Zarządzanie finansami
Dowiedz się, dlaczego jesteśmy najlepszym partnerem na rynku
Obsługa działalności bieżącej
Umowa Podstawowa
Efektywna obsługa i elastyczny dobór produktów
Dobrze dopasowana oferta
niezbędne produkty podstawowe z opcją łatwego dobierania kolejnych wraz z rozwojem firmy
Uproszczona dokumentacja
jedna umowa do zarządzania różnymi produktami bankowości korporacyjnej wraz z regulaminem do obsługi podstawowych operacji i usług bankowych
Prosta aktywacja kolejnych produktów
Mobilność
dostęp do PekaoBiznes24 za pośrednictwem komputera, tabletu i telefonu komórkowego
Rachunek bieżący
Gromadzenie środków pieniężnych i prowadzenie rozliczeń finansowych krajowych i zagranicznych
Oprocentowanie „na miarę”
indywidualnie negocjowane, zmienne oprocentowanie środków
Szybkie rozliczenia
dzięki jednej z największych w kraju sieci placówek bankowych
Dostępność środków
w oddziałach do obsługi klientów korporacyjnych dostępnych na stronie Placówki i bankomaty w zakładce Obsługa gotówkowa MŚP/Korpo;
możliwość obsługi gotówkowej dla
9 walut: PLN, EUR, USD, CHF, GBP, CAD, AUD, CZK, JPY, HUF
możliwość obsługi gotówkowej dla
9 walut: PLN, EUR, USD, CHF, GBP, CAD, AUD, CZK, JPY, HUF
Obsługa online
możliwość obsługi rachunku w systemie bankowości internetowej PekaoBiznes24
Dostęp do innych produktów i usług
z rachunkiem można powiązać produkty, które zapewniają firmie kompleksową obsługę finansową
Proste i szybkie procedury
pierwsze rachunki bank uruchamia po podpisaniu umowy o ich prowadzenie, kolejne rachunki można otwierać online, korzystając z systemu PekaoBiznes24 lub zlecając ich otwarcie w tradycyjnej formie papierowych dyspozycji otwarcia kolejnych rachunków
Pekao Cash
Wpłaty i wypłaty gotówkowe w formie otwartej i w formie zamkniętej
Kompleksowa obsługa
bank może świadczyć kompleksową usługę odbioru wpłaty/dostarczenia wypłaty gotówkowej w formie zamkniętej z/do Państwa placówki
Najwyższy poziom bezpieczeństwa
bank współpracuje z renomowanymi podmiotami świadczącymi specjalistyczne usługi przeliczania gotówki i transportu (outsourcerami)
Elastyczna oferta
bank może świadczyć obsługę wpłat i wypłat gotówkowych w formie zamkniętej na podstawie stałego harmonogramu obsługi lub na podstawie indywidualnych zleceń składanych w systemie bankowości internetowej banku PekaoBiznes24
Księgowanie wpłat
możliwość identyfikacji wpłat księgowanych na rachunkach wirtualnych per placówka, per pracownik
Możliwość wpłaty w 9 walutach obcych!
-
Zobacz szczegóły
EUR euro USD dolar amerykański CHF frank szwajcarski GBP * funt brytyjski CAD dolar kanadyjski AUD dolar australijski CZK korona czeska JPY jen japoński HUF forint wegierski * Bank Anglii (Bank of England) podjął decyzję, że od 1 października 2022 r. następujące banknoty przestaną być prawnym środkiem płatniczym:
- 20 GBP – z wizerunkiem Adama Smitha na stronie odwrotnej banknotu,
- 50 GBP – z wizerunkiem Matthew Boultona i Jamesa Watta na stronie odwrotnej banknotu.
W związku z koniecznością sprzedaży wycofywanych banknotów funtów szterlingów do banku zagranicznego przed ostateczną datą ich wycofania z obiegu Bank Pekao będzie przyjmował wycofywane banknoty GBP do 15 lipca 2022 r.
Z dniem 31.05.2023 r. Bank wycofuje z obsługi gotówkowej:- DKK – korona duńska
- NOK – korona norweska
- SEK – korona szwedzka
Powyższe waluty pozostają w obsłudze bezgotówkowej w przypadku pytań do Państwa dyspozycji pozostaje Infolinia Banku.
Wpłata gotówki w placówkach pocztowych
-
Zobacz szczegóły
możliwość wpłacania gotówki w formie otwartej w dedykowanych placówkach Poczty Polskiej w całym kraju. Wiecej informacji znajdziesz na stronie.
Terminal płatniczy
Pieniądze z obrotu na terminalu już nastepnego dnia
na koncie w Banku Pekao S.A.
Zarabiasz na dodatkowych usługach terminala POS
dynamiczne przeliczanie waluty (DCC) lub wypłaty gotówki przy okazji zakupów (cashback)
Brak opłat za instalację/dezinstalacje
oraz inne usługi
-
Zobacz szczegóły
- niestandardowe raporty
- szkolenie personelu
- uruchomienie usługi dynamicznego przeliczania waluty (DCC), wypłaty gotówki przy okazji zakupów (cashback), umieszczenie Twojego logo na wydruku
Rodzaje terminali
-
Zobacz szczegóły
Terminal przenośny - wyposażony jest w baterię, która umożliwia pracę przez kilka godzin bez konieczności podłączenia do sieci elektrycznej.
Terminal stacjonarny - sprawdzi się w firmach, w których płatności dokonywane są przy kasie. Ma możliwość połączenia za pośrednictwem łącza internetowego lub GPRS.
PIN PAD programowalny - to urządzenie połączone bezpośrednio z kasą fiskalną, która automatycznie się z nim komunikuje i nie wymaga dodatkowego wpisywania przez kasjera kwoty do zapłaty na terminalu.
Trezor - wrzutnia nocna
Intuicyjna obsługa
prosta i bezpieczna obsługa urządzenia przez wpłacającego
Natychmiastowe księgowanie
obsługa wpłat z kodem QR z opcją uznawania przed przeliczeniem - księgowanie 24/7 na rachunki rzeczywiste odbywa się do kilku minut po dokonaniu wpłaty
Obsługa kodów QR
obsługa za pomocą karty magnetycznej i pakietów z kodem QR
Przyjazny generator kodów QR
-
Zobacz szczegóły
możliwość zlecania wpłat w PekaoBiznes24 oraz na dedykowanej stronie www Bankowy dowód wpłaty - Bank Pekao S.A.
Możliwość śledzenia statusu
dla wpłat i zleceń składanych za pomocą modułu PekaoCash w PekaoBiznes24
Obsługa wpłat w 9 walutach
księgowanie wpłat w złotych i 8 walutach obcych bez przewalutowania
Gdzie znajdziesz Trezor
-
Zobacz szczegóły
Placówki i bankomaty - Bank Pekao S.A. – wybierz opcję placówki z wrzutnią / wrzutnia z księgowaniem 24/7
Jak skorzystać z Trezora
-
Zobacz szczegóły
Trezor jest dostępny dla klientów z podpisaną umową usługi wpłat i wypłat gotówkowych realizowanych w formie zamkniętej oraz wskazaną wrzutnią skarbca nocnego w złączniku nr 1 do ww. umowy, zgodniej z umiejscowieniem Trezora. W przypadku chęci skorzystania z uznawania rachunku w trybie przed przeliczeniem (księgowaniem natychmiastowym) niezbędne jest posiadanie limitu dziennego przez klienta oraz dokonywanie wpłat za pomocą kodów QR.
Materiał nie stanowi oferty w rozumieniu Kodeksu cywilnego.
Bankowość elektroniczna
PekaoBiznes24
Zarządzanie środkami finansowymi online
Praca w trybie online
informacja o bieżącym saldzie na rachunkach oraz statusach transakcji
Atrakcyjna platforma do najszybszych rozliczeń z partnerami
Rozliczenia online przez cały dzień roboczy
Gwarancja bezpieczeństwa
bank wykorzystuje najnowocześniejsze metody zabezpieczania systemu
Prostota i łatwość w obsłudze
Możliwość wyboru rodzaju otrzymywanych powiadomień
Szeroka gama produktów
najszersza na rynku gama produktów, dostępnych na jednej platformie
eDealer w PekaoBiznes24
Wymiana walut, negocjacje kursów walut i oprocentowania lokat terminowych
Szybka wymiana walut
Automatyczne negocjowanie kursów walut
walut i oprocentowania lokat terminowych
Prosta aktywacja usługi
korzystanie z eDealera nie wymaga żadnych dodatkowych instalacji – wystarczy podpisanie formularza
Intuicyjny interfejs
system prowadzi przez kolejne etapy transakcji, podpowiadając wszystkie potrzebne dane
-
Zobacz szczegóły
rolą użytkownika jest wskazanie kwoty transakcji wymiany lub kwoty, wybór rachunków do rozliczenia oraz decyzja o akceptacji proponowanego kursu lub oprocentowania
Pekao Connect
Integracja procesów finansowych firmy z Bankiem
Bezpieczeństwo
najwyższy poziom zabezpieczenia
danych wymienianych między wykorzystywanymi przez Państwa systemami a bankiem
danych wymienianych między wykorzystywanymi przez Państwa systemami a bankiem
Automatyzacja procesów
możliwość automatycznej wymiany danych między systemami według zdefiniowanych harmonogramów połączeń, również "po godzinach pracy firmy"
Podniesienie jakości
ograniczenie ryzyka pomyłek i błędów operacyjnych
Oszczędność czasu
brak konieczności częstego logowania do systemu bankowości internetowej, automatyczna autoryzacja połączenia systemu wewnętrznego z bankiem
Szybkość
przyśpieszenie wykonywanych operacji i dostęp do informacji w czasie rzeczywistym (zależnie od wybranego rozwiązania)
Wygoda
maksymalne ograniczenie czynności manualnych podczas zarządzania codziennymi finansami firmy
Pekao Ready
Program integracji systemów skierowany do producentów oprogramowania typu ERP/FK/HR
usprawnienie obsługi operacyjnej i procesów księgowych
automatyzacja wymiany zleceń pomiędzy systemami ERP/FK/HR i bankowości elektronicznej, automatyczne księgowanie i uzgadnianie wyciągów w systemach ERP/FK/HR
możliwość eliminacji pomyłek i błędów operacyjnych
eliminacja błędów powstających w wyniku pracy w różnych aplikacjach, bazach danych, czy ręcznego przepisywania informacji z raportów papierowych
utrzymanie przejrzystości i spójności informacji
redukcja kosztów
zmniejszenie czasochłonności wykonywanych czynności,
redukcja wykorzystywanych materiałów eksploatacyjnych
redukcja wykorzystywanych materiałów eksploatacyjnych
szybka i skuteczna pomoc i wsparcie banku
Bezpieczeństwo
Sprzęt i aplikacje
Ochrona poufnych danych
Ostrzeżenia o zagrożeniach
Autoryzacja operacji
Podejrzenie nadużycia
Bankowość mobilna
Mobilna obsługa rachunku bankowego
Dostęp do rachunków firmy o każdej porze i z każdego miejsca
Szybkie dokonywanie operacji bankowych
Dzięki wygodnemu i intuicyjnemu menu aplikacji
Prostota i łatwość w obsłudze aplikacji
Dostęp do wielu operacji bankowych
Moduł leasingowy w PekaoBiznes24
Przegląd umów leasingu
wyszukiwanie i monitorowanie umów leasingowych oraz stanu rozrachunków
Harmonogramy opłat leasingowych
kontrolowanie harmonogramów spłat i śledzenie statusów faktur
Płatności leasingowe
dokonywanie szybkich i prostych płatności za raty leasingowe (wszystkie szczegóły przelewu są uzupełniane automatycznie)
Dodatkowy, bezpieczny kanał komunikacji
użytkownicy PekaoBiznes24 mogą wysyłać wiadomości do Pekao Leasing, a Pekao Leasing może wystawiać komunikaty użytkownikom systemu
Przekazy w obrocie dewizowym
efektywne rozliczenia międzynarodowe
prosta i szybka forma realizacji transakcji
możliwość negocjacji kursu walutowego
dla każdego trybu przelewu
szeroka oferta walut
przekaz zagraniczny można realizować w 21 walutach (elektronicznie) i w 136 walutach (papierowo)
jedne z najlepszych godzin granicznych realizacji przelewów
większość przelewów realizowana do 17:00
standard SWIFT GPI
status przelewu na każdym etapie realizacji płatności dostępny w PekaoBiznes24, w tym informacja o dokładnej dacie i godzinie zaksięgowania środków na rachunku beneficjenta
Przelewy krajowe
Najprostsza forma rozliczeń bezgotówkowych
Możliwość wypełnienia obowiązku dokonywania rozliczeń
z kontrahentami za pośrednictwem rachunku bankowego
Jedne z najlepszych Cut‑Off Time na rynku
Racjonalizacja kosztowa i czasowa rozliczeń z kontrahentami
Różnorodność rodzajów, form i trybów realizacji przelewów
Natychmiastowe rozliczenia z kontrahentami
posiadającymi rachunki w Banku Pekao
Zarządzanie zobowiązaniami
Autowypłata
Wypłaty gotówkowe dla osób fizycznych
Możliwość dokonywania wypłat
bez pośrednictwa rachunku bankowego ich beneficjenta
Elastyczność analityczna
format raportów oraz zakres informacji przekazywanych przez bank są dostosowane do Państwa potrzeb
Redukcja kosztów
możliwość ograniczenia liczby wypłat gotówkowych dokonywanych w kasie własnej
Bezpieczeństwo środków
wzrost bezpieczeństwa obrotu gotówkowego i brak ryzyka przechowywania wartości pieniężnych
Wygoda dla beneficjentów
dzięki dostępności ponad 800 placówek banku w całym kraju
Automatyzacja zleceń
możliwość importu zleceń z Państwa systemu finansowo-księgowego do PekaoBiznes24 oraz zwrotnego wczytania statusów zleceń (w formie wyciągów lub raportów transakcyjnych), w dopasowanym formacie
Bezpieczeństwo informacji
w PekaoBiznes24 dane są chronione odpowiednimi prawami dostępu; firma pobiera raporty ze strony internetowej, używając certyfikatu i hasła dostępu
Pekao Przekaz
Wypłaty dla beneficjentów w formie przekazu pocztowego
Możliwość dokonywania wypłat
bez pośrednictwa rachunku bankowego ich beneficjenta
Komfort pracy
możliwość złożenia zlecenia przekazu pocztowego z Państwa siedziby, bez konieczności wizyty w urzędzie pocztowym oraz wyeliminowanie ręcznego wypisywania druków przekazów
Monitoring odbioru przekazów - na życzenie
możliwość udostępnienia skanów Zwrotnych Potwierdzeń Odbioru i wystawiania raportów z realizacji zleceń
Elastyczne księgowanie
Państwa rachunek może zostać obciążony zbiorczo lub pojedynczo poszczególnymi kwotami zleceń
Automatyzacja zleceń
możliwość importu zleceń z Państwa systemu finansowo-księgowego do PekaoBiznes24 oraz zwrotnego wczytania statusów zleceń (w formie wyciągów lub raportów transakcyjnych)
Redukcja kosztów i ryzyka zw. z przechowywaniem gotówki
dzięki ograniczeniu liczby wypłat gotówkowych dokonywanych w kasie Państwa firmy
Bezpieczeństwo informacji
w PekaoBiznes24 dane są chronione odpowiednimi prawami dostępu; firma pobiera raporty ze strony internetowej, używając certyfikatu i hasła dostępu
Wygoda dla Państwa beneficjentów
dzięki wykorzystaniu dużej liczby placówek pocztowych w całym kraju oraz dostarczaniu przekazu bezpośrednio do adresata
Brak limitów wypłacanych kwot
Pekao Płace
Automatyczna realizacja przelewów płacowych przy zachowaniu poufności
Dedykowany rachunek płacowy
oddzielny rachunek pomocniczy służy do obsługi przelewów płacowych. Można też otworzyć dodatkowy rachunek płacowy, np. do obsługi wynagrodzeń zarządu firmy
Automatyczne zasilanie rachunku płacowego
-
Zobacz szczegóły
Przelewy płacowe można wykonywać bez konieczności wcześniejszego zasilania rachunku płacowego. Są realizowane w oparciu o saldo wskazanego rachunku bieżącego, którego stan sprawdzany jest podczas księgowania, a rachunek płacowy jest automatycznie zasilany na koniec dnia.
Elektroniczna obsługa przez PekaoBiznes24
składanie zleceń i otrzymywanie wyciągów z rachunku płacowego odbywa się w PekaoBiznes24. W proces zaangażowani są tylko wskazani użytkownicy
Bezpieczeństwo informacji o realizowanych zleceniach
informacje o operacjach na rachunku płacowym są chronione indywidualnymi prawami dostępu
-
Zobacz szczegóły
Tylko dedykowane osoby, po zweryfikowaniu uprawnień, mają dostęp do danych z rachunku płacowego.
Poufność obsługi
możliwość ustalenia specjalnego hasła do Infolinii PekaoBiznes24 i Pekao BusinessLine w celu uzyskania informacji dotyczących rachunku płacowego
Integracja z systemem kadrowym (HR)
pozwala na automatyczne wczytanie do PekaoBiznes24 plików z przelewami płacowymi wyeksportowanymi z systemu HR, a po realizacji – rozksięgowanie w systemie HR informacji zwrotnej
Zarządzanie płynnością
Pekao Konsolidacja
Efektywne zarządzanie płynnością finansową na rachunkach firmy
Przeksięgowania środków w grupie rachunków
przy zachowaniu autonomiczności finansowej jednostek podrzędnych firmy
Dostępnych wiele typów konsolidacji
od najprostszego zerowania sald, przez konsolidację określonych kwot, do algorytmów procentu salda podlegającego konsolidacji
-
Zobacz szczegóły
Każdy rachunek może mieć własny tryb konsolidacji.
Wiele wariantów sesji konsolidacji
Nieograniczona liczba rachunków bieżących i pomocniczych
które mogą być objęte konsolidacją
Bieżąca kontrola stanu środków w grupie rachunków
i lepszy monitoring wydatków grupy rachunków
Indywidualna wysokość Limitu Salda Ujemnego
na rachunkach konsolidowanych w ramach Pekao Konsolidacji
-
Zobacz szczegóły
Umożliwia to wykonywanie płatności z rachunku konsolidowanego bez konieczności uprzedniego zasilenia.
Możliwość automatycznej redystrybucji środków
następnego dnia
Elastyczne zarządzanie Limitami Salda Ujemnego
przez Pekao Biznes24
-
Zobacz szczegóły
Możliwość zaplanowania harmonogramu z wysokością limitów na rachunkach.
Dostęp do wszystkich rachunków
uczestniczących w Pekao Konsolidacji z jednego ekranu PekaoBiznes24
-
Zobacz szczegóły
Widok dostępnych środków na poszczególnych rachunkach oraz sumy środków dostępnych w ramach grupy rachunków.
Automatyczne Inwestowanie Środków
Korzystne lokowanie wolnych środków na lokacie Overnight
Efektywne zarządzanie nadwyżkami
środki są do Państwa dyspozycji w ciągu dnia, a na koniec dnia są automatycznie lokowane i już od 6:00 rano dostępne wraz z odsetkami
Łatwość wdrożenia
wystarczy jeden, prosty dokument do uruchomienia usługi AIŚ, bez składania dodatkowych wniosków w czasie trwania usługi
Pełna automatyzacja
na koniec każdego dnia roboczego, po godzinie 21:00, system banku sprawdza dostępne środki na rachunku – środki są lokowane już od 100 000 PLN , zgodnie z Państwa dyspozycją
Konkurencyjne oprocentowanie
oprocentowanie środków oparte jest o zmienną stawkę rynkową oraz uzgodnioną formułę oprocentowania
Odsetki kapitalizowane w cyklu dziennym lub miesięcznym
Możliwość wskazania dowolnego rachunku bieżącego
do przekazywania odsetek
Pełna informacja
dane o założonych lokatach w ramach AIŚ dostępne są na wyciągach z rachunku bieżącego
Zarządzanie należnościami
Pekao Collect
Identyfikacja wpłat masowych
Automatyczny proces uzgadniania sald
w rozrachunkach z kontrahentami
Bieżąca identyfikacja zaległych płatności
Poprawa spływu należności
poprzez przyspieszenie decyzji o rozpoczęciu działań windykacyjnych
Bezpieczeństwo informacji
w PekaoBiznes24 dane chronione są odpowiednimi prawami dostępu; firma pobiera raporty ze strony internetowej przy użyciu certyfikatu i hasła dostępu
Integracja z systemem finansowo‑księgowym firmy
i elastyczność analityczna
-
Zobacz szczegóły
Liczba księgowań w ciągu dnia roboczego, forma księgowań (analitycznie, masowo), struktura, format i liczba raportów oraz zakres przekazywanych informacji są dostosowane do Państwa potrzeb.
Możliwość blokowania pojedynczych rachunków wirtualnych
Polecenie zapłaty
Automatyczne obciążanie rachunku płatnika kwotą zobowiązania
Przyśpieszenie spływu należności
dzięki natychmiastowemu informowaniu o braku uregulowania płatności oraz możliwości powiadomienia i monitorowania klienta
Szeroka baza klientów detalicznych banku
będących jednocześnie Państwa klientami, umożliwia przyspieszenie rozliczeń i uznanie Państwa rachunku w tym samym dniu
Precyzyjne planowanie przepływów finansowych
to Państwo wskazują termin, w którym realizowane są płatności
Wygodna forma regulowania zobowiązań
Pekao Zgody
usługa aktywacji zgody do Polecenia Zapłaty za pośrednictwem bankowości internetowej
Możliwość ponawiania Poleceń Zapłaty
wsparcie w ponownej realizacji transakcji odrzuconych z powodu braku środków
Dystrybucja zgód
-
Zobacz szczegóły
Po otrzymaniu od wierzyciela zebranych od jego płatników oryginałów zgód, bank może przekazać je do odpowiednich banków płatników w celu weryfikacji, zebrać odpowiedzi oraz przygotować dla odbiorcy raport analityczny informujący o wyniku dystrybucji poszczególnych zgód.
Elastyczne podejście analityczne
forma księgowań (analitycznie, masowo), format podstawianych raportów oraz zakres przekazywanych informacji uzgadniane są według potrzeb firmy
Integracja z systemem finansowo‑księgowym firmy
struktura raportu jest dostosowana do Państwa indywidualnych wymagań; istnieje możliwość przesyłania raportów o wynikach rozliczeń transakcji Poleceń Zapłaty, niezwłocznie po odebraniu przez Bank informacji zwrotnej z banku płatnika
Indywidualnie ustalany format rozliczenia Polecenia Zapłaty
zmniejsza do minimum lub niweluje potrzebę zmian w systemie finansowo‑księgowym firmy
Bezpieczeństwo informacji
w PekaoBiznes24 informacje są chronione odpowiednimi prawami dostępu; firma może pobierać raporty z dedykowanej strony internetowej, używając certyfikatu i hasła dostępu
eFaktura24
Rozwiązanie na rynku usług finansowych, które usprawnia proces zarządzania należnościami
Kompleksowość obsługi
usługa pozwala na dostarczanie elektronicznych faktur zarówno wewnątrz banku do systemu Pekao24, jak i do systemów bankowości elektronicznej innych banków, w celu umożliwienia płatnikom regulowania należności wobec wystawcy
Największa w Polsce baza potencjalnych płatników
posiadających konta bankowe
-
Zobacz szczegóły
Zapewniamy dostęp do ponad 90% posiadaczy indywidualnych kont, dających możliwość korzystania z prezentacji i opłacania elektronicznych faktur za pośrednictwem systemu bankowości internetowej.
Pekao Zlecenie
Wygodna forma rozliczeń bezgotówkowych pomiędzy Państwem jako odbiorcą a płatnikami
Łatwy sposób inicjowania rozliczeń pieniężnych z dłużnikami
Poprawienie płynności finansowej
poprzez terminowe, określone przez wierzyciela, wykonywanie zleceń
Pewność rozliczeń
brak możliwości odwołania zrealizowanego już obciążenia rachunku płatnika
Pełna automatyzacja rozliczeń
Raporty analityczne
Pekao Zgody
Łatwa i szybka aktywacja zgody na rozliczenia Poleceniem Zapłaty
Oszczędność czasu
dzięki aktywacji zgody płatnika już następnego dnia po jej wprowadzeniu do systemu Pekao24
Zwiększenie liczby Poleceń Zapłaty
dzięki dostępowi płatnika do zgód elektronicznych w banku
Bieżący monitoring statusów zgód
złożonych w banku na Państwa rzecz
Minimalizacja kosztów
minimalizacja kosztów i pracochłonności po Państwa stronie przez zastąpienie wersji papierowej zgody w pełni elektroniczną usługą
