Kontrakt walutowy fx forward

zabezpieczenie przed niekorzystną zmianą kursu walutowego

Transakcja fx forward jest zobowiązaniem stron do transakcji kupna lub sprzedaży waluty w konkretnym terminie w przyszłości, po kursie ustalonym w dniu zawarcia transakcji. Kurs wymiany walut po zawarciu nie zmienia się niezależnie od zmian rynkowych w czasie trwania kontraktu.

zabezpieczenie przed ryzykiem zmian kursów walutowych

klient ustala dokładny kurs wymiany w przyszłych transakcjach kupna lub sprzedaży waluty

pełna informacja

odnośnie kosztów zakupu lub przychodu ze sprzedaży waluty w przyszłości

brak dodatkowych kosztów zawarcia transakcji

możliwe przedterminowe rozliczenie transakcji

pozwala na elastyczne dopasowanie momentu rozliczenia do realnego przepływu walutowego

możliwość przedterminowego zamykania transakcji z bankiem

karta produktu

Zobacz szczegóły

Walutowa transakcja Forward

Materiał nie stanowi oferty w rozumieniu Kodeksu cywilnego.

Skontaktuj się z Doradcą

Zamów kontakt

Kontrakt walutowy fx forward

Na czym polegają kontrakty forward?

W momencie zawarcia transakcji strony ustalają kurs terminowy, termin wygaśnięcia kontraktu oraz nominał waluty, który będzie rozliczany w przyszłości. Rozliczenie następuje po kursie terminowym, który wylicza się na podstawie bieżącego kursu rynkowego zmodyfikowanego o tzw. punkty swapowe (wynikające z różnicy stóp procentowych tej pary walut dla okresu, na który została zawarta transakcja).

Kontrakty forward wyróżnia więc dostępność szczegółowych informacji na temat warunków wymiany walut już w chwili, w której zawierana jest transakcja.

Korzyści zawarcia transakcji

Kontrakt forward pozwala zabezpieczyć się przed zmianami kursu walutowego w przyszłości. Transakcja forward pomaga przedsiębiorstwom ograniczyć ryzyko oraz dokonać poprawnej kalkulacji przepływów finansowych. Już w dniu zawarcia transakcji wiadomo, jakie będą koszty zakupu lub przychód ze sprzedaży waluty w przyszłości.

Opłata za forward wynosi zero – nie ma płatności z tytułu zawarcia transakcji. Bank nalicza marżę handlową, która zawiera się w kursie transakcji. Kontrakty forward są często wykorzystywane przez przedsiębiorstwa, które chcą osiągnąć stabilny poziom kursu wymiany walut w zakresie swoich zobowiązań lub należności i oczekują jednocześnie zagwarantowania rozliczenia zależnego od bieżących potrzeb.

Zabezpieczenie rozliczenia

Kontrakty forward są dostępne dla klientów o zweryfikowanym standingu finansowym, z uwzględnieniem przyznanego limitu przedrozliczeniowego lub depozytu pieniężnego. Wysokość limitu jest wyliczana na podstawie oceny zdolności kredytowej oraz ekspozycji na poszczególne rodzaje ryzyka. Zabezpieczenie pieniężne jest procentem wartości transakcji, składanym w banku w momencie zawarcia transakcji i rozliczanym po zakończeniu kontraktu forward.

Ryzyka związane z kontraktem walutowym fx forward

Z kontraktem walutowym fx forward związane są ryzyka, w tym m.in.:

Ryzyko rynkowe – to ryzyko spadku wartości instrumentu finansowego pod wpływem niekorzystnej z punktu widzenia zawartej transakcji zmiany czynników makroekonomicznych i innych czynników rynkowych.
Ryzyko zmienności – ryzyko negatywnych zmian wartości instrumentu finansowego wynikające z wahań jego ceny w wybranym okresie. Czynnikiem wpływającym w znacznym stopniu na zmienność jest płynność rynku dla danego instrumentu.
Ryzyko walutowe – to ryzyko spadku wartości inwestycji pod wpływem niekorzystnej zmiany kursów walut, w szczególności mające wpływ na równowartość inwestycji w PLN, wyceny transakcji lub kwoty jej rozliczenia. Na poziom kursu walutowego wpływa szereg powiązanych ze sobą czynników makroekonomicznych – m.in. polityka banku centralnego danego kraju, ogólna kondycja gospodarki itp
Ryzyko płynności - definiuje łatwość, z jaką można odkupić lub odsprzedać posiadany instrument finansowy bez utraty wartości w stosunku do bieżącej ceny rynkowej. Niska płynność instrumentu finansowego może skutkować rozliczeniem transakcji po cenach odbiegających od cen rynkowych.

Pytania i odpowiedzi
- Jaki jest termin wygaśnięcia kontraktu?
  
  Kontrakty forward mogą być zawarte zarówno pojedynczo, jak i w serii. Kontrakty forward zawiera się najczęściej na okres od 3 do 365 dni. Termin trwania kontraktu ustalany jest indywidualnie w dniu zawarcia transakcji. Transakcja fx forward może być zamknięta przedterminowo. W ten sposób możliwe jest elastyczne dopasowanie momentu rozliczenia do realnego przepływu walutowego.
- Po jakim kursie rozliczania jest transakcja forward?
  
  Transakcja forward jest rozliczania po kursie terminowym. Jest to kurs wymiany walut ustalony w dniu zawarcia transakcji, po którym zostanie dokonana wymiana w dniu rozliczenia w przyszłości.
  
  Transakcja forward może być rozliczona netto lub brutto. Rozliczenie netto polega na porównaniu w dniu fixingu kursu referencyjnego do kursu terminowego. Kwota rozliczenia netto jest wyliczana jako iloczyn kwoty transakcji forward w walucie bazowej oraz różnicy kursu referencyjnego i kursu terminowego. Rozliczenie brutto polega na tym, że niezależnie od kursu bieżącego w dniu rozliczenia, klient wymienia walutę bazową w zamian za walutę niebazową po uzgodnionym kursie terminowym. W efekcie następuje rzeczywiste dostarczenie walut transakcji.
- Jak obliczany jest kurs referencyjny?
  
  Kurs referencyjny oblicza się jako iloczyn kursu fixingu NBP i odpowiedniego mnożnika, który dla Klienta kupującego walutę bazową wynosi 0,9995, a dla sprzedającego 1,0005, bądź ewentualnie inny kurs ustalony w ramach negocjacji stron.
- Co to jest waluta bazowa?
  
  Waluta bazowa to pierwsza waluta w parze walutowej, której cena jest wyrażana w innej walucie obcej (walucie niebazowej).
- Co należy rozumieć przez pojęcie "dzień rozliczenia"?
  
  Dzień rozliczenia to dzień zakończenia kontraktu forward. W momencie rozliczenia transakcji dokonywane jest rozliczenie zobowiązań i należności z tytułu zawartej transakcji.
- W jakich walutach można zawrzeć transakcję forward?
  
  W ofercie jest ponad 20 walut, w tym: USD, EUR, GBP, CHF, AED, AUD, CAD, HUF, JPY, HRK, CZK, DKK, NOK, SEK, RON, BGN, TRY, XDR, ZAR, CNY.
- Jaka jest standardowa wartość kontraktu forward?
  
  Wartość kontraktu forward to minimum 50 000 PLN dla walut EUR i USD oraz 100 000 PLN dla pozostałych walut.

Formularz kontaktowy

Nazwa firmy *

Obroty

Regon *

Imię *

Nazwisko *

Telefon *

consent_admin *

Potwierdzam zapoznanie się z informacją administratora danych. Informacje dotyczące przetwarzania danych osobowych Administrator danych: Administratorem danych jest Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, przy ul. Żubra 1 (dalej również jako "Bank"). Dane kontaktowe Z administratorem można się skontaktować poprzez adres email info@pekao.com.pl, telefonicznie pod numerem 519 222 222 lub pisemnie: Bank Pekao SA - Centrala, ul. Żubra 1, 01-066 Warszawa. U administratora danych osobowych wyznaczony jest Inspektor Ochrony Danych, z którym można się skontaktować poprzez adres email: IOD@pekao.com.pl lub pisemnie: Bank Pekao SA - Centrala, ul. Żubra 1, 01-066 Warszawa. Z Inspektorem Ochrony Danych można się kontaktować we wszystkich sprawach dotyczących przetwarzania danych osobowych. Cele przetwarzania oraz podstawa prawna przetwarzania Pani/Pana dane będą przetwarzane w celu: marketingu produktów i usług Banku, w tym w celach analitycznych i profilowania - podstawą prawną przetwarzania jest udzielona przez Panią/Pana zgoda. Odbiorcy danych Pani/Pana dane osobowe będą udostępniane podmiotom przetwarzającym dane osobowe na zlecenie administratora (m.in. dostawcom usług IT, agencjom marketingowym) - przy czym takie podmioty przetwarzają dane na podstawie umowy z administratorem i wyłącznie z polecenia administratora. Szczegółowe informacje na temat odbiorców danych znajdują się na stronie internetowej pod adresem www.pekao.com.pl Przekazywanie danych poza Europejski Obszar Gospodarczy Pani/ Pana dane osobowe mogą być przekazywane także do niektórych podwykonawców dostawców systemów informatycznych, tj. odbiorców znajdujących się w państwach poza Europejskim Obszarem Gospodarczym, co do których Komisja Europejska nie stwierdziła odpowiedniego stopnia ochrony danych osobowych. Przekazywanie danych osobowych odbywa się na podstawie standardowych klauzul ochrony danych. Odbiorcy z siedzibą w państwach poza Europejskim Obszarem Gospodarczym wdrożyli odpowiednie lub właściwe zabezpieczenia Pani/ Pana danych osobowych. Okres przechowywania danych Pani/Pana dane osobowe będą przechowywane nie dłużej niż do momentu wycofania przez Panią/Pana zgody Prawa osoby, której dane dotyczą Przysługuje Pani/Panu prawo dostępu do swoich danych oraz prawo żądania ich sprostowania, ich usunięcia lub ograniczenia ich przetwarzania. Na Pani/Pana wniosek administrator dostarczy kopię danych osobowych podlegających przetwarzaniu. Ma Pani/Pan prawo wycofania zgody. Wycofanie zgody nie ma wpływu na zgodność z prawem przetwarzania, którego dokonano na podstawie zgody przed jej wycofaniem. W zakresie, w jakim Pani/Pana dane są przetwarzane w sposób zautomatyzowany w celu zawarcia i wykonywania umowy lub przetwarzane na podstawie zgody - przysługuje Pani/Panu także prawo do przenoszenia danych osobowych, tj. do otrzymania od administratora Pani/Pana danych osobowych, w ustrukturyzowanym, powszechnie używanym formacie nadającym się do odczytu maszynowego. Może Pani/Pan przesłać te dane innemu administratorowi danych W celu skorzystania z powyższych praw należy skontaktować się z administratorem danych lub z Inspektorem Ochrony Danych. Przysługuje Pani/Panu również prawo wniesienia skargi do organu nadzorczego zajmującego się ochroną danych osobowych, tj. Prezesa Urzędu Ochrony Danych Osobowych. Dane kontaktowe wskazane są wyżej Informacja o wymogu podania danych Podanie danych osobowych dla celów marketingowych jest dobrowolne Wyrażam zgodę na przetwarzanie moich danych osobowych, w tym profilowanie dla określania preferencji lub potrzeb w zakresie produktów lub usług oraz przedstawienia odpowiedniej oferty, przez Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Żubra 1 ("Bank"), jako administratora, w celu marketingu bezpośredniego produktów lub usług Banku oraz na kontakt telefoniczny, w celu przedstawiania przez Bank w rozmowach telefonicznych informacji o charakterze marketingowym oraz używania przez Bank automatycznych systemów wywołujących w celu marketingu bezpośredniego. Na podstawie niniejszej zgody mogą być przetwarzane przez Bank następujące rodzaje Pana/Pani danych osobowych: identyfikacyjne, teleadresowe, dotyczące sytuacji ekonomicznej, poziomu wykształcenia oraz posiadanych produktów finansowych. Niniejszą zgodę składam dobrowolnie i oświadczam, że zostałem/am/ poinformowany/a/ o prawie do jej wycofania w dowolnym momencie. Przyjmuję do wiadomości, że wycofanie zgody nie wpływa na zgodność z prawem przetwarzania, którego dokonano na podstawie zgody przed jej wycofaniem.

consent_tel

Wyrażam zgodę na kontakt telefoniczny, w celu przedstawienia przez Bank w rozmowach telefonicznych informacji o charakterze marketingowym. Informacja o wymogu podania danych Podanie danych osobowych dla celów marketingowych jest dobrowolne. Wyrażam zgodę na przetwarzanie moich danych osobowych, w tym profilowanie dla określania preferencji lub potrzeb w zakresie produktów lub usług oraz przedstawienia odpowiedniej oferty, przez Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Żubra 1 ("Bank"), jako administratora, w celu marketingu bezpośredniego produktów lub usług Banku oraz na kontakt telefoniczny, w celu przedstawiania przez Bank w rozmowach telefonicznych informacji o charakterze marketingowym oraz używania przez Bank automatycznych systemów wywołujących w celu marketingu bezpośredniego. Na podstawie niniejszej zgody mogą być przetwarzane przez Bank następujące rodzaje Pana/Pani danych osobowych: identyfikacyjne, teleadresowe, dotyczące sytuacji ekonomicznej, poziomu wykształcenia oraz posiadanych produktów finansowych. Niniejszą zgodę składam dobrowolnie i oświadczam, że zostałem/am/ poinformowany/a/ o prawie do jej wycofania w dowolnym momencie. Przyjmuję do wiadomości, że wycofanie zgody nie wpływa na zgodność z prawem przetwarzania, którego dokonano na podstawie zgody przed jej wycofaniem.

consent_electr *

Wyrażam zgodę na przesyłanie przez Bank informacji handlowej, w rozumieniu art. 9 ustawy z dnia 18 lipca 2002 r. o świadczeniu usług drogą elektroniczną (Dz. U. nr 144 po.1204 z późn. zm.), za pośrednictwem środków komunikacji elektronicznej (np. SMS, MMS, system bankowości elektronicznej)

Pola oznaczone gwiazdką (*) są wymagane.

Strona korzysta z reCAPTCHA i obowiązują polityka prywatności oraz warunki korzystania z usług Google.

Kontrakt walutowy fx forward

zabezpieczenie przed ryzykiem zmian kursów walutowych

pełna informacja

brak dodatkowych kosztów zawarcia transakcji

możliwe przedterminowe rozliczenie transakcji

możliwość przedterminowego zamykania transakcji z bankiem

karta produktu

Skontaktuj się z Doradcą

Kontrakt walutowy fx forward

Pytania i odpowiedzi

Jaki jest termin wygaśnięcia kontraktu?

Po jakim kursie rozliczania jest transakcja forward?

Jak obliczany jest kurs referencyjny?

Co to jest waluta bazowa?

Co należy rozumieć przez pojęcie "dzień rozliczenia"?

W jakich walutach można zawrzeć transakcję forward?

Jaka jest standardowa wartość kontraktu forward?

Formularz kontaktowy