może skutkować tym, że realna stopa zwrotu z inwestycji może okazać się niższa od stopy nominalnej.
- ryzyko związane z możliwością zawieszenia podawania do publicznej wiadomości wyceny wartości Jednostki Uczestnictwa Funduszu spowodowane brakiem możliwości ustalenia wartości aktywów Funduszu. Zawieszenie może na przykład wynikać: z zawieszenia obrotu na giełdzie, gdzie notowane są instrumenty finansowe wchodzące w skład portfela Funduszu lub z braku możliwości ustalenia wartości godziwej istotnej części aktywów Funduszu. Dodatkowo, w razie wystąpienia takiej sytuacji Towarzystwo może podjąć decyzję o zawieszeniu odkupowania Jednostek Uczestnictwa Funduszu, co będzie oznaczać dla uczestników Funduszu brak możliwości natychmiastowego zamknięcia inwestycji;
- ryzyko związane z koncentracją Aktywów Funduszu w określonych lokatach lub na określonych rynkach polega na tym, że znaczna część Aktywów Funduszu zostanie ulokowana w dany instrument finansowy lub na danym rynku, a w razie wystąpienia zmiany ceny tego instrumentu finansowego lub zmiany koniunktury na tym rynku może to wpłynąć negatywnie na oczekiwaną stopę zwrotu z inwestycji w Jednostki Uczestnictwa
Ryzyko inwestycyjne może być przez inwestora ograniczone poprzez tzw. dywersyfikację portfela. Polega ona na ulokowaniu kapitału w różne kategorie funduszy inwestycyjnych, czyli fundusze o różnym poziomie ryzyka i potencjalnych zysków. Im więcej różnorodnych funduszy w portfelu, tym korzystniejszej można oczekiwać relacji zysku do ryzyka - ewentualne straty poniesione na rynku o niekorzystnej koniunkturze mogą zostać wyrównane zyskami osiągniętymi z inwestycji w instrumenty finansowe oferujące ekspozycję na rynku, gdzie występują wzrosty.
Szczegółowe informacje na temat czynników ryzyka inwestycyjnego dotyczących danego funduszu inwestycyjnego zawarte są w Prospektach Informacyjnych poszczególnych funduszy.
-
Zobacz szczegóły
- W lutym 2018 r. nastąpiła zmiana nazwy Pioneer Pekao TFI S.A. na Pekao TFI S.A. oraz zmiana nazw funduszy i subfunduszy. Szczegółowe informacje na www.pekaotfi.pl.
- Prospekty informacyjne funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Pekao TFI S.A. zawierające szczegółowy opis czynników ryzyka związanego z inwestowaniem, jak również: tabele opłat, sprawozdania finansowe funduszy, kluczowe informacje dla inwestorów oraz informacje dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego dostępne są w oddziałach Banku Pekao S.A. oraz w Internecie na stronie www.pekaotfi.pl. Dodatkowo lista prowadzących dystrybucję dostępna jest na www.pekaotfi.pl.
- Historyczne wyniki inwestycyjne funduszy inwestycyjnych nie są gwarancją osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Żaden fundusz inwestycyjny nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnictwo w funduszach inwestycyjnych Pekao wiąże się z opłatami manipulacyjnymi oraz opłatami za zarządzanie, których wysokość jest podana w prospektach informacyjnych i tabelach opłat. Wskazane opłaty obniżają stopę zwrotu z inwestycji. Zasady ustalania i pobierania opłat zawiera prospekt informacyjny. Wysokość stawki opłaty manipulacyjnej jest uzależniona od wysokości dokonywanej wpłaty oraz salda wszystkich kont Uczestnika w funduszach objętych prawem akumulacji wpłat zgodnie z prospektem i statutem danego funduszu. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym subfunduszu i jest uzależniona od dnia zbycia oraz dnia odkupienia jednostek uczestnictwa przez fundusz, a także od wysokości pobranych opłat manipulacyjnych, które obniżają wartość inwestycji, kategorii jednostek uczestnictwa oraz obowiązków podatkowych obciążających uczestnika, w szczególności wysokości podatku od dochodów kapitałowych.
- UWAGA! Inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem wynikającym z wahań cen na giełdzie, zmian wysokości stóp procentowych, kursów walut itp. Uczestnik funduszu inwestycyjnego powinien mieć świadomość możliwości osiągnięcia zysku, ale również poniesienia straty.
- Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zalecane jest zapoznanie się z prospektem informacyjnym odpowiedniego funduszu, kluczowymi informacjami dla inwestorów, informacjami dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego oraz Warunkami uczestnictwa odpowiedniego Programu.
- Niniejszy materiał został sporządzony w celu informacyjnym oraz reklamowym. Nie należy go traktować jako oferty funduszy inwestycyjnych lub towarzystwa funduszy inwestycyjnych w rozumieniu przepisów kodeksu cywilnego (t.j. z dnia 9 lutego 2017 r., Dz.U. z 2017 r. poz. 459), jak również usługi doradztwa inwestycyjnego oraz udzielania rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych lub ich emitentów w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi (t.j. z dnia 15 września 2017 r., Dz.U. z 2017 r. poz. 1768), a także nie jest formą świadczenia pomocy prawnej.
- Informacje na temat dokonanych połączeń, przekształceń oraz zmian nazw funduszy inwestycyjnych znajdują się na stronie www.pekaotfi.pl.
- Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, 02-674 Warszawa, ul. Marynarska 15, wpisana do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego, Sądu Rejonowego dla m. st. Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000016956, posługująca się numerem NIP 521 11 82 650. Kapitał zakładowy: 50 504 000 złotych, łączna kwota uiszczonych wkładów równa kapitałowi zakładowemu. Pekao TFI S.A. działa na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego.
Poniższe informacje dotyczą wszystkich funduszy inwestycyjnych otwartych oraz specjalistycznych funduszy inwestycyjnych otwartych, wraz z wydzielonymi w ich ramach subfunduszami, znajdujących się w ofercie Pekao TFI S.A.:- Aktywa następujących subfunduszy mogą być lokowane w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez dowolny z następujących podmiotów: Skarb Państwa RP, NBP, jednostkę samorządu terytorialnego, państwo członkowskie UE, jednostkę samorządu terytorialnego państwa należącego do UE, państwo należące do OECD lub międzynarodową instytucję finansową, której członkiem jest Polska lub co najmniej jedno państwo członkowskie UE w następujących proporcjach: Pekao Obligacji Plus do 100%, Pekao Konserwatywny do 100%, Pekao Konserwatywny Plus do 100%, Pekao Bazowy 15 Dywidendowy do 100%, Pekao Stabilnego Wzrostu do 85%, Pekao Stabilnego Inwestowania do 85%, Pekao Zrównoważony do 100%, Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja 2 do 100%, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego do 65%.
- Aktywa subfunduszy: Pekao Zmiennej Alokacji, Pekao Zmiennej Alokacji Rynku Amerykańskiego, Pekao Elastycznego Inwestowania oraz funduszu Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja FIO mogą być lokowane do 100% wartości w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa RP lub NBP.
- Ze względu na skład portfela inwestycyjnego subfunduszy (możliwy znaczny udział instrumentów finansowych o charakterze udziałowym): Pekao Akcji Polskich, Pekao Małych i Średnich Spółek Rynku Polskiego, Pekao Akcji - Aktywna Selekcja, Pekao Dynamicznych Spółek, Pekao Zrównoważony, Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej - dynamiczny, Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, Pekao Akcji Rynków Wschodzących, Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu, Pekao Akcji Amerykańskich, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego, Pekao Akcji Europejskich, wartość netto ich aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością.
- Znaczna część aktywów subfunduszu Pekao Surowców i Energii może być lokowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych inwestujących głównie w instrumenty finansowe o charakterze udziałowym, np. w kontrakty terminowe, które odzwierciedlają indeksy giełdowe, w związku z powyższym wartość netto jego aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością.
- Znaczna część aktywów subfunduszy: Pekao Obligacji Europejskich Plus, Pekao Obligacji Dolarowych Plus, Pekao Akcji Amerykańskich, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego, Pekao Akcji Europejskich oraz Pekao Elastycznego Inwestowania może być inwestowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych lub tytuły uczestnictwa instytucji wspólnego inwestowania mających siedzibę za granicą.
- Znaczna część aktywów subfunduszy: Pekao Obligacji Strategicznych, Pekao Zmiennej Alokacji Rynku Amerykańskiego, Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej - dynamiczny, Pekao Strategii Globalnej - konserwatywny, Pekao Obligacji i Dochodu, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Amerykańskiego, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Europejskiego, Pekao Dochodu i Wzrostu Rynku Chińskiego, Pekao Dochodu USD, Pekao Alternatywny - Globalnego Dochodu, Pekao Alternatywny - Absolutnej Stopy Zwrotu, Pekao Dochodu i Wzrostu Regionu Pacyfiku, Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, Pekao Akcji Rynków Wschodzących, Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu może być inwestowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych.
Usługi maklerskie
Inwestuj z Biurem Maklerskim Pekao - skorzystaj z blisko 30 lat naszego doświadczenia
-
Zobacz szczegóły
Z nami możesz inwestować m.in. w:
- akcje, obligacje korporacyjne i skarbowe (również denominowane w PLN, EUR i USD), instrumenty pochodne,
- tysiące zagranicznych instrumentów finansowych dzięki dostępowi do światowych rynków, m.in. giełd w USA, Niemczech, Francji, Kanadzie czy Australii.
-
Zobacz szczegóły
Wybieraj spośród produktów dostosowanych do różnego poziomu ryzyka, korzystaj z możliwości zbiorowego inwestowania bez konieczności posiadania wiedzy specjalistycznej:
- Certyfikaty Strukturyzowane,
- Strukturyzowane Certyfikaty Depozytowe,
- Certyfikaty inwestycyjne funduszy inwestycyjnych zamkniętych (FIZ),
- Fundusze inwestycyjne otwarte (FIO) polskich i zagranicznych towarzystw.
-
Zobacz szczegóły
W serwisie dostępnym w platformie inwestycyjnej eTrader znajdziesz w nim m.in.:
- analizy codzienne (Raport Rynek Akcji, Biuletyn Analizy Technicznej),
- analizy periodyczne (Perspektywy Rynkowe, Strategie funduszowe),
- zalecenia inwestycyjne (Strategia FW20, Sygnały z zagranicy, Zwróć uwagę na…).
Indywidualne Konto Emerytalne
Oszczędzaj bez podatku od zysku
-
Zobacz szczegóły
Zwolnienie z 19% podatku od zysku, o ile wypłata zgromadzonych środków następuje po 60 roku życia, a wpłat na konto dokonuje się przez minimum 5 lat.
-
Zobacz szczegóły
- W lutym 2018 r. nastąpiła zmiana nazwy Pioneer Pekao TFI S.A. na Pekao TFI S.A. oraz zmiana nazw funduszy i subfunduszy. Szczegółowe informacje na www.pekaotfi.pl
- Prospekty informacyjne funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Pekao TFI S.A. zawierające szczegółowy opis czynników ryzyka związanego z inwestowaniem, jak również: tabele opłat, sprawozdania finansowe funduszy, kluczowe informacje dla inwestorów oraz informacje dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego dostępne są w oddziałach Banku Pekao S.A. oraz w Internecie na stronie www.pekaotfi.pl. Dodatkowo lista prowadzących dystrybucję dostępna jest na www.pekaotfi.pl
- Historyczne wyniki inwestycyjne funduszy inwestycyjnych nie są gwarancją osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Żaden fundusz inwestycyjny nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnictwo w funduszach inwestycyjnych Pekao wiąże się z opłatami manipulacyjnymi oraz opłatami za zarządzanie, których wysokość jest podana w prospektach informacyjnych i tabelach opłat. Wskazane opłaty obniżają stopę zwrotu z inwestycji. Zasady ustalania i pobierania opłat zawiera prospekt informacyjny. Wysokość stawki opłaty manipulacyjnej jest uzależniona od wysokości dokonywanej wpłaty oraz salda wszystkich kont Uczestnika w funduszach objętych prawem akumulacji wpłat zgodnie z prospektem i statutem danego funduszu. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym subfunduszu i jest uzależniona od dnia zbycia oraz dnia odkupienia jednostek uczestnictwa przez fundusz, a także od wysokości pobranych opłat manipulacyjnych, które obniżają wartość inwestycji, kategorii jednostek uczestnictwa oraz obowiązków podatkowych obciążających uczestnika, w szczególności wysokości podatku od dochodów kapitałowych.
- UWAGA! Inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem wynikającym z wahań cen na giełdzie, zmian wysokości stóp procentowych, kursów walut itp. Uczestnik funduszu inwestycyjnego powinien mieć świadomość możliwości osiągnięcia zysku, ale również poniesienia straty.
- Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zalecane jest zapoznanie się z prospektem informacyjnym odpowiedniego funduszu, kluczowymi informacjami dla inwestorów, informacjami dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego oraz Warunkami uczestnictwa odpowiedniego Programu.
- Niniejszy materiał został sporządzony w celu informacyjnym oraz reklamowym. Nie należy go traktować jako oferty funduszy inwestycyjnych lub towarzystwa funduszy inwestycyjnych w rozumieniu przepisów kodeksu cywilnego (t.j. z dnia 9 lutego 2017 r., Dz.U. z 2017 r. poz. 459), jak również usługi doradztwa inwestycyjnego oraz udzielania rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych lub ich emitentów w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi (t.j. z dnia 15 września 2017 r., Dz.U. z 2017 r. poz. 1768), a także nie jest formą świadczenia pomocy prawnej.
- Informacje na temat dokonanych połączeń, przekształceń oraz zmian nazw funduszy inwestycyjnych znajdują się na stronie www.pekaotfi.pl
- Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, 02-674 Warszawa, ul. Marynarska 15, wpisana do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego, Sądu Rejonowego dla m. st. Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000016956, posługująca się numerem NIP 521 11 82 650. Kapitał zakładowy: 50 504 000 złotych, łączna kwota uiszczonych wkładów równa kapitałowi zakładowemu. Pekao TFI S.A. działa na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego.
Poniższe informacje dotyczą wszystkich funduszy inwestycyjnych otwartych oraz specjalistycznych funduszy inwestycyjnych otwartych, wraz z wydzielonymi w ich ramach subfunduszami, znajdujących się w ofercie Pekao TFI S.A.:- Aktywa następujących subfunduszy mogą być lokowane w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez dowolny z następujących podmiotów: Skarb Państwa RP, NBP, jednostkę samorządu terytorialnego, państwo członkowskie UE, jednostkę samorządu terytorialnego państwa należącego do UE, państwo należące do OECD lub międzynarodową instytucję finansową, której członkiem jest Polska lub co najmniej jedno państwo członkowskie UE w następujących proporcjach: Pekao Obligacji Plus do 100%, Pekao Konserwatywny do 100%, Pekao Konserwatywny Plus do 100%, Pekao Bazowy 15 Dywidendowy do 100%, Pekao Stabilnego Wzrostu do 85%, Pekao Stabilnego Inwestowania do 85%, Pekao Zrównoważony do 100%, Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja 2 do 100%, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego do 65%.
- Aktywa subfunduszy: Pekao Zmiennej Alokacji, Pekao Zmiennej Alokacji Rynku Amerykańskiego, Pekao Elastycznego Inwestowania oraz funduszu Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja FIO mogą być lokowane do 100% wartości w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa RP lub NBP.
- Ze względu na skład portfela inwestycyjnego subfunduszy (możliwy znaczny udział instrumentów finansowych o charakterze udziałowym): Pekao Akcji Polskich, Pekao Małych i Średnich Spółek Rynku Polskiego, Pekao Akcji - Aktywna Selekcja, Pekao Dynamicznych Spółek, Pekao Zrównoważony, Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej - dynamiczny, Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, Pekao Akcji Rynków Wschodzących, Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu, Pekao Akcji Amerykańskich, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego, Pekao Akcji Europejskich, wartość netto ich aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością.
- Znaczna część aktywów subfunduszu Pekao Surowców i Energii może być lokowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych inwestujących głównie w instrumenty finansowe o charakterze udziałowym, np. w kontrakty terminowe, które odzwierciedlają indeksy giełdowe, w związku z powyższym wartość netto jego aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością.
- Znaczna część aktywów subfunduszy: Pekao Obligacji Europejskich Plus, Pekao Obligacji Dolarowych Plus, Pekao Akcji Amerykańskich, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego, Pekao Akcji Europejskich oraz Pekao Elastycznego Inwestowania może być inwestowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych lub tytuły uczestnictwa instytucji wspólnego inwestowania mających siedzibę za granicą.
- Znaczna część aktywów subfunduszy: Pekao Obligacji Strategicznych, Pekao Zmiennej Alokacji Rynku Amerykańskiego, Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej - dynamiczny, Pekao Strategii Globalnej - konserwatywny, Pekao Obligacji i Dochodu, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Amerykańskiego, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Europejskiego, Pekao Dochodu i Wzrostu Rynku Chińskiego, Pekao Dochodu USD, Pekao Alternatywny - Globalnego Dochodu, Pekao Alternatywny - Absolutnej Stopy Zwrotu, Pekao Dochodu i Wzrostu Regionu Pacyfiku, Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, Pekao Akcji Rynków Wschodzących, Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu może być inwestowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych.
Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego
Oszczędzaj z ulgą podatkową w IKZE Pekao TFI
-
Zobacz szczegóły
Wypłata środków z IKZE następuje najwcześniej po osiągnięciu wieku 65 lat i pod warunkiem dokonywania wpłat na IKZE przez okres co najmniej 5 lat kalendarzowych.
-
Zobacz szczegóły
Wpłaty na IKZE Pekao TFI dokonane w danym roku kalendarzowym możesz odliczyć od dochodu. W 2022 roku limit wpłat wynosi 7 106,40 zł, a ulga podatkowa przy stawce opodatkowania 17% i wpłacie całkowitego limitu wynosi 1 208,09 zł
-
Zobacz szczegóły
Wypłata środków będzie podlegała opodatkowaniu wg obowiązującej skali podatkowej.
-
Zobacz szczegóły
Wypłata środków na rzecz spadkobiercy lub osoby uprawnionej podlega opodatkowaniu podatkiem zryczałtowanym w stawce 10%.
-
Zobacz szczegóły
Sprawdź ile możesz zaoszczędzić
*Od 1 stycznia 2021 r. Ustawa o IKE i IKZE dopuszcza również wpłatę na IKZE w maksymalnej kwocie 1,8 krotności przeciętnego prognozowanego wynagrodzenia miesięcznego w gospodarce narodowej na dany rok. Nowy, wyższy limit będzie dostępny tylko dla osób, które prowadzą działalność pozarolniczą (w rozumieniu przepisu art. 8 ust. 6 ustawy z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń społecznych (Dz. U. z 2017 r. poz. 1778, z późn. zm.).
-
Zobacz szczegóły
- W lutym 2018 r. nastąpiła zmiana nazwy Pioneer Pekao TFI S.A. na Pekao TFI S.A. oraz zmiana nazw funduszy i subfunduszy. Szczegółowe informacje na www.pekaotfi.pl
- Prospekty informacyjne funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Pekao TFI S.A. zawierające szczegółowy opis czynników ryzyka związanego z inwestowaniem, jak również: tabele opłat, sprawozdania finansowe funduszy, kluczowe informacje dla inwestorów oraz informacje dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego dostępne są w oddziałach Banku Pekao S.A. oraz w Internecie na stronie www.pekaotfi.pl. Dodatkowo lista prowadzących dystrybucję dostępna jest na www.pekaotfi.pl
- Historyczne wyniki inwestycyjne funduszy inwestycyjnych nie są gwarancją osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Żaden fundusz inwestycyjny nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnictwo w funduszach inwestycyjnych Pekao wiąże się z opłatami manipulacyjnymi oraz opłatami za zarządzanie, których wysokość jest podana w prospektach informacyjnych i tabelach opłat. Wskazane opłaty obniżają stopę zwrotu z inwestycji. Zasady ustalania i pobierania opłat zawiera prospekt informacyjny. Wysokość stawki opłaty manipulacyjnej jest uzależniona od wysokości dokonywanej wpłaty oraz salda wszystkich kont Uczestnika w funduszach objętych prawem akumulacji wpłat zgodnie z prospektem i statutem danego funduszu. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym subfunduszu i jest uzależniona od dnia zbycia oraz dnia odkupienia jednostek uczestnictwa przez fundusz, a także od wysokości pobranych opłat manipulacyjnych, które obniżają wartość inwestycji, kategorii jednostek uczestnictwa oraz obowiązków podatkowych obciążających uczestnika, w szczególności wysokości podatku od dochodów kapitałowych.
- UWAGA! Inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem wynikającym z wahań cen na giełdzie, zmian wysokości stóp procentowych, kursów walut itp. Uczestnik funduszu inwestycyjnego powinien mieć świadomość możliwości osiągnięcia zysku, ale również poniesienia straty.
- Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zalecane jest zapoznanie się z prospektem informacyjnym odpowiedniego funduszu, kluczowymi informacjami dla inwestorów, informacjami dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego oraz Warunkami uczestnictwa odpowiedniego Programu.
- Niniejszy materiał został sporządzony w celu informacyjnym oraz reklamowym. Nie należy go traktować jako oferty funduszy inwestycyjnych lub towarzystwa funduszy inwestycyjnych w rozumieniu przepisów kodeksu cywilnego (t.j. z dnia 9 lutego 2017 r., Dz.U. z 2017 r. poz. 459), jak również usługi doradztwa inwestycyjnego oraz udzielania rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych lub ich emitentów w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi (t.j. z dnia 15 września 2017 r., Dz.U. z 2017 r. poz. 1768), a także nie jest formą świadczenia pomocy prawnej.
- Informacje na temat dokonanych połączeń, przekształceń oraz zmian nazw funduszy inwestycyjnych znajdują się na stronie www.pekaotfi.pl
- Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, 02-674 Warszawa, ul. Marynarska 15, wpisana do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego, Sądu Rejonowego dla m. st. Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000016956, posługująca się numerem NIP 521 11 82 650. Kapitał zakładowy: 50 504 000 złotych, łączna kwota uiszczonych wkładów równa kapitałowi zakładowemu. Pekao TFI S.A. działa na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego.
Poniższe informacje dotyczą wszystkich funduszy inwestycyjnych otwartych oraz specjalistycznych funduszy inwestycyjnych otwartych, wraz z wydzielonymi w ich ramach subfunduszami, znajdujących się w ofercie Pekao TFI S.A.:- Aktywa następujących subfunduszy mogą być lokowane w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez dowolny z następujących podmiotów: Skarb Państwa RP, NBP, jednostkę samorządu terytorialnego, państwo członkowskie UE, jednostkę samorządu terytorialnego państwa należącego do UE, państwo należące do OECD lub międzynarodową instytucję finansową, której członkiem jest Polska lub co najmniej jedno państwo członkowskie UE w następujących proporcjach: Pekao Obligacji Plus do 100%, Pekao Konserwatywny do 100%, Pekao Konserwatywny Plus do 100%, Pekao Bazowy 15 Dywidendowy do 100%, Pekao Stabilnego Wzrostu do 85%, Pekao Stabilnego Inwestowania do 85%, Pekao Zrównoważony do 100%, Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja 2 do 100%, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego do 65%.
- Aktywa subfunduszy: Pekao Zmiennej Alokacji, Pekao Zmiennej Alokacji Rynku Amerykańskiego, Pekao Elastycznego Inwestowania oraz funduszu Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja FIO mogą być lokowane do 100% wartości w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa RP lub NBP.
- Ze względu na skład portfela inwestycyjnego subfunduszy (możliwy znaczny udział instrumentów finansowych o charakterze udziałowym): Pekao Akcji Polskich, Pekao Małych i Średnich Spółek Rynku Polskiego, Pekao Akcji - Aktywna Selekcja, Pekao Dynamicznych Spółek, Pekao Zrównoważony, Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej - dynamiczny, Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, Pekao Akcji Rynków Wschodzących, Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu, Pekao Akcji Amerykańskich, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego, Pekao Akcji Europejskich, wartość netto ich aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością.
- Znaczna część aktywów subfunduszu Pekao Surowców i Energii może być lokowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych inwestujących głównie w instrumenty finansowe o charakterze udziałowym, np. w kontrakty terminowe, które odzwierciedlają indeksy giełdowe, w związku z powyższym wartość netto jego aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością.
- Znaczna część aktywów subfunduszy: Pekao Obligacji Europejskich Plus, Pekao Obligacji Dolarowych Plus, Pekao Akcji Amerykańskich, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego, Pekao Akcji Europejskich oraz Pekao Elastycznego Inwestowania może być inwestowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych lub tytuły uczestnictwa instytucji wspólnego inwestowania mających siedzibę za granicą.
- Znaczna część aktywów subfunduszy: Pekao Obligacji Strategicznych, Pekao Zmiennej Alokacji Rynku Amerykańskiego, Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej - dynamiczny, Pekao Strategii Globalnej - konserwatywny, Pekao Obligacji i Dochodu, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Amerykańskiego, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Europejskiego, Pekao Dochodu i Wzrostu Rynku Chińskiego, Pekao Dochodu USD, Pekao Alternatywny - Globalnego Dochodu, Pekao Alternatywny - Absolutnej Stopy Zwrotu, Pekao Dochodu i Wzrostu Regionu Pacyfiku, Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, Pekao Akcji Rynków Wschodzących, Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu może być inwestowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych.
Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego
Oszczędzaj z ulgą podatkową w IKZE DFE PZU
-
Zobacz szczegóły
Wypłata środków z IKZE następuje najwcześniej po osiągnięciu wieku 65 lat i pod warunkiem dokonywania wpłat na IKZE DFE PZU przez okres co najmniej 5 lat kalendarzowych.
-
Zobacz szczegóły
Wpłaty na IKZE DFE PZU dokonane w danym roku kalendarzowym możesz odliczyć od dochodu. W 2022 roku limit wpłat wynosi 7 106,40 zł, a ulga podatkowa przy stawce opodatkowania 17% i wpłacie całkowitego limitu wynosi 1 208,09 zł
-
Zobacz szczegóły
* Od 1 stycznia 2021 r. Ustawa o IKE i IKZE dopuszcza również wpłatę na IKZE w maksymalnej kwocie 1,8 krotności przeciętnego prognozowanego wynagrodzenia miesięcznego w gospodarce narodowej na dany rok. Nowy, wyższy limit będzie dostępny tylko dla osób, które prowadzą działalność pozarolniczą (w rozumieniu przepisu art. 8 ust. 6 ustawy z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń społecznych (Dz. U. z 2017 r. poz. 1778, z późn. zm.).
-
Zobacz szczegóły
Wypłata środków bedzie podlegała opodatkowaniu wg obowiązującej skali podatkowej.
-
Zobacz szczegóły
Wypłata środków na rzecz spadkobiercy lub osoby uprawnionej podlega opodatkowaniu podatkiem zryczałtowanym 10%.
Mój Skarb - rachunek oszczędnościowy
Oszczędzanie dla dzieci już od dnia ich narodzin do 18. roku życia
-
Zobacz szczegóły
Posiadanie rachunku oszczędnościowego Mój Skarb jest możliwe jeśli dziecko lub rodzic posiadają konto osobiste (w złotych) w naszym banku.
Umowa rachunku Mój Skarb wygasa 30 dni po ukończeniu przez dziecko 18 lat, chyba że wcześniej zostanie ona rozwiązana lub zostanie rozwiązana umowa rachunku płatniczego, z którym rachunek Mój Skarb jest związany.
-
Zobacz szczegóły
Nie pobieramy opłaty za krajowe polecenia przelewów ani polecenia przelewów wewnętrznych.
W przypadku potwierdzenia transakcji (autoryzacji) za pomocą kodu SMS koszt wynosi 20 groszy.
-
Zobacz szczegóły
Miesięczny limit wypłat z konta jest co do zasady równy kwocie zwykłego zarządu - stanowiącej przeciętne miesięczne wynagrodzenie w sektorze przedsiębiorstw bez wypłat nagród z zysku; kwota publikowana co miesiąc przez GUS. Wypłaty są możliwe tylko w formie bezgotówkowej (poleceniem przelewu wewnętrznego lub poleceniem przelewu). Przed ukończeniem 13 roku życia posiadacz nie może samodzielnie dokonywać wypłat.
-
Zobacz szczegóły
Promocja skierowana jest do dzieci, dla których otwarty zostanie nowy rachunek oszczędnościowy Mój Skarb.
Promocyjne oprocentowanie dotyczy rachunków oszczędnościowych Mój Skarb otwartych w okresie obowiązywania oferty od 28 kwietnia do 31 lipca 2022 r.
Oprocentowanie salda powyżej kwoty 3000 zł na rachunkach Mój Skarb wynosi1,0% w skali roku.
PAK PRO i PAK JUNIOR
Systematycznie buduj kapitał
-
Zobacz szczegóły
Zarówno w ramach PAK PRO, jak i PAK JUNIOR dostępny jest szereg funduszy inwestycyjnych o zróżnicowanych strategiach:
SUBFUNDUSZE W RAMACH: Pekao Funduszy Globalnych SFIO
Pekao Dochodu i Wzrostu Rynku Chińskiego
Pekao Akcji Rynków Wschodzących
Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych
Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu
Pekao Obligacji Strategicznych
Pekao Surowców i Energii
Pekao Obligacji i Dochodu
Pekao Alternatywny - Globalnego Dochodu
Pekao Alternatywny - Absolutnej Stopy Zwrotu
Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Europejskiego
Pekao Dochodu USD
SUBFUNDUSZE W RAMACH: Pekao FIO
Pekao Konserwatywny Plus
Pekao Obligacji Plus
Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja 2
Pekao Bazowy 15 Dywidendowy
Pekao Stabilnego Wzrostu
Pekao Zrównoważony
Pekao Dynamicznych Spółek
Pekao Akcji - Aktywna Selekcja
SUBFUNDUSZE W RAMACH:
Pekao Walutowy FIO
Pekao Obligacji Europejskich Plus
Pekao Obligacji Dolarowych Plus
Pekao Akcji Europejskich
Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego
Pekao Akcji Amerykańskich
SUBFUNDUSZE W RAMACH: Pekao Strategie Funduszowe SFIO
Pekao Strategii Globalnej - dynamiczny
Pekao Strategii Globalnej
Pekao Kompas
Pekao Strategii Globalnej - konserwatywny
-
Zobacz szczegóły
- W lutym 2018 r. nastąpiła zmiana nazwy Pioneer Pekao TFI S.A. na Pekao TFI S.A. oraz zmiana nazw funduszy i subfunduszy. Szczegółowe informacje na www.pekaotfi.pl.
- Prospekty informacyjne funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Pekao TFI S.A. zawierające szczegółowy opis czynników ryzyka związanego z inwestowaniem, jak również: tabele opłat, sprawozdania finansowe funduszy, kluczowe informacje dla inwestorów oraz informacje dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego dostępne są w oddziałach Banku Pekao S.A. oraz w Internecie na stronie www.pekaotfi.pl. Dodatkowo lista prowadzących dystrybucję dostępna jest na www.pekaotfi.pl
- Historyczne wyniki inwestycyjne funduszy inwestycyjnych nie są gwarancją osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Żaden fundusz inwestycyjny nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnictwo w funduszach inwestycyjnych Pekao wiąże się z opłatami manipulacyjnymi oraz opłatami za zarządzanie, których wysokość jest podana w prospektach informacyjnych i tabelach opłat. Wskazane opłaty obniżają stopę zwrotu z inwestycji. Zasady ustalania i pobierania opłat zawiera prospekt informacyjny. Wysokość stawki opłaty manipulacyjnej jest uzależniona od wysokości dokonywanej wpłaty oraz salda wszystkich kont Uczestnika w funduszach objętych prawem akumulacji wpłat zgodnie z prospektem i statutem danego funduszu. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym subfunduszu i jest uzależniona od dnia zbycia oraz dnia odkupienia jednostek uczestnictwa przez fundusz, a także od wysokości pobranych opłat manipulacyjnych, które obniżają wartość inwestycji, kategorii jednostek uczestnictwa oraz obowiązków podatkowych obciążających uczestnika, w szczególności wysokości podatku od dochodów kapitałowych.
- UWAGA! Inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem wynikającym z wahań cen na giełdzie, zmian wysokości stóp procentowych, kursów walut itp. Uczestnik funduszu inwestycyjnego powinien mieć świadomość możliwości osiągnięcia zysku, ale również poniesienia straty.
- Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zalecane jest zapoznanie się z prospektem informacyjnym odpowiedniego funduszu, kluczowymi informacjami dla inwestorów, informacjami dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego oraz Warunkami uczestnictwa odpowiedniego Programu.
- Niniejszy materiał został sporządzony w celu informacyjnym oraz reklamowym. Nie należy go traktować jako oferty funduszy inwestycyjnych lub towarzystwa funduszy inwestycyjnych w rozumieniu przepisów kodeksu cywilnego (t.j. z dnia 9 lutego 2017 r., Dz.U. z 2017 r. poz. 459), jak również usługi doradztwa inwestycyjnego oraz udzielania rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych lub ich emitentów w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi (t.j. z dnia 15 września 2017 r., Dz.U. z 2017 r. poz. 1768), a także nie jest formą świadczenia pomocy prawnej.
- Informacje na temat dokonanych połączeń, przekształceń oraz zmian nazw funduszy inwestycyjnych znajdują się na stronie www.pekaotfi.pl.
- Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, 02-674 Warszawa, ul. Marynarska 15, wpisana do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego, Sądu Rejonowego dla m. st. Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000016956, posługująca się numerem NIP 521 11 82 650. Kapitał zakładowy: 50 504 000 złotych, łączna kwota uiszczonych wkładów równa kapitałowi zakładowemu. Pekao TFI S.A. działa na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego.
Poniższe informacje dotyczą wszystkich funduszy inwestycyjnych otwartych oraz specjalistycznych funduszy inwestycyjnych otwartych, wraz z wydzielonymi w ich ramach subfunduszami,znajdujących się w ofercie Pekao TFI S.A.:- Aktywa następujących subfunduszy mogą być lokowane w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez dowolny z następujących podmiotów: Skarb Państwa RP, NBP, jednostkę samorządu terytorialnego, państwo członkowskie UE, jednostkę samorządu terytorialnego państwa należącego do UE, państwo należące do OECD lub międzynarodową instytucję finansową, której członkiem jest Polska lub co najmniej jedno państwo członkowskie UE w następujących proporcjach: Pekao Obligacji Plus do 100%, Pekao Konserwatywny do 100%, Pekao Konserwatywny Plus do 100%, Pekao Bazowy 15 Dywidendowy do 100%, Pekao Stabilnego Wzrostu do 85%, Pekao Stabilnego Inwestowania do 85%, Pekao Zrównoważony do 100%, Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja 2 do 100%, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego do 65%.
- Aktywa subfunduszy: Pekao Zmiennej Alokacji, Pekao Zmiennej Alokacji Rynku Amerykańskiego, Pekao Kompas oraz funduszu Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja FIO mogą być lokowane do 100% wartości w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa RP lub NBP.
- Ze względu na skład portfela inwestycyjnego subfunduszy (możliwy znaczny udział instrumentów finansowych o charakterze udziałowym): Pekao Akcji Polskich, Pekao Małych i Średnich Spółek Rynku Polskiego, Pekao Akcji - Aktywna Selekcja, Pekao Dynamicznych Spółek, Pekao Zrównoważony, Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej - dynamiczny, Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, Pekao Akcji Rynków Wschodzących, Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu, Pekao Akcji Amerykańskich, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego, Pekao Akcji Europejskich, wartość netto ich aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością.
- Znaczna część aktywów subfunduszu Pekao Surowców i Energii może być lokowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych inwestujących głównie w instrumenty finansowe o charakterze udziałowym, np. w kontrakty terminowe, które odzwierciedlają indeksy giełdowe, w związku z powyższym wartość netto jego aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością.
- Znaczna część aktywów subfunduszy: Pekao Obligacji Europejskich Plus, Pekao Obligacji Dolarowych Plus, Pekao Akcji Amerykańskich, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego, Pekao Akcji Europejskich oraz Pekao Kompas może być inwestowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych lub tytuły uczestnictwa instytucji wspólnego inwestowania mających siedzibę za granicą.
- Znaczna część aktywów subfunduszy: Pekao Obligacji Strategicznych, Pekao Zmiennej Alokacji Rynku Amerykańskiego, Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej - dynamiczny, Pekao Strategii Globalnej - konserwatywny, Pekao Obligacji i Dochodu, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Amerykańskiego, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Europejskiego, Pekao Dochodu i Wzrostu Rynku Chińskiego, Pekao Dochodu USD, Pekao Alternatywny - Globalnego Dochodu, Pekao Alternatywny - Absolutnej Stopy Zwrotu, Pekao Dochodu i Wzrostu Regionu Pacyfiku, Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, Pekao Akcji Rynków Wschodzących, Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu może być inwestowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych.
-
Zobacz szczegóły
GŁÓWNE RYZYKA TOWARZYSZĄCE INWESTYCJI W FUNDUSZE
Inwestycja w fundusze inwestycyjne obarczona jest ryzykiem, czyli przede wszystkim możliwością utraty, nawet znacznej części zainwestowanego kapitału. Możliwość obniżenia wartości inwestycji jest spowodowana wahaniami wartości jednostek uczestnictwa funduszy. Ponadto fundusze inwestycyjne nie gwarantują osiągnięcia zysku z inwestycji.
Poziom ryzyka zależny jest m.in. od:- kategorii funduszu,
- składu portfela inwestycyjnego funduszu,
- realizowanej przez fundusz polityki inwestycyjnej.
Główne kategorie ryzyka inwestycyjnego:- ryzyko makroekonomiczne - związane z sytuacją w danym kraju,w którym inwestuje fundusz
- ryzyko rynkowe - związane ze zmianami otoczenia gospodarczego, politycznego lub prawnego oraz ogólnej koniunktury panującej na rynkach finansowych,
- ryzyko płynności - ryzyko wynikające z braku możliwości zakupu lub zbycia instrumentu finansowego w krótkim czasie bez znacznego wpływu na jego cenę. W przypadku nagłych zmian na rynku, przeprowadzanie transakcji może wiązać się z dodatkowymi kosztami albo możliwość zakupu lub sprzedaży papierów wartościowych w krótkim okresie może być w dużym stopniu ograniczona,
- ryzyko stopy procentowej - oznacza możliwość takiej zmiany wysokości stóp procentowych, która będzie prowadziła do zmniejszenia się wartości poszczególnych dłużnych instrumentów finansowych wchodzących w skład portfela inwestycyjnego funduszu, a tym samym zmniejszenia się wartości całego portfela funduszu. Zasadą jest to, iż wraz ze spadkiem rynkowych stóp procentowych ceny dłużnych instrumentów finansowych powinny rosnąć, a przy wzroście stóp procentowych ceny dłużnych instrumentów finansowych powinny spadać. To ryzyko w największym stopniu dotyczy funduszy dłużnych,
- ryzyko kredytowe - polega na niewywiązaniu się emitenta (np. spółki emitującej obligacje korporacyjne) ze swoich zobowiązań wynikających z emisji danego instrumentu finansowego,
- ryzyko walutowe (kursowe) - oznacza możliwość zmniejszenia ewentualnych zysków/poniesienia strat na inwestycji w wyniku niekorzystnej zmiany kursów walut (dotyczy funduszy inwestujących za granicą),
- ryzyko inflacji - które może skutkować tym, że realna stopa zwrotu z inwestycji może okazać się niższa od stopy nominalnej.
- ryzyko związane z możliwością zawieszenia podawania do publicznej wiadomości wyceny wartości Jednostki Uczestnictwa Funduszu spowodowane brakiem możliwości ustalenia wartości aktywów Funduszu. Zawieszenie może na przykład wynikać: z zawieszenia obrotu na giełdzie, gdzie notowane są instrumenty finansowe wchodzące w skład portfela Funduszu lub z braku możliwości ustalenia wartości godziwej istotnej części aktywów Funduszu. Dodatkowo, w razie wystąpienia takiej sytuacji Towarzystwo może podjąć decyzję o zawieszeniu odkupowania Jednostek Uczestnictwa Funduszu, co będzie oznaczać dla uczestników Funduszu brak możliwości natychmiastowego zamknięcia inwestycji;
- ryzyko związane z koncentracją Aktywów Funduszu w określonych lokatach lub na określonych rynkach polega na tym, że znaczna część Aktywów Funduszu zostanie ulokowana w dany instrument finansowy lub na danym rynku, a w razie wystąpienia zmiany ceny tego instrumentu finansowego lub zmiany koniunktury na tym rynku może to wpłynąć negatywnie na oczekiwaną stopę zwrotu z inwestycji w Jednostki Uczestnictwa
Ryzyko inwestycyjne może być przez inwestora ograniczone poprzez tzw. dywersyfikację portfela. Polega ona na ulokowaniu kapitału w różne kategorie funduszy inwestycyjnych, czyli fundusze o różnym poziomie ryzyka i potencjalnych zysków. Im więcej różnorodnych funduszy w portfelu, tym korzystniejszej można oczekiwać relacji zysku do ryzyka - ewentualne straty poniesione na rynku o niekorzystnej koniunkturze mogą zostać wyrównane zyskami osiągniętymi z inwestycji w instrumenty finansowe oferujące ekspozycję na rynku, gdzie występują wzrosty.
Szczegółowe informacje na temat czynników ryzyka inwestycyjnego dotyczących danego funduszu inwestycyjnego zawarte są w Prospektach Informacyjnych poszczególnych funduszy.
Wejdź do Świata Premium
Otwórz Konto Świat Premium i korzystaj z dedykowanej oferty
-
Zobacz szczegóły
Otworzysz lokatę z oprocentowaniem wg stałej stopy procentowej:
- 2,25% w skali roku na 3 miesiące,
- 2,5% w skali roku na 6 miesięcy,
- 2,75% w skali roku na 12 miesięcy.
Max. kwota ulokowanych środków nie może przekroczyć 1.000.000 zł.
Min. kwota lokaty wynosi 20.000 zł.
Lokatę z promocyjną stawką oprocentowania można zastosować, gdy lokata negocjowana otwierana jest z nowych środków.
Nowe środki to środki posiadane przez klienta w Banku Pekao S.A. na indywidualnych i wspólnych:
- rachunkach w o charakterze bieżącym,
- rachunkach oszczędnościowych,
- lokatach
prowadzonych w PLN, w wysokości stanowiącej nadwyżkę sumy środków na tych rachunkach na dzień zakładania lokaty ponad sumę środków na tych rachunkach na dzień 8.04.2022 r., która jest pomniejszona o ewentualne wpłaty na te rachunki pochodzące z Pekao TFI S.A., z Biura Maklerskiego lub rachunku firmowego klienta, dokonane po 8.04.2022 r.
Oferta dostępna wyłącznie w oddziałach banku do 10 czerwca 2022 r.
Sprawdź szczegóły>