


- Nasza propozycja powstaje w wyniku szczegółowej analizy Twoich potrzeb i sytuacji finansowej.
- Do przygotowania rekomendacji inwestycyjnej wykorzystujemy całą naszą wiedzę o rynku kapitałowym, wspierając się nowoczesnym narzędziem analitycznym, zbudowanym specjalnie do celów doradztwa inwestycyjnego.
- Przygotowany materiał dopasowany jest do akceptowanego przez Ciebie poziomu ryzyka – oferujemy strategię od konserwatywnej po agresywną.
- Określasz horyzont czasowy dla Twoich inwestycji.
- Sam decydujesz czy przygotowany przez nas materiał wykorzystasz w trakcie spotkania – w dowolnym momencie możesz poprosić doradcę o wydanie kolejnej rekomendacji inwestycyjnej.
Żadna część niniejszego opracowania nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego ani wzorca umownego, ogólnych warunków umowy czy regulaminu i służy wyłącznie celom reklamowym i informacyjnym.
Informacja jest kierowana do nieoznaczonego adresata, nie uwzględnia indywidualnych potrzeb i sytuacji ani profilu inwestycyjnego Klienta, w tym nie stanowi świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego ani nie stanowi informacji rekomendujących lub sugerujących strategię inwestycyjną ani rekomendacji w rozumieniu Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady UE NR 596/2014 z dnia 16 kwietnia 2014 r. w sprawie nadużyć na rynku.
Wszelkie dane zawarte w niniejszym opracowaniu mają wyłącznie charakter informacyjny i nie powinny być jedyną podstawą do podejmowania decyzji inwestycyjnych. Informacje zawarte w niniejszym opracowaniu nie mają charakteru porad inwestycyjnych o charakterze ogólnym.
Wszelkie szczegóły dotyczące poszczególnych produktów i usług znajdują się w odpowiednich wzorcach umownych, regulaminach oraz innych regulacjach i dokumentach właściwych dla danego produktu lub usługi, a związane z nimi opłaty w Taryfie Opłat i Prowizji Banku Pekao S.A.
Sprzedaż krzyżowa
Bank informuje, że usługa doradztwa inwestycyjnego stanowi sprzedaż krzyżową z usługą prowadzenia rachunku bankowego w Banku, w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 30 maja 2018 r. w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, oraz banków powierniczych. Oznacza to, że do zawarcia umowy o doradztwo inwestycyjne konieczne jest również otwarcie rachunku bankowego w Banku.
Świadczenie usługi doradztwa inwestycyjnego powiązane z prowadzeniem rachunku bankowego w Banku nie wiąże się z dodatkowym ryzykiem i kosztami dla Klienta w porównaniu z ryzykiem i kosztami, które wynikałyby z tych dwóch usług, gdyby były one świadczone oddzielnie. Informacje o usłudze doradztwa inwestycyjnego i dla rachunku bankowego Bank przekazuje odrębnie przy zawieraniu umowy o każdą z tych usług.
Świadczenie usługi doradztwa inwestycyjnego nie jest możliwe dla Klientów nieposiadających rachunku bankowego w Banku.
Ryzyka
Bank informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko poniesienia straty. Stopień ryzyka zależy od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją. Inwestowanie w instrumenty finansowe oraz niektóre inne produkty inwestycyjne i oszczędnościowe, takie jak np. produkty ubezpieczeniowe o charakterze inwestycyjnym, wiąże się z ryzykiem utraty części lub całości pierwotnie zainwestowanych środków.
Historyczne wyniki z tytułu dokonanych inwestycji nie gwarantują osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości.
Bank nie gwarantuje, że realizacja rekomendacji inwestycyjnej zapewni osiągnięcie oczekiwanych przez Klienta celów inwestycyjnych. Klient podejmuje decyzje inwestycyjne wyłącznie na własną odpowiedzialność.
Inwestowanie w instrumenty finansowe oraz inne formy lokowania i inwestowania, jak np. produkty ubezpieczeniowe o charakterze inwestycyjnym, produkty strukturyzowane oraz lokaty dwuwalutowe, wiąże się z ryzkiem inwestycyjnym rozumianym jako możliwość utraty zainwestowanego kapitału i/lub nieosiągnięcia zakładanych zysków. Szczegółowa charakterystyka ryzyka inwestycyjnego przedstawiana jest Klientowi w chwili zawarcia umowy o świadczenie usługi doradztwa inwestycyjnego, a także przed zawarciem rekomendowanej w ramach usługi transakcji.
Przy wydawaniu rekomendacji Bank bierze w szczególności pod uwagę: przewidywaną stopę zwrotu z inwestycji, historyczne stopy zwrotu na danym instrumencie oraz klasie i subklasie aktywów (zwłaszcza ich powtarzalność i zmienność), koszty nabycia i zbycia, strukturę produktu oraz zgodność z polityką inwestycyjną ustaloną przez Klienta z Bankiem. Dodatkowe informacje o usłudze uzyskasz u swojego Bankiera.
Koszty
Opłaty i prowizje dot. produktów wchodzących w skład portfeli znajdują się w Tabelach opłat i Prowizji obowiązujących dla określonych instrumentów finansowych i produktów inwestycyjnych.
Informacje o kosztach i ryzykach związanych z usługą dostępne są u Bankiera oraz na stronie internetowej Biura Maklerskiego Pekao.
-
Pytania i odpowiedzi
-
Gdzie mogę skorzystać z usług doradcy inwestycyjnego w Warszawie?
Klienci bankowości prywatnej Banku Pekao S.A. mogą skorzystać z usługi doradztwa inwestycyjnego w placówce w Warszawie na ul. Czackiego 21/23. Jest ona otwarta od poniedziałku do niedzieli w godzinach 09:00-17:00. Jeżeli masz dodatkowe pytania, skontaktuj się ze swoim osobistym bankierem.
-
Gdzie mogę skorzystać z usług doradcy inwestycyjnego we Wrocławiu?
Klienci bankowości prywatnej Bank Pekao S.A. mogą skorzystać z usługi doradztwa inwestycyjnego w placówce we Wrocławiu na ul. Malarskiej 27/29. Jest ona otwarta od poniedziałku do niedzieli w godzinach 09:00-17:00. Jeżeli masz dodatkowe pytania, skontaktuj się ze swoim osobistym bankierem.
-
Czym jest usługa doradztwa inwestycyjnego w Banku Pekao S.A?
W ramach usługi doradztwa inwestycyjnego w Banku Pekao S.A. możesz skorzystać z profesjonalnej analizy potrzeb oraz propozycji rozwiązań dostępnych w ramach obranej strategii pomnażania kapitału. Określisz cele i akceptowany poziom ryzyka a eksperci pomogą zaplanować modyfikacje portfela inwestycyjnego.
-
Czy w ramach usługi doradztwa inwestycyjnego bank rekomenduje np. nabycie konkretnego produktu inwestycyjnego, ale to ja podejmuję ostateczną decyzję?
Tak, w ramach usługi doradztwa możesz uzyskać sugestię dotyczącą produktów inwestycyjnych, jednak decyzja zawsze należy do Ciebie. Po zapoznaniu się z możliwościami oraz ryzykiem samodzielnie decydujesz czy chcesz rozpocząć inwestowanie.
-
Co należy zrobić, by skorzystać z usługi doradztwa inwestycyjnego?
Skontaktuj się z osobistym bankierem w celu umówienia spotkania lub skorzystaj z formularza kontaktu na stronie, zostaw swoje dane, a my skontaktujemy się z Tobą w celu ustalenia dogodnego terminu.
-
Co zyskujesz w ramach usługi doradztwa inwestycyjnego?
W ramach usługi doradztwa inwestycyjnego w Private Banking zyskujesz dostęp do rekomendacji w ramach jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych otwartych oraz tytułów uczestnictwa w zagranicznych instytucjach wspólnego inwestowania. Określasz Swoje cele finansowe i akceptowane ryzyko a eksperci wesprą podczas dobierania odpowiednich produktów.
-
Czy mam obowiązek inwestowania zgodnie z rekomendacją inwestycyjną?
Nie, ostateczną decyzję o podjęciu inwestycji oraz dalszej kontynuacji podejmujesz Ty. Usługa doradztwa ma na celu pomoc w realizacji potrzeb i celów poprzez wskazanie rekomendowanych produktów w oparciu o Twoje preferencje oraz akceptowalne ryzyko.
-