Usługa doradztwa inwestycyjnego

Żadna część niniejszego opracowania nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego ani wzorca umownego, ogólnych warunków umowy czy regulaminu i służy wyłącznie celom reklamowym i informacyjnym.

Informacja jest kierowana do nieoznaczonego adresata, nie uwzględnia indywidualnych potrzeb i sytuacji ani profilu inwestycyjnego Klienta, w tym nie stanowi świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego ani nie stanowi informacji rekomendujących lub sugerujących strategię inwestycyjną ani rekomendacji w rozumieniu Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady UE NR 596/2014 z dnia 16 kwietnia 2014 r. w sprawie nadużyć na rynku.

Wszelkie dane zawarte w niniejszym opracowaniu mają wyłącznie charakter informacyjny i nie powinny być jedyną podstawą do podejmowania decyzji inwestycyjnych. Informacje zawarte w niniejszym opracowaniu nie mają charakteru porad inwestycyjnych o charakterze ogólnym.

Wszelkie szczegóły dotyczące poszczególnych produktów i usług znajdują się w odpowiednich wzorcach umownych, regulaminach oraz innych regulacjach i dokumentach właściwych dla danego produktu lub usługi, a związane z nimi opłaty w Taryfie Opłat i Prowizji Banku Pekao S.A.
 

Sprzedaż krzyżowa

Bank informuje, że usługa doradztwa inwestycyjnego stanowi sprzedaż krzyżową z usługą prowadzenia rachunku bankowego w Banku, w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 30 maja 2018 r. w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, oraz banków powierniczych. Oznacza to, że do zawarcia umowy o doradztwo inwestycyjne konieczne jest również otwarcie rachunku bankowego w Banku.

Świadczenie usługi doradztwa inwestycyjnego powiązane z prowadzeniem rachunku bankowego w Banku nie wiąże się z dodatkowym ryzykiem i kosztami dla Klienta w porównaniu z ryzykiem i kosztami, które wynikałyby z tych dwóch usług, gdyby były one świadczone oddzielnie. Informacje o usłudze doradztwa inwestycyjnego i dla rachunku bankowego Bank przekazuje odrębnie przy zawieraniu umowy o każdą z tych usług.

Świadczenie usługi doradztwa inwestycyjnego nie jest możliwe dla Klientów nieposiadających rachunku bankowego w Banku.
 

Ryzyka

Bank informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko poniesienia straty. Stopień ryzyka zależy od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją. Inwestowanie w instrumenty finansowe oraz niektóre inne produkty inwestycyjne i oszczędnościowe, takie jak np. produkty ubezpieczeniowe o charakterze inwestycyjnym, wiąże się z ryzykiem utraty części lub całości pierwotnie zainwestowanych środków.

Historyczne wyniki z tytułu dokonanych inwestycji nie gwarantują osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości.

Bank nie gwarantuje, że realizacja rekomendacji inwestycyjnej zapewni osiągnięcie oczekiwanych przez Klienta celów inwestycyjnych. Klient podejmuje decyzje inwestycyjne wyłącznie na własną odpowiedzialność.

Inwestowanie w instrumenty finansowe oraz inne formy lokowania i inwestowania, jak np. produkty ubezpieczeniowe o charakterze inwestycyjnym, produkty strukturyzowane oraz lokaty dwuwalutowe, wiąże się z ryzkiem inwestycyjnym rozumianym jako możliwość utraty zainwestowanego kapitału i/lub nieosiągnięcia zakładanych zysków. Szczegółowa charakterystyka ryzyka inwestycyjnego przedstawiana jest Klientowi w chwili zawarcia umowy o świadczenie usługi doradztwa inwestycyjnego, a także przed zawarciem rekomendowanej w ramach usługi transakcji.

Przy wydawaniu rekomendacji Bank bierze w szczególności pod uwagę: przewidywaną stopę zwrotu z inwestycji, historyczne stopy zwrotu na danym instrumencie oraz klasie i subklasie aktywów (zwłaszcza ich powtarzalność i zmienność), koszty nabycia i zbycia, strukturę produktu oraz zgodność z polityką inwestycyjną ustaloną przez Klienta z Bankiem. Dodatkowe informacje o usłudze uzyskasz u swojego Bankiera.
 

Koszty

Opłaty i prowizje dot. produktów wchodzących w skład portfeli znajdują się w Tabelach opłat i Prowizji obowiązujących dla określonych instrumentów finansowych i produktów inwestycyjnych.

Informacje o kosztach i ryzykach związanych z usługą dostępne są u Bankiera oraz na stronie internetowej Biura Maklerskiego Pekao.