Poradnik sankcyjny

Bank Pekao S.A.  realizuje płatności międzynarodowe zgodnie z obowiązującymi regulacjami Polski, Unii Europejskiej, Organizacji Narodów Zjednoczonych, Stanów Zjednoczonych oraz Wielkiej Brytanii. Klienci biznesowi powinni upewnić się, że ich kontrahenci, towary oraz kierunki transakcji nie naruszają obowiązujących sankcji. Poniżej źródła, definicje i dobre praktyki pomagające w bezpiecznym prowadzeniu działalności międzynarodowej.

  • Czym są sankcje międzynarodowe?

    • Sankcje to środki ograniczające nakładane m.in. przez Unię Europejską, ONZ, USA lub państwa krajowe, stosowane wobec:

      • państw,
      • organizacji,
      • instytucji finansowych,
      • firm,
      • statków,
      • branże/sektory (np. sektor naftowy lub obronny),
      • osób fizycznych.

      Ich celem jest ochrona międzynarodowego bezpieczeństwa, integralności systemu finansowego i przeciwdziałanie finansowaniu działań niezgodnych z prawem.

      Rodzaje sankcji:

      • finansowe,
      • sektorowe,
      • dyplomatyczne,
      • gospodarcze (np. ograniczenia importu/eksportu),
      • transportowe,
      • dotyczące ruchu osobowego,
      • ograniczenia dotyczące usług (np. doradczych).

  • Dobre praktyki dla Przedsiębiorców w obszarze weryfikacji regulacji sankcyjnych

    • Każda firma realizująca transakcje i płatności międzynarodowe powinna:

      1. Przeprowadzać weryfikację kontrahentów oraz wszystkich podmiotów zaangażowanych w transakcję, w tym ostatecznych odbiorców i producentów, na odpowiednich listach sankcyjnych.
      2. Weryfikować towary i usługi pod kątem sankcji.
      3. Weryfikacja transakcji powinna odbywać się w zgodności z listami sankcyjnymi państw biorących udział w transakcji.