Oszczędzam i inwestuję

Konto Oszczędnościowe

3,50% w skali roku na Koncie Oszczędnościowym do wysokości kwoty 100.000 zł przez 6 miesięcy od otwarcia konta. Promocja obowiązuje do 31.07.2022 r.
  • Zobacz szczegóły
    Promocyjne oprocentowanie 3,50% w skali roku do wysokości kwoty 100.000 zł przez 183 dni od dnia zawarcia umowy Konta Oszczędnościowego jest dostępne dla klientów, którzy mają lub podpiszą umowę o konto osobiste (Konto Przekorzystne lub Konto Świat Premium) i do 31.07.2022 r. otworzą pierwsze Konto Oszczędnościowe oraz spełnią pozostałe warunki promocji.
    Szczegółowe warunki promocji określone są w Regulaminie.
    Promocja obowiązuje w oddziałach banku i placówkach partnerskich. Po upływie okresu promocji środki na Koncie Oszczędnościowym będą oprocentowane wg stawek standardowych, podobnie jak środki przekraczające poziom 100 tys. zł w okresie promocji. 
    Promocja obowiązuje tylko na jednym Koncie Oszczędnościowym.
    Oprocentowanie standardowe wynosi 1,0% w skali roku.

     
odsetki od pierwszej złotówki każda złotówka wpłacona na Konto Oszczędnościowe jest oprocentowana. Odsetki naliczamy na koniec każdego miesiąca i po potrąceniu podatku dochodowego od osób fizycznych dopisujemy do salda na Koncie Oszczędnościowym.
bezpłatne polecenia przelewu wewnętrznego jeśli zrealizujesz je w aplikacji bankowości mobilnej PeoPay na inny rachunek płatniczy w naszym banku. Jeśli zlecisz polecenie przelewu wewnętrznego w inny sposób, za każdy taki przelew zapłacisz 7 zł.
swoboda wpłat i wypłat w dowolnych kwotach i terminach na Konto Oszczędnościowe możesz wpłacać kiedy chcesz dowolne kwoty
  • Zobacz szczegóły
    Wpłacasz i wypłacasz pieniądze, kiedy chcesz.
    Wpłaty i wypłaty realizujesz wyłącznie bezgotówkowo – z/na inny rachunek w naszym banku.
    W dowolnym momencie przelejesz pieniądze z Konta Oszczędnościowego ma swoje konto osobiste i nie stracisz naliczonych odsetek.
    Polecenia przelewu wewnętrznego zlecisz bezpłatnie – w aplikacji PeoPay, a odpłatnie w serwisie internetowym Pekao24, w TelePekao lub w placówce Banku.
     

Lokata do 4% w skali roku na 6 miesięcy z jednym z 5 dostępnych produktów inwestycyjnych

Lokata 4% w skali roku na 6 miesięcy podział środków: 30% na lokatę oraz 70% na fundusz inwestycyjny
Lokata 3,5% w skali roku na 6 miesięcy podział środków: 50% na lokatę oraz 50% na fundusz inwestycyjny
Lokata 3% w skali roku na 6 miesięcy podział środków: 70% na lokatę oraz 30% na fundusz inwestycyjny
zainwestuj w 1 z 5 produktów inwestycyjnych prospekty informacyjne oraz dokumenty kluczowe dla inwestorów
informacja prawna
  • Zobacz szczegóły
    Źródło danych: obliczenia własne Pekao TFI S.A., o ile nie wskazano inaczej. Inwestycja w fundusz inwestycyjny dotyczy nabycia jednostek uczestnictwa funduszu/subfunduszu, a nie aktywów, w które inwestuje fundusz/subfundusz, gdyż te są własnością funduszu/subfunduszu.
    Ww. subfundusze są wydzielone w funduszach zarządzanych przez Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, 02-674 Warszawa, ul. Marynarska 15, wpisana do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego Sądu Rejonowego dla m. st. Warszawy w Warszawie, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000016956, posługująca się numerem NIP 521 11 82 650. Kapitał zakładowy: 50 504 000 złotych, łączna kwota uiszczonych wkładów równa kapitałowi zakładowemu. Pełna lista funduszy i subfunduszy zarządzanych przez Pekao TFI S.A., informacje na temat ich połączeń, przekształceń oraz zmian nazw znajdują się na www.pekaotfi.pl. Pekao TFI S.A. działa na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego
    Aktywa następujących subfunduszy mogą być lokowane w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez dowolny z następujących podmiotów: Skarb Państwa RP, NBP, jednostkę samorządu terytorialnego, państwo członkowskie UE, jednostkę samorządu terytorialnego państwa należącego do UE, państwo należące do OECD lub międzynarodową instytucję finansową, której członkiem jest Polska lub co najmniej jedno państwo członkowskie UE w następujących proporcjach: Pekao Konserwatywny Plus do 100%, Pekao Obligacji Samorządowych do 100%.
    Ze względu na skład portfela inwestycyjnego subfunduszy (możliwy znaczny udział instrumentów finansowych o charakterze udziałowym): Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej – dynamiczny wartość netto ich aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością.
    Znaczna część aktywów subfunduszy: Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej – dynamiczny, Pekao Strategii Globalnej - konserwatywny może być inwestowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych lub tytuły uczestnictwa instytucji wspólnego inwestowania mających siedzibę za granicą.
    Znaczna część aktywów subfunduszy: Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej – dynamiczny może być lokowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych inwestujących głównie w instrumenty finansowe o charakterze udziałowym.
    Niniejszy materiał nie stanowi oferty w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. - Kodeks cywilny, jak również usługi doradztwa inwestycyjnego oraz udzielania rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych lub ich emitentów w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi, a także nie jest formą świadczenia pomocy prawnej ani doradztwa podatkowego. Treści zawarte w materiale nie spełniają definicji badań inwestycyjnych, o których mowa w art. 36 ust. 1 pkt a) i b) rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2017/565 z dnia 25 kwietnia 2016 r. uzupełniającego dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/65/UE w odniesieniu do wymogów organizacyjnych i warunków prowadzenia działalności przez firmy inwestycyjne oraz pojęć zdefiniowanych na potrzeby tej dyrektywy. Materiału nie należy traktować jako informacji rekomendującej lub sugerującej strategię inwestycyjną i rekomendacji inwestycyjnej opisanych w art. 3 ust. 1 pkt 34) i 35) rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 596/2014 z dnia 16 kwietnia 2014 roku w sprawie nadużyć na rynku.
    Jest to materiał reklamowy. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy zapoznać się z prospektem informacyjnym odpowiedniego funduszu zawierającym szczegółowy opis czynników ryzyka związanego z inwestowaniem i zwięzły opis praw uczestników, a także kluczowymi informacjami dla inwestorów oraz informacjami dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego, które, wraz z informacjami o opłatach i sprawozdaniami finansowymi funduszy/subfunduszy, są dostępne w jęz. polskim u podmiotów prowadzących dystrybucję i na stronie www.pekaotfi.pl. Pełna lista funduszy/subfunduszy zarządzanych przez Pekao TFI S.A. oraz lista prowadzących dystrybucję dostępna jest na www.pekaotfi.pl. Informacje na temat połączeń, przekształceń oraz zmian nazw funduszy i subfunduszy znajdują się na www.pekaotfi.pl.
    UWAGA! Inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem wynikającym z wahań cen na rynkach, zmian wysokości stóp procentowych, kursów walut itp. Uczestnik funduszu inwestycyjnego powinien mieć świadomość możliwości poniesienia straty przynajmniej części zainwestowanych środków. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zalecane jest zapoznanie się z prospektem informacyjnym odpowiedniego funduszu zawierającym szczegółowy opis czynników ryzyka związanego z inwestowaniem i zwięzły opis praw uczestników, a także kluczowymi informacjami dla inwestorów oraz informacjami dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego, które, wraz z informacjami o opłatach i sprawozdaniami finansowymi funduszy/subfunduszy, są dostępne w jęz. polskim u podmiotów prowadzących dystrybucję i na stronie www.pekaotfi.pl. Lista prowadzących dystrybucję dostępna jest na www.pekaotfi.pl.
    Odpowiedzialność za wszelkie decyzje podjęte na podstawie niniejszego materiału ponoszą wyłącznie jego odbiorcy. Historyczne wyniki inwestycyjne funduszy inwestycyjnych nie są gwarancją osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Żaden fundusz inwestycyjny nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym subfunduszu i jest uzależniona od dnia zbycia i dnia odkupienia jednostek uczestnictwa przez fundusz, wysokości pobranych opłat, które obniżają wartość inwestycji i mogących ulec zmianie obowiązków podatkowych uczestnika, w szczególności wysokości podatku od dochodów kapitałowych zależnego od indywidualnej sytuacji podatkowej uczestnika.
    Uczestnictwo w funduszach inwestycyjnych Pekao wiąże się z opłatami manipulacyjnymi oraz opłatami za zarządzanie, których wysokość jest podana w prospektach informacyjnych i tabelach opłat. Wskazane opłaty obniżają stopę zwrotu z inwestycji. Zasady ustalania i pobierania opłat zawiera prospekt informacyjny. Wysokość stawki opłaty manipulacyjnej jest uzależniona od wysokości dokonywanej wpłaty oraz salda wszystkich kont uczestnika objętych prawem akumulacji wpłat zgodnie z prospektem i statutem danego funduszu.
sprzedaż krzyżowa
  • Zobacz szczegóły
    Nabycie w ramach niniejszej Oferty jednostek uczestnictwa subfunduszy inwestycyjnych Pekao TFI S.A. oraz zawarcie umowy rachunku oszczędnościowego lokaty terminowej stanowi sprzedaż krzyżową usługi przyjmowania i przekazywania zleceń dotyczących jednostek uczestnictwa subfunduszy inwestycyjnych oraz rachunku oszczędnościowego lokaty terminowej w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 30 maja 2018 r. w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, oraz banków powierniczych.
    Niniejsza sprzedaż krzyżowa nie wiąże się z dodatkowym ryzykiem i kosztami dla klienta, innymi niż w przypadku gdyby usługi były świadczone przez Bank odrębnie jednakże poziom ryzyka związany z realizacją sprzedaży krzyżowej różni się od poziomu ryzyka wynikającego z pojedynczej usługi, tj. stanowi sumę ryzyk wynikającą z poszczególnych usług świadczonych łącznie, z zastrzeżeniem że całkowite lub częściowe umorzenie jednostek uczestnictwa subfunduszu inwestycyjnego nabytego w ramach Oferty lub konwersja/zamiana na inny fundusz/subfundusz w trakcie okresu trwania lokaty powoduje likwidację lokaty bez naliczenia promocyjnego oprocentowania.
    Usługa przyjmowania i przekazywania zleceń dotyczących jednostek uczestnictwa subfunduszy inwestycyjnych może być świadczona odrębnie od usług zawarcia umowy rachunku oszczędnościowego otwarcia lokaty oraz rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowego w walucie lokaty, z tym zastrzeżeniem że w przypadku braku nabycia jednostek uczestnictwa subfunduszy inwestycyjnych oprocentowanie na lokacie może się różnić od zaproponowanego, w tym w szczególności może być niższe. Informacje o kosztach nabycia jednostek uczestnictwa subfunduszy inwestycyjnych są przekazywane Klientowi każdorazowo przed zawarciem transakcji.
     
usługa przyjmowania i przekazywania zleceń
  • Zobacz szczegóły
    Zgodnie z Ustawą o obrocie instrumentami finansowymi Bank Pekao S.A. świadczy usługę przyjmowania i przekazywania zleceń dotyczących jednostek uczestnictwa funduszy Pekao TFI S.A. po uprzednim zawarciu z Klientem Umowy o przyjmowanie i przekazywanie zleceń dotyczących jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych. Dotyczy to zarówno zleceń przyjmowanych w oddziałach Banku, jaki i za pośrednictwem usługi Pekao24 (Internet i telefon). Umowa wraz z Regulaminem precyzuje m.in. zasady, na jakich Bank realizuje zlecenia Klientów dotyczące jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych. Zgodnie z wymogami przepisów prawa wynikających między innymi z zapisów Dyrektywy MiFID, przed podpisaniem Umowy pracownik Banku dokona oceny czy usługa jest dla Klienta odpowiednia (ocena adekwatności). Ocena dokonywana jest w oparciu o Kwestionariusz.
    Na podstawie wyników badania adekwatności Bank ustala, czy Klienci rozumieją specyfikę ryzyka związaną z usługą i produktami inwestycyjnymi, a Klient otrzymuje informację zwrotną czy proponowana usługa jest dla niego adekwatna. W przypadku nieadekwatności usługi obowiązkiem Banku jest ostrzeżenie Klienta, że usługa jest nieodpowiednia z uwagi na jego poziom wiedzy i doświadczenia w związku z czym Klient może nie być świadomy wszystkich ryzyk związanych z instrumentami oferowanymi w jej ramach. Bank przekazuje informację w zakresie nieadekwatności tylko w przypadku gdy informacje przekazane wcześniej przez Klienta pozwalają na dokonanie takiej oceny. Natomiast w przypadku gdy niezbędne informacje w tym zakresie nie zostaną przez Klienta przekazane, to w takiej sytuacji Bank ostrzega Klienta, że uniemożliwia mu to dokonanie oceny w zakresie adekwatności. Dodatkowo przed podpisaniem Umowy Klient otrzymuje pakiet informacji na temat Banku, instrumentów finansowych, jakimi są jednostki uczestnictwa funduszu inwestycyjnego, a także informację o politykach klasyfikacji i rekleasyfikacji Klientów oraz zarządzania konfliktami interesów stosowanych w Banku. Wszystkie te dokumenty tworzą tzw. Pakiet informacyjny MiFID.
    W ramach usługi świadczonej na podstawie wyżej wymienionej Umowy Bank prowadzi dystrybucję funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. Informacje o funduszach Pekao TFI S.A, w tym odniesienie do opisów funduszy na stronie Pekao TFI S.A, gdzie znaleźć można również aktualne Prospekty Informacyjne tych funduszy dostępne są tutaj. Aktualna tabela opłat manipulacyjnych, a także aktualną tabele opłat manipulacyjnych i opłat za zarządzenie dostępne są tutaj.
    Zasady udostępniania rozmów telefonicznych, korespondencji elektronicznej, notatek ze spotkań
    Klient ma możliwość złożenia dyspozycji udostępnienia informacji w zakresie świadczonych przez Bank na jego rzecz usług inwestycyjnych, podczas spotkań lub rejestrowanych rozmów telefonicznych. Dyspozycja o udostępnienie informacji może zostać złożona przez Klienta wyłącznie we własnym imieniu. Dyspozycje Klient składa na formularzu "Dyspozycja udostępnienia informacji w zakresie świadczonych usług inwestycyjnych". Informacje zostaną przekazane do Klienta na zaszyfrowanym nośniku trwałym, drogą korespondencyjną, na wskazany w dyspozycji adres do korespondencji. Ze względów bezpieczeństwa nośnik z danymi zostanie przekazany, jako przesyłka polecona, natomiast hasło do deszyfracji nośnika jako przesyłka zwykła. Standardowy czas realizacji dyspozycji Klienta to 30 dni kalendarzowych od daty złożenia dyspozycji. W przypadku wydłużenia czasu realizacji dyspozycji lub braku możliwości realizacji dyspozycji ze względu na brak danych, Klient otrzyma odrębne pismo informacyjne z możliwością wydłużenia procesu o kolejny okres 30 dni. Więcej informacji uzyskasz u Doradcy Klienta oraz pod numerem infolinii: 801 351 351 (opłata jak za połączenie lokalne) lub (42) 68 38 351.
     
ryzyko inwestycyjne
  • Zobacz szczegóły
    GŁÓWNE RYZYKA TOWARZYSZĄCE INWESTYCJI W FUNDUSZE 
    Inwestycja w fundusze inwestycyjne obarczona jest ryzykiem, czyli przede wszystkim możliwością utraty, nawet znacznej części zainwestowanego kapitału. Możliwość obniżenia wartości inwestycji jest spowodowana wahaniami wartości jednostek uczestnictwa funduszy. Ponadto fundusze inwestycyjne nie gwarantują osiągnięcia zysku z inwestycji.
    Poziom ryzyka zależny jest m.in. od:
    • kategorii funduszu,
    • składu portfela inwestycyjnego funduszu,
    • realizowanej przez fundusz polityki inwestycyjnej.
    Główne kategorie ryzyka inwestycyjnego:
    • ryzyko makroekonomiczne - związane z sytuacją w danym kraju,w którym inwestuje fundusz;
    • ryzyko rynkowe - związane ze zmianami otoczenia gospodarczego, politycznego lub prawnego oraz ogólnej koniunktury panującej na rynkach finansowych;
    • ryzyko płynności - ryzyko wynikające z braku możliwości zakupu lub zbycia instrumentu finansowego w krótkim czasie bez znacznego wpływu na jego cenę. W przypadku nagłych zmian na rynku, przeprowadzanie transakcji może wiązać się z dodatkowymi kosztami albo możliwość zakupu lub sprzedaży papierów wartościowych w krótkim okresie może być w dużym stopniu ograniczona;
    • ryzyko stopy procentowej - oznacza możliwość takiej zmiany wysokości stóp procentowych, która będzie prowadziła do zmniejszenia się wartości poszczególnych dłużnych instrumentów finansowych wchodzących w skład portfela inwestycyjnego funduszu, a tym samym zmniejszenia się wartości całego portfela funduszu. Zasadą jest to, iż wraz ze spadkiem rynkowych stóp procentowych ceny dłużnych instrumentów finansowych powinny rosnąć, a przy wzroście stóp procentowych ceny dłużnych instrumentów finansowych powinny spadać. To ryzyko w największym stopniu dotyczy funduszy dłużnych.
    • ryzyko kredytowe - polega na niewywiązaniu się emitenta (np. spółki emitującej obligacje korporacyjne) ze swoich zobowiązań wynikających z emisji danego instrumentu finansowego;
    • ryzyko walutowe (kursowe) - oznacza możliwość zmniejszenia ewentualnych zysków/poniesienia strat na inwestycji w wyniku niekorzystnej zmiany kursów walut (dotyczy funduszy inwestujących za granicą);
    • ryzyko inflacji - które może skutkować tym, że realna stopa zwrotu z inwestycji może okazać się niższa od stopy nominalnej;
    • ryzyko związane z możliwością zawieszenia podawania do publicznej wiadomości wyceny wartości Jednostki Uczestnictwa Funduszu spowodowane brakiem możliwości ustalenia wartości aktywów Funduszu. Zawieszenie może na przykład wynikać: z zawieszenia obrotu na giełdzie, gdzie notowane są instrumenty finansowe wchodzące w skład portfela Funduszu lub z braku możliwości ustalenia wartości godziwej istotnej części aktywów Funduszu. Dodatkowo, w razie wystąpienia takiej sytuacji Towarzystwo może podjąć decyzję o zawieszeniu odkupowania Jednostek Uczestnictwa Funduszu, co będzie oznaczać dla uczestników Funduszu brak możliwości natychmiastowego zamknięcia inwestycji;
    • ryzyko związane z koncentracją Aktywów Funduszu w określonych lokatach lub na określonych rynkach polega na tym, że znaczna część Aktywów Funduszu zostanie ulokowana w dany instrument finansowy lub na danym rynku, a w razie wystąpienia zmiany ceny tego instrumentu finansowego lub zmiany koniunktury na tym rynku może to wpłynąć negatywnie na oczekiwaną stopę zwrotu z inwestycji w Jednostki Uczestnictwa
    Ryzyko inwestycyjne może być przez inwestora ograniczone poprzez tzw. dywersyfikację portfela. Polega ona na ulokowaniu kapitału w różne kategorie funduszy inwestycyjnych, czyli fundusze o różnym poziomie ryzyka i potencjalnych zysków. Im więcej różnorodnych funduszy w portfelu, tym korzystniejszej można oczekiwać relacji zysku do ryzyka - ewentualne straty poniesione na rynku o niekorzystnej koniunkturze mogą zostać wyrównane zyskami osiągniętymi z inwestycji w instrumenty finansowe oferujące ekspozycję na rynku, gdzie występują wzrosty. Szczegółowe informacje na temat czynników ryzyka inwestycyjnego dotyczących danego funduszu inwestycyjnego zawarte są w Prospektach Informacyjnych poszczególnych funduszy.
     

Przenieś do nas pieniądze i zyskaj atrakcyjne oprocentowanie!

oprocentowanie lokaty 5,0% w skali roku otwórz lokatę z oprocentowaniem stałym - 5% w skali roku na 6 miesięcy
atrakcyjny okres lokaty lokatę negocjowaną na 5% w skali roku możesz otworzyć na 6 miesięcy
  • Zobacz szczegóły
    Jeśli chciałbyś ulokować środki na inny okres, zapytaj o ofertę w oddziale.
sam zdecyduj ile lokujesz
  • Zobacz szczegóły
    • możesz otworzyć jedną lokatę w ramach tej oferty
    • minimalna kwota lokaty wynosi 20.000 zł
    • maksymalna kwota ulokowanych środków nie może przekroczyć 200.000 zł
przelej do nas nowe środki
  • Zobacz szczegóły
    nowe środki to środki posiadane przez Ciebie w Banku Pekao S.A. na indywidualnych i wspólnych:
    • rachunkach w o charakterze bieżącym,
    • rachunkach oszczędnościowych,
    • lokatach
    prowadzonych w PLN, w wysokości stanowiącej nadwyżkę sumy środków na tych rachunkach na dzień zakładania lokaty ponad sumę środków na tych rachunkach na dzień 30.04.2022 r., która jest pomniejszona o ewentualne wpłaty na te rachunki pochodzące z Pekao TFI S.A., z Biura Maklerskiego lub z Twojego rachunku firmowego, dokonane po 30.04.2022 r.
w każdej chwili możesz zrezygnować zawsze możesz wycofać zainwestowane środki zamykając lokatę - otrzymasz wtedy wpłacony kapitał bez odsetek
sprawdź co musisz zrobić, aby założyć lokatę
  • Zobacz szczegóły
    Lokatę na nowe środki założysz w jednym z naszych oddziałów, jeśli:
    • posiadasz konto osobiste w pln lub w okresie obowiązywania promocji zawrzesz umowę o takie konto,
    • wypełnisz lub posiadasz aktualny Kwestionariusz preferencji potrzeb, podejścia do inwestowania oraz adekwatności,
    • złożysz lub masz już złożony komplet oświadczeń w zakresie wyrażenia zgód marketingowych.
      Zgody są dobrowolne i klient może je w dowolnym momencie wycofać w zakładce Ustawienia --> Zgody i oświadczenia. Cofnięcie zgody pozostaje bez wpływu na zgodność z prawem przetwarzania, którego dokonano na podstawie zgody przed jej cofnięciem. Jeśli klient nie wyrazi zgód marketingowych wymaganych ofertą, może skorzystać z oferty standardowej.
    W przypadku lokat wspólnych wymienione warunki musisz spełnić razem ze współposiadaczem.
     
oferta dostępna wyłącznie w oddziale szczegółowe informacje uzyskasz u doradców naszego banku
nie zwlekaj - oferta trwa do 10.06.2022 r.

Zyskaj 5,0% w skali roku na lokacie tylko w aplikacji PeoPay

skorzystaj z atrakcyjnego oprocentowania na lokatach w PLN w aplikacji mobilnej nawet 5,0% w skali roku
  • Zobacz szczegóły
    W ramach promocji możesz otworzyć:
    • jedną nieodnawialną lokatę PeoPay z oprocentowaniem stałym w wysokości 5,0% w skali roku,
    • jedną nieodnawialną Lokatę PeoPay MAX z oprocentowaniem stałym w wysokości 2,5% w skali roku.
sprawdź, czy spełniasz warunki wskazane w Regulaminach promocji
  • Zobacz szczegóły
    Możesz skorzystać z naszych promocji, jeśli: 
    • jesteś pełnoletnią osobą fizyczną, 
    • masz pełną zdolność do czynności prawnych, 
    • mieszkasz w Polsce, 
    • masz aktywną aplikację PeoPay (wersja nie starsza niż 4.0),
    • już zrezygnowałeś lub w okresie trwania promocji zrezygnujesz z otrzymywania wyciągów papierowych ze wszystkich swoich rachunków prowadzonych w banku (zakładka Zgody i oświadczenia w P24), 
    • złożyłeś lub złożysz  komplet oświadczeń w zakresie wyrażenia zgód marketingowych (zakładka Zgody i oświadczenia w P24).
    Zgody są dobrowolne i możesz je w dowolnym momencie wycofać w zakładce Ustawienia > Zgody i oświadczenia. Cofnięcie zgody pozostaje bez wpływu na zgodność z prawem przetwarzania, którego dokonano na podstawie zgody przed jej cofnięciem.

    Jeśli nie spełniłeś wszystkich warunków promocji  wskazanych w Regulaminach promocji na dzień ich rozpoczęcia, to lokaty udostępnimy Ci w aplikacji PeoPay po 3 dniach roboczych licząc od dnia spełnienia wszystkich warunków promocji (aktywacji aplikacji PeoPay, złożenia wymaganych oświadczeń i rezygnacji z otrzymywania wyciągów w formie papierowej). 
    Klienci, którzy nie spełniają wszystkich warunków określonych w Regulaminie promocji Lokata PeoPay lub Regulaminie promocji Lokata PeoPay MAX podlegają ofercie lokat standardowych.
     
    Lokatę zakładasz z konta osobistego prowadzonego w Banku Pekao S.A. Nie masz konta u nas - załóż konto on-line lub w oddziale.  Sprawdź jakie to proste >>
oszczędzaj nawet niewielkie kwoty Lokaty możesz założyć już od 1000 zł. Maksymalna kwota Lokaty PeoPay wynosi 30.000 zł, a Lokaty PeoPay MAX - 20.000 zł.
w każdej chwili możesz zrezygnować Zawsze możesz wycofać zainwestowane środki zamykając lokatę - otrzymasz wtedy wpłacony kapitał bez odsetek.
oferta dostępna wyłącznie w aplikacji mobilnej PeoPay (wersja nie starsza niż 4.0)
  • Zobacz szczegóły
    Jeśli spełniasz warunki promocji, lokata jest dostępna do Ciebie po zalogowaniu do PeoPay, w zakładce dla Ciebie w sekcji Oferty.
nie zwlekaj - oferta trwa do 30.06.2022 r.

z kwartalną wypłatą odsetek

6,0% w skali roku na Lokacie Rentierskej
  • Zobacz szczegóły
    • 6,0% w skali roku, oprocentowanie stałe przez cały okres trwania lokaty
    • na 36 miesięcy,
    • minimalna kwota 5000 PLN, brak kwoty maksymalnej.
otwierasz wygodnie, gdzie i kiedy chcesz w Pekao24 i PeoPay
odsetki naliczane raz na kwartał i wypłacane na Twój rachunek Jeżeli złożysz dyspozycję wypłaty środków z lokaty przed upływem 36-miesięcznego okresu lokaty, od kwoty lokaty odejmiemy sumę wszystkich wypłaconych wcześniej odsetek.

Dostępna w nowym Pekao24 oraz PeoPay

w ofercie Lokata Standardowa
  • Zobacz szczegóły
    • Na 3, 6 lub 12 miesięcy w złotych,
    • Minimalna kwota 1 000 PLN, brak kwoty maksymalnej.
    • Odsetki naliczane są na koniec okresu umownego lokaty.
otwierasz wygodnie, gdzie i kiedy chcesz w Pekao24 i PeoPay
warunki lokaty w Pekao24 i w PeoPay zależą od rachunku z którego jest otwierana
  • Zobacz szczegóły

    Oferta Premium dla klienta otwierającego lokatę z Konta Świat Premium
    Oferta Detaliczna dla klientów otwierających lokatę z pozostałych kont z wyjątkiem Konta Świat Premium, Eurokonta Prestiżowego czy Konta Private Banking

decydujesz, na ile lokujesz
stałe oprocentowanie przez cały okres trwania umowy

Systematycznie i elastycznie buduj kapitał w wybranych funduszach Pekao TFI

100% zniżki w opłacie wstępnej oraz 100% zniżki w opłacie manipulacyjnej dla kolejnych wpłat dokonanych do 30 czerwca 2024 r. Jeżeli chcesz skorzystać z oferty, otwórz Program PAK PRO/Junior do 30 czerwca 2022 r. na za zasadach określonych w regulaminie promocji.
3 waluty do wyboru możliwość oszczędzania w PLN, EUR lub USD,
Czas trwania inwestycji – 5 lub 10 lat po zakończeniu oszczędzania w PAK PRO lub PAK Junior zgromadzone środki nadal pracują w funduszu, o terminie wypłaty decyduje oszczędzający.
Przystępne kwoty wpłat pierwsza wpłata to trzykrotność ustalonej wpłaty miesięcznej, kolejne to minimum 100 PLN, 30 USD lub 30 EUR, swoboda w ustalaniu częstotliwości wpłat.
Nota prawna
  • Zobacz szczegóły
    • W lutym 2018 r. nastąpiła zmiana nazwy Pioneer Pekao TFI S.A. na Pekao TFI S.A. oraz zmiana nazw funduszy i subfunduszy. Szczegółowe informacje na www.pekaotfi.pl.
    • Prospekty informacyjne funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Pekao TFI S.A. zawierające szczegółowy opis czynników ryzyka związanego z inwestowaniem, jak również: tabele opłat, sprawozdania finansowe funduszy, kluczowe informacje dla inwestorów oraz informacje dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego dostępne są w oddziałach Banku Pekao S.A. oraz w Internecie na stronie www.pekaotfi.pl. Dodatkowo lista prowadzących dystrybucję dostępna jest na www.pekaotfi.pl
    • Historyczne wyniki inwestycyjne funduszy inwestycyjnych nie są gwarancją osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Żaden fundusz inwestycyjny nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnictwo w funduszach inwestycyjnych Pekao wiąże się z opłatami manipulacyjnymi oraz opłatami za zarządzanie, których wysokość jest podana w prospektach informacyjnych i tabelach opłat. Wskazane opłaty obniżają stopę zwrotu z inwestycji. Zasady ustalania i pobierania opłat zawiera prospekt informacyjny. Wysokość stawki opłaty manipulacyjnej jest uzależniona od wysokości dokonywanej wpłaty oraz salda wszystkich kont Uczestnika w funduszach objętych prawem akumulacji wpłat zgodnie z prospektem i statutem danego funduszu. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym subfunduszu i jest uzależniona od dnia zbycia oraz dnia odkupienia jednostek uczestnictwa przez fundusz, a także od wysokości pobranych opłat manipulacyjnych, które obniżają wartość inwestycji, kategorii jednostek uczestnictwa oraz obowiązków podatkowych obciążających uczestnika, w szczególności wysokości podatku od dochodów kapitałowych.
    • UWAGA! Inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem wynikającym z wahań cen na giełdzie, zmian wysokości stóp procentowych, kursów walut itp. Uczestnik funduszu inwestycyjnego powinien mieć świadomość możliwości osiągnięcia zysku, ale również poniesienia straty.
    • Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zalecane jest zapoznanie się z prospektem informacyjnym odpowiedniego funduszu, kluczowymi informacjami dla inwestorów, informacjami dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego oraz Warunkami uczestnictwa odpowiedniego Programu.
    • Niniejszy materiał został sporządzony w celu informacyjnym oraz reklamowym. Nie należy go traktować jako oferty funduszy inwestycyjnych lub towarzystwa funduszy inwestycyjnych w rozumieniu przepisów kodeksu cywilnego (t.j. z dnia 9 lutego 2017 r., Dz.U. z 2017 r. poz. 459), jak również usługi doradztwa inwestycyjnego oraz udzielania rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych lub ich emitentów w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi (t.j. z dnia 15 września 2017 r., Dz.U. z 2017 r. poz. 1768), a także nie jest formą świadczenia pomocy prawnej.
    • Informacje na temat dokonanych połączeń, przekształceń oraz zmian nazw funduszy inwestycyjnych znajdują się na stronie www.pekaotfi.pl.
    • Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, 02-674 Warszawa, ul. Marynarska 15, wpisana do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego, Sądu Rejonowego dla m. st. Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000016956, posługująca się numerem NIP 521 11 82 650. Kapitał zakładowy: 50 504 000 złotych, łączna kwota uiszczonych wkładów równa kapitałowi zakładowemu. Pekao TFI S.A. działa na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego.


    Poniższe informacje dotyczą wszystkich funduszy inwestycyjnych otwartych oraz specjalistycznych funduszy inwestycyjnych otwartych, wraz z wydzielonymi w ich ramach subfunduszami,znajdujących się w ofercie Pekao TFI S.A.:

    • Aktywa następujących subfunduszy mogą być lokowane w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez dowolny z następujących podmiotów: Skarb Państwa RP, NBP, jednostkę samorządu terytorialnego, państwo członkowskie UE, jednostkę samorządu terytorialnego państwa należącego do UE, państwo należące do OECD lub międzynarodową instytucję finansową, której członkiem jest Polska lub co najmniej jedno państwo członkowskie UE w następujących proporcjach: Pekao Obligacji Plus do 100%, Pekao Konserwatywny do 100%, Pekao Konserwatywny Plus do 100%, Pekao Bazowy 15 Dywidendowy do 100%, Pekao Stabilnego Wzrostu do 85%, Pekao Stabilnego Inwestowania do 85%, Pekao Zrównoważony do 100%, Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja 2 do 100%, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego do 65%.
    • Aktywa subfunduszy: Pekao Zmiennej Alokacji, Pekao Zmiennej Alokacji Rynku Amerykańskiego, Pekao Kompas oraz funduszu Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja FIO mogą być lokowane do 100% wartości w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa RP lub NBP.
    • Ze względu na skład portfela inwestycyjnego subfunduszy (możliwy znaczny udział instrumentów finansowych o charakterze udziałowym): Pekao Akcji Polskich, Pekao Małych i Średnich Spółek Rynku Polskiego, Pekao Akcji - Aktywna Selekcja, Pekao Dynamicznych Spółek, Pekao Zrównoważony, Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej - dynamiczny, Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, Pekao Akcji Rynków Wschodzących, Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu, Pekao Akcji Amerykańskich, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego, Pekao Akcji Europejskich, wartość netto ich aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością.
    • Znaczna część aktywów subfunduszu Pekao Surowców i Energii może być lokowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych inwestujących głównie w instrumenty finansowe o charakterze udziałowym, np. w kontrakty terminowe, które odzwierciedlają indeksy giełdowe, w związku z powyższym wartość netto jego aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością.
    • Znaczna część aktywów subfunduszy: Pekao Obligacji Europejskich Plus, Pekao Obligacji Dolarowych Plus, Pekao Akcji Amerykańskich, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego, Pekao Akcji Europejskich oraz Pekao Kompas może być inwestowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych lub tytuły uczestnictwa instytucji wspólnego inwestowania mających siedzibę za granicą.
    • Znaczna część aktywów subfunduszy: Pekao Obligacji Strategicznych, Pekao Zmiennej Alokacji Rynku Amerykańskiego, Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej - dynamiczny, Pekao Strategii Globalnej - konserwatywny, Pekao Obligacji i Dochodu, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Amerykańskiego, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Europejskiego, Pekao Dochodu i Wzrostu Rynku Chińskiego, Pekao Dochodu USD, Pekao Alternatywny - Globalnego Dochodu, Pekao Alternatywny - Absolutnej Stopy Zwrotu, Pekao Dochodu i Wzrostu Regionu Pacyfiku, Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, Pekao Akcji Rynków Wschodzących, Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu może być inwestowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych.
Ryzyko inwestycyjne
  • Zobacz szczegóły

    GŁÓWNE RYZYKA TOWARZYSZĄCE INWESTYCJI W FUNDUSZE
    Inwestycja w fundusze inwestycyjne obarczona jest ryzykiem, czyli przede wszystkim możliwością utraty, nawet znacznej części zainwestowanego kapitału. Możliwość obniżenia wartości inwestycji jest spowodowana wahaniami wartości jednostek uczestnictwa funduszy. Ponadto fundusze inwestycyjne nie gwarantują osiągnięcia zysku z inwestycji.
    Poziom ryzyka zależny jest m.in. od:

    1. kategorii funduszu,
    2. składu portfela inwestycyjnego funduszu,
    3. realizowanej przez fundusz polityki inwestycyjnej.


    Główne kategorie ryzyka inwestycyjnego:

    1. ryzyko makroekonomiczne - związane z sytuacją w danym kraju,w którym inwestuje fundusz
    2. ryzyko rynkowe - związane ze zmianami otoczenia gospodarczego, politycznego lub prawnego oraz ogólnej koniunktury panującej na rynkach finansowych,
    3. ryzyko płynności - ryzyko wynikające z braku możliwości zakupu lub zbycia instrumentu finansowego w krótkim czasie bez znacznego wpływu na jego cenę. W przypadku nagłych zmian na rynku, przeprowadzanie transakcji może wiązać się z dodatkowymi kosztami albo możliwość zakupu lub sprzedaży papierów wartościowych w krótkim okresie może być w dużym stopniu ograniczona,
    4. ryzyko stopy procentowej - oznacza możliwość takiej zmiany wysokości stóp procentowych, która będzie prowadziła do zmniejszenia się wartości poszczególnych dłużnych instrumentów finansowych wchodzących w skład portfela inwestycyjnego funduszu, a tym samym zmniejszenia się wartości całego portfela funduszu. Zasadą jest to, iż wraz ze spadkiem rynkowych stóp procentowych ceny dłużnych instrumentów finansowych powinny rosnąć, a przy wzroście stóp procentowych ceny dłużnych instrumentów finansowych powinny spadać. To ryzyko w największym stopniu dotyczy funduszy dłużnych,
    5. ryzyko kredytowe - polega na niewywiązaniu się emitenta (np. spółki emitującej obligacje korporacyjne) ze swoich zobowiązań wynikających z emisji danego instrumentu finansowego,
    6. ryzyko walutowe (kursowe) - oznacza możliwość zmniejszenia ewentualnych zysków/poniesienia strat na inwestycji w wyniku niekorzystnej zmiany kursów walut (dotyczy funduszy inwestujących za granicą),
    7. ryzyko inflacji - które może skutkować tym, że realna stopa zwrotu z inwestycji może okazać się niższa od stopy nominalnej.
    8. ryzyko związane z możliwością zawieszenia podawania do publicznej wiadomości wyceny wartości Jednostki Uczestnictwa Funduszu spowodowane brakiem możliwości ustalenia wartości aktywów Funduszu. Zawieszenie może na przykład wynikać: z zawieszenia obrotu na giełdzie, gdzie notowane są instrumenty finansowe wchodzące w skład portfela Funduszu lub z braku możliwości ustalenia wartości godziwej istotnej części aktywów Funduszu. Dodatkowo, w razie wystąpienia takiej sytuacji Towarzystwo może podjąć decyzję o zawieszeniu odkupowania Jednostek Uczestnictwa Funduszu, co będzie oznaczać dla uczestników Funduszu brak możliwości natychmiastowego zamknięcia inwestycji;
    9. ryzyko związane z koncentracją Aktywów Funduszu w określonych lokatach lub na określonych rynkach polega na tym, że znaczna część Aktywów Funduszu zostanie ulokowana w dany instrument finansowy lub na danym rynku, a w razie wystąpienia zmiany ceny tego instrumentu finansowego lub zmiany koniunktury na tym rynku może to wpłynąć negatywnie na oczekiwaną stopę zwrotu z inwestycji w Jednostki Uczestnictwa


    Ryzyko inwestycyjne może być przez inwestora ograniczone poprzez tzw. dywersyfikację portfela. Polega ona na ulokowaniu kapitału w różne kategorie funduszy inwestycyjnych, czyli fundusze o różnym poziomie ryzyka i potencjalnych zysków. Im więcej różnorodnych funduszy w portfelu, tym korzystniejszej można oczekiwać relacji zysku do ryzyka - ewentualne straty poniesione na rynku o niekorzystnej koniunkturze mogą zostać wyrównane zyskami osiągniętymi z inwestycji w instrumenty finansowe oferujące ekspozycję na rynku, gdzie występują wzrosty.
    Szczegółowe informacje na temat czynników ryzyka inwestycyjnego dotyczących danego funduszu inwestycyjnego zawarte są w Prospektach Informacyjnych poszczególnych funduszy.

Oszczędzaj regularnie

oszczędzaj systematycznie wybierasz okres oszczędzania: od 6 do 40 lat, oszczędności wpłacasz: raz na miesiąc lub co dwa lub trzy miesiące
  • Zobacz szczegóły

    PSO Moja Perspektywa, to Program ułatwiający oszczędzanie za pośrednictwem funduszy inwestycyjnych,

    Mechanizm Programu opiera się na fundamentach długoterminowego inwestowania - dywersyfikacji i regularności. W ramach Programu jednostki uczestnictwa 3 subfunduszy Pekao TFI tworzących wybrany Portfel Programu nabywane są w określonych proporcjach, w ściśle określonych odstępach czasu. Proporcje poszczególnych składników portfela są dobierane w taki sposób, aby zwiększać potencjał wzrostu wartości inwestycji w długim okresie i ograniczać ryzyko w miarę zbliżania się do końca okresu oszczędzania.

    W ramach Programu dostępne jest sześć Portfeli: polski plus, międzynarodowy, umiarkowany, globalny, obligacyjny - Rodzina Plus i konserwatywny - Rodzina Plus, na które składają się 3 wybrane fundusze i subfundusze, których strategie inwestycyjne zmieniają się wraz z upływem czasu oszczędzania.

    Zawierając Umowę o uczestnictwo w Programie, Uczestnik wybiera Portfel Programu, a także określa m.in. czas trwania Umowy oraz wysokość i częstotliwość dokonywania systematycznych wpłat do Programu.

    Przystępując do  PSO Moja Perspektywa wystarczy wpłacić 500 zł i zadeklarować systematyczne wpłaty w wysokości 100 zł miesięcznie.

wybierz 1 z 6 Portfeli Programu Każdy z Portfeli programu składa się z 3 funduszy Pekao TFI, wybierasz ten, który poziomem ryzyka i potencjałem wzrostu odpowiada Twoim oczekiwaniom
  • Zobacz szczegóły

    W ramach Programu Systematycznego Oszczędzania Moja Perspektywa dostępne są portfele:


    Portfel Polski Plus

    Proporcje podziału wpłat do Programu pomiędzy poszczególne Subfundusze

    Czas do końca Programu (lata) 1 i mniej powyżej
    1 do 3
    powyżej
    3 do 5
    powyżej
    5 do 10
    więcej
    niż 10
    Pekao FIO - Pekao Akcji - Aktywna Selekcja 10% 20% 50% 80% 90%
    Pekao FIO - subfundusz Pekao Obligacji Plus 30% 30% 20% 10% 5%
    Pekao FIO - subfundusz Pekao Konserwa­tywny 60% 50% 30% 10% 5%


    Portfel Międzynarodowy

    Proporcje podziału wpłat do Programu pomiędzy poszczególne Fundusze/Subfundusze

    Czas do końca Programu (lata) 1 i mniej powyżej
    1 do 3
    powyżej
    3 do 5
    powyżej
    5 do 10
    więcej
    niż 10
    PFG SFIO - subfundusz Pekao Akcji Rynków Wschodzących 10% 20% 50% 80% 90%
    PFG SFIO - subfundusz Pekao Obligacji Strategicznych 30% 30% 20% 10% 5%
    Pekao FIO - Pekao Obligacji Plus 60% 50% 30% 10% 5%


    Portfel Umiarkowany

    Proporcje podziału wpłat do Programu pomiędzy poszczególne Fundusze/Subfundusze

    Czas do końca Programu (lata) 1 i mniej powyżej
    1 do 3
    powyżej
    3 do 5
    powyżej
    5 do 10
    więcej
    niż 10
    Pekao FIO - subfundusz Pekao Akcji Aktywna Selekcja 10% 20% 30% 40% 50%
    PFG SFIO - subfundusz Pekao Obligacji Strategicznych 45% 40% 35% 30% 25%
    Pekao FIO - subfundusz Pekao Obligacji Plus 45% 40% 35% 30% 25%


    Portfel Globalny

    Proporcje podziału wpłat do Programu pomiędzy poszczególne Subfundusze

    Czas do końca Programu (lata) 1 i mniej powyżej
    1 do 3
    powyżej
    3 do 5
    powyżej
    5 do 10
    więcej
    niż 10
    Pekao Strategie Funduszowe SFIO - Pekao Strategii Globalnej 10% 30% 50% 60% 70%
    Pekao Funduszy Globalnych SFIO - Pekao Alternatywny Globalnego Dochodu 10% 10% 20% 20% 20%
    Pekao FIO - Pekao Konserwa­tywny Plus 80% 60% 30% 20% 10%


    Portfel Obligacyjny - Rodzina Plus

    Proporcje podziału wpłat do Programu pomiędzy poszczególne Subfundusze

    Czas do końca Programu (lata) 1 i mniej powyżej
    1 do 3
    powyżej
    3 do 5
    powyżej
    5 do 10
    więcej
    niż 10
    Pekao FIO - subfundusz Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja 2 20% 30% 40% 50% 60%
    Pekao Funduszy Globalnych SFIO - subfundusz Pekao Obligacji Strategicznych 10% 10% 20% 30% 20%
    Pekao FIO - subfundusz Pekao Obligacji Plus 70% 60% 40% 20% 10%


    Portfel konserwatywny - Rodzina Plus

    Proporcje podziału wpłat do Programu pomiędzy poszczególne Subfundusze

    Czas do końca Programu (lata) 1 i mniej powyżej
    1 do 3
    powyżej
    3 do 5
    powyżej
    5 do 10
    więcej
    niż 10
    Pekao Strategie Funduszowe SFIO - subfundusz Pekao Strategii Globalnej - konserwatywny 20% 30% 40% 50% 60%
    Pekao FIO - subfundusz Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja 2 30% 30% 30% 30% 20%
    Pekao FIO - subfundusz Pekao Obligacji Plus 50% 40% 30% 20% 20%

    W tabelach zaprezentowany jest podział dokonywanych wpłat do Programu.

zmiana mechanizmu podziału wpłat z upływem czasu wpłaty do Programu dzielone są automatycznie pomiędzy 3 fundusze wchodzące w skład Portfela. Im bliżej końca inwestycji, tym większy udział funduszy o niższym ryzyku
dla każdego pierwsza wpłata to minimum 500 zł, kolejne od 100 zł
  • Zobacz szczegóły

    Nasza propozycja powinna zainteresować wszystkich Klientów Banku, gdyż konieczność gromadzenia oszczędności na przyszłość tak naprawdę dotyczy każdego z nas.

    PSO Moja Perspektywa jest kierowana do pełnoletnich Klientów Banku, posiadających pełną zdolność do czynności prawnych oraz rachunek o charakterze bieżącym w PLN.

wypłaty w trakcie trwania umowy możesz wycofywać część środków w trakcie inwestycji bez naruszania warunków umowy
  • Zobacz szczegóły

    Jeśli suma wpłat pomniejszona o wycofywaną kwotę lub wartość środków pozostawianych w Programie po 2 pierwszych latach jest nie niższa niż 2100 zł, a w kolejnych latach nie niższa niż 3750 zł.

realokacja łatwo możesz zmienić udział zgromadzonych środków w poszczególnych funduszach – wystarczy złożyć dyspozycję
Ryzyko inwestycyjne
  • Zobacz szczegóły

    GŁÓWNE RYZYKA TOWARZYSZĄCE INWESTYCJI W FUNDUSZE

    Inwestycja w fundusze inwestycyjne obarczona jest ryzykiem, czyli przede wszystkim możliwością utraty, nawet znacznej części zainwestowanego kapitału. Możliwość obniżenia wartości inwestycji jest spowodowana wahaniami wartości jednostek uczestnictwa funduszy. Ponadto fundusze inwestycyjne nie gwarantują osiągnięcia zysku z inwestycji.

    Poziom ryzyka zależny jest m.in. od:

    1. kategorii funduszu,
    2. składu portfela inwestycyjnego funduszu,
    3. realizowanej przez fundusz polityki inwestycyjnej.


    Główne kategorie ryzyka inwestycyjnego:

    1. ryzyko makroekonomiczne - związane z sytuacją w danym kraju, w którym inwestuje fundusz
    2. ryzyko rynkowe - związane ze zmianami otoczenia gospodarczego, politycznego lub prawnego oraz ogólnej koniunktury panującej na rynkach finansowych,
    3. ryzyko płynności - ryzyko wynikające z braku możliwości zakupu lub zbycia instrumentu finansowego w krótkim czasie bez znacznego wpływu na jego cenę. W przypadku nagłych zmian na rynku, przeprowadzanie transakcji może wiązać się z dodatkowymi kosztami albo możliwość zakupu lub sprzedaży papierów wartościowych w krótkim okresie może być w dużym stopniu ograniczona,
    4. ryzyko stopy procentowej - oznacza możliwość takiej zmiany wysokości stóp procentowych, która będzie prowadziła do zmniejszenia się wartości poszczególnych dłużnych instrumentów finansowych wchodzących w skład portfela inwestycyjnego funduszu, a tym samym zmniejszenia się wartości całego portfela funduszu. Zasadą jest to, iż wraz ze spadkiem rynkowych stóp procentowych ceny dłużnych instrumentów finansowych powinny rosnąć, a przy wzroście stóp procentowych ceny dłużnych instrumentów finansowych powinny spadać. To ryzyko w największym stopniu dotyczy funduszy dłużnych,
    5. ryzyko kredytowe - polega na niewywiązaniu się emitenta (np. spółki emitującej obligacje korporacyjne) ze swoich zobowiązań wynikających z emisji danego instrumentu finansowego,
    6. ryzyko walutowe (kursowe) - oznacza możliwość zmniejszenia ewentualnych zysków/poniesienia strat na inwestycji w wyniku niekorzystnej zmiany kursów walut (dotyczy funduszy inwestujących za granicą),
    7. ryzyko inflacji - które może skutkować tym, że realna stopa zwrotu z inwestycji może okazać się niższa od stopy nominalnej.
    8. ryzyko związane z możliwością zawieszenia podawania do publicznej wiadomości wyceny wartości Jednostki Uczestnictwa Funduszu spowodowane brakiem możliwości ustalenia wartości aktywów Funduszu. Zawieszenie może na przykład wynikać: z zawieszenia obrotu na giełdzie, gdzie notowane są instrumenty finansowe wchodzące w skład portfela Funduszu lub z braku możliwości ustalenia wartości godziwej istotnej części aktywów Funduszu. Dodatkowo, w razie wystąpienia takiej sytuacji Towarzystwo może podjąć decyzję o zawieszeniu odkupowania Jednostek Uczestnictwa Funduszu, co będzie oznaczać dla uczestników Funduszu brak możliwości natychmiastowego zamknięcia inwestycji;
    9. ryzyko związane z koncentracją Aktywów Funduszu w określonych lokatach lub na określonych rynkach polega na tym, że znaczna część Aktywów Funduszu zostanie ulokowana w dany instrument finansowy lub na danym rynku, a w razie wystąpienia zmiany ceny tego instrumentu finansowego lub zmiany koniunktury na tym rynku może to wpłynąć negatywnie na oczekiwaną stopę zwrotu z inwestycji w Jednostki Uczestnictwa.


    Ryzyko inwestycyjne może być przez inwestora ograniczone poprzez tzw. dywersyfikację portfela. Polega ona na ulokowaniu kapitału w różne kategorie funduszy inwestycyjnych, czyli fundusze o różnym poziomie ryzyka i potencjalnych zysków. Im więcej różnorodnych funduszy w portfelu, tym korzystniejszej można oczekiwać relacji zysku do ryzyka - ewentualne straty poniesione na rynku o niekorzystnej koniunkturze mogą zostać wyrównane zyskami osiągniętymi z inwestycji w instrumenty finansowe oferujące ekspozycję na rynku, gdzie występują wzrosty.

    Szczegółowe informacje na temat czynników ryzyka inwestycyjnego dotyczących danego funduszu inwestycyjnego zawarte są w Prospektach Informacyjnych poszczególnych funduszy.

Nota prawna
  • Zobacz szczegóły
    • W lutym 2018 r. nastąpiła zmiana nazwy Pioneer Pekao TFI S.A. na Pekao TFI S.A. oraz zmiana nazw funduszy i subfunduszy. Szczegółowe informacje na www.pekaotfi.pl.
    • Prospekty informacyjne funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Pekao TFI S.A. zawierające szczegółowy opis czynników ryzyka związanego z inwestowaniem, jak również: tabele opłat, sprawozdania finansowe funduszy, kluczowe informacje dla inwestorów oraz informacje dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego dostępne są w oddziałach Banku Pekao S.A. oraz w Internecie na stronie www.pekaotfi.pl. Dodatkowo lista prowadzących dystrybucję dostępna jest na www.pekaotfi.pl.
    • Historyczne wyniki inwestycyjne funduszy inwestycyjnych nie są gwarancją osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Żaden fundusz inwestycyjny nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnictwo w funduszach inwestycyjnych Pekao wiąże się z opłatami manipulacyjnymi oraz opłatami za zarządzanie, których wysokość jest podana w prospektach informacyjnych i tabelach opłat. Wskazane opłaty obniżają stopę zwrotu z inwestycji. Zasady ustalania i pobierania opłat zawiera prospekt informacyjny. Wysokość stawki opłaty manipulacyjnej jest uzależniona od wysokości dokonywanej wpłaty oraz salda wszystkich kont Uczestnika w funduszach objętych prawem akumulacji wpłat zgodnie z prospektem i statutem danego funduszu. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym subfunduszu i jest uzależniona od dnia zbycia oraz dnia odkupienia jednostek uczestnictwa przez fundusz, a także od wysokości pobranych opłat manipulacyjnych, które obniżają wartość inwestycji, kategorii jednostek uczestnictwa oraz obowiązków podatkowych obciążających uczestnika, w szczególności wysokości podatku od dochodów kapitałowych.
    • UWAGA! Inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem wynikającym z wahań cen na giełdzie, zmian wysokości stóp procentowych, kursów walut itp. Uczestnik funduszu inwestycyjnego powinien mieć świadomość możliwości osiągnięcia zysku, ale również poniesienia straty.
    • Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zalecane jest zapoznanie się z prospektem informacyjnym odpowiedniego funduszu, kluczowymi informacjami dla inwestorów, informacjami dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego oraz Warunkami uczestnictwa odpowiedniego Programu.
    • Niniejszy materiał został sporządzony w celu informacyjnym oraz reklamowym. Nie należy go traktować jako oferty funduszy inwestycyjnych lub towarzystwa funduszy inwestycyjnych w rozumieniu przepisów kodeksu cywilnego (t.j. z dnia 9 lutego 2017 r., Dz.U. z 2017 r. poz. 459), jak również usługi doradztwa inwestycyjnego oraz udzielania rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych lub ich emitentów w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi (t.j. z dnia 15 września 2017 r., Dz.U. z 2017 r. poz. 1768), a także nie jest formą świadczenia pomocy prawnej.
    • Informacje na temat dokonanych połączeń, przekształceń oraz zmian nazw funduszy inwestycyjnych znajdują się na stronie www.pekaotfi.pl.
    • Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, 02-674 Warszawa, ul. Marynarska 15, wpisana do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego, Sądu Rejonowego dla m. st. Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000016956, posługująca się numerem NIP 521 11 82 650. Kapitał zakładowy: 50 504 000 złotych, łączna kwota uiszczonych wkładów równa kapitałowi zakładowemu. Pekao TFI S.A. działa na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego.


    Poniższe informacje dotyczą wszystkich funduszy inwestycyjnych otwartych oraz specjalistycznych funduszy inwestycyjnych otwartych, wraz z wydzielonymi w ich ramach subfunduszami, znajdujących się w ofercie Pekao TFI S.A.:

    • Aktywa następujących subfunduszy mogą być lokowane w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez dowolny z następujących podmiotów: Skarb Państwa RP, NBP, jednostkę samorządu terytorialnego, państwo członkowskie UE, jednostkę samorządu terytorialnego państwa należącego do UE, państwo należące do OECD lub międzynarodową instytucję finansową, której członkiem jest Polska lub co najmniej jedno państwo członkowskie UE w następujących proporcjach: Pekao Obligacji Plus do 100%, Pekao Konserwatywny do 100%, Pekao Konserwatywny Plus do 100%, Pekao Bazowy 15 Dywidendowy do 100%, Pekao Stabilnego Wzrostu do 85%, Pekao Stabilnego Inwestowania do 85%, Pekao Zrównoważony do 100%, Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja 2 do 100%, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego do 65%.
    • Aktywa subfunduszy: Pekao Zmiennej Alokacji, Pekao Zmiennej Alokacji Rynku Amerykańskiego, Pekao Elastycznego Inwestowania oraz funduszu Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja FIO mogą być lokowane do 100% wartości w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa RP lub NBP.
    • Ze względu na skład portfela inwestycyjnego subfunduszy (możliwy znaczny udział instrumentów finansowych o charakterze udziałowym): Pekao Akcji Polskich, Pekao Małych i Średnich Spółek Rynku Polskiego, Pekao Akcji - Aktywna Selekcja, Pekao Dynamicznych Spółek, Pekao Zrównoważony, Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej - dynamiczny, Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, Pekao Akcji Rynków Wschodzących, Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu, Pekao Akcji Amerykańskich, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego, Pekao Akcji Europejskich, wartość netto ich aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością.
    • Znaczna część aktywów subfunduszu Pekao Surowców i Energii może być lokowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych inwestujących głównie w instrumenty finansowe o charakterze udziałowym, np. w kontrakty terminowe, które odzwierciedlają indeksy giełdowe, w związku z powyższym wartość netto jego aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością.
    • Znaczna część aktywów subfunduszy: Pekao Obligacji Europejskich Plus, Pekao Obligacji Dolarowych Plus, Pekao Akcji Amerykańskich, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego, Pekao Akcji Europejskich oraz Pekao Elastycznego Inwestowania może być inwestowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych lub tytuły uczestnictwa instytucji wspólnego inwestowania mających siedzibę za granicą.
    • Znaczna część aktywów subfunduszy: Pekao Obligacji Strategicznych, Pekao Zmiennej Alokacji Rynku Amerykańskiego, Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej - dynamiczny, Pekao Strategii Globalnej - konserwatywny, Pekao Obligacji i Dochodu, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Amerykańskiego, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Europejskiego, Pekao Dochodu i Wzrostu Rynku Chińskiego, Pekao Dochodu USD, Pekao Alternatywny - Globalnego Dochodu, Pekao Alternatywny - Absolutnej Stopy Zwrotu, Pekao Dochodu i Wzrostu Regionu Pacyfiku, Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, Pekao Akcji Rynków Wschodzących, Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu może być inwestowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych.

Fundusze Pekao TFI

Zróżnicowany potencjał zysku uzależniony od poziomu akceptacji ryzyka inwestycyjnego.

100% zniżki za nabycie, zamianę i konwersję funduszy Pekao TFI dla zleceń składanych w Pekao24 i PeoPay do 30.06.2022 r. z użyciem kodu: P-PROMOCJA-100
szeroka oferta funduszy masz do wyboru różnorodne strategie inwestycyjne i bogatą ofertę funduszy
3 waluty do wyboru możliwość inwestowania w PLN, EUR lub USD
decydujesz o czasie inwestycji czas inwestowania zależy wyłącznie od Twojej decyzji, w dowolnym momencie można wycofać część lub całość środków, wystarczy złożyć zlecenie w oddziale Banku, telefonicznie albo za pośrednictwem usługi Pekao24
przystępne kwoty wpłat rozpoczęcie inwestowania nie wymaga posiadania znacznej sumy pieniędzy, regularne odkładanie nawet niewielkich kwot może przynieść wymierne korzyści w przyszłości
ryzyko inwestycyjne
  • Zobacz szczegóły

    GŁÓWNE RYZYKA TOWARZYSZĄCE INWESTYCJI W FUNDUSZE
    Inwestycja w fundusze inwestycyjne obarczona jest ryzykiem, czyli przede wszystkim możliwością utraty, nawet znacznej części zainwestowanego kapitału. Możliwość obniżenia wartości inwestycji jest spowodowana wahaniami wartości jednostek uczestnictwa funduszy. Ponadto fundusze inwestycyjne nie gwarantują osiągnięcia zysku z inwestycji.
    Poziom ryzyka zależny jest m.in. od:

    1. kategorii funduszu,
    2. składu portfela inwestycyjnego funduszu,
    3. realizowanej przez fundusz polityki inwestycyjnej.


    Główne kategorie ryzyka inwestycyjnego:

    1. ryzyko makroekonomiczne - związane z sytuacją w danym kraju,w którym inwestuje fundusz
    2. ryzyko rynkowe - związane ze zmianami otoczenia gospodarczego, politycznego lub prawnego oraz ogólnej koniunktury panującej na rynkach finansowych,
    3. ryzyko płynności - ryzyko wynikające z braku możliwości zakupu lub zbycia instrumentu finansowego w krótkim czasie bez znacznego wpływu na jego cenę. W przypadku nagłych zmian na rynku, przeprowadzanie transakcji może wiązać się z dodatkowymi kosztami albo możliwość zakupu lub sprzedaży papierów wartościowych w krótkim okresie może być w dużym stopniu ograniczona,
    4. ryzyko stopy procentowej - oznacza możliwość takiej zmiany wysokości stóp procentowych, która będzie prowadziła do zmniejszenia się wartości poszczególnych dłużnych instrumentów finansowych wchodzących w skład portfela inwestycyjnego funduszu, a tym samym zmniejszenia się wartości całego portfela funduszu. Zasadą jest to, iż wraz ze spadkiem rynkowych stóp procentowych ceny dłużnych instrumentów finansowych powinny rosnąć, a przy wzroście stóp procentowych ceny dłużnych instrumentów finansowych powinny spadać. To ryzyko w największym stopniu dotyczy funduszy dłużnych,
    5. ryzyko kredytowe - polega na niewywiązaniu się emitenta (np. spółki emitującej obligacje korporacyjne) ze swoich zobowiązań wynikających z emisji danego instrumentu finansowego,
       
    6. ryzyko walutowe (kursowe) - oznacza możliwość zmniejszenia ewentualnych zysków/poniesienia strat na inwestycji w wyniku niekorzystnej zmiany kursów walut (dotyczy funduszy inwestujących za granicą),
    7. ryzyko inflacji - które może skutkować tym, że realna stopa zwrotu z inwestycji może okazać się niższa od stopy nominalnej.
    8. ryzyko związane z możliwością zawieszenia podawania do publicznej wiadomości wyceny wartości Jednostki Uczestnictwa Funduszu spowodowane brakiem możliwości ustalenia wartości aktywów Funduszu. Zawieszenie może na przykład wynikać: z zawieszenia obrotu na giełdzie, gdzie notowane są instrumenty finansowe wchodzące w skład portfela Funduszu lub z braku możliwości ustalenia wartości godziwej istotnej części aktywów Funduszu. Dodatkowo, w razie wystąpienia takiej sytuacji Towarzystwo może podjąć decyzję o zawieszeniu odkupowania Jednostek Uczestnictwa Funduszu, co będzie oznaczać dla uczestników Funduszu brak możliwości natychmiastowego zamknięcia inwestycji;
    9. ryzyko związane z koncentracją Aktywów Funduszu w określonych lokatach lub na określonych rynkach polega na tym, że znaczna część Aktywów Funduszu zostanie ulokowana w dany instrument finansowy lub na danym rynku, a w razie wystąpienia zmiany ceny tego instrumentu finansowego lub zmiany koniunktury na tym rynku może to wpłynąć negatywnie na oczekiwaną stopę zwrotu z inwestycji w Jednostki Uczestnictwa


    Ryzyko inwestycyjne może być przez inwestora ograniczone poprzez tzw. dywersyfikację portfela. Polega ona na ulokowaniu kapitału w różne kategorie funduszy inwestycyjnych, czyli fundusze o różnym poziomie ryzyka i potencjalnych zysków. Im więcej różnorodnych funduszy w portfelu, tym korzystniejszej można oczekiwać relacji zysku do ryzyka - ewentualne straty poniesione na rynku o niekorzystnej koniunkturze mogą zostać wyrównane zyskami osiągniętymi z inwestycji w instrumenty finansowe oferujące ekspozycję na rynku, gdzie występują wzrosty.
    Szczegółowe informacje na temat czynników ryzyka inwestycyjnego dotyczących danego funduszu inwestycyjnego zawarte są w Prospektach Informacyjnych poszczególnych funduszy.

nota prawna
  • Zobacz szczegóły
    • W lutym 2018 r. nastąpiła zmiana nazwy Pioneer Pekao TFI S.A. na Pekao TFI S.A. oraz zmiana nazw funduszy i subfunduszy. Szczegółowe informacje na www.pekaotfi.pl.
    • Prospekty informacyjne funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Pekao TFI S.A. zawierające szczegółowy opis czynników ryzyka związanego z inwestowaniem, jak również: tabele opłat, sprawozdania finansowe funduszy, kluczowe informacje dla inwestorów oraz informacje dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego dostępne są w oddziałach Banku Pekao S.A. oraz w Internecie na stronie www.pekaotfi.pl. Dodatkowo lista prowadzących dystrybucję dostępna jest na www.pekaotfi.pl.
    • Historyczne wyniki inwestycyjne funduszy inwestycyjnych nie są gwarancją osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Żaden fundusz inwestycyjny nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnictwo w funduszach inwestycyjnych Pekao wiąże się z opłatami manipulacyjnymi oraz opłatami za zarządzanie, których wysokość jest podana w prospektach informacyjnych i tabelach opłat. Wskazane opłaty obniżają stopę zwrotu z inwestycji. Zasady ustalania i pobierania opłat zawiera prospekt informacyjny. Wysokość stawki opłaty manipulacyjnej jest uzależniona od wysokości dokonywanej wpłaty oraz salda wszystkich kont Uczestnika w funduszach objętych prawem akumulacji wpłat zgodnie z prospektem i statutem danego funduszu. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym subfunduszu i jest uzależniona od dnia zbycia oraz dnia odkupienia jednostek uczestnictwa przez fundusz, a także od wysokości pobranych opłat manipulacyjnych, które obniżają wartość inwestycji, kategorii jednostek uczestnictwa oraz obowiązków podatkowych obciążających uczestnika, w szczególności wysokości podatku od dochodów kapitałowych.
    • UWAGA! Inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem wynikającym z wahań cen na giełdzie, zmian wysokości stóp procentowych, kursów walut itp. Uczestnik funduszu inwestycyjnego powinien mieć świadomość możliwości osiągnięcia zysku, ale również poniesienia straty.
    • Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zalecane jest zapoznanie się z prospektem informacyjnym odpowiedniego funduszu, kluczowymi informacjami dla inwestorów, informacjami dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego oraz Warunkami uczestnictwa odpowiedniego Programu.
    • Niniejszy materiał został sporządzony w celu informacyjnym oraz reklamowym. Nie należy go traktować jako oferty funduszy inwestycyjnych lub towarzystwa funduszy inwestycyjnych w rozumieniu przepisów kodeksu cywilnego (t.j. z dnia 9 lutego 2017 r., Dz.U. z 2017 r. poz. 459), jak również usługi doradztwa inwestycyjnego oraz udzielania rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych lub ich emitentów w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi (t.j. z dnia 15 września 2017 r., Dz.U. z 2017 r. poz. 1768), a także nie jest formą świadczenia pomocy prawnej.
    • Informacje na temat dokonanych połączeń, przekształceń oraz zmian nazw funduszy inwestycyjnych znajdują się na stronie www.pekaotfi.pl.
    • Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, 02-674 Warszawa, ul. Marynarska 15, wpisana do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego, Sądu Rejonowego dla m. st. Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000016956, posługująca się numerem NIP 521 11 82 650. Kapitał zakładowy: 50 504 000 złotych, łączna kwota uiszczonych wkładów równa kapitałowi zakładowemu. Pekao TFI S.A. działa na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego.


    Poniższe informacje dotyczą wszystkich funduszy inwestycyjnych otwartych oraz specjalistycznych funduszy inwestycyjnych otwartych, wraz z wydzielonymi w ich ramach subfunduszami, znajdujących się w ofercie Pekao TFI S.A.:

    • Aktywa następujących subfunduszy mogą być lokowane w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez dowolny z następujących podmiotów: Skarb Państwa RP, NBP, jednostkę samorządu terytorialnego, państwo członkowskie UE, jednostkę samorządu terytorialnego państwa należącego do UE, państwo należące do OECD lub międzynarodową instytucję finansową, której członkiem jest Polska lub co najmniej jedno państwo członkowskie UE w następujących proporcjach: Pekao Obligacji Plus do 100%, Pekao Konserwatywny do 100%, Pekao Konserwatywny Plus do 100%, Pekao Bazowy 15 Dywidendowy do 100%, Pekao Stabilnego Wzrostu do 85%, Pekao Stabilnego Inwestowania do 85%, Pekao Zrównoważony do 100%, Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja 2 do 100%, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego do 65%.
    • Aktywa subfunduszy: Pekao Zmiennej Alokacji, Pekao Zmiennej Alokacji Rynku Amerykańskiego, Pekao Kompas oraz funduszu Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja FIO mogą być lokowane do 100% wartości w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa RP lub NBP.
    • Ze względu na skład portfela inwestycyjnego subfunduszy (możliwy znaczny udział instrumentów finansowych o charakterze udziałowym): Pekao Akcji Polskich, Pekao Małych i Średnich Spółek Rynku Polskiego, Pekao Akcji - Aktywna Selekcja, Pekao Dynamicznych Spółek, Pekao Zrównoważony, Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej - dynamiczny, Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, Pekao Akcji Rynków Wschodzących, Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu, Pekao Akcji Amerykańskich, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego, Pekao Akcji Europejskich, wartość netto ich aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością.
    • Znaczna część aktywów subfunduszu Pekao Surowców i Energii może być lokowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych inwestujących głównie w instrumenty finansowe o charakterze udziałowym, np. w kontrakty terminowe, które odzwierciedlają indeksy giełdowe, w związku z powyższym wartość netto jego aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością.
    • Znaczna część aktywów subfunduszy: Pekao Obligacji Europejskich Plus, Pekao Obligacji Dolarowych Plus, Pekao Akcji Amerykańskich, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego, Pekao Akcji Europejskich oraz Pekao Kompas może być inwestowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych lub tytuły uczestnictwa instytucji wspólnego inwestowania mających siedzibę za granicą.
    • Znaczna część aktywów subfunduszy: Pekao Obligacji Strategicznych, Pekao Zmiennej Alokacji Rynku Amerykańskiego, Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej - dynamiczny, Pekao Strategii Globalnej - konserwatywny, Pekao Obligacji i Dochodu, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Amerykańskiego, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Europejskiego, Pekao Dochodu i Wzrostu Rynku Chińskiego, Pekao Dochodu USD, Pekao Alternatywny - Globalnego Dochodu, Pekao Alternatywny - Absolutnej Stopy Zwrotu, Pekao Dochodu i Wzrostu Regionu Pacyfiku, Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, Pekao Akcji Rynków Wschodzących, Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu może być inwestowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych.


    Niniejszy materiał został sporządzony w celu reklamowym.

informacje
usługa przyjmowania i przekazywania zleceń
  • Zobacz szczegóły

    Zgodnie z Ustawą o obrocie instrumentami finansowymi Bank Pekao S.A. świadczy usługę przyjmowania i przekazywania zleceń dotyczących jednostek uczestnictwa funduszy Pekao TFI S.A. po uprzednim zawarciu z Klientem Umowy o przyjmowanie i przekazywanie zleceń dotyczących jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych. Dotyczy to zarówno zleceń przyjmowanych w oddziałach Banku, jaki i za pośrednictwem usługi Pekao24 (Internet i telefon).
    Umowa wraz z Regulaminem precyzuje m.in. zasady, na jakich Bank realizuje zlecenia Klientów dotyczące jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych.
    Zgodnie z wymogami przepisów prawa wynikających między innymi z zapisów Dyrektywy MiFID, przed podpisaniem Umowy pracownik Banku dokona oceny czy usługa jest dla Klienta odpowiednia (ocena adekwatności). Ocena dokonywana jest w oparciu o Kwestionariusz.
    Na podstawie wyników badania adekwatności Bank ustala, czy Klienci rozumieją specyfikę ryzyka związaną z usługą i produktami inwestycyjnymi, a Klient otrzymuje informację zwrotną czy proponowana usługa jest dla niego adekwatna. W przypadku nieadekwatności usługi obowiązkiem Banku jest ostrzeżenie Klienta, że usługa jest nieodpowiednia z uwagi na jego poziom wiedzy i doświadczenia w związku z czym Klient może nie być świadomy wszystkich ryzyk związanych z instrumentami oferowanymi w jej ramach. Bank przekazuje informację w zakresie nieadekwatności tylko w przypadku gdy informacje przekazane wcześniej przez Klienta pozwalają na dokonanie takiej oceny. Natomiast w przypadku gdy niezbędne informacje w tym zakresie nie zostaną przez Klienta przekazane, to w takiej sytuacji Bank ostrzega Klienta, że uniemożliwia mu to dokonanie oceny w zakresie adekwatności.
    Dodatkowo przed podpisaniem Umowy Klient otrzymuje pakiet informacji na temat Banku, instrumentów finansowych, jakimi są jednostki uczestnictwa funduszu inwestycyjnego, a także informację o politykach klasyfikacji i rekleasyfikacji Klientów oraz zarządzania konfliktami interesów stosowanych w Banku. Wszystkie te dokumenty tworzą tzw. Pakiet informacyjny MiFID.
    W ramach usługi świadczonej na podstawie wyżej wymienionej Umowy Bank prowadzi dystrybucję funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. Informacje o funduszach Pekao TFI S.A, w tym odniesienie do opisów funduszy na stronie Pekao TFI S.A, gdzie znaleźć można również aktualne Prospekty Informacyjne tych funduszy dostępne są tutaj. Aktualna tabela opłat manipulacyjnych, a także aktualną tabele opłat manipulacyjnych i opłat za zarządzenie dostępne są tutaj.
    Zasady udostępniania rozmów telefonicznych, korespondencji elektronicznej, notatek ze spotkań
    Klient ma możliwość złożenia dyspozycji udostępnienia informacji w zakresie świadczonych przez Bank na jego rzecz usług inwestycyjnych, podczas spotkań lub rejestrowanych rozmów telefonicznych. Dyspozycja o udostępnienie informacji może zostać złożona przez Klienta wyłącznie we własnym imieniu. Dyspozycje Klient składa na formularzu "Dyspozycja udostępnienia informacji w zakresie świadczonych usług inwestycyjnych". Informacje zostaną przekazane do Klienta na zaszyfrowanym nośniku trwałym, drogą korespondencyjną, na wskazany w dyspozycji adres do korespondencji. Ze względów bezpieczeństwa nośnik z danymi zostanie przekazany, jako przesyłka polecona, natomiast hasło do deszyfracji nośnika jako przesyłka zwykła. Standardowy czas realizacji dyspozycji Klienta to 30 dni kalendarzowych od daty złożenia dyspozycji. W przypadku wydłużenia czasu realizacji dyspozycji lub braku możliwości realizacji dyspozycji ze względu na brak danych, Klient otrzyma odrębne pismo informacyjne z możliwością wydłużenia procesu o kolejny okres 30 dni.
    Więcej informacji uzyskasz u Doradcy Klienta oraz pod numerem infolinii: 801 351 351 (opłata jak za połączenie lokalne) lub (42) 68 38 351.

doradztwo inwestycyjne
edukacja
  • Zobacz szczegóły

    Nigdy wcześniej nie inwestowałeś w fundusze i zastanawiasz się, czy zrobić ten pierwszy krok?
    „Ruszajmy w drogę" to pierwszy z 5 odcinków cyklu wideo dla początkujących inwestorów, w którym przybliżamy tematykę funduszy inwestycyjnych. Zapraszamy do obejrzenia
    „Spokojna trasa" - w tym odcinku dowiesz się w co mogą inwestować fundusze obligacyjne, jaki maja potencjał zysku i poziom ryzyka.
    „Podróż hybrydą" - w tym odcinku dowiesz się jakie są rodzaje funduszy mieszanych oraz w jakie instrumenty inwestują.
    „Wyścig po zysk" - w tym odcinku dowiesz się w co inwestują fundusze akcyjne i jaki jest optymalny czas inwestycji.
    „Przekraczamy granice" - ten odcinek opowiada o tym jakie możliwości inwestowania na rynkach światowych dają Ci fundusze o strategii globalnej.

100% zniżki w opłacie manipulacyjnej przy nabyciu przynajmniej dwóch funduszy z oferty Pekao TFI

brak opłat manipulacyjnych za zlecenia nabycia lub nabycia dodatkowego jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych – w ramach co najmniej dwóch różnych grup funduszy
dywersyfikacja inwestowanie środków w różne fundusze inwestycyjne pozwala na ich podział pod kątem klas aktywów, sektorów gospodarki, alokacji geograficznej, dzięki czemu można rozłożyć ryzyko inwestycyjne
szeroka oferta funduszy masz do wyboru różnorodne strategie inwestycyjne i bogatą ofertę funduszy
3 waluty do wyboru możliwość inwestowania w PLN, EUR lub USD
przystępne kwoty wpłat rozpoczęcie inwestowania nie wymaga posiadania znacznej sumy pieniędzy, regularne odkładanie nawet niewielkich kwot może przynieść wymierne korzyści w przyszłości
w każdej chwili możesz zrezygnować zawsze możesz wycofać zainwestowane środki umarzając fundusz
ryzyko inwestycyjne
  • Zobacz szczegóły

    GŁÓWNE RYZYKA TOWARZYSZĄCE INWESTYCJI W FUNDUSZE
    Inwestycja w fundusze inwestycyjne obarczona jest ryzykiem, czyli przede wszystkim możliwością utraty, nawet znacznej części zainwestowanego kapitału. Możliwość obniżenia wartości inwestycji jest spowodowana wahaniami wartości jednostek uczestnictwa funduszy. Ponadto fundusze inwestycyjne nie gwarantują osiągnięcia zysku z inwestycji.
    Poziom ryzyka zależny jest m.in. od:

    1. kategorii funduszu,
    2. składu portfela inwestycyjnego funduszu,
    3. realizowanej przez fundusz polityki inwestycyjnej.


    Główne kategorie ryzyka inwestycyjnego:

    1. ryzyko makroekonomiczne - związane z sytuacją w danym kraju,w którym inwestuje fundusz
    2. ryzyko rynkowe - związane ze zmianami otoczenia gospodarczego, politycznego lub prawnego oraz ogólnej koniunktury panującej na rynkach finansowych,
    3. ryzyko płynności - ryzyko wynikające z braku możliwości zakupu lub zbycia instrumentu finansowego w krótkim czasie bez znacznego wpływu na jego cenę. W przypadku nagłych zmian na rynku, przeprowadzanie transakcji może wiązać się z dodatkowymi kosztami albo możliwość zakupu lub sprzedaży papierów wartościowych w krótkim okresie może być w dużym stopniu ograniczona,
    4. ryzyko stopy procentowej - oznacza możliwość takiej zmiany wysokości stóp procentowych, która będzie prowadziła do zmniejszenia się wartości poszczególnych dłużnych instrumentów finansowych wchodzących w skład portfela inwestycyjnego funduszu, a tym samym zmniejszenia się wartości całego portfela funduszu. Zasadą jest to, iż wraz ze spadkiem rynkowych stóp procentowych ceny dłużnych instrumentów finansowych powinny rosnąć, a przy wzroście stóp procentowych ceny dłużnych instrumentów finansowych powinny spadać. To ryzyko w największym stopniu dotyczy funduszy dłużnych,
    5. ryzyko kredytowe - polega na niewywiązaniu się emitenta (np. spółki emitującej obligacje korporacyjne) ze swoich zobowiązań wynikających z emisji danego instrumentu finansowego,
       
    6. ryzyko walutowe (kursowe) - oznacza możliwość zmniejszenia ewentualnych zysków/poniesienia strat na inwestycji w wyniku niekorzystnej zmiany kursów walut (dotyczy funduszy inwestujących za granicą),
    7. ryzyko inflacji - które może skutkować tym, że realna stopa zwrotu z inwestycji może okazać się niższa od stopy nominalnej.
    8. ryzyko związane z możliwością zawieszenia podawania do publicznej wiadomości wyceny wartości Jednostki Uczestnictwa Funduszu spowodowane brakiem możliwości ustalenia wartości aktywów Funduszu. Zawieszenie może na przykład wynikać: z zawieszenia obrotu na giełdzie, gdzie notowane są instrumenty finansowe wchodzące w skład portfela Funduszu lub z braku możliwości ustalenia wartości godziwej istotnej części aktywów Funduszu. Dodatkowo, w razie wystąpienia takiej sytuacji Towarzystwo może podjąć decyzję o zawieszeniu odkupowania Jednostek Uczestnictwa Funduszu, co będzie oznaczać dla uczestników Funduszu brak możliwości natychmiastowego zamknięcia inwestycji;
    9. ryzyko związane z koncentracją Aktywów Funduszu w określonych lokatach lub na określonych rynkach polega na tym, że znaczna część Aktywów Funduszu zostanie ulokowana w dany instrument finansowy lub na danym rynku, a w razie wystąpienia zmiany ceny tego instrumentu finansowego lub zmiany koniunktury na tym rynku może to wpłynąć negatywnie na oczekiwaną stopę zwrotu z inwestycji w Jednostki Uczestnictwa


    Ryzyko inwestycyjne może być przez inwestora ograniczone poprzez tzw. dywersyfikację portfela. Polega ona na ulokowaniu kapitału w różne kategorie funduszy inwestycyjnych, czyli fundusze o różnym poziomie ryzyka i potencjalnych zysków. Im więcej różnorodnych funduszy w portfelu, tym korzystniejszej można oczekiwać relacji zysku do ryzyka - ewentualne straty poniesione na rynku o niekorzystnej koniunkturze mogą zostać wyrównane zyskami osiągniętymi z inwestycji w instrumenty finansowe oferujące ekspozycję na rynku, gdzie występują wzrosty.
    Szczegółowe informacje na temat czynników ryzyka inwestycyjnego dotyczących danego funduszu inwestycyjnego zawarte są w Prospektach Informacyjnych poszczególnych funduszy.

nota prawna
  • Zobacz szczegóły
    • W lutym 2018 r. nastąpiła zmiana nazwy Pioneer Pekao TFI S.A. na Pekao TFI S.A. oraz zmiana nazw funduszy i subfunduszy. Szczegółowe informacje na www.pekaotfi.pl.
    • Prospekty informacyjne funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Pekao TFI S.A. zawierające szczegółowy opis czynników ryzyka związanego z inwestowaniem, jak również: tabele opłat, sprawozdania finansowe funduszy, kluczowe informacje dla inwestorów oraz informacje dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego dostępne są w oddziałach Banku Pekao S.A. oraz w Internecie na stronie www.pekaotfi.pl. Dodatkowo lista prowadzących dystrybucję dostępna jest na www.pekaotfi.pl.
    • Historyczne wyniki inwestycyjne funduszy inwestycyjnych nie są gwarancją osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Żaden fundusz inwestycyjny nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnictwo w funduszach inwestycyjnych Pekao wiąże się z opłatami manipulacyjnymi oraz opłatami za zarządzanie, których wysokość jest podana w prospektach informacyjnych i tabelach opłat. Wskazane opłaty obniżają stopę zwrotu z inwestycji. Zasady ustalania i pobierania opłat zawiera prospekt informacyjny. Wysokość stawki opłaty manipulacyjnej jest uzależniona od wysokości dokonywanej wpłaty oraz salda wszystkich kont Uczestnika w funduszach objętych prawem akumulacji wpłat zgodnie z prospektem i statutem danego funduszu. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym subfunduszu i jest uzależniona od dnia zbycia oraz dnia odkupienia jednostek uczestnictwa przez fundusz, a także od wysokości pobranych opłat manipulacyjnych, które obniżają wartość inwestycji, kategorii jednostek uczestnictwa oraz obowiązków podatkowych obciążających uczestnika, w szczególności wysokości podatku od dochodów kapitałowych.
    • UWAGA! Inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem wynikającym z wahań cen na giełdzie, zmian wysokości stóp procentowych, kursów walut itp. Uczestnik funduszu inwestycyjnego powinien mieć świadomość możliwości osiągnięcia zysku, ale również poniesienia straty.
    • Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zalecane jest zapoznanie się z prospektem informacyjnym odpowiedniego funduszu, kluczowymi informacjami dla inwestorów, informacjami dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego oraz Warunkami uczestnictwa odpowiedniego Programu.
    • Niniejszy materiał został sporządzony w celu informacyjnym oraz reklamowym. Nie należy go traktować jako oferty funduszy inwestycyjnych lub towarzystwa funduszy inwestycyjnych w rozumieniu przepisów kodeksu cywilnego (t.j. z dnia 9 lutego 2017 r., Dz.U. z 2017 r. poz. 459), jak również usługi doradztwa inwestycyjnego oraz udzielania rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych lub ich emitentów w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi (t.j. z dnia 15 września 2017 r., Dz.U. z 2017 r. poz. 1768), a także nie jest formą świadczenia pomocy prawnej.
    • Informacje na temat dokonanych połączeń, przekształceń oraz zmian nazw funduszy inwestycyjnych znajdują się na stronie www.pekaotfi.pl.
    • Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, 02-674 Warszawa, ul. Marynarska 15, wpisana do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego, Sądu Rejonowego dla m. st. Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000016956, posługująca się numerem NIP 521 11 82 650. Kapitał zakładowy: 50 504 000 złotych, łączna kwota uiszczonych wkładów równa kapitałowi zakładowemu. Pekao TFI S.A. działa na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego.


    Poniższe informacje dotyczą wszystkich funduszy inwestycyjnych otwartych oraz specjalistycznych funduszy inwestycyjnych otwartych, wraz z wydzielonymi w ich ramach subfunduszami, znajdujących się w ofercie Pekao TFI S.A.:

    • Aktywa następujących subfunduszy mogą być lokowane w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez dowolny z następujących podmiotów: Skarb Państwa RP, NBP, jednostkę samorządu terytorialnego, państwo członkowskie UE, jednostkę samorządu terytorialnego państwa należącego do UE, państwo należące do OECD lub międzynarodową instytucję finansową, której członkiem jest Polska lub co najmniej jedno państwo członkowskie UE w następujących proporcjach: Pekao Obligacji Plus do 100%, Pekao Konserwatywny do 100%, Pekao Konserwatywny Plus do 100%, Pekao Bazowy 15 Dywidendowy do 100%, Pekao Stabilnego Wzrostu do 85%, Pekao Stabilnego Inwestowania do 85%, Pekao Zrównoważony do 100%, Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja 2 do 100%, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego do 65%.
    • Aktywa subfunduszy: Pekao Zmiennej Alokacji, Pekao Zmiennej Alokacji Rynku Amerykańskiego, Pekao Kompas oraz funduszu Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja FIO mogą być lokowane do 100% wartości w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa RP lub NBP.
    • Ze względu na skład portfela inwestycyjnego subfunduszy (możliwy znaczny udział instrumentów finansowych o charakterze udziałowym): Pekao Akcji Polskich, Pekao Małych i Średnich Spółek Rynku Polskiego, Pekao Akcji - Aktywna Selekcja, Pekao Dynamicznych Spółek, Pekao Zrównoważony, Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej - dynamiczny, Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, Pekao Akcji Rynków Wschodzących, Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu, Pekao Akcji Amerykańskich, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego, Pekao Akcji Europejskich, wartość netto ich aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością.
    • Znaczna część aktywów subfunduszu Pekao Surowców i Energii może być lokowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych inwestujących głównie w instrumenty finansowe o charakterze udziałowym, np. w kontrakty terminowe, które odzwierciedlają indeksy giełdowe, w związku z powyższym wartość netto jego aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością.
    • Znaczna część aktywów subfunduszy: Pekao Obligacji Europejskich Plus, Pekao Obligacji Dolarowych Plus, Pekao Akcji Amerykańskich, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego, Pekao Akcji Europejskich oraz Pekao Kompas może być inwestowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych lub tytuły uczestnictwa instytucji wspólnego inwestowania mających siedzibę za granicą.
    • Znaczna część aktywów subfunduszy: Pekao Obligacji Strategicznych, Pekao Zmiennej Alokacji Rynku Amerykańskiego, Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej - dynamiczny, Pekao Strategii Globalnej - konserwatywny, Pekao Obligacji i Dochodu, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Amerykańskiego, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Europejskiego, Pekao Dochodu i Wzrostu Rynku Chińskiego, Pekao Dochodu USD, Pekao Alternatywny - Globalnego Dochodu, Pekao Alternatywny - Absolutnej Stopy Zwrotu, Pekao Dochodu i Wzrostu Regionu Pacyfiku, Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, Pekao Akcji Rynków Wschodzących, Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu może być inwestowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych.


    Niniejszy materiał został sporządzony w celu reklamowym.

informacje
usługa przyjmowania i przekazywania zleceń
  • Zobacz szczegóły

    Zgodnie z Ustawą o obrocie instrumentami finansowymi Bank Pekao S.A. świadczy usługę przyjmowania i przekazywania zleceń dotyczących jednostek uczestnictwa funduszy Pekao TFI S.A. po uprzednim zawarciu z Klientem Umowy o przyjmowanie i przekazywanie zleceń dotyczących jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych. Dotyczy to zarówno zleceń przyjmowanych w oddziałach Banku, jaki i za pośrednictwem usługi Pekao24 (Internet i telefon).
    Umowa wraz z Regulaminem precyzuje m.in. zasady, na jakich Bank realizuje zlecenia Klientów dotyczące jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych.
    Zgodnie z wymogami przepisów prawa wynikających między innymi z zapisów Dyrektywy MiFID, przed podpisaniem Umowy pracownik Banku dokona oceny czy usługa jest dla Klienta odpowiednia (ocena adekwatności). Ocena dokonywana jest w oparciu o Kwestionariusz.
    Na podstawie wyników badania adekwatności Bank ustala, czy Klienci rozumieją specyfikę ryzyka związaną z usługą i produktami inwestycyjnymi, a Klient otrzymuje informację zwrotną czy proponowana usługa jest dla niego adekwatna. W przypadku nieadekwatności usługi obowiązkiem Banku jest ostrzeżenie Klienta, że usługa jest nieodpowiednia z uwagi na jego poziom wiedzy i doświadczenia w związku z czym Klient może nie być świadomy wszystkich ryzyk związanych z instrumentami oferowanymi w jej ramach. Bank przekazuje informację w zakresie nieadekwatności tylko w przypadku gdy informacje przekazane wcześniej przez Klienta pozwalają na dokonanie takiej oceny. Natomiast w przypadku gdy niezbędne informacje w tym zakresie nie zostaną przez Klienta przekazane, to w takiej sytuacji Bank ostrzega Klienta, że uniemożliwia mu to dokonanie oceny w zakresie adekwatności.
    Dodatkowo przed podpisaniem Umowy Klient otrzymuje pakiet informacji na temat Banku, instrumentów finansowych, jakimi są jednostki uczestnictwa funduszu inwestycyjnego, a także informację o politykach klasyfikacji i rekleasyfikacji Klientów oraz zarządzania konfliktami interesów stosowanych w Banku. Wszystkie te dokumenty tworzą tzw. Pakiet informacyjny MiFID.
    W ramach usługi świadczonej na podstawie wyżej wymienionej Umowy Bank prowadzi dystrybucję funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. Informacje o funduszach Pekao TFI S.A, w tym odniesienie do opisów funduszy na stronie Pekao TFI S.A, gdzie znaleźć można również aktualne Prospekty Informacyjne tych funduszy dostępne są tutaj. Aktualna tabela opłat manipulacyjnych, a także aktualną tabele opłat manipulacyjnych i opłat za zarządzenie dostępne są tutaj.
    Zasady udostępniania rozmów telefonicznych, korespondencji elektronicznej, notatek ze spotkań
    Klient ma możliwość złożenia dyspozycji udostępnienia informacji w zakresie świadczonych przez Bank na jego rzecz usług inwestycyjnych, podczas spotkań lub rejestrowanych rozmów telefonicznych. Dyspozycja o udostępnienie informacji może zostać złożona przez Klienta wyłącznie we własnym imieniu. Dyspozycje Klient składa na formularzu "Dyspozycja udostępnienia informacji w zakresie świadczonych usług inwestycyjnych". Informacje zostaną przekazane do Klienta na zaszyfrowanym nośniku trwałym, drogą korespondencyjną, na wskazany w dyspozycji adres do korespondencji. Ze względów bezpieczeństwa nośnik z danymi zostanie przekazany, jako przesyłka polecona, natomiast hasło do deszyfracji nośnika jako przesyłka zwykła. Standardowy czas realizacji dyspozycji Klienta to 30 dni kalendarzowych od daty złożenia dyspozycji. W przypadku wydłużenia czasu realizacji dyspozycji lub braku możliwości realizacji dyspozycji ze względu na brak danych, Klient otrzyma odrębne pismo informacyjne z możliwością wydłużenia procesu o kolejny okres 30 dni.
    Więcej informacji uzyskasz u Doradcy Klienta oraz pod numerem infolinii: 801 351 351 (opłata jak za połączenie lokalne) lub (42) 68 38 351.

doradztwo inwestycyjne
oferta dostępna u Doradców

Możliwość osiągania większych zysków niż przy tradycyjnej lokacie bankowej , przy 100% ochronie zainwestowanego kapitału

100% ochrona zainwestowanego kapitału niezależnie od zachowania instrumentu bazowego (indeksu), na którym oparto produkt
potencjalnie wyższy zysk niż na lokacie pod warunkiem akceptacji ryzyka inwestycyjnego
  • Zobacz szczegóły

    Inwestowanie za pośrednictwem certyfikatów w różnorodne aktywa i regiony geograficzne (w zależności od parametrów produktu) sprawia, że potencjalny zysk, ma szansę przewyższyć to, co jest możliwe do uzyskania na tradycyjnych lokatach. Inwestor powinien akceptować ryzyko inwestycyjne, tj. możliwość nieosiągnięcia zysku.

możliwość wcześniejszej wypłaty środków bank zapewnia odkup Certyfikatów Depozytowych z częstotliwością raz na tydzień
  • Zobacz szczegóły

    Bank zapewnia odkup Certyfikatów Depozytowych z częstotliwością raz na tydzień. Transakcje realizowane są po cenach nie niższych niż Cena Gwarantowana określona w Specyfikacji Parametrów Ekonomicznych Subskrypcji dotyczącej danego Certyfikatu.

dostęp do różnych klas aktywów możliwość inwestowania na rynkach trudno dostępnych dla indywidualnych inwestorów np. surowców czy zagranicznych akcji
wycena certyfikatów
  • Zobacz szczegóły

    Posiadacz Certyfikatu ma prawo do składania Ofert Zbycia Praw:

    1. z oznaczeniem Ceny Informacyjnej. Cena Informacyjna to teoretyczna, informacyjna wartość Certyfikatów Depozytowych ustalana przez Bank po godz. 10.00 w Dniu Sesji i obowiązuje ona tylko w tym dniu do godz. 13.30.
    2. bez oznaczenia Ceny Informacyjnej, czyli po Cenie Gwarantowanej lub wyższej.


    Oferty Zbycia Praw są realizowane po Cenie Transakcyjnej. W przypadku wskazania przez Posiadacza Ceny Informacyjnej, transakcja jest realizowana jeżeli Cena Transakcyjna jest równa lub wyższa od Ceny Informacyjnej.
    Oferty Zbycia Certyfikatów Depozytowych przyjmowane są w Punktach Usług Maklerskich (PUM).

    Aktualne ceny informacyjne - SCD

informacje
  • Zobacz szczegóły

    Certyfikaty Depozytowe pojawiają się w ofercie banku periodycznie, w określonych okresach subskrypcji. Kolejne serie certyfikatów z reguły różnią się od poprzednich rodzajem instrumentu bazowego, formułą naliczania odsetek czy długością okresu inwestycji.
    Od dnia 9 października 2016 roku należności wynikające z Certyfikatów Depozytowych nie są objęte obowiązkowym systemem gwarantowania depozytów Bankowego Funduszu Gwarancyjnego, co wynika z zapisów ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji z dnia 10 czerwca 2016 roku.
    Zapoznaj się z produktami strukturyzowanymi wyemitowanymi przez Bank Pekao S.A. od 2009 r.

    CERTYFIKATY PRZED DNIEM WYKUPU
    ROK EMISJI: 2021 - 2022

    CERTYFIKATY  WYKUPIONE  PRZEZ  EMINENTA:
    PRODUKTY ZAKOŃCZONE

ryzyko inwestycyjne
  • Zobacz szczegóły
    • Ryzyko nie osiągnięcia zysku z inwestycji. Końcowe oprocentowanie Certyfikatów Depozytowych jest zależne od zmiany wartości Indeksu. Należy wziąć pod uwagę,że zysk z inwestycji może wynieść jedynie 0,01%. Opłata dystrybucyjna nie podlega zwrotowi.
    • Ryzyko osiągnięcia niższej niż stopy zwrotu niż ewentualny wzrost indeksu. Z uwagi na różnorodną formę wypłaty stopa zwrotu z inwestycji rzadko wprost odzwierciedla zachowanie indeksu.
    • Ryzyko ograniczenia płynności związane z możliwością wycofania środków przed zakończeniem inwestycji (Dniem Wykupu) tylko w cyklach tygodniowych. Emitent prowadzi wykup Certyfikatów Depozytowych raz w tygodniu, przy czym zlecenia sprzedaży przyjmowane są do poniedziałku do godz. 13.30 (Dzień Sesji), a ich realizacja następuje w ciągu 2 Dni Roboczych.
    • Ryzyko utraty części zainwestowanego kapitału w przypadku wycofania środków przed Dniem Wykupu. Emitent zapewnia 100% ochronę kapitału tylko na koniec okresu inwestycji, przy czym Emitent w wypadku realizacji zleceń sprzedaży przed Dniem Wykupu, zapewnia jedynie,że cena odkupowanych Certyfikatów Depozytowych nie będzie niższa niż wartość określona w Specyfikacji Parametrów Ekonomicznych Subskrypcji za każde 1000 PLN wartości nominalnej Certyfikatu (częściowa ochrona kapitału).
    • Ryzyko wynikające z nieznajomości wysokości ostatecznego Poziomu Partycypacji/ Wykonania w momencie dokonywania zapisu na Certyfikaty.
    • Ryzyko kredytowe. Całość zobowiązania płatnicznego z tytułu emisji Certyfikatów Depozytowych w okresie do Dnia wykupu (włącznie) ciąży na Banku Pekao S.A.
    • Ryzyko wynikające z możliwości wystąpienia Zakłóceń Rynku lub Zakłóceń Indeksu w przypadku, w którym Bank, działając w dobrej wierze i zgodnie z zasadą należytej staranności, może podjąć Czynności Alternatywne mające na celu ustalenie wartości Certyfikatów wraz z odsetkami w Dniu Wykupu  w inny sposób niż wskazany w Specyfikacji Parametrów Ekonomicznych Subskrypcji. Szczegółowe informacje na temat możliwości wystąpienia Zakłóceń Rynku lub Zakłóceń Indeksu znajdują się w Ogólnych Warunkach Drugiego Programu Emisji.
aktualnie w ofercie brak subskrypcji

Inwestowanie przy jednoczesnym zapewnieniu ochrony ubezpieczeniowej na życie.

fundusze modelowe cztery strategie o różnych profilach ryzyka aktywnie zarządzane przez specjalistów TFI PZU SA - łącznie 10 funduszy modelowych w trzech walutach
3 waluty do wyboru możliwość inwestowania w PLN, EUR lub USD
zabezpieczenie bliskich
  • Zobacz szczegóły
    • ubezpieczenie na wypadek śmierci w wysokości 101% wartości rachunku udziałów (gdy aktualny wiek ubezpieczającego jest niższy niż 75 lat) lub 100,5% wartości rachunku udziałów (gdy aktualny wiek ubezpieczającego jest równy lub wyższy niż 75 lat),
    • ubezpieczenie na wypadek śmierci wskutek nieszczęśliwego wypadku - kwota świadczenia z tytułu śmierci ubezpieczającego, powiększona o 50% składki jednorazowej, ale nie więcej niż 150 000 PLN,
korzyści wynikające z formy prawnej produktu
  • Zobacz szczegóły
    • zwolnienie z podatku od spadków i darowizn - świadczenie nie wchodzi do masy spadkowej, a zatem całość środków można przekazać dowolnie wskazanym osobom;
    • zwolnienie 75% świadczenia ubezpieczeniowego z tytułu zgonu z zajęcia w ramach postępowania egzekucyjnego (ograniczenie to nie dotyczy egzekucji mającej na celu zaspokojenie roszczeń z tytułu alimentów) - zwolnienie nie dotyczy wykupów częściowych i całkowitych;
    • odroczenie podatkowe - podatek jest płacony dopiero, gdy suma wykupów częściowych przekroczy wpłaconą składkę,
    • brak podatku od zysków kapitałowych w momencie zmiany alokacji - podatek od zysków kapitałowych jest naliczany przy wykupie całkowitym,
    • brak opłat za przenoszenie środków pomiędzy ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi.
podstawowe parametry produktu
  • Zobacz szczegóły
    • Forma prawna produktu: Indywidualne ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi Świat Inwestycji Premium II,
    • Wiek Ubezpieczającego: 18 - 79 lat (wiek ubezpieczającego w dniu złożenia wniosku o ubezpieczenie),
    • Okres ubezpieczenia: Umowa zawierana jest na czas określony do rocznicy polisy, w której wiek ubezpieczającego wynosi 100 lat. Rekomendowany minimalny okres ubezpieczenia wynosi 5 lat.
    • Minimalna kwota składki: 25 000 PLN lub równowartość tej kwoty przeliczona po średnim kursie NBP w EUR / USD z dnia wpłaty. Dla składki dodatkowej min. 100 PLN / 100 EUR / 100 USD.
    Szczegółowe informacje dotyczące ubezpieczenia z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi Świat Inwestycji Premium II znajdują się w Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia.
opłaty
  • Zobacz szczegóły
    • Opłata wstępna: nie jest pobierana,
    • Opłata za przeniesienie środków pomiędzy funduszami: nie jest pobierana,
    • Opłata administracyjno - dystrybucyjna (za zarządzanie):
      w okresie pierwszych 5 lat umowy pobierana od: 
      -  składki: 1,05%,
      -  wartości udziałów: 0,75%
      po okresie pierwszych 5 lat umowy pobierana od wartości udziałów: 1,30% *
    • Opłata dystrybucyjna pobierana przez okres pierwszych 5 lat umowy wynosi: od 1,65% (w pierwszym roku) do 1,40 % (w piątym roku)*,
    • Opłaty za ryzyko ubezpieczeniowe:
      • Na wypadek śmierci: opłata pobierana w zależności od wieku ubezpieczającego i wynosi od 0,061% do 29,369% rocznie w procencie sumy na ryzyku. Suma na ryzyku to:
        - 1% wartości rachunku udziałów, jeśli aktualny wiek jest niższy niż 75 lat,
        - 0,5% wartości rachunku udziałów, jeśli aktualny wiek jest równy lub wyższy niż 75 lat;
      • Na wypadek śmierci ubezpieczającego spowodowanej nieszczęśliwym wypadkiem: 0,05 PLN za każdy 1 000 PLN sumy ubezpieczenia z tytułu śmierci spowodowanej nieszczęśliwym wypadkiem (opłata pobierana miesięcznie).
    • Opłaty pobierane przez towarzystwa funduszy inwestycyjnych, z tytułu zarządzania poszczególnymi funduszami inwestycyjnymi wchodzącymi w skład funduszy modelowych, są uwzględnione w wycenie funduszy i mają wpływ na wyniki inwestycyjne. Wysokość opłaty jest uzależniona od rodzaju funduszu.
    *szczegółowe informacje dotyczące sposobu naliczania oraz sposobu i terminu pobierania poszczególnych opłat zostały wskazane w Tabeli Opłat i Limitów, która jest załącznikiem 1 do OWU .
ryzyko inwestycyjne
  • Zobacz szczegóły
    • Lokowanie środków w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe jest obarczone ryzykiem inwestycyjnym, które ponosi ubezpieczający . Ponieważ sytuacja na rynkach się zmienia, wartość inwestycji może rosnąć lub maleć - w wyniku wzrostu lub spadku wartości udziałów jednostkowych. Ubezpieczający może stracić część lub całość zainwestowanego kapitału. Wyniki funduszy osiągane w przeszłości nie są gwarancją osiągnięcia takich samych wyników w przyszłości. Fundusze nie gwarantują osiągnięcia celu inwestycyjnego.
    • W ubezpieczeniu występuje również ryzyko:
      - ograniczonego dostępu do środków związanego z wystąpieniem okoliczności niezależnych od ubezpieczyciela np. wstrzymanie umorzeń jednostek uczestnictwa przez fundusze inwestycyjne,
      - walutowe - w związku z możliwością inwestowania środków w trzech walutach (w złotych, euro, dolarach amerykańskich) - wynikające ze zmiany kursów walutowych, czyli nagłych, niekorzystnych i nieprzewidywalnych zmian kursów walutowych. Wahania kursów walutowych mogą doprowadzić do sytuacji, gdzie ubezpieczający straci część zainwestowanego kapitału,
      - upadłości ubezpieczyciela - świadczenia ubezpieczeniowe gwarantowane są przez Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny w wysokości 50% wierzytelności, do kwoty nie większej niż równowartość w złotych 30 000 euro według średniego kursu ogłaszanego przez Narodowy Bank Polski obowiązującego w dniu ogłoszenia upadłości, oddalenia wniosku o ogłoszenie upadłości lub umorzenia postępowania upadłościowego albo w dniu zarządzenia likwidacji przymusowej (Ustawa z dnia 22 maja 2003 r. o ubezpieczeniach obowiązkowych, Ubezpieczeniowym Funduszu Gwarancyjnym i Polskim Biurze Ubezpieczycieli Komunikacyjnych, Dz.U. nr 124. poz. 1152 z późn. zm.). Środki zainwestowane w ubezpieczenie nie są objęte systemem gwarantowania Bankowego Funduszu Gwarancyjnego.
      - podatkowe - PZU Życie SA jako płatnik zryczałtowanego podatku dochodowego jest zobowiązane do wyliczenia, poboru i odprowadzenia podatku do urzędu skarbowego, zgodnie z obowiązującymi przepisami tj. ustawą o podatku dochodowym od osób fizycznych. Wyliczenie podatku następuje w polskich złotych także w przypadku inwestycji w walutach obcych, w takim wypadku zarówno przychody jak i koszty przeliczane są na polskie złote przy zastosowaniu odpowiednich kursów wymiany walut, obowiązujących w ostatnim dniu roboczym poprzedzającym dzień uzyskania przychodu i dzień poniesienia kosztu. W zależności od kształtowania się kursów walutowych w trakcie trwania ubezpieczenia, może zdarzyć się taka sytuacja kiedy Klient będzie zobowiązany do zapłaty podatku, nawet jeśli nie osiągnie dochodu w walucie obcej, w której zainwestował środki.

    Pełen katalog ryzyk znajduje się w Regulaminie Funduszy.
     
nota prawna
  • Zobacz szczegóły
    • Ubezpieczycielem oraz podmiotem oferującym niniejsze ubezpieczenie jest Powszechny Zakład Ubezpieczeń na Życie SA z siedzibą w Warszawie, al. Jana Pawła II 24. Szczegółowe informacje o produkcie, w tym ogólne warunki ubezpieczenia, znajdują się na stronie internetowej  Ubezpieczyciela oraz w Oddziałach Banku Pekao S.A. (który jest agentem PZU Życie SA).
    • Inwestycje w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe są obarczone ryzykiem inwestycyjnym, włącznie z możliwością utraty całości lub części zainwestowanego kapitału. Wcześniejsze wyniki ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych nie stanowią gwarancji przyszłych wyników. Wartość zakupionych udziałów jednostkowych ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych może się zmieniać wraz ze zmianą sytuacji na rynkach finansowych. Dochód z zainwestowanych środków może ulec zwiększeniu lub zmniejszeniu. Wartość wykupu może być niższa niż wpłacona składka. Potencjalne korzyści mogą zostać zmniejszone o pobierane podatki wynikające z przepisów. Opłaty mają wpływ na stopę zwrotu z inwestycji.
    • Informacje zawarte w tej publikacji nie stanowią oferty w rozumieniu Ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny i nie są usługą doradztwa inwestycyjnego, finansowego, podatkowego, prawnego ani jakiegokolwiek innego. Jakakolwiek decyzja inwestycyjna powinna zostać podjęta na podstawie informacji zawartych w Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia (OWU), Tabeli Opłat i Limitów oraz w Karcie Produktu i KID (czyli na podstawie dokumentów, w których znajdują się informacje m.in. o cechach produktu, ryzyku inwestycyjnym, opłatach, wyłączeniach i ograniczeniach ochrony), a nie na podstawie skróconego opisu produktu. Ryzyko wykorzystania informacji zamieszczonych na niniejszej stronie internetowej, w szczególności w zakresie podejmowania na jego podstawie decyzji inwestycyjnych, ponosi wyłącznie jego odbiorca. Materiał ma charakter marketingowy.

Systematyczne inwestowanie w kilka funduszy z dużym potencjałem zysku

100% zniżki w opłacie manipulacyjnej przy automatycznych konwersjach/zamianach jednostek uczestnictwa
  • Zobacz szczegóły

    Otwierając Program Super Basket do 30 czerwca 2022 r. na zasadach określonych w regulaminie promocji zyskasz 100% zniżki w opłacie manipulacyjnej przy automatycznych konwersjach/zamianach jednostek uczestnictwa.

duży wybór Program Super Basket oferuje 13 Portfeli zróżnicowanych pod względem potencjału zysku i ryzyka inwestycyjnego. Każdy z nich to koszyk złożony z 3 funduszy/subfunduszy Pekao TFI
ograniczenie ryzyka środki początkowo wpłacone do subfunduszu o umiarkowanie niskim poziomie ryzyka i przenoszone są
w sposób automatyczny co miesiąc
do 3 funduszy / subfunduszy budujących portfel w założonych proporcjach przez 6, 12, 18 lub 24 miesiące
  • Zobacz szczegóły

    Rozłożenie w czasie nabywania jednostek uczestnictwa pozwala uśrednić cenę ich zakupu i ograniczyć ryzyko jednorazowego nabycia w niewłaściwym momencie.

nieograniczony czas trwania inwestycji po przeniesieniu wszystkich środków do funduszy / subfunduszy docelowych pozostają one tam tak długo, jak zdecyduje inwestor
ryzyko inwestycyjne z uwagi na to, że produkt jest oparty na lokowaniu środków w fundusze inwestycyjne, inwestycja wiąże się z ryzykiem inwestycyjnym; należy mieć świadomość możliwości osiągnięcia zysku, ale również poniesienia straty
  • Zobacz szczegóły

    GŁÓWNE RYZYKA TOWARZYSZĄCE INWESTYCJI W FUNDUSZE
    Inwestycja w fundusze inwestycyjne obarczona jest ryzykiem, czyli przede wszystkim możliwością utraty, nawet znacznej części zainwestowanego kapitału. Możliwość obniżenia wartości inwestycji jest spowodowana wahaniami wartości jednostek uczestnictwa funduszy. Ponadto fundusze inwestycyjne nie gwarantują osiągnięcia zysku z inwestycji.
    Poziom ryzyka zależny jest m.in. od:

    1. kategorii funduszu,
    2. składu portfela inwestycyjnego funduszu,
    3. realizowanej przez fundusz polityki inwestycyjnej.

    Główne kategorie ryzyka inwestycyjnego:

    1. ryzyko makroekonomiczne - związane z sytuacją w danym kraju,w którym inwestuje fundusz
    2. ryzyko rynkowe - związane ze zmianami otoczenia gospodarczego, politycznego lub prawnego oraz ogólnej koniunktury panującej na rynkach finansowych,
    3. ryzyko płynności - ryzyko wynikające z braku możliwości zakupu lub zbycia instrumentu finansowego w krótkim czasie bez znacznego wpływu na jego cenę. W przypadku nagłych zmian na rynku, przeprowadzanie transakcji może wiązać się z dodatkowymi kosztami albo możliwość zakupu lub sprzedaży papierów wartościowych w krótkim okresie może być w dużym stopniu ograniczona,
    4. ryzyko stopy procentowej - oznacza możliwość takiej zmiany wysokości stóp procentowych, która będzie prowadziła do zmniejszenia się wartości poszczególnych dłużnych instrumentów finansowych wchodzących w skład portfela inwestycyjnego funduszu, a tym samym zmniejszenia się wartości całego portfela funduszu. Zasadą jest to, iż wraz ze spadkiem rynkowych stóp procentowych ceny dłużnych instrumentów finansowych powinny rosnąć, a przy wzroście stóp procentowych ceny dłużnych instrumentów finansowych powinny spadać. To ryzyko w największym stopniu dotyczy funduszy dłużnych,
    5. ryzyko kredytowe - polega na niewywiązaniu się emitenta (np. spółki emitującej obligacje korporacyjne) ze swoich zobowiązań wynikających z emisji danego instrumentu finansowego,
    6. ryzyko walutowe (kursowe) - oznacza możliwość zmniejszenia ewentualnych zysków/poniesienia strat na inwestycji w wyniku niekorzystnej zmiany kursów walut (dotyczy funduszy inwestujących za granicą),
    7. ryzyko inflacji - które może skutkować tym, że realna stopa zwrotu z inwestycji może okazać się niższa od stopy nominalnej.
    8. ryzyko związane z możliwością zawieszenia podawania do publicznej wiadomości wyceny wartości Jednostki Uczestnictwa Funduszu spowodowane brakiem możliwości ustalenia wartości aktywów Funduszu. Zawieszenie może na przykład wynikać: z zawieszenia obrotu na giełdzie, gdzie notowane są instrumenty finansowe wchodzące w skład portfela Funduszu lub z braku możliwości ustalenia wartości godziwej istotnej części aktywów Funduszu. Dodatkowo, w razie wystąpienia takiej sytuacji Towarzystwo może podjąć decyzję o zawieszeniu odkupowania Jednostek Uczestnictwa Funduszu, co będzie oznaczać dla uczestników Funduszu brak możliwości natychmiastowego zamknięcia inwestycji;
    9. ryzyko związane z koncentracją Aktywów Funduszu w określonych lokatach lub na określonych rynkach polega na tym, że znaczna część Aktywów Funduszu zostanie ulokowana w dany instrument finansowy lub na danym rynku, a w razie wystąpienia zmiany ceny tego instrumentu finansowego lub zmiany koniunktury na tym rynku może to wpłynąć negatywnie na oczekiwaną stopę zwrotu z inwestycji w Jednostki Uczestnictwa


    Ryzyko inwestycyjne może być przez inwestora ograniczone poprzez tzw. dywersyfikację portfela. Polega ona na ulokowaniu kapitału w różne kategorie funduszy inwestycyjnych, czyli fundusze o różnym poziomie ryzyka i potencjalnych zysków. Im więcej różnorodnych funduszy w portfelu, tym korzystniejszej można oczekiwać relacji zysku do ryzyka - ewentualne straty poniesione na rynku o niekorzystnej koniunkturze mogą zostać wyrównane zyskami osiągniętymi z inwestycji w instrumenty finansowe oferujące ekspozycję na rynku, gdzie występują wzrosty.
    Szczegółowe informacje na temat czynników ryzyka inwestycyjnego dotyczących danego funduszu inwestycyjnego zawarte są w Prospektach Informacyjnych poszczególnych funduszy.

nota prawna
  • Zobacz szczegóły
    • W lutym 2018 r. nastąpiła zmiana nazwy Pioneer Pekao TFI S.A. na Pekao TFI S.A. oraz zmiana nazw funduszy i subfunduszy. Szczegółowe informacje na www.pekaotfi.pl.
    • Prospekty informacyjne funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Pekao TFI S.A. zawierające szczegółowy opis czynników ryzyka związanego z inwestowaniem, jak również: tabele opłat, sprawozdania finansowe funduszy, kluczowe informacje dla inwestorów oraz informacje dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego dostępne są w oddziałach Banku Pekao S.A. oraz w Internecie na stronie www.pekaotfi.pl. Dodatkowo lista prowadzących dystrybucję dostępna jest na www.pekaotfi.pl.
    • Historyczne wyniki inwestycyjne funduszy inwestycyjnych nie są gwarancją osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Żaden fundusz inwestycyjny nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnictwo w funduszach inwestycyjnych Pekao wiąże się z opłatami manipulacyjnymi oraz opłatami za zarządzanie, których wysokość jest podana w prospektach informacyjnych i tabelach opłat. Wskazane opłaty obniżają stopę zwrotu z inwestycji. Zasady ustalania i pobierania opłat zawiera prospekt informacyjny. Wysokość stawki opłaty manipulacyjnej jest uzależniona od wysokości dokonywanej wpłaty oraz salda wszystkich kont Uczestnika w funduszach objętych prawem akumulacji wpłat zgodnie z prospektem i statutem danego funduszu. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym subfunduszu i jest uzależniona od dnia zbycia oraz dnia odkupienia jednostek uczestnictwa przez fundusz, a także od wysokości pobranych opłat manipulacyjnych, które obniżają wartość inwestycji, kategorii jednostek uczestnictwa oraz obowiązków podatkowych obciążających uczestnika, w szczególności wysokości podatku od dochodów kapitałowych.
    • UWAGA! Inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem wynikającym z wahań cen na giełdzie, zmian wysokości stóp procentowych, kursów walut itp. Uczestnik funduszu inwestycyjnego powinien mieć świadomość możliwości osiągnięcia zysku, ale również poniesienia straty.
    • Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zalecane jest zapoznanie się z prospektem informacyjnym odpowiedniego funduszu, kluczowymi informacjami dla inwestorów, informacjami dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego oraz Warunkami uczestnictwa odpowiedniego Programu.
    • Niniejszy materiał został sporządzony w celu informacyjnym oraz reklamowym. Nie należy go traktować jako oferty funduszy inwestycyjnych lub towarzystwa funduszy inwestycyjnych w rozumieniu przepisów kodeksu cywilnego (t.j. z dnia 9 lutego 2017 r., Dz.U. z 2017 r. poz. 459), jak również usługi doradztwa inwestycyjnego oraz udzielania rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych lub ich emitentów w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi (t.j. z dnia 15 września 2017 r., Dz.U. z 2017 r. poz. 1768), a także nie jest formą świadczenia pomocy prawnej.
    • Informacje na temat dokonanych połączeń, przekształceń oraz zmian nazw funduszy inwestycyjnych znajdują się na stronie www.pekaotfi.pl.
    • Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, 02-674 Warszawa, ul. Marynarska 15, wpisana do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego, Sądu Rejonowego dla m. st. Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000016956, posługująca się numerem NIP 521 11 82 650. Kapitał zakładowy: 50 504 000 złotych, łączna kwota uiszczonych wkładów równa kapitałowi zakładowemu. Pekao TFI S.A. działa na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego.


    Poniższe informacje dotyczą wszystkich funduszy inwestycyjnych otwartych oraz specjalistycznych funduszy inwestycyjnych otwartych, wraz z wydzielonymi w ich ramach subfunduszami, znajdujących się w ofercie Pekao TFI S.A.:

    • Aktywa następujących subfunduszy mogą być lokowane w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez dowolny z następujących podmiotów: Skarb Państwa RP, NBP, jednostkę samorządu terytorialnego, państwo członkowskie UE, jednostkę samorządu terytorialnego państwa należącego do UE, państwo należące do OECD lub międzynarodową instytucję finansową, której członkiem jest Polska lub co najmniej jedno państwo członkowskie UE w następujących proporcjach: Pekao Obligacji Plus do 100%, Pekao Konserwatywny do 100%, Pekao Konserwatywny Plus do 100%, Pekao Bazowy 15 Dywidendowy do 100%, Pekao Stabilnego Wzrostu do 85%, Pekao Stabilnego Inwestowania do 85%, Pekao Zrównoważony do 100%, Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja 2 do 100%, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego do 65%.
    • Aktywa subfunduszy: Pekao Zmiennej Alokacji, Pekao Zmiennej Alokacji Rynku Amerykańskiego, Pekao Elastycznego Inwestowania oraz funduszu Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja FIO mogą być lokowane do 100% wartości w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa RP lub NBP.
    • Ze względu na skład portfela inwestycyjnego subfunduszy (możliwy znaczny udział instrumentów finansowych o charakterze udziałowym): Pekao Akcji Polskich, Pekao Małych i Średnich Spółek Rynku Polskiego, Pekao Akcji - Aktywna Selekcja, Pekao Dynamicznych Spółek, Pekao Zrównoważony, Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej - dynamiczny, Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, Pekao Akcji Rynków Wschodzących, Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu, Pekao Akcji Amerykańskich, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego, Pekao Akcji Europejskich, wartość netto ich aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością.
    • Znaczna część aktywów subfunduszu Pekao Surowców i Energii może być lokowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych inwestujących głównie w instrumenty finansowe o charakterze udziałowym, np. w kontrakty terminowe, które odzwierciedlają indeksy giełdowe, w związku z powyższym wartość netto jego aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością.
    • Znaczna część aktywów subfunduszy: Pekao Obligacji Europejskich Plus, Pekao Obligacji Dolarowych Plus, Pekao Akcji Amerykańskich, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego, Pekao Akcji Europejskich oraz Pekao Elastycznego Inwestowania może być inwestowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych lub tytuły uczestnictwa instytucji wspólnego inwestowania mających siedzibę za granicą.
    • Znaczna część aktywów subfunduszy: Pekao Obligacji Strategicznych, Pekao Zmiennej Alokacji Rynku Amerykańskiego, Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej - dynamiczny, Pekao Strategii Globalnej - konserwatywny, Pekao Obligacji i Dochodu, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Amerykańskiego, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Europejskiego, Pekao Dochodu i Wzrostu Rynku Chińskiego, Pekao Dochodu USD, Pekao Alternatywny - Globalnego Dochodu, Pekao Alternatywny - Absolutnej Stopy Zwrotu, Pekao Dochodu i Wzrostu Regionu Pacyfiku, Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, Pekao Akcji Rynków Wschodzących, Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu może być inwestowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych.

Inwestuj z Biurem Maklerskim Pekao - skorzystaj z blisko 30 lat naszego doświadczenia

wiele możliwości inwestycyjnych w Polsce i na rynkach zagranicznych szeroka gama rozwiązań i produktów inwestycyjnych
  • Zobacz szczegóły

    Z nami możesz inwestować m.in. w:

    • akcje, obligacje korporacyjne i skarbowe (również denominowane w PLN, EUR i USD), instrumenty pochodne,
    • tysiące zagranicznych instrumentów finansowych dzięki dostępowi do światowych rynków, m.in. giełd w USA, Niemczech, Francji, Kanadzie czy Australii.
usługi towarzyszące wygodnemu inwestowaniu zlecenia Do Dyspozycji Maklera (DDM), transakcje pakietowe, odroczony termin płatności, Intraday
gotowe rozwiązania inwestycyjne umów się z doradcą i poznaj wiele możliwości dywersyfikacji portfela
  • Zobacz szczegóły

    Wybieraj spośród produktów dostosowanych do różnego poziomu ryzyka, korzystaj z możliwości zbiorowego inwestowania bez konieczności posiadania wiedzy specjalistycznej:

    • Certyfikaty Strukturyzowane,
    • Strukturyzowane Certyfikaty Depozytowe,
    • Certyfikaty inwestycyjne funduszy inwestycyjnych zamkniętych (FIZ),
    • Fundusze inwestycyjne otwarte (FIO) polskich i zagranicznych towarzystw.
bądź na bieżąco podejmuj świadome i trafne decyzje inwestycyjne korzystając z naszego serwisu analitycznego
  • Zobacz szczegóły

    W serwisie dostępnym w platformie inwestycyjnej eTrader znajdziesz w nim m.in.:

    • analizy codzienne (Raport Rynek Akcji, Biuletyn Analizy Technicznej),
    • analizy periodyczne (Perspektywy Rynkowe, Strategie funduszowe),
    • zalecenia inwestycyjne (Strategia FW20, Sygnały z zagranicy, Zwróć uwagę na…).
wygodnie dysponuj swoim rachunkiem inwestycyjnym i śledź notowania online skorzystaj z naszej aplikacji mobilnej, serwisu internetowego, telefonicznego oraz platformy inwestycyjnej eTrader Pekao
zlecaj szybkie przelewy środków pomiędzy kontem osobistym w Banku Pekao, a rachunkiem inwestycyjnym w Biurze Maklerskim Pekao

Indywidualne Konto Emerytalne

Oszczędzaj bez podatku od zysku

dodatkowe środki na emeryturze
bez podatku od zysków kapitałowych zwolnienie z 19% podatku od zysku
  • Zobacz szczegóły

    Zwolnienie z 19% podatku od zysku, o ile wypłata zgromadzonych środków następuje po 60 roku życia, a wpłat na konto dokonuje się przez minimum 5 lat.

możliwość wyboru optymalnej strategii inwestycyjnej zależnie od oczekiwań co do poziomu zysku i ponoszonego ryzyka
możliwość zwrotu środków środki możesz wycofać w każdej chwili, będą one pomniejszone o podatek od zysku
limit wpłat w 2022 roku limit wpłat do IKE wynosi 17 766 zł
zabezpieczenie bliskich środki z IKE są dziedziczone, możesz też wskazać dowolne osoby uposażone
nota prawna
  • Zobacz szczegóły
    • W lutym 2018 r. nastąpiła zmiana nazwy Pioneer Pekao TFI S.A. na Pekao TFI S.A. oraz zmiana nazw funduszy i subfunduszy. Szczegółowe informacje na www.pekaotfi.pl
    • Prospekty informacyjne funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Pekao TFI S.A. zawierające szczegółowy opis czynników ryzyka związanego z inwestowaniem, jak również: tabele opłat, sprawozdania finansowe funduszy, kluczowe informacje dla inwestorów oraz informacje dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego dostępne są w oddziałach Banku Pekao S.A. oraz w Internecie na stronie www.pekaotfi.pl. Dodatkowo lista prowadzących dystrybucję dostępna jest na www.pekaotfi.pl
    • Historyczne wyniki inwestycyjne funduszy inwestycyjnych nie są gwarancją osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Żaden fundusz inwestycyjny nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnictwo w funduszach inwestycyjnych Pekao wiąże się z opłatami manipulacyjnymi oraz opłatami za zarządzanie, których wysokość jest podana w prospektach informacyjnych i tabelach opłat. Wskazane opłaty obniżają stopę zwrotu z inwestycji. Zasady ustalania i pobierania opłat zawiera prospekt informacyjny. Wysokość stawki opłaty manipulacyjnej jest uzależniona od wysokości dokonywanej wpłaty oraz salda wszystkich kont Uczestnika w funduszach objętych prawem akumulacji wpłat zgodnie z prospektem i statutem danego funduszu. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym subfunduszu i jest uzależniona od dnia zbycia oraz dnia odkupienia jednostek uczestnictwa przez fundusz, a także od wysokości pobranych opłat manipulacyjnych, które obniżają wartość inwestycji, kategorii jednostek uczestnictwa oraz obowiązków podatkowych obciążających uczestnika, w szczególności wysokości podatku od dochodów kapitałowych.
    • UWAGA! Inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem wynikającym z wahań cen na giełdzie, zmian wysokości stóp procentowych, kursów walut itp. Uczestnik funduszu inwestycyjnego powinien mieć świadomość możliwości osiągnięcia zysku, ale również poniesienia straty.
    • Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zalecane jest zapoznanie się z prospektem informacyjnym odpowiedniego funduszu, kluczowymi informacjami dla inwestorów, informacjami dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego oraz Warunkami uczestnictwa odpowiedniego Programu.
    • Niniejszy materiał został sporządzony w celu informacyjnym oraz reklamowym. Nie należy go traktować jako oferty funduszy inwestycyjnych lub towarzystwa funduszy inwestycyjnych w rozumieniu przepisów kodeksu cywilnego (t.j. z dnia 9 lutego 2017 r., Dz.U. z 2017 r. poz. 459), jak również usługi doradztwa inwestycyjnego oraz udzielania rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych lub ich emitentów w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi (t.j. z dnia 15 września 2017 r., Dz.U. z 2017 r. poz. 1768), a także nie jest formą świadczenia pomocy prawnej.
    • Informacje na temat dokonanych połączeń, przekształceń oraz zmian nazw funduszy inwestycyjnych znajdują się na stronie www.pekaotfi.pl
    • Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, 02-674 Warszawa, ul. Marynarska 15, wpisana do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego, Sądu Rejonowego dla m. st. Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000016956, posługująca się numerem NIP 521 11 82 650. Kapitał zakładowy: 50 504 000 złotych, łączna kwota uiszczonych wkładów równa kapitałowi zakładowemu. Pekao TFI S.A. działa na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego.


    Poniższe informacje dotyczą wszystkich funduszy inwestycyjnych otwartych oraz specjalistycznych funduszy inwestycyjnych otwartych, wraz z wydzielonymi w ich ramach subfunduszami,  znajdujących się w ofercie Pekao TFI S.A.:

    • Aktywa następujących subfunduszy mogą być lokowane w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez dowolny z następujących podmiotów: Skarb Państwa RP, NBP, jednostkę samorządu terytorialnego, państwo członkowskie UE, jednostkę samorządu terytorialnego państwa należącego do UE, państwo należące do OECD lub międzynarodową instytucję finansową, której członkiem jest Polska lub co najmniej jedno państwo członkowskie UE w następujących proporcjach: Pekao Obligacji Plus do 100%, Pekao Konserwatywny do 100%, Pekao Konserwatywny Plus do 100%, Pekao Bazowy 15 Dywidendowy do 100%, Pekao Stabilnego Wzrostu do 85%, Pekao Stabilnego Inwestowania do 85%, Pekao Zrównoważony do 100%, Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja 2 do 100%, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego do 65%.
    • Aktywa subfunduszy: Pekao Zmiennej Alokacji, Pekao Zmiennej Alokacji Rynku Amerykańskiego, Pekao Elastycznego Inwestowania oraz funduszu Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja FIO mogą być lokowane do 100% wartości w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa RP lub NBP.
    • Ze względu na skład portfela inwestycyjnego subfunduszy (możliwy znaczny udział instrumentów finansowych o charakterze udziałowym): Pekao Akcji Polskich, Pekao Małych i Średnich Spółek Rynku Polskiego, Pekao Akcji - Aktywna Selekcja, Pekao Dynamicznych Spółek, Pekao Zrównoważony, Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej - dynamiczny, Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, Pekao Akcji Rynków Wschodzących, Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu, Pekao Akcji Amerykańskich, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego, Pekao Akcji Europejskich, wartość netto ich aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością.
    • Znaczna część aktywów subfunduszu Pekao Surowców i Energii może być lokowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych inwestujących głównie w instrumenty finansowe o charakterze udziałowym, np. w kontrakty terminowe, które odzwierciedlają indeksy giełdowe, w związku z powyższym wartość netto jego aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością.
    • Znaczna część aktywów subfunduszy: Pekao Obligacji Europejskich Plus, Pekao Obligacji Dolarowych Plus, Pekao Akcji Amerykańskich, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego, Pekao Akcji Europejskich oraz Pekao Elastycznego Inwestowania może być inwestowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych lub tytuły uczestnictwa instytucji wspólnego inwestowania mających siedzibę za granicą.
    • Znaczna część aktywów subfunduszy: Pekao Obligacji Strategicznych, Pekao Zmiennej Alokacji Rynku Amerykańskiego, Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej - dynamiczny, Pekao Strategii Globalnej - konserwatywny, Pekao Obligacji i Dochodu, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Amerykańskiego, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Europejskiego, Pekao Dochodu i Wzrostu Rynku Chińskiego, Pekao Dochodu USD, Pekao Alternatywny - Globalnego Dochodu, Pekao Alternatywny - Absolutnej Stopy Zwrotu, Pekao Dochodu i Wzrostu Regionu Pacyfiku, Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, Pekao Akcji Rynków Wschodzących, Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu może być inwestowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych.

Oszczędzaj z ulgą podatkową w IKZE Pekao TFI

dodatkowe środki na emeryturze gromadzisz je samodzielnie w ramach III filaru systemu emerytalnego
  • Zobacz szczegóły

    Wypłata środków z IKZE następuje najwcześniej po osiągnięciu wieku 65 lat i pod warunkiem dokonywania wpłat na IKZE przez okres co najmniej 5 lat kalendarzowych.

możesz wybrać strategię inwestycyjną inwestycję w jeden lub kilka spośród blisko 30 funduszy/subfunduszy
ulga podatkowa możesz płacić niższy podatek dochodowy
  • Zobacz szczegóły

    Wpłaty na IKZE Pekao TFI dokonane w danym roku kalendarzowym możesz odliczyć od dochodu. W 2022 roku limit wpłat wynosi 7 106,40 zł, a ulga podatkowa przy stawce opodatkowania 17% i wpłacie całkowitego limitu wynosi 1 208,09 zł

20% zniżki w opłatach już od pierwszej wpłaty na konto
przystępny poziom wpłat pierwsza wpłata to tylko 100 lub 200 zł w zależności od wybranego portfela, kolejne to minimum 100 zł
możliwość zwrotu środków zawsze możesz zażądać zwrotu wszystkich zgromadzonych środków
  • Zobacz szczegóły

    Wypłata środków będzie podlegała opodatkowaniu wg obowiązującej skali podatkowej.

zabezpieczenie bliskich środki zgromadzone na IKZE są dziedziczone, możesz też wskazać inne osoby uprawnione do ich odebrania
  • Zobacz szczegóły

    Wypłata środków na rzecz spadkobiercy lub osoby uprawnionej podlega opodatkowaniu podatkiem zryczałtowanym w stawce 10%.

limit wpłat w 2022 roku limit wpłat do IKZE wynosi 7 106,40 zł oraz 10 659,60 zł* w przypadku IKZE dla osób prowadzących pozarolniczą działalność
  • Zobacz szczegóły

    Sprawdź ile możesz zaoszczędzić
    *Od 1 stycznia 2021 r. Ustawa o IKE i IKZE dopuszcza również wpłatę na IKZE w maksymalnej kwocie 1,8 krotności przeciętnego prognozowanego wynagrodzenia miesięcznego w gospodarce narodowej na dany rok. Nowy, wyższy limit będzie dostępny tylko dla osób, które prowadzą działalność pozarolniczą (w rozumieniu przepisu art. 8 ust. 6 ustawy z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń społecznych (Dz. U. z 2017 r. poz. 1778, z późn. zm.).
     

nota prawna
  • Zobacz szczegóły
    • W lutym 2018 r. nastąpiła zmiana nazwy Pioneer Pekao TFI S.A. na Pekao TFI S.A. oraz zmiana nazw funduszy i subfunduszy. Szczegółowe informacje na www.pekaotfi.pl
    • Prospekty informacyjne funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Pekao TFI S.A. zawierające szczegółowy opis czynników ryzyka związanego z inwestowaniem, jak również: tabele opłat, sprawozdania finansowe funduszy, kluczowe informacje dla inwestorów oraz informacje dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego dostępne są w oddziałach Banku Pekao S.A. oraz w Internecie na stronie www.pekaotfi.pl. Dodatkowo lista prowadzących dystrybucję dostępna jest na www.pekaotfi.pl
    • Historyczne wyniki inwestycyjne funduszy inwestycyjnych nie są gwarancją osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Żaden fundusz inwestycyjny nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnictwo w funduszach inwestycyjnych Pekao wiąże się z opłatami manipulacyjnymi oraz opłatami za zarządzanie, których wysokość jest podana w prospektach informacyjnych i tabelach opłat. Wskazane opłaty obniżają stopę zwrotu z inwestycji. Zasady ustalania i pobierania opłat zawiera prospekt informacyjny. Wysokość stawki opłaty manipulacyjnej jest uzależniona od wysokości dokonywanej wpłaty oraz salda wszystkich kont Uczestnika w funduszach objętych prawem akumulacji wpłat zgodnie z prospektem i statutem danego funduszu. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym subfunduszu i jest uzależniona od dnia zbycia oraz dnia odkupienia jednostek uczestnictwa przez fundusz, a także od wysokości pobranych opłat manipulacyjnych, które obniżają wartość inwestycji, kategorii jednostek uczestnictwa oraz obowiązków podatkowych obciążających uczestnika, w szczególności wysokości podatku od dochodów kapitałowych.
    • UWAGA! Inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem wynikającym z wahań cen na giełdzie, zmian wysokości stóp procentowych, kursów walut itp. Uczestnik funduszu inwestycyjnego powinien mieć świadomość możliwości osiągnięcia zysku, ale również poniesienia straty.
    • Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zalecane jest zapoznanie się z prospektem informacyjnym odpowiedniego funduszu, kluczowymi informacjami dla inwestorów, informacjami dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego oraz Warunkami uczestnictwa odpowiedniego Programu.
    • Niniejszy materiał został sporządzony w celu informacyjnym oraz reklamowym. Nie należy go traktować jako oferty funduszy inwestycyjnych lub towarzystwa funduszy inwestycyjnych w rozumieniu przepisów kodeksu cywilnego (t.j. z dnia 9 lutego 2017 r., Dz.U. z 2017 r. poz. 459), jak również usługi doradztwa inwestycyjnego oraz udzielania rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych lub ich emitentów w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi (t.j. z dnia 15 września 2017 r., Dz.U. z 2017 r. poz. 1768), a także nie jest formą świadczenia pomocy prawnej.
    • Informacje na temat dokonanych połączeń, przekształceń oraz zmian nazw funduszy inwestycyjnych znajdują się na stronie www.pekaotfi.pl
    • Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, 02-674 Warszawa, ul. Marynarska 15, wpisana do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego, Sądu Rejonowego dla m. st. Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000016956, posługująca się numerem NIP 521 11 82 650. Kapitał zakładowy: 50 504 000 złotych, łączna kwota uiszczonych wkładów równa kapitałowi zakładowemu. Pekao TFI S.A. działa na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego.


    Poniższe informacje dotyczą wszystkich funduszy inwestycyjnych otwartych oraz specjalistycznych funduszy inwestycyjnych otwartych, wraz z wydzielonymi w ich ramach subfunduszami, znajdujących się w ofercie Pekao TFI S.A.:

    • Aktywa następujących subfunduszy mogą być lokowane w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez dowolny z następujących podmiotów: Skarb Państwa RP, NBP, jednostkę samorządu terytorialnego, państwo członkowskie UE, jednostkę samorządu terytorialnego państwa należącego do UE, państwo należące do OECD lub międzynarodową instytucję finansową, której członkiem jest Polska lub co najmniej jedno państwo członkowskie UE w następujących proporcjach: Pekao Obligacji Plus do 100%, Pekao Konserwatywny do 100%, Pekao Konserwatywny Plus do 100%, Pekao Bazowy 15 Dywidendowy do 100%, Pekao Stabilnego Wzrostu do 85%, Pekao Stabilnego Inwestowania do 85%, Pekao Zrównoważony do 100%, Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja 2 do 100%, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego do 65%.
    • Aktywa subfunduszy: Pekao Zmiennej Alokacji, Pekao Zmiennej Alokacji Rynku Amerykańskiego, Pekao Elastycznego Inwestowania oraz funduszu Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja FIO mogą być lokowane do 100% wartości w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa RP lub NBP.
    • Ze względu na skład portfela inwestycyjnego subfunduszy (możliwy znaczny udział instrumentów finansowych o charakterze udziałowym): Pekao Akcji Polskich, Pekao Małych i Średnich Spółek Rynku Polskiego, Pekao Akcji - Aktywna Selekcja, Pekao Dynamicznych Spółek, Pekao Zrównoważony, Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej - dynamiczny, Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, Pekao Akcji Rynków Wschodzących, Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu, Pekao Akcji Amerykańskich, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego, Pekao Akcji Europejskich, wartość netto ich aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością.
    • Znaczna część aktywów subfunduszu Pekao Surowców i Energii może być lokowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych inwestujących głównie w instrumenty finansowe o charakterze udziałowym, np. w kontrakty terminowe, które odzwierciedlają indeksy giełdowe, w związku z powyższym wartość netto jego aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością.
    • Znaczna część aktywów subfunduszy: Pekao Obligacji Europejskich Plus, Pekao Obligacji Dolarowych Plus, Pekao Akcji Amerykańskich, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego, Pekao Akcji Europejskich oraz Pekao Elastycznego Inwestowania może być inwestowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych lub tytuły uczestnictwa instytucji wspólnego inwestowania mających siedzibę za granicą.
    • Znaczna część aktywów subfunduszy: Pekao Obligacji Strategicznych, Pekao Zmiennej Alokacji Rynku Amerykańskiego, Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej - dynamiczny, Pekao Strategii Globalnej - konserwatywny, Pekao Obligacji i Dochodu, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Amerykańskiego, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Europejskiego, Pekao Dochodu i Wzrostu Rynku Chińskiego, Pekao Dochodu USD, Pekao Alternatywny - Globalnego Dochodu, Pekao Alternatywny - Absolutnej Stopy Zwrotu, Pekao Dochodu i Wzrostu Regionu Pacyfiku, Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, Pekao Akcji Rynków Wschodzących, Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu może być inwestowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych.

Oszczędzaj z ulgą podatkową w IKZE DFE PZU

dodatkowe środki na emeryturze gromadzisz je samodzielnie w ramach III filaru systemu emerytalnego
  • Zobacz szczegóły

    Wypłata środków z IKZE następuje najwcześniej po osiągnięciu wieku 65 lat i pod warunkiem dokonywania wpłat na IKZE DFE PZU przez okres co najmniej 5 lat kalendarzowych.

ulga podatkowa wpłaty na IKZE odliczysz w deklaracji PIT
  • Zobacz szczegóły

    Wpłaty na IKZE DFE PZU dokonane w danym roku kalendarzowym możesz odliczyć od dochodu. W 2022 roku limit wpłat wynosi 7 106,40 zł, a ulga podatkowa przy stawce opodatkowania 17% i wpłacie całkowitego limitu wynosi 1 208,09 zł

niskie kwoty wpłat minimalna jednorazowa wpłata to tylko 50 zł
limit wpłat w 2022 roku limit wpłat do IKZE wynosi 7 106,40 zł oraz 10 659,60 zł* w przypadku IKZE dla osób prowadzących pozarolniczą działalność
  • Zobacz szczegóły

    * Od 1 stycznia 2021 r. Ustawa o IKE i IKZE dopuszcza również wpłatę na IKZE w maksymalnej kwocie 1,8 krotności przeciętnego prognozowanego wynagrodzenia miesięcznego w gospodarce narodowej na dany rok. Nowy, wyższy limit będzie dostępny tylko dla osób, które prowadzą działalność pozarolniczą (w rozumieniu przepisu art. 8 ust. 6 ustawy z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń społecznych (Dz. U. z 2017 r. poz. 1778, z późn. zm.).

możliwość zwrotu środków zawsze możesz zażądać zwrotu wszystkich zgromadzonych środków
  • Zobacz szczegóły

    Wypłata środków bedzie podlegała opodatkowaniu wg obowiązującej skali podatkowej.

zabezpieczenie bliskich środki są dziedziczone, możesz też wskazać dowolne osoby uposażone
  • Zobacz szczegóły

    Wypłata środków na rzecz spadkobiercy lub osoby uprawnionej podlega opodatkowaniu podatkiem zryczałtowanym 10%.

promocja nowi klienci zwolnieni z opłat od 01.05 do 30.06.2022

Mój Skarb - rachunek oszczędnościowy

Oszczędzanie dla dzieci już od dnia ich narodzin do 18. roku życia

za prowadzenie rachunku płatniczego
  • Zobacz szczegóły

    Posiadanie rachunku oszczędnościowego Mój Skarb jest możliwe jeśli dziecko lub rodzic posiadają konto osobiste (w złotych) w naszym banku.
    Umowa rachunku Mój Skarb wygasa 30 dni po ukończeniu przez dziecko 18 lat, chyba że wcześniej zostanie ona rozwiązana lub zostanie rozwiązana umowa rachunku płatniczego, z którym rachunek Mój Skarb jest związany.

za krajowe polecenia przelewów
  • Zobacz szczegóły

    Nie pobieramy opłaty za krajowe polecenia przelewów ani polecenia przelewów wewnętrznych.
    W przypadku potwierdzenia transakcji (autoryzacji) za pomocą kodu SMS koszt wynosi 20 groszy.

otworzysz w dowolnej placówce banku lub w bankowości internetowej
oprocentowanie zmienne 1,0% w skali roku odsetki dopisywane do rachunku na koniec każdego miesiąca
wpłaty - gotówkowe i bezgotówkowe (w złotych) wypłaty - tylko bezgotówkowe (w złotych)
  • Zobacz szczegóły

    Miesięczny limit wypłat z konta jest co do zasady równy kwocie zwykłego zarządu - stanowiącej przeciętne miesięczne wynagrodzenie w sektorze przedsiębiorstw bez wypłat nagród z zysku; kwota publikowana co miesiąc przez GUS. Wypłaty są możliwe tylko w formie bezgotówkowej (poleceniem przelewu wewnętrznego lub poleceniem przelewu). Przed ukończeniem 13 roku życia posiadacz nie może samodzielnie dokonywać wypłat.

promocja 3,5% w skali roku na rachunku oszczędnościowym Mój Skarb przez 183 dni od dnia zawarcia umowy o ten rachunek do kwoty 3000 zł
  • Zobacz szczegóły

    Promocja skierowana jest do dzieci, dla których otwarty zostanie nowy rachunek oszczędnościowy Mój Skarb.
    Promocyjne oprocentowanie dotyczy rachunków oszczędnościowych Mój Skarb otwartych w okresie obowiązywania oferty od 28 kwietnia do 31 lipca 2022 r.
    Oprocentowanie salda powyżej kwoty 3000 zł na rachunkach Mój Skarb wynosi1,0% w skali roku.
     

Systematycznie buduj kapitał

100% zniżki w opłacie wstępnej oraz 100% zniżki w opłacie manipulacyjnej dla kolejnych wpłat dokonanych do 30 czerwca 2024 r. Jeżeli chcesz skorzystać z oferty, otwórz Program PAK PRO/Junior do 30 czerwca 2022 r. na za zasadach określonych w regulaminie promocji.
3 waluty do wyboru możliwość oszczędzania w PLN, EUR lub USD,
Czas trwania inwestycji – 5 lub 10 lat po zakończeniu oszczędzania w PAK PRO lub PAK Junior zgromadzone środki nadal pracują w funduszu, o terminie wypłaty decyduje oszczędzający.
Przystępne kwoty wpłat pierwsza wpłata to trzykrotność ustalonej wpłaty miesięcznej, kolejne to minimum 100 PLN, 30 USD lub 30 EUR, swoboda w ustalaniu częstotliwości wpłat.
Nota prawna
  • Zobacz szczegóły
    • W lutym 2018 r. nastąpiła zmiana nazwy Pioneer Pekao TFI S.A. na Pekao TFI S.A. oraz zmiana nazw funduszy i subfunduszy. Szczegółowe informacje na www.pekaotfi.pl.
    • Prospekty informacyjne funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Pekao TFI S.A. zawierające szczegółowy opis czynników ryzyka związanego z inwestowaniem, jak również: tabele opłat, sprawozdania finansowe funduszy, kluczowe informacje dla inwestorów oraz informacje dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego dostępne są w oddziałach Banku Pekao S.A. oraz w Internecie na stronie www.pekaotfi.pl. Dodatkowo lista prowadzących dystrybucję dostępna jest na www.pekaotfi.pl
    • Historyczne wyniki inwestycyjne funduszy inwestycyjnych nie są gwarancją osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Żaden fundusz inwestycyjny nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnictwo w funduszach inwestycyjnych Pekao wiąże się z opłatami manipulacyjnymi oraz opłatami za zarządzanie, których wysokość jest podana w prospektach informacyjnych i tabelach opłat. Wskazane opłaty obniżają stopę zwrotu z inwestycji. Zasady ustalania i pobierania opłat zawiera prospekt informacyjny. Wysokość stawki opłaty manipulacyjnej jest uzależniona od wysokości dokonywanej wpłaty oraz salda wszystkich kont Uczestnika w funduszach objętych prawem akumulacji wpłat zgodnie z prospektem i statutem danego funduszu. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym subfunduszu i jest uzależniona od dnia zbycia oraz dnia odkupienia jednostek uczestnictwa przez fundusz, a także od wysokości pobranych opłat manipulacyjnych, które obniżają wartość inwestycji, kategorii jednostek uczestnictwa oraz obowiązków podatkowych obciążających uczestnika, w szczególności wysokości podatku od dochodów kapitałowych.
    • UWAGA! Inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem wynikającym z wahań cen na giełdzie, zmian wysokości stóp procentowych, kursów walut itp. Uczestnik funduszu inwestycyjnego powinien mieć świadomość możliwości osiągnięcia zysku, ale również poniesienia straty.
    • Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zalecane jest zapoznanie się z prospektem informacyjnym odpowiedniego funduszu, kluczowymi informacjami dla inwestorów, informacjami dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego oraz Warunkami uczestnictwa odpowiedniego Programu.
    • Niniejszy materiał został sporządzony w celu informacyjnym oraz reklamowym. Nie należy go traktować jako oferty funduszy inwestycyjnych lub towarzystwa funduszy inwestycyjnych w rozumieniu przepisów kodeksu cywilnego (t.j. z dnia 9 lutego 2017 r., Dz.U. z 2017 r. poz. 459), jak również usługi doradztwa inwestycyjnego oraz udzielania rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych lub ich emitentów w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi (t.j. z dnia 15 września 2017 r., Dz.U. z 2017 r. poz. 1768), a także nie jest formą świadczenia pomocy prawnej.
    • Informacje na temat dokonanych połączeń, przekształceń oraz zmian nazw funduszy inwestycyjnych znajdują się na stronie www.pekaotfi.pl.
    • Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, 02-674 Warszawa, ul. Marynarska 15, wpisana do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego, Sądu Rejonowego dla m. st. Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000016956, posługująca się numerem NIP 521 11 82 650. Kapitał zakładowy: 50 504 000 złotych, łączna kwota uiszczonych wkładów równa kapitałowi zakładowemu. Pekao TFI S.A. działa na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego.


    Poniższe informacje dotyczą wszystkich funduszy inwestycyjnych otwartych oraz specjalistycznych funduszy inwestycyjnych otwartych, wraz z wydzielonymi w ich ramach subfunduszami,znajdujących się w ofercie Pekao TFI S.A.:

    • Aktywa następujących subfunduszy mogą być lokowane w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez dowolny z następujących podmiotów: Skarb Państwa RP, NBP, jednostkę samorządu terytorialnego, państwo członkowskie UE, jednostkę samorządu terytorialnego państwa należącego do UE, państwo należące do OECD lub międzynarodową instytucję finansową, której członkiem jest Polska lub co najmniej jedno państwo członkowskie UE w następujących proporcjach: Pekao Obligacji Plus do 100%, Pekao Konserwatywny do 100%, Pekao Konserwatywny Plus do 100%, Pekao Bazowy 15 Dywidendowy do 100%, Pekao Stabilnego Wzrostu do 85%, Pekao Stabilnego Inwestowania do 85%, Pekao Zrównoważony do 100%, Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja 2 do 100%, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego do 65%.
    • Aktywa subfunduszy: Pekao Zmiennej Alokacji, Pekao Zmiennej Alokacji Rynku Amerykańskiego, Pekao Kompas oraz funduszu Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja FIO mogą być lokowane do 100% wartości w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa RP lub NBP.
    • Ze względu na skład portfela inwestycyjnego subfunduszy (możliwy znaczny udział instrumentów finansowych o charakterze udziałowym): Pekao Akcji Polskich, Pekao Małych i Średnich Spółek Rynku Polskiego, Pekao Akcji - Aktywna Selekcja, Pekao Dynamicznych Spółek, Pekao Zrównoważony, Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej - dynamiczny, Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, Pekao Akcji Rynków Wschodzących, Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu, Pekao Akcji Amerykańskich, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego, Pekao Akcji Europejskich, wartość netto ich aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością.
    • Znaczna część aktywów subfunduszu Pekao Surowców i Energii może być lokowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych inwestujących głównie w instrumenty finansowe o charakterze udziałowym, np. w kontrakty terminowe, które odzwierciedlają indeksy giełdowe, w związku z powyższym wartość netto jego aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością.
    • Znaczna część aktywów subfunduszy: Pekao Obligacji Europejskich Plus, Pekao Obligacji Dolarowych Plus, Pekao Akcji Amerykańskich, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego, Pekao Akcji Europejskich oraz Pekao Kompas może być inwestowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych lub tytuły uczestnictwa instytucji wspólnego inwestowania mających siedzibę za granicą.
    • Znaczna część aktywów subfunduszy: Pekao Obligacji Strategicznych, Pekao Zmiennej Alokacji Rynku Amerykańskiego, Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej - dynamiczny, Pekao Strategii Globalnej - konserwatywny, Pekao Obligacji i Dochodu, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Amerykańskiego, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Europejskiego, Pekao Dochodu i Wzrostu Rynku Chińskiego, Pekao Dochodu USD, Pekao Alternatywny - Globalnego Dochodu, Pekao Alternatywny - Absolutnej Stopy Zwrotu, Pekao Dochodu i Wzrostu Regionu Pacyfiku, Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, Pekao Akcji Rynków Wschodzących, Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu może być inwestowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych.
Ryzyko inwestycyjne
  • Zobacz szczegóły

    GŁÓWNE RYZYKA TOWARZYSZĄCE INWESTYCJI W FUNDUSZE
    Inwestycja w fundusze inwestycyjne obarczona jest ryzykiem, czyli przede wszystkim możliwością utraty, nawet znacznej części zainwestowanego kapitału. Możliwość obniżenia wartości inwestycji jest spowodowana wahaniami wartości jednostek uczestnictwa funduszy. Ponadto fundusze inwestycyjne nie gwarantują osiągnięcia zysku z inwestycji.
    Poziom ryzyka zależny jest m.in. od:

    1. kategorii funduszu,
    2. składu portfela inwestycyjnego funduszu,
    3. realizowanej przez fundusz polityki inwestycyjnej.


    Główne kategorie ryzyka inwestycyjnego:

    1. ryzyko makroekonomiczne - związane z sytuacją w danym kraju,w którym inwestuje fundusz
    2. ryzyko rynkowe - związane ze zmianami otoczenia gospodarczego, politycznego lub prawnego oraz ogólnej koniunktury panującej na rynkach finansowych,
    3. ryzyko płynności - ryzyko wynikające z braku możliwości zakupu lub zbycia instrumentu finansowego w krótkim czasie bez znacznego wpływu na jego cenę. W przypadku nagłych zmian na rynku, przeprowadzanie transakcji może wiązać się z dodatkowymi kosztami albo możliwość zakupu lub sprzedaży papierów wartościowych w krótkim okresie może być w dużym stopniu ograniczona,
    4. ryzyko stopy procentowej - oznacza możliwość takiej zmiany wysokości stóp procentowych, która będzie prowadziła do zmniejszenia się wartości poszczególnych dłużnych instrumentów finansowych wchodzących w skład portfela inwestycyjnego funduszu, a tym samym zmniejszenia się wartości całego portfela funduszu. Zasadą jest to, iż wraz ze spadkiem rynkowych stóp procentowych ceny dłużnych instrumentów finansowych powinny rosnąć, a przy wzroście stóp procentowych ceny dłużnych instrumentów finansowych powinny spadać. To ryzyko w największym stopniu dotyczy funduszy dłużnych,
    5. ryzyko kredytowe - polega na niewywiązaniu się emitenta (np. spółki emitującej obligacje korporacyjne) ze swoich zobowiązań wynikających z emisji danego instrumentu finansowego,
    6. ryzyko walutowe (kursowe) - oznacza możliwość zmniejszenia ewentualnych zysków/poniesienia strat na inwestycji w wyniku niekorzystnej zmiany kursów walut (dotyczy funduszy inwestujących za granicą),
    7. ryzyko inflacji - które może skutkować tym, że realna stopa zwrotu z inwestycji może okazać się niższa od stopy nominalnej.
    8. ryzyko związane z możliwością zawieszenia podawania do publicznej wiadomości wyceny wartości Jednostki Uczestnictwa Funduszu spowodowane brakiem możliwości ustalenia wartości aktywów Funduszu. Zawieszenie może na przykład wynikać: z zawieszenia obrotu na giełdzie, gdzie notowane są instrumenty finansowe wchodzące w skład portfela Funduszu lub z braku możliwości ustalenia wartości godziwej istotnej części aktywów Funduszu. Dodatkowo, w razie wystąpienia takiej sytuacji Towarzystwo może podjąć decyzję o zawieszeniu odkupowania Jednostek Uczestnictwa Funduszu, co będzie oznaczać dla uczestników Funduszu brak możliwości natychmiastowego zamknięcia inwestycji;
    9. ryzyko związane z koncentracją Aktywów Funduszu w określonych lokatach lub na określonych rynkach polega na tym, że znaczna część Aktywów Funduszu zostanie ulokowana w dany instrument finansowy lub na danym rynku, a w razie wystąpienia zmiany ceny tego instrumentu finansowego lub zmiany koniunktury na tym rynku może to wpłynąć negatywnie na oczekiwaną stopę zwrotu z inwestycji w Jednostki Uczestnictwa


    Ryzyko inwestycyjne może być przez inwestora ograniczone poprzez tzw. dywersyfikację portfela. Polega ona na ulokowaniu kapitału w różne kategorie funduszy inwestycyjnych, czyli fundusze o różnym poziomie ryzyka i potencjalnych zysków. Im więcej różnorodnych funduszy w portfelu, tym korzystniejszej można oczekiwać relacji zysku do ryzyka - ewentualne straty poniesione na rynku o niekorzystnej koniunkturze mogą zostać wyrównane zyskami osiągniętymi z inwestycji w instrumenty finansowe oferujące ekspozycję na rynku, gdzie występują wzrosty.
    Szczegółowe informacje na temat czynników ryzyka inwestycyjnego dotyczących danego funduszu inwestycyjnego zawarte są w Prospektach Informacyjnych poszczególnych funduszy.

Wejdź do Świata Premium

Otwórz Konto Świat Premium i korzystaj z dedykowanej oferty

Lokata negocjowana do 3% w skali roku na nowe środki Przenieś do nas środki i zyskaj atrakcyjne oprocentowanie lokaty nawet do 3,0% w skali roku. Oferta tylko dla Klientów Świata Premium!
 
  • Zobacz szczegóły
    Otworzysz lokatę z oprocentowaniem wg stałej stopy procentowej:
    • 2,50% w skali roku na 3 miesiące,
    • 2,75% w skali roku na 6 miesięcy,
    • 3,00% w skali roku na 12 miesięcy.
    Max. kwota ulokowanych środków nie może przekroczyć 1.000.000 zł. 
    Min. kwota lokaty wynosi 20.000 zł.

    Lokatę negocjowaną z promocyjną stawką oprocentowania można otworzyć tylko z nowych środków.
    Nowe środki to środki posiadane przez klienta w Banku Pekao S.A. na indywidualnych i wspólnych:
    • rachunkach w o charakterze bieżącym,
    • rachunkach oszczędnościowych,
    • lokatach
      prowadzonych w PLN, w wysokości stanowiącej nadwyżkę sumy środków na tych rachunkach na dzień zakładania lokaty ponad sumę środków na tych rachunkach na dzień 30.04.2022 r., która jest pomniejszona o ewentualne wpłaty na te rachunki pochodzące z Pekao TFI S.A., z Biura Maklerskiego lub rachunku firmowego klienta,  dokonane po 30.04.2022 r.
    Sprawdź wszystkie warunki oferty w oddziale.
    Oferta dostępna wyłącznie u Doradców Premium do 10 czerwca 2022 r.
     
Konto Oszczędnościowe Premium Sprawdź szczegóły
Obsługa Doradcy Osobistego Premium

Wybierz dogodną formę kontaktu

Pola oznaczone gwiazdką (*) są wymagane.

Strona korzysta z reCAPTCHA i obowiązują polityka prywatności oraz warunki korzystania z usług Google.

Uprzejmie informujemy, że w ramach naszej witryny używamy plików cookies w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie oraz w sposób dostosowany do Twoich indywidualnych preferencji. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień oznacza, że akceptujesz otrzymywanie plików cookies. Zmiany ustawień dla plików cookies możesz dokonać w każdym momencie użytkowania serwisu.
Zgadzam się na przetwarzanie w celach marketingowych, w tym poprzez profilowanie, oraz w celach analitycznych, moich danych osobowych pozostawianych przeze mnie w ramach korzystania ze stron internetowych, serwisów i innych funkcjonalności, w tym zapisywanych w plikach cookies, przez Bank Pekao S.A. w celu marketingu produktów i usług podmiotów trzecich oraz i przez podmioty współpracujące z Bankiem w tym podmioty z grupy kapitałowej Banku oraz Zaufanych partnerów. 

Wyrażenie zgody jest dobrowolne. Przyjmuję do wiadomości, że mogę  w dowolnym momencie wycofać tę zgodę np. poprzez jej odznaczenie pod klauzulą informacyjną cookies, znajdującą się na stronie. Wycofanie przeze mnie zgody nie ma wpływu na zgodność z prawem przetwarzania, którego dokonano na podstawie mojej zgody przed jej wycofaniem.

Podstawowe informacje dotyczące przetwarzania danych osobowych
Administrator danych
Bank Polska Kasa Opieki S.A.
Podmioty z Grupy Kapitałowej Banku - pełna lista dostępna jest tutaj
Zaufani Partnerzy - pełna lista dostępna jest tutaj

Cele przetwarzania danych
1. Marketing, w tym profilowanie oraz cele analityczne
2. Świadczenie usług Banku
3. Dopasowanie treści witryn internetowych Banku do Twoich zainteresowań
4. Wykrywanie botów i nadużyć w usługach Banku
5. Pomiary statystyczne i udoskonalenie usług Banku

Podstawy prawne przetwarzania danych
1. Marketing, w tym profilowanie oraz cele analityczne, dotyczący produktów lub usług Banku - prawnie uzasadniony interes Banku
2. Marketing, w tym profilowanie oraz cele analityczne, dotyczący produktów lub usług podmiotów trzecich (podmioty z grupy kapitałowej Banku oraz Zaufani Partnerzy) - Twoja dobrowolna zgoda
3. Usługi Banku - niezbędność przetwarzania danych osobowych do wykonania umowy
4. Pozostałe cele - Uzasadniony interes Banku

Odbiorcy danych
Podmioty przetwarzające dane na zlecenie administratora, w tym agencje marketingowe oraz podmioty uprawnione do uzyskania danych na podstawie obowiązującego prawa Podmioty z grupy kapitałowej Banku oraz Zaufani Partnerzy.

Prawa osoby, której dane dotyczą
Prawo żądania sprostowania, usunięcia lub ograniczenia przetwarzania danych; prawo wycofania zgody na przetwarzanie danych osobowych; sprzeciwu wobec przetwarzania, inne prawa, o których mowa w szczegółowej informacji o przetwarzaniu danych.

Więcej szczegółów
Klauzula Informacyjna Cookies
Polityka prywatności

Polityka prywatności Akceptuję