Usługa doradztwa inwestycyjnego
Wykorzystaj wiedzę naszych ekspertów i otwórz się na nowe możliwości.



Porozmawiaj z Bankierem
Licencjonowane doradztwo inwestycyjne
Wykorzystujemy naszą wiedzę o rynku kapitałowym wspartą nowoczesnym i unikalnym narzędziem informatycznym zbudowanym przez nas do celów doradztwa inwestycyjnego.
Szczegółowa analiza Twojej sytuacji
Nasza propozycja powstaje w oparciu o analizę Twoich celów, sytuacji finansowej, wiedzy i preferencji inwestycyjnych, w tym preferencji EEG, twojego podejścia do ryzyka inwestycyjnego, oraz portfela Twoich inwestycji finansowych.
Monitoring sytuacji rynkowej
Analizujemy wpływ wydarzeń rynkowych zmieniających perspektywy inwestycyjne.
Indywidualne rekomendacje inwestycyjne
Na Twoje życzenie przygotujemy kompletne rekomendacje inwestycje wraz z analizą Twojego portfela zalecające konkretne działania dostosowujące portfel twoich inwestycji do portfela optymalnego dla ciebie.
Komfort na co dzień
Twoje inwestycje są w dobrych rękach, a Ty zyskujesz czas dla siebie. Usługa doradztwa inwestycyjnego pomoże Ci dobrać inwestycje, które są dla Ciebie odpowiednie.
Porozmawiaj z Bankierem
Jak powstaje rekomendacja w ramach usługi doradztwa inwestycyjnego?
Po analizie Twoich celów, sytuacji finansowej, wiedzy i preferencji inwestycyjnych, w tym preferencji EEG, oraz twojego podejścia do ryzyka inwestycyjnego przypisujemy Ci jeden z pięciu profili inwestycyjnych: konserwatywny, ostrożny, stabilny, dynamiczny lub agresywny.
Analizujemy portfel Twoich inwestycji finansowych, również spoza Pekao, o których nas poinformujesz, ich ryzyko, walutę i specyfikę.
Wskazane przez Ciebie aktywa finansowe wyłączamy, w całości lub w części, z procesu wydawania rekomendacji, lub wyłączamy z rekomendacji sprzedaj.
Sporządzamy dla Ciebie indywidulaną rekomendację inwestycyjną wykorzystując wiedzę i oceny perspektyw inwestycyjnych naszych ekspertów oraz, wspierając się nowoczesnym i unikalnym narzędziem informatycznym, która zaleca dostosowanie portfela Twoich inwestycji finansowych do portfela optymalnego dla Ciebie.
Twoja indywidulana rekomendacja inwestycyjna uwzględnia Twoje cele, sytuację finansową, wiedzę i preferencje inwestycyjne, w tym preferencje EEG, w szczególności akceptowany przez Ciebie poziomu ryzyka inwestycyjnego i twój horyzont inwestycyjny.
Sam decydujesz czy wykorzystasz Twoją indywidualną rekomendację inwestycyjną i czy zmienisz portfel Twoich inwestycji finansowych, tak aby był dla Ciebie optymalny.
Ważne informacje
Żadna część niniejszego opracowania nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego ani wzorca umownego, ogólnych warunków umowy czy regulaminu i służy wyłącznie celom reklamowym i informacyjnym.
Informacja jest kierowana do nieoznaczonego adresata, nie uwzględnia indywidualnych potrzeb i sytuacji ani profilu inwestycyjnego Klienta, w tym nie stanowi świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego ani nie stanowi informacji rekomendujących lub sugerujących strategię inwestycyjną ani rekomendacji w rozumieniu Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady UE NR 596/2014 z dnia 16 kwietnia 2014 r. w sprawie nadużyć na rynku.
Wszelkie dane zawarte w niniejszym opracowaniu mają wyłącznie charakter informacyjny i nie powinny być jedyną podstawą do podejmowania decyzji inwestycyjnych. Informacje zawarte w niniejszym opracowaniu nie mają charakteru porad inwestycyjnych o charakterze ogólnym.
Wszelkie szczegóły dotyczące poszczególnych produktów i usług znajdują się w odpowiednich wzorcach umownych, regulaminach oraz innych regulacjach i dokumentach właściwych dla danego produktu lub usługi, a związane z nimi opłaty w Taryfie Opłat i Prowizji Banku Pekao S.A.
Sprzedaż krzyżowa
Bank informuje, że usługa doradztwa inwestycyjnego stanowi sprzedaż krzyżową z usługą prowadzenia rachunku bankowego w Banku, w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 30 maja 2018 r. w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, oraz banków powierniczych. Oznacza to, że do zawarcia umowy o doradztwo inwestycyjne konieczne jest również otwarcie rachunku bankowego w Banku.
Świadczenie usługi doradztwa inwestycyjnego powiązane z prowadzeniem rachunku bankowego w Banku nie wiąże się z dodatkowym ryzykiem i kosztami dla Klienta w porównaniu z ryzykiem i kosztami, które wynikałyby z tych dwóch usług, gdyby były one świadczone oddzielnie. Informacje o usłudze doradztwa inwestycyjnego i dla rachunku bankowego Bank przekazuje odrębnie przy zawieraniu umowy o każdą z tych usług.
Świadczenie usługi doradztwa inwestycyjnego nie jest możliwe dla Klientów nieposiadających rachunku bankowego w Banku.
Ryzyka
Bank informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko poniesienia straty. Stopień ryzyka zależy od rodzaju i klasy aktywów będących przedmiotem inwestycji. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy, oprócz prognozy potencjalnego zysku, określić także czynniki ryzyka, jakie mogą wiązać się z daną inwestycją. Inwestowanie w instrumenty finansowe oraz niektóre inne produkty inwestycyjne i oszczędnościowe, takie jak np. produkty ubezpieczeniowe o charakterze inwestycyjnym, wiąże się z ryzykiem utraty części lub całości pierwotnie zainwestowanych środków.
Historyczne wyniki z tytułu dokonanych inwestycji nie gwarantują osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości.
Bank nie gwarantuje, że realizacja rekomendacji inwestycyjnej zapewni osiągnięcie oczekiwanych przez Klienta celów inwestycyjnych. Klient podejmuje decyzje inwestycyjne wyłącznie na własną odpowiedzialność.
Inwestowanie w instrumenty finansowe oraz inne formy lokowania i inwestowania, jak np. produkty ubezpieczeniowe o charakterze inwestycyjnym, produkty strukturyzowane oraz lokaty dwuwalutowe, wiąże się z ryzkiem inwestycyjnym rozumianym jako możliwość utraty zainwestowanego kapitału i/lub nieosiągnięcia zakładanych zysków. Szczegółowa charakterystyka ryzyka inwestycyjnego przedstawiana jest Klientowi w chwili zawarcia umowy o świadczenie usługi doradztwa inwestycyjnego, a także przed zawarciem rekomendowanej w ramach usługi transakcji.
Przy wydawaniu rekomendacji Bank bierze w szczególności pod uwagę: przewidywaną stopę zwrotu z inwestycji, historyczne stopy zwrotu na danym instrumencie oraz klasie i subklasie aktywów (zwłaszcza ich powtarzalność i zmienność), koszty nabycia i zbycia, strukturę produktu oraz zgodność z polityką inwestycyjną ustaloną przez Klienta z Bankiem. Dodatkowe informacje o usłudze uzyskasz u swojego Bankiera.
Koszty
Opłaty i prowizje dot. produktów wchodzących w skład portfeli znajdują się w Tabelach opłat i Prowizji obowiązujących dla określonych instrumentów finansowych i produktów inwestycyjnych.
Informacje o kosztach i ryzykach związanych z usługą dostępne są u Bankiera oraz na stronie internetowej Biura Maklerskiego Pekao.
-
Pytania i odpowiedzi
-
Gdzie mogę skorzystać z usług doradcy inwestycyjnego w Warszawie?
Klienci bankowości prywatnej Banku Pekao S.A. mogą skorzystać z usługi doradztwa inwestycyjnego w placówce w Warszawie na ul. Czackiego 21/23. Jest ona otwarta od poniedziałku do niedzieli w godzinach 09:00-17:00. Jeżeli masz dodatkowe pytania, skontaktuj się ze swoim osobistym bankierem.
-
Gdzie mogę skorzystać z usług doradcy inwestycyjnego we Wrocławiu?
Klienci bankowości prywatnej Bank Pekao S.A. mogą skorzystać z usługi doradztwa inwestycyjnego w placówce we Wrocławiu na ul. Malarskiej 27/29. Jest ona otwarta od poniedziałku do niedzieli w godzinach 09:00-17:00. Jeżeli masz dodatkowe pytania, skontaktuj się ze swoim osobistym bankierem.
-
Czym jest usługa doradztwa inwestycyjnego w Banku Pekao S.A?
W ramach usługi doradztwa inwestycyjnego w Banku Pekao S.A. możesz skorzystać z profesjonalnej analizy potrzeb oraz propozycji rozwiązań dostępnych w ramach obranej strategii pomnażania kapitału. Określisz cele i akceptowany poziom ryzyka a eksperci pomogą zaplanować modyfikacje portfela inwestycyjnego.
-
Czy w ramach usługi doradztwa inwestycyjnego bank rekomenduje np. nabycie konkretnego produktu inwestycyjnego, ale to ja podejmuję ostateczną decyzję?
Tak, w ramach usługi doradztwa możesz uzyskać sugestię dotyczącą produktów inwestycyjnych, jednak decyzja zawsze należy do Ciebie. Po zapoznaniu się z możliwościami oraz ryzykiem samodzielnie decydujesz czy chcesz rozpocząć inwestowanie.
-
Co należy zrobić, by skorzystać z usługi doradztwa inwestycyjnego?
Skontaktuj się z osobistym bankierem w celu umówienia spotkania lub skorzystaj z formularza kontaktu na stronie, zostaw swoje dane, a my skontaktujemy się z Tobą w celu ustalenia dogodnego terminu.
-
Co zyskujesz w ramach usługi doradztwa inwestycyjnego?
W ramach usługi doradztwa inwestycyjnego w Private Banking zyskujesz dostęp do rekomendacji w ramach jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych otwartych oraz tytułów uczestnictwa w zagranicznych instytucjach wspólnego inwestowania. Określasz Swoje cele finansowe i akceptowane ryzyko a eksperci wesprą podczas dobierania odpowiednich produktów.
-
Czy mam obowiązek inwestowania zgodnie z rekomendacją inwestycyjną?
Nie, ostateczną decyzję o podjęciu inwestycji oraz dalszej kontynuacji podejmujesz Ty. Usługa doradztwa ma na celu pomoc w realizacji potrzeb i celów poprzez wskazanie rekomendowanych produktów w oparciu o Twoje preferencje oraz akceptowalne ryzyko.
-
Wypełnij formularz
Oddzwonimy