Dyspozycja wkładem na wypadek śmierci
Dyspozycja wkładem na wypadek śmierci pozwala wskazać osoby, które po Twojej śmierci otrzymają pieniądze z Twojego rachunku bez konieczności przeprowadzania postępowania spadkowego.
- dyspozycję możesz złożyć, jeśli jesteś osobą pełnoletnią i masz pełną zdolność do czynności prawnych,
- w każdej chwili możesz ją bezpłatnie złożyć, zmienić lub odwołać,
- jeśli złożysz kilka dyspozycji, a ich łączna wartość przekroczy ustawowy limit najpierw zrealizujemy dyspozycję złożoną najpóźniej,
- pieniądze wypłacone na jej podstawie nie wchodzą do spadku,
- przestanie ona obowiązywać, jeśli zamkniesz rachunek lub zmienisz go na rachunek wspólny,
- jeśli wskazana przez Ciebie osoba umrze przed Tobą, dyspozycja na jej rzecz wygaśnie.
Możesz ją złożyć do rachunku, którego jesteś jedynym posiadaczem:
- oszczędnościowo-rozliczeniowego,
- oszczędnościowego,
- terminowej lokaty oszczędnościowej.
Wypełnij formularz i wskaż osobę lub osoby, którym mają zostać wypłacone pieniądze.
Dla każdej osoby określ:
- kwotę lub procent środków, które ma otrzymać,
- rachunek, z którego mają zostać wypłacone pieniądze.
Możesz wskazać wyłącznie osoby z najbliższej rodziny:
- małżonka,
- wstępnych, czyli rodziców, dziadków i dalszych przodków w linii prostej,
- zstępnych, czyli dzieci, wnuków i dalszych potomków w linii prostej,
- rodzeństwa.
Łączna kwota wypłat z dyspozycji, które złożysz we wszystkich bankach, nie może przekroczyć
20-krotności przeciętnego miesięcznego wynagrodzenia w sektorze przedsiębiorstw (bez nagród z zysku), ogłoszonego przez Prezesa GUS za ostatni miesiąc przed śmiercią.
Przykład: Jeśli przeciętne miesięczne wynagrodzenie wynosi 9.278,08 zł, to limit wypłat wynosi:
9.278,08 zł x 20 = 185.561,60 zł
Podana kwota ma charakter wyłącznie przykładowy i została obliczona na podstawie przykładowego wynagrodzenia. Aktualny limit zależy od wysokości wynagrodzenia ogłoszonego przez GUS.
Jeśli łączna kwota wypłat przekroczy ustawowy limit, osoby, które otrzymały pieniądze ponad ten limit, będą zobowiązane do zwrotu nadwyżki spadkobiercom.
- gdy otrzymamy informację o Twojej śmierci, poinformujemy wskazane przez Ciebie osoby, że mogą wypłacić pieniądze,
- jeśli na rachunku będzie mniej pieniędzy niż wskazano w dyspozycji, kwoty dla poszczególnych osób proporcjonalnie zmniejszymy,
- jeśli na rachunku będzie więcej pieniędzy niż wskazano w dyspozycji, pozostała część będzie podlegała dziedziczeniu na zasadach ogólnych.
Dokumenty możesz złożyć w oddziale lub wysłać do nas pocztą.
Pamiętaj, że Twoja tożsamość i podpis na dokumencie przesłanym pocztą muszą być poświadczone:
- w Polsce – przez notariusza,
- za granicą – przez polską placówkę dyplomatyczną lub konsularną albo przez notariusza (z dołączoną apostille, wydaną przez właściwy organ państwa, w którym notariusz dokonał poświadczenia).